担保情况概述 - 2025年7月新增担保：为金能化学青岛提供27,825.63万元保证担保，为金狮国贸青岛提供52,365.41万元保证担保 [1] - 2025年7月解除担保：为金能化学青岛提供的62,845.81万元保证担保责任解除 [2] - 截至公告日，公司担保合同余额为1,002,000万元，已实际使用担保余额584,986.41万元（含本次担保） [2] 新增担保详情 - **建设银行**：为金狮国贸青岛开立合计4,089.40万美元信用证（约合人民币52,365.41万元），最高担保额度57,000万元，期限2023年3月20日至2028年3月20日 [5] - **民生银行**：为金能化学青岛开立8,000万元人民币信用证，最高担保额度20,000万元，期限2025年5月8日至2026年5月7日 [6] - **日照银行**：为金能化学青岛开立2,607.90万美元信用证（约合人民币18,700万元），最高担保额度40,000万元，期限2024年8月27日至2025年8月27日 [7][8] - **农业银行**：为金狮国贸青岛开立2,741.60万美元信用证（约合人民币19,600万元），最高担保额度36,000万元，期限2025年5月9日至2026年5月8日 [8] 解除担保详情 - **建设银行**：金能化学青岛归还流动资金借款10万元，对应20,000万元流贷担保责任部分解除 [8] - **日照银行**：金能化学青岛结清2,385.23万美元信用证业务（约合人民币17,100万元），担保责任解除 [10] - **交通银行**：金能化学青岛结清2,944万美元信用证业务（约合人民币21,100万元），担保责任解除 [11] - **南洋商业银行**：金能化学青岛结清3,000万美元信用证业务（约合人民币21,500万元），担保责任解除 [12] 被担保人财务数据 - **金能化学青岛**：截至2025年3月31日，总资产153.57亿元，净资产81.30亿元，净利润337.08万元 [14][15] - **金狮国贸青岛**：总资产9.67亿元，净资产1.18亿元，净利润45.45万元 [16][17] - **金能化学齐河**：总资产7.38亿元，净资产3.46亿元，净亏损434.50万元 [18][19] - **金狮国贸齐河**：总资产21.69亿元，净资产-755.24万元，净亏损220.87万元 [20][21] 担保协议核心条款 - **建设银行**：连带责任保证，最高担保57,000万元，覆盖本金、利息及实现债权费用 [21] - **民生银行**：连带责任保证，最高担保20,000万元，覆盖主债权及实现费用 [22][23] - **日照银行**：连带责任保证，最高担保40,000万元，覆盖本金及诉讼费用 [24][25] - **农业银行**：连带责任保证，最高担保36,000万元，覆盖借款本金及律师费等 [25][26] 董事会及独立董事意见 - 董事会认为担保计划为经营发展所需，风险可控且不影响公司持续经营能力 [26] - 独立董事认可担保程序合规性，符合《公司章程》及监管规定 [26] 公告信息 - 公告发布日期为2025年8月1日，证券代码603113，公告编号2025-072 [29]

担保额度及使用情况 - 公司2025年度提供担保额度预计不超过11亿元人民币，包括存量担保、新增担保以及展期或续保，担保种类涵盖银行贷款、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等 [2] - 担保额度有效期自股东大会审批通过之日起12个月，期间担保累计额度可循环使用，但任一时点实际对外担保余额不超过11亿元人民币 [2] - 截至本次担保后，合并报表范围内各级子公司对公司实际担保余额为74,681万元，占公司最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的58.46% [3][7] 最新担保进展 - 全资子公司浙江天之元物流科技与中国农业银行东莞清溪支行签订《最高额保证合同》，为公司提供最高额6,800万元连带责任保证担保 [3] - 担保债权确定期间为2025年7月17日至2028年7月16日，覆盖贷款、商业汇票贴现、银行保函等业务形成的债权 [5] - 本次担保事项已在2025年度预计担保额度范围内，无需另行召开董事会及股东大会审议 [3] 被担保方财务数据 - 公司2025年3月31日未经审计资产总额170,619.19万元，较2024年末增长2.45%；负债总额45,296.84万元，资产负债率26.55% [3][5] - 2025年1-3月实现营业收入24,340.78万元，净利润1,206.48万元；2024年度营业收入116,268.43万元，净利润5,582.75万元 [5] - 被担保方浙江天之元物流科技注册资本5,000万元，主营业务包括包装材料研发、物流科技服务等 [3] 担保合同条款 - 保证期间为主合同债务履行期限届满后三年，分期履行债务的以最后一期届满起算 [6] - 担保范围涵盖本金、利息、罚息、违约金及债权人实现债权的全部费用，最高担保额6,800万元 [6] - 合同未约定债务人或其他方为保证人提供反担保 [6]

