中国经济 - 2023年上半年中国国内生产总值较去年同期增长5.5%[6] - 中国宏观经济表现稳中向好，GDP增速为5.5%，优于去年同期[17] 汽车行业 - 中国乘用车销量同比增长11%，新能源汽车市场份额达到32%[7] - 中国新乘用车销量同比增长9%，二手乘用车交易量同比增长16%[20] - 2023年上半年，中国新能源汽车销量为380万辆，同比增长49%[23] - 2023年上半年中国新能源汽车出口同比增长160%，达到53.4万台[23] - 2023年上半年国内新能源汽车的渗透率已达到35%[23] - 易鑫集团新能源汽车融资交易量同比增长236%，新车中新能源汽车占比达到29%[13] 公司业绩 - 公司实现31.2万笔融资交易，交易金额为人民币304亿元，同比增长17%和21%[8] - 公司核心业务新增收入同比增长至人民币18.21亿元，调整后净利润为人民币4.13亿元，同比增长25%[8] - 公司通过后市场服务实现收入人民币1.04亿元，同比增长17%，推出电池GAP保险服务和续保服务[10] - 本集团在报告期内录得收入为人民币8,600万元，较去年同期增长101%[33] - 截至6月30日止六个月，經調整營業利潤为人民币4.31亿元，较去年同期增长[38] - 截至6月30日止六个月，經調整淨利潤为人民币4.13亿元，较去年同期增长[39] - 截至6月30日止六个月，总收入为人民币28.44亿元，同比增长16%[41] 财务状况 - 公司的流动资产净值为人民币52.46亿元，较2022年12月31日减少9%，主要是现金及应收融资租赁款的流动部分增加所致[98] - 公司的权益总额升至人民币155亿元，流动比率由1.52降至1.37，资产负债比率升至44%，资本负债比率升至1.19[99][100][101][102] - 公司的资本支出及投资包括购买物业设备及非流动资产、购买无形资产、投资金融资产和在联营公司的投资，总计122.59亿人民币[103] 风险管理 - 公司已建立全面的风险管理和内部控制系统以解决信用风险，重点关注消费者履行财务责任的能力和意愿[75] - 公司实施信用评估过程，专注于消费者的信用状况，通过数据驱动的信用评估系统来符合业务模式[75] - 公司对所有服务类别或产品线实施类似的信用评估和批准政策，积极监控逾期率并持续提升数据分析能力[75] 股份情况 - 公司董事及高管持有的股份情况：张序安先生持有233,466,189股股份，占已发行股份的3.58%[118] - 主要股东包括Tencent Mobility Limited、THL H Limited和添曜，持有公司股份的比例分别为7.51%、14.28%和32.09%[122] - Tencent Mobility Limited、THL H Limited和添曜为腾讯的全资附属公司，腾讯被视为持有这些公司所持股份的权益[123] 股份奖励计划 - 首次公开发售前股份期权计划旨在激励员工为股东带来丰厚回报[131] - 第一项股份奖励计划旨在使合格参与者的利益与公司一致[135] - 根据第一项股份奖励计划，已授出339,137,576股股份[136] - 股份奖励计划旨在促进公司的长远增长及利润[136]

财务表现 - 公司2023年上半年收入为28.44亿元人民币，同比增长16%[3] - 公司2023年上半年净利润为4.13亿元人民币，同比增长25%[6] - 公司2023年上半年交易金额为304亿元人民币，同比增长21%[6] - 公司2023年上半年新增核心业务收入为18.21亿元人民币，同比增长[6] - 公司2023年上半年总收入为28.44亿元人民币，同比增长16%[26] - 经调整营业利润为4.31亿元人民币，同比增长14%[23] - 经调整净利润为4.13亿元人民币，同比增长25%[24] - 交易平台业务收入为21.44亿元人民币，占总收入的75%[27] - 自营融资业务收入为6.99亿元人民币，占总收入的25%[27] - 贷款促成服务收入为15.40亿元人民币，占总收入的54%[27] - SaaS服务收入为8627万元人民币，同比增长101%[27] - 融资租赁服务收入为6.99亿元人民币，同比增长24%[27] - 