公司融资安排 - 公司及子公司拟向银行申请总额不超过45亿元人民币的综合授信额度 [1] - 授信额度可循环滚动使用 授信品种包括短期流动资金贷款 长期借款 银行承兑汇票 商业承兑汇票 保函 信用证 资产池业务及抵押贷款等 [1] - 授权有效期12个月 自2025年9月1日至2026年8月31日 由法定代表人或委托代理人办理具体业务并签署相关文件 [1] 公司治理 - 该授信议案经公司第五届董事会第七次会议于2025年8月21日审议通过 [1] - 办理具体业务需遵守相关法律法规与公司章程规定 [1]

监事会会议召开情况 - 第五届监事会第二十一次（临时）会议于2025年8月8日以现场方式召开 [1] - 会议通知于2025年发出 表决程序符合《公司法》《证券法》及《公司章程》规定 [1] 资产池业务审议情况 - 公司及分子公司继续开展资产池业务 总额不超过1亿元人民币 [2] - 资产池业务可提高资产使用效率和收益 有利于盘活资产 [1] - 参与主体包括分公司 全资子公司及控股子公司 公司具备有效风险控制能力 [1] - 担保事项符合证监会《上市公司监管指引第8号》及深交所相关规范要求 [2] 表决结果与后续程序 - 监事会表决结果：3票同意 0票反对 0票弃权 [2] - 本议案需提交股东大会审议 [2] 信息披露 - 详细内容参见2025年8月8日披露于深交所及巨潮资讯网的专项公告 [2]

资产池业务概述 - 公司及全资子公司拟与国内资信较好的商业银行开展总额度不超过人民币100,000万元的资产池业务 [1] - 资产池业务涵盖存单、承兑汇票、信用证、理财产品、应收账款等金融资产的统一管理与融资服务 [1] - 业务期限自董事会审议通过之日起至下一年度审议生效之日止 [2] 资产池业务目的 - 通过集中管理金融资产盘活存量资产 减少资金占用 提高流动资产使用效率 [2] - 补充公司流动资金缺口 实现股东权益最大化 [2] 资产池业务风险控制 - 票据到期日不一致可能导致流动性风险 但可通过新收票据入池置换保证金方式化解 [3] - 公司设立专人管理台账 跟踪票据托收解付情况 确保安全性与流动性 [3] - 审计部门及独立董事、监事会将对业务实施监督 担保风险可控 [3] 公司担保情况 - 截至公告日 公司及全资子公司对外担保余额为53,717.03万元 占总资产的11.75% [3] - 担保对象均为全资子公司 无逾期担保记录 [3] 监事会意见 - 监事会认为资产池业务有助于优化财务结构 提高资金效率 程序合法合规 [4] - 业务未损害股东利益 同意开展总额度100,000万元的资产池业务 [4]

资产池业务概述 - 公司拟在浙商银行继续开展资产池业务，授信额度40,000万元，期限12个月 [1] - 资产池业务涵盖票据托管、质押融资等功能，旨在提高票据资产使用效率并降低财务费用 [1][2] - 控股子公司福高公司获资产池敞口融资额度上限5,600万元，用于流动资金贷款等日常经营周转 [3] 担保结构与反担保安排 - 采用最高额质押担保，质押物包括公司及子公司持有的票据等资产 [1][2] - 福高公司股东广州红珊投资自愿以其全部股权及派生利益为健民集团的质押担保提供反担保 [1][3] - 资产池业务授信占公司最近一期归母净资产的16.43%（243,530.56万元） [2] 财务数据与子公司情况 - 公司2024年归母净利润36,217.87万元，2025年Q1达11,017.75万元，资产负债率从42.72%降至40.15% [4][5] - 福高公司2024年净利润2,105.47万元，资产负债率91%，2025年Q1营收20,606.83万元 [5][6] - 全资子公司叶开泰国药2024年净利润5,133.39万元，2025年Q1净利润2,546.58万元 [6] 协议核心条款 - 资产池融资额度可循环使用，质押资产包括存单、电子商业汇票等 [6][7] - 浙商银行可核定额外授信加载额度，与质押融资额度合计为总融资额度 [7] - 公司需建立资产池台账跟踪管理，确保入池资产安全性和流动性 [9][10] 业务影响与实施程序 - 资产池业务可盘活票据资源，优化财务结构，提高资金利用率 [8] - 需经股东大会批准，授权管理层签署协议并监控风险 [10] - 截至2025年6月30日，公司对外担保总额35,600万元，占净资产14.61% [11][12]