公司发展历程 - 鄂尔多斯集团从单一羊绒产品起家，现已形成覆盖羊绒服装和能源重化工的多元化产业集团[1] - 公司成功构建5大循环产业链：煤-电-特色冶金、煤-电-电石-PVC、煤-电+原盐-氯化氢-烧碱、天然气-合成氨-尿素、煤-电（热）-三氯氢硅-多晶硅[2] - 配套建设6条"三废"资源综合利用项目，形成国内一流能源重化工循环产业集群[2] 品牌与市场地位 - "鄂尔多斯"品牌价值连续19年蝉联纺织服装行业榜首[2] - 羊绒产品通过100多道工序加工，实现从内蒙古走向全球的市场布局[1] 金融合作与资本运作 - 光大银行合作20年间，授信总额从3.4亿元增至75亿元，规模居股份制银行首位[3] - 金融服务从单一流动资金贷款扩展至覆盖节能减排、乡村振兴、供应链等11家子公司及产业链企业的综合方案[4] - 创新运用内保外债、信用证、票据等工具助力企业降本增效[4] 未来战略方向 - 双主业发展目标：打造世界级可持续羊绒时尚产业和世界级高科技绿色循环产业[5] - 推动产业向高端化、智能化、绿色化转型，重点布局算力、氢能、储能等新兴领域[5] - 光大银行计划通过194亿元授信支持区域产业从"羊煤土气"向"风光氢储"升级[5] 产业升级数据 - 光大银行2025年在内蒙古民营经济领域累计投放贷款达134亿元[5] - 金融支持覆盖企业全生命周期，包括设备更新、场景金融等创新服务模式[3][4]

担保情况概述 - 公司2025年度对外担保额度预计不超过9亿元人民币 担保范围包括银行贷款 银行承兑汇票 信用证 保函 保理等品种 担保方式包括连带责任担保 抵押担保等 [1] - 担保额度有效期自股东大会审批通过之日起12个月 任一时点实际对外担保余额不超过9亿元人民币 [1] - 在额度范围内无需另行提交董事会 股东大会审议 授权董事长办理担保相关事宜并签署法律文件 [1] 担保进展情况 - 为全资子公司金轮针布向中行海门支行申请的人民币5 000万元授信提供连带责任保证担保 并收取担保费用 [2] - 为全资子公司森达装饰向中行海门支行申请的人民币5 000万元授信提供连带责任保证担保 并收取担保费用 [2] - 上述担保事项属于已审议通过范围 无需另行召开董事会及股东会审议 [2] 被担保人基本情况 金轮针布（江苏）有限公司 - 总资产（经审计）64 925 02万元 （未经审计）61 338 26万元 [3] - 总负债（经审计）25 485 52万元 （未经审计）20 282 20万元 [3] - 营业收入（经审计）55 028 37万元 （未经审计）14 324 50万元 [3] - 净利润（经审计）5 625 10万元 （未经审计）1 616 56万元 [3] 南通海门森达装饰材料有限公司 - 总资产（经审计）85 959 23万元 （未经审计）93 392 06万元 [4][5] - 总负债（经审计）44 846 99万元 （未经审计）51 531 87万元 [5] - 营业收入（经审计）144 113 44万元 （未经审计）28 566 02万元 [5] - 净利润（经审计）6 194 27万元 （未经审计）747 95万元 [5] 担保协议主要内容 - 最高额保证合同担保债权最高为5 000万元 保证期间为债务履行期限届满之日起三年 [5] 累计担保数量 - 公司已审批的为合并报表范围内子公司提供担保总额度为87 400万元 占最近一期经审计合并净资产的33 24% [5] - 累计实际正在履行的担保余额为35 110万元 占最近一期经审计合并净资产的13 35% [6] - 公司无逾期对外担保情况 [6]