营业利润为2.54亿元人民币，同比增长69%[25] - 期内利润为2.66亿元人民币，同比增长115%[25] - 交易平台业务收入同比增长14%至21.44亿元人民币，占总收入的75%[28] - SaaS服务收入同比增长101%至8600万元人民币，促成交易金额超过20亿元人民币[28] - 自营融资业务收入同比增长21%至7.00亿元人民币，融资租赁服务收入同比增长24%至7.00亿元人民币[29] - 收入成本同比增长30%至14.21亿元人民币，主要由于贷款促成佣金和资金成本增加[30] - 毛利同比增长6600万元人民币至14.23亿元人民币，毛利率由去年同期的55%下降至50%[32] - 营业利润同比增加69%至人民币2.54亿元，主要由于毛利增加以及销售及营销费用减少[40] - 期内利润同比增加115%至人民币2.66亿元，主要由于毛利增加以及销售及营销费用减少[42] - 公司2023年上半年收入为2,144,425千元，同比增长14.3%[72] - 公司2023年上半年毛利为1,423,454千元，同比增长4.9%[72] - 公司2023年上半年营业利润为253,962千元，同比增长69.3%[72] - 公司2023年上半年期内利润为266,395千元，同比增长115.0%[72] - 公司2023年上半年综合总收益为346,511千元，同比增长48.2%[73] - 公司2023年上半年每股基本经营利润为0.04元，同比增长100.0%[72] - 公司2023年上半年货币换算差额为80,116千元，同比下降27.1%[73] - 公司2022年上半年期内利润为123,901千元[77] - 公司2023年上半年经营所用现金净额为4,331,527千元，较2022年同期的108,894千元大幅增加[78] - 公司2023年上半年借款所得款项为14,314,413千元，较2022年同期的6,296,107千元显著增长[79] - 公司2023年上半年融资活动所得现金净额为5,122,271千元，较2022年同期的1,175,080千元大幅增加[79] - 公司2023年上半年现金及现金等价物增加净额为330,288千元，较2022年同期的1,105,454千元有所下降[79] - 公司2023年上半年期末现金及现金等价物为3,780,201千元，较2022年同期的4,168,223千元有所减少[79] - 公司2023年上半年已付利息为509,862千元，较2022年同期的289,420千元增加[79] - 公司2023年上半年受限制现金存款为573,053千元，较2022年同期的141,045千元大幅增加[78] - 公司2023年上半年收回第三方贷款为244,551千元，较2022年同期的24,127千元显著增长[78] - 公司2023年上半年投资以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产为90,000千元，较2022年同期的12,500千元增加[78] - 公司2023年上半年贷款促成服务收入为1,539,863千元，担保服务收入为414,147千元，后市场服务收入为104,138千元，SaaS服务收入为86,277千元[110] - 公司2023年上半年融资租赁服务收入为699,540千元，经营租赁服务及其他收入为225千元[110] - 公司2023年上半年金融资产公允价值亏损为98,499千元，与Yusheng Holdings Limited合作安排所得其他收入为31,855千元[111] - 公司2023年上半年政府补助为13,428千元，银行费用及收费为4,698千元，汇兑亏损净额为3,311千元[111] - 公司2023年上半年非上市证券公允价值为215,949千元，使用贴现现金流模型估值，加权平均资本成本范围为14%-27%[104] - 公司2023年上半年债务工具公允价值为2,421,510千元，使用市场法估值，缺乏适销性折让为20.6%[104] - 佣金费用同比增长25.5%，从817,884千元增至1,026,478千元[112] - 雇员福利费用同比下降12.5%，从537,171千元降至470,029千元[112] - 预期信用损失拨备中，其他应收款项拨备大幅增加，从21,093千元增至185,045千元[112] - 财务成本净额从2022年的13,305千元减少至2023年的1,375千元[113] - 所得税费用从2022年的23,319千元减少至2023年的12,463千元[114] - 每股基本收益从2022年的0.02元增至2023年的0.04元[119] - 公司2023年上半年资本支出总计12.26亿元，较2022年同期的11.02亿元有所增加[65] - 公司对Yusheng的投资公允价值为24.22亿元，占公司总资产的6.3%[68] - 公司2023年上半年薪酬成本总额为4.70亿元，较2022年同期的5.37亿元有所下降[69] - 公司2023年6月30日全职雇员人数为3,947人，较2022年12月31日的4,106人有所减少[69] - 公司2023年6月30日总资产为38,213,068千元，同比增长18.8%[74] - 公司2023年6月30日总负债为22,695,676千元，同比增长34.8%[75] - 公司2023年6月30日总权益为15,517,392千元，同比增长1.2%[76] - 公司2023年6月30日应收融资租赁款总额为21,718,210千元，较2022年12月31日的15,851,025千元增长37.0%[130] - 公司2023年6月30日应收融资租赁款净额为19,458,092千元，较2022年12月31日的14,356,423千元增长35.5%[130] - 公司2023年6月30日应收账款净额为4,725,129千元，较2022年12月31日的4,237,322千元增长11.5%[133] - 公司2023年6月30日应收账款减值拨备为23,642千元，较2022年12月31日的39,498千元减少40.1%[135] - 公司2023年6月30日自融资租赁客户收取的汽车从186,417千元增至224,791千元，增长20.6%[137] - 公司2023年6月30日因风险保证项下付款所确认的贷款从540,112千元增至641,811千元，增长18.8%[137] - 公司2023年6月30日现金及现金等价物从3,433,182千元增至3,780,201千元，增长10.1%[138] - 公司2023年6月30日受限制现金从2,129,844千元增至2,362,144千元，增长10.9%[140] - 公司2023年6月30日人民币现金及现金等价物从2,792,535千元增至3,430,766千元，增长22.9%[139] - 公司2023年6月30日受限制现金中人民币部分从2,040,517千元增至2,178,326千元，增长6.8%[142] - 公司2023年6月30日股本及股份溢价从35,059,146千元降至34,947,668千元，减少0.3%[144] - 公司2023年6月30日以股份为基础的付款费用从80,467千元降至43,597千元，减少45.8%[146] - 公司2023年6月30日尚未行使的股份期权数量为235,216,348，较2022年同期减少241,500[148] - 公司2023年6月30日尚未行使的受限制股份单位数量为101,874,360，较2023年1月1日减少29,405,000[149] - 公司截至2023年6月30日的预期留任率分别为董事100%、高级管理层100%及其他雇员94%，较2022年12月31日有所提升[150] - 公司2023年6月30日的应付账款为772,940千元人民币，较2022年12月31日减少68,411千元人民币[151] - 公司截至2023年6月30日的风险保证负债为1,332,374千元人民币，较2022年同期增加419,016千元人民币[152] - 公司2023年6月30日的其他应付款项及应计费用为992,648千元人民币，较2022年12月31日减少150,376千元人民币[153] - 公司2023年6月30日的总借款为18,437,045千元人民币，较2022年12月31日增加5,924,773千元人民币[154] - 