银企合作模式 - 农行福建分行与圣农集团保持42年银企合作，制定综合金融服务方案支持全产业链发展[1] - 成立"火凤展翅"金融团队专项解决产业链融资难点，将绿色企业目标列为重点支持对象[1] - 截至4月末综合授信额度达40.8亿元，覆盖上中下游产业链：上游采用信用证提升结算效率，中游提供流动资金贷款，下游研发贸易融资服务规避汇率风险[2] 产业链振兴成效 - 圣农集团在2省3县109个行政村兴办企业，通过"村企共建、跨村联建"模式带动乡镇增收[3] - 十里铺村年财政收入从薄弱村跃升至300万元，创办物流公司承接圣农运输订单，500名村民转型产业工人[1][3] - 创新无骨鸡爪项目配备80台自动脱骨设备，日产能16吨/年创收500万元，解决240人就业[5] 金融创新机制 - 农行推出"整村授信""活体抵押"等新型金融服务，政府提供用地、企业担保设备贷款形成协同模式[5] - 圣农关联企业陆恒集团负责原料采购与销售管理，构建"乡镇-村财-村民"三级增收体系[5] - 产业链深度嵌入乡村振兴，实现从单一企业致富到联农带农的规模化造血转型[6]

募集资金基本情况 - 公司非公开发行A股82,987,551股，每股面值1元，发行价格26.51元/股，募集资金总额21.9999997701亿元，扣除发行费用2446.885618万元后，募集资金净额为21.7553111183亿元 [1] - 募集资金已全部存放于专户，并与保荐机构、银行签署监管协议 [1] 资金支付操作流程 - 公司通过开设募集资金保证金账户开具银行承兑汇票及信用证支付款项，以提高资金使用效率并降低资金成本 [2] - 操作流程包括：建立专项台账统计支付款项、将募集资金转入保证金账户用于开具票据、根据供应商合同条款支付票据、到期兑付后利息转回专户 [2] - 保荐机构有权通过现场检查或书面问询监督该流程执行情况 [2] 公司决策程序 - 2025年6月27日董事会及监事会审议通过相关议案，授权管理层办理保证金账户开户等事项 [3] - 监事会认为该操作符合日常经营需求，不影响募投项目计划且未改变资金投向 [3] 保荐机构核查结论 - 保荐机构确认公司已履行必要审批程序，该操作有利于提升资金效率且未损害股东利益 [4] - 保荐机构对龙蟠科技的资金支付安排无异议 [4]

公司业务澄清 - 公司明确表示未涉及稳定币相关业务 [1] - 公司出口业务结算方式主要为电汇及信用证 [1]

向银行申请综合授信额度 - 公司及子公司拟向银行等金融机构申请总计不超过人民币120,000万元（含）的综合授信额度 [1] - 授信种类包括但不限于银行贷款、保函、信用证、承兑汇票、票据贴现、保理等方式融资 [1] - 具体业务品种、授信额度及授信期限以银行实际审批为准 [1] 授权安排 - 董事会提请股东大会授权公司董事长陈泽鹏先生在授权额度范围内行使决策权与签署相关法律文件 [2] - 授权有效期限为自2024年年度股东大会审议通过之日起12个月内有效 [2] 申请授信的必要性及影响 - 申请银行授信额度是为了满足公司正常的业务发展和生产经营所需 [2] - 在风险可控的前提下为公司发展提供充分的资金支持 [2] - 促进公司业务发展，不会对公司产生不利影响 [2]