公司2023年6月30日的应偿还借款中，1年内到期的借款为10,856,852千元人民币，较2022年12月31日增加3,030,705千元人民币[155] - 公司截至2023年6月30日的递延所得税负债为84,578千元人民币，较2023年1月1日减少5,016千元人民币[156] - 公司递延所得税资产总额在2023年6月30日为708,685千元人民币，净值为668,964千元人民币[158] - 公司递延所得税负债总额在2023年6月30日为84,578千元人民币，净值为44,857千元人民币[158] - 公司于2023年5月29日签订协议，以640百万元人民币收购大连融鑫67.7966%的股权[159] - 公司于2023年6月16日签订协议，购买12,000,000美元的可换股票据[159] - 公司首次公开发售所得款项净额为65.08亿港元，约合人民币55.25亿元[164] - 公司已动用首次公开发售所得款项净额中的6,349,762千港元，约合人民币5,391,073千元[165] - 公司用于提升研究和技术能力的未动用所得款项净额为157,833千港元，约合人民币134,004千元[165] - 董事会不建议派付2023年中期股息[166] - 公司中期业绩公告将在联交所网站和公司网站刊登[166] 汽车融资业务 - 公司2023年上半年汽车融资交易总数为31.2万台次，同比增长17%[5] - 公司2023年上半年新能源汽车融资交易量增至3.9万台，同比增长236%[8] - 公司2023年上半年新能源汽车业务在新车中占比达到29%[8] - 公司2023年上半年与十家造车新势力建立总对总合作关系[8] - 公司2023年汽车融资交易总数为31.2万笔，同比增长17%，融资总额为人民币304亿元，同比增长21%[17] - 2023年新车融资交易数量为18.0万笔，同比增长55%，融资金额为人民币181亿元，同比增长66%[18] - 2023年二手车融资交易数量为13.2万笔，同比下降12%，融资金额为人民币122.8亿元，同比下降13%[18] - 2023年新能源汽车融资交易数量为3.9万笔，同比增长236%，融资金额为人民币43.51亿元，同比增长267%[18] - 公司与十家新兴电动车制造商建立合作关系，并探索与长安汽车及奥迪在新能源领域的深化合作[18] - 公司推出电池差价保险和续保服务，旨在挖掘客户全生命周期价值[19] - 公司与苏州银行等地方性商业银行合作，提升其在当地市场提供汽车金融服务的能力[20] 后市场服务 - 公司2023年上半年通过后市场服务实现收入1.04亿元人民币，同比增长17%[7] - 公司后市场服务收入为人民币1.04亿元，同比增长17%，二手车市场服务渗透率达到70%[19] 金融科技业务 - 公司金融科技业务促成交易金额超过人民币20亿元，实现收入约8600万元，同比增长101%[9] - 通过SAAS模式完成的新车交易中，新能源渗透率达到36%[9] - 公司金融科技平台收入为人民币8600万元，同比增长101%[20] 市场环境 - 报告期内中国新乘用车销量为1130万辆，同比增长9%[13] - 报告期内中国二手乘用車交易量为700万辆，同比增长16%[14] - 2023年上半年中国新能源汽车销量为380万辆，同比增长49%[14] - 2023年上半年中国新能源汽车出口同比增长160%，达到53.4万台[14] - 2023年6月国内新能源汽车的渗透率达到35%[14] 风险管理 - 公司2023年上半年90天以上逾期率为1.91%[7] - 应收融资租赁款净额的平均收益率由去年同期的9.4%下降至8.4%[29] - 自营融资业务的净利息收益率由去年同期的5.6%下降至4.3%[34] - 信用减值亏损同比减少2%至人民币3.33亿元，主要由于应收融资租赁款的预期信用损失拨备减少[38] - 应收融资租赁款账面值同比增加37%至人民币188亿元[44] - 应收融资租赁款净额拨备覆盖率从4.28%下降至3.31%[45] - 一年内到期的应收融资租赁款净额占比从46.59%下降至41.62%[47] - 资产资产负债表外贷款未偿还余额增加至人民币458亿元[48] - 风险保证负债比率从2.55%上升至2.88%[49] - 180日以上逾期率从1.49%上升至1.52%[51] - 90日以上（包括180日以上）逾期率从1.92%下降至1.91%[51] - 公司通过车联网系统执行融后管理及损失收回措施[52] - 公司实施分类管理措施以增强风险防范的预判性和针对性[53] - 公司信用评估及审批程序包含40多套模型，分析大量数据[54] - 公司融后管理团队在结算后15日内致电回访新消费者[56] - 公司资产管理中心负责处理因逾期付款引致的汽车收回[58] - 公司流动净资产从2022年12月31日的57.36亿元减少至2023年6月30日的52.46亿元，降幅为9%[62] - 公司流动比率从2022年12月31日的1.52降至2023年6月30日的1.37[63] - 公司资产负债比率从2022年12月31日的31%升至2023年6月30日的44%[63] - 公司资本负债比率从2022年12月31日的0.82升至2023年6月30日的1.19[63] - 2023年6月30日应收融资租赁款的预期信用损失拨备总计为643,397千元，预期亏损率为3.31%[91] - 2022年12月31日应收融资租赁款的预期信用损失拨备总计为614,410千元，预期亏损率为4.28%[91] - 2023年6月30日第一阶段的应收融资租赁款账面值总额为18,934,626千元，预期亏损率为1.97%[91] - 2023年6月30日第二阶段的应收融资租赁款账面值总额为70,601千元，预期亏损率为40.55%[91] - 2023年6月30日第三阶段的应收融资租赁款账面值总额为452,865千元，预期亏损率为53.30%[91] - 公司使用违约概率(PD)、违约风险敞口(EAD)及违约损失率(LGD)计量信贷风险[88] - 公司按产品类型（即消费贷款、汽车抵押贷款及商业汽车贷款）进行风险分组[89] - 公司使用历史数据调整前瞻性回归模型，以厘定关键经济变量[91] - 截至2023年6月30日，金融机构提供的未偿还贷款余额为457.67亿元人民币，较2022年12月31日的446.38亿元人民币有所增加[93] - 2023年6月30日，公司确认的风险保证负债为13.192亿元人民币，较2022年12月31日的11.378亿元人民币有所增加[93] - 2023年6月30日，担保协议项下的未支付赎回价格总额为6.05亿元人民币，与2022年12月31日持平[93] - 2023年6月30日，公司确认的担保合约风险保证负债为1320万元人民币，较2022年12月31日的1270万元人民币有所增加[93] - 2023年6月30日，以公允价值计量的金融资产总值为344

财务业绩 - 2022年易鑫集团实现经调整净利润人民币6.88亿元，同比增长152%，创下上市以来最佳记录[8] - 公司报告期总收入同比增长49%，达到52.02亿人民币[49] - 公司录得營業利潤人民幣4.00億元，而截至2021年12月31日止年度為人民幣1.02億元[67] - 公司录得利润人民幣3.71億元，而截至2021年12月31日止年度为人民幣2,900萬元[70] - 公司經調整營業利潤从2021年的2.75亿元增长至2022年的7.55亿元，主要受收入增长影响[46] - 公司經調整淨利潤从2021年的2.73亿元增长至2022年的6.88亿元，主要受收入增长影响[47] - 公司毛利达到28.88亿人民币，同比增长62%，毛利率为56%[58] - 交易平台业务收入占总收入的77%，同比增长73%至39.84亿人民币[50] - 贷款促成服务收入同比增长62%，达到31.54亿人民币，促成交易量增加7%[51] - SaaS服务收入达到7,900万人民币，全年贡献2%的总收入[52] - 自营融资业务收入同比增长2%，达到12.17亿人民币，主要来自新融资租赁交易[54] - 融资租赁服务收入同比增长3%，达到11.88亿人民币，平均收益率为9.3%[55] - 公司收入成本同比增长35%，达到23.13亿人民币，主要是与贷款促成服务相关的佣金增加[57] 新能源汽车行业 - 易鑫集团2022年新能源汽车融资额占新车融资总额约18%[13] - 