募集资金基本情况 - 公司向特定对象发行A股股票187,500,000股，每股面值1元，发行价格8元/股，募集资金总额15亿元，扣除发行费用2076.38万元后，实际募集资金净额为14.79亿元 [1] - 募集资金已存入专项账户，并由容诚会计师事务所出具验资报告，同时与保荐机构及银行签署三方/四方监管协议 [1] 资金支付及置换操作流程 - 银行承兑汇票支付流程：明确支付方式及额度→提交付款申请→建立票据台账→按月汇总资金明细→置换时编制清单并审批→从募集账户等额置换至一般账户 [2] - 信用证支付流程：明确支付金额→提交付款申请→建立信用证台账→按月汇总资金明细→置换时编制清单并审批→从募集账户等额置换至一般账户 [2][3] - 外汇支付流程：明确外汇种类及金额→提交付款申请→建立外汇台账→按月汇总资金明细→置换时编制清单并审批→从募集账户等额置换至一般账户 [3][4] 对公司及子公司的影响 - 使用银行承兑汇票、信用证及外汇支付可提高募集资金使用效率，降低财务成本，优化支付方式，符合股东利益且不影响募投项目正常进行 [4] 审批程序及意见 - 董事会及监事会审议通过相关议案，认为该操作不会改变募集资金投向或损害股东利益 [4][5] - 保荐机构核查后无异议，认为决策程序合规 [5]

全球经济一体化与中小企业供应链挑战 - 中小企业作为经济发展生力军面临全球供应链参与机遇与挑战 国际地缘冲突等因素导致供应链卡点、断点、堵点风险增加 同盟化趋势加剧逆全球化与供应链收缩风险 [1] - 中小企业因规模小、抗风险能力弱 在全球供应链中形势更为严峻 融资成为其参与供应链的关键制约因素 [1] 贸易融资概述与特征 - 贸易融资是商业银行基于国际贸易的短期资金融通业务 核心为进出口商提供与贸易结算相关的融资或信用便利 [2] - 具备五大特征：自偿性（还款来源为贸易销售收入）、真实性（需提供增值税发票等单据）、封闭性（专款专用）、短期性（通常≤180天）、灵活性（可定制产品组合） [2] 全球贸易融资市场现状 - 2022年全球贸易融资缺口达2.5万亿美元 占商品贸易总额10% 较2018年1.5万亿美元增长66.67% 主因贸易额增长（2021+25% 2022+10%）与融资供给减少 [3] - 中小企业融资难问题突出 抵押担保不足、财务透明度低及国际贸易规则复杂性加剧融资约束 [3] 中国贸易融资实践 - 2024年中国进出口贸易规模6.16万亿美元（出口3.58万亿美元占全球14.6% 进口2.59万亿美元占全球10.5%） 银行业国际结算规模11.57万亿美元（同比+4.4%） [4] - 国内信用证结算量超3万亿元人民币（同比+24.9%） 保理业务快速增长（国内+34.7% 国际+16.7%） [4][5] - 光大银行2023年表内外贸易融资余额4539.52亿元 提供信用证、托收、保函等多元化产品支持供应链企业 [5] 贸易融资对供应链的促进作用 - 亚洲开发银行贸易与供应链融资计划累计支持510亿美元供应链贸易 其中60%涉及中小企业 [6] - 通过信用证、保理等工具降低融资成本 缩短订单收款周期 风险共担机制提升供应链韧性 [6][8] - 支持企业进口高技术中间品 突破低端锁定困境 2022年发展中国家通过贸易融资促进技术交流案例显著增加 [7][10] 金融服务体系创新方向 - 中国已形成6家国有大行+12家股份制银行+3家政策性银行的多层次银行体系 需差异化定位服务供应链 [12] - 资本市场需完善转板机制 强化科创板（硬科技）、创业板（成长型）、北交所（创新型中小企业）特色定位 [13][14] - 商业银行应创新科技金融产品 光大银行等机构通过数字化赋能提升服务效率 区块链技术应用案例增长显著 [15][17] 金融开放与国际合作 - 需放宽外资金融机构准入 简化跨境贸易审批 优化人民币结算措施 2023年沪港通/深港通交易量同比提升12% [18] - 推动境内外资本市场规则对接 参与国际金融治理 全球供应链金融合作平台数量较2020年增加40% [19]