报告期内，公司新能源汽车融资交易量同比增长153%，达到约3.5万辆[14] - 2022年新能源汽车行业年销量为690万辆，同比增长93%[28] - 新能源汽车行业预计2023年新能源乘用车的渗透率将达到34%[28] 商业模式和发展战略 - BaaS（电池即服务）市场规模正在逐步增长成为市值万亿元的板块[16] - 公司在新能源汽车行业具有巨大的发展潜力，通过多种商业模式探索BaaS市场商机[16] - 公司持续增加对自动驾驶领域的投资，已投资一家提供自动驾驶解决方案的高科技企业[17] - 公司在汽车金融领域深耕近十年，建立金融科技中心，致力于提供第三方技术解决方案[18] - 公司通过提供汽车金融技术咨询、系统执行和交易促成等服务，实现收入人民币1.22亿元[19] - 公司金融科技业务的目标是基于金融科技平台实现超过人民币100亿元的融资额[19] - 公司计划建立一个生态系统，将更多类型的战略合作伙伴纳入平台，成为领先的技术服务提供商[20] 公司运营及财务状况 - 公司后市场服务业务收入为1.84亿元，二手车客户使用后市场服务占比达45%[40] - 公司通过内部开发的系统和产品商业化，建立了金融科技业务，为汽车融资行业提供技术应用和解决方案[41] - 公司在2022年实现了与沃尔沃金融集团的银团租赁业务合作，并开创了三方合作模式，与近40家机构客户建立合作关系，实现收入人民币1.22亿元[41] - 公司在2023年增加研发投资，加深与现有SaaS业务合作，提升客户体验和忠诚度，致力于在汽车融资市场创造商业价值[41] - 公司在2022年12月31日具潜在购回责任的贷款净额为446.38亿人民币，较2021年同期增长了34.72%[77] - 公司自营融资租赁服务和贷款促成服务的180天以上逾期率为1.49%，90天以上（包括180天以上）逾期率为1.92%[79] - 公司通过反欺诈系统和信用评分系统进行自动初步评估，共包含40多套模型，分析大量数据，以判断是否需要人工评估[86]

业务交易数据 - 2022年上半年公司实现26.6万笔金融交易，同比增长17%，交易金额为250亿元，同比增长37%[5] - 2022年报告期融资交易总数26.6万笔，同比增长17%；融资总额250亿元，同比增长37%[12] - 报告期新车融资交易数量11.6万笔，同比下降24%；融资金额109亿元，同比下降16%[13] - 报告期二手车融资交易数量15万笔，同比增长102%；融资金额141.32亿元，同比增长170%[12] - 报告期新能源汽车融资交易数量1.2万笔，同比增长135%；融资金额11.86亿元，同比增长172%[13] - 2022年上半年二手車融資交易數量佔汽車融資交易總數的56%，去年同期為32%[7] - 融资的二手车数量由去年同期的7.4万辆增加102%至约15万辆，融资金额为141亿元，同比增长170%[7] - 新能源汽车交易量增至约1.2万辆，同比增长135%，融资额同比增长172%至11.86亿元，业务渗透率从6%提高到16%[7] - 报告期内中国新乘用车总销量1040万辆，同比增加3.4%；二手车总销量590万辆，同比减少10.0%；新能源乘用车累计销量260万辆，同比增长120%，渗透率达25%，预计年底总销量达550万辆[9] - 交易平台业务收入为18.76亿元，同比增加132%，占总收入的76%，贷款促成服务促成约22.8万笔融资交易，交易量同比增加26%，二手车交易占比从26%升至57%[25] - SaaS服务收入达4300万元，贡献总收入的2%[26] - 其他平台服务收入为3.15亿元，增加129%，担保服务收入为2.26亿元，增加167%，汽车后市场服务收入达8900万元，增加68%[26] - 自营融资业务收入为5.77亿元，同比减少5%，融资租赁服务收入为5.66亿元，同比减少4%，应收融资租赁款净额平均收益率为9.4%[27] - 截至2022年及2021年6月30日止六个月，无客户占公司总收入的10%以上[145] - 2022年上半年贷款促成服务收入15.18033亿元，2021年为6.72871亿元[147] - 2022年上半年融资租赁合同服务收入5.66028亿元，2021年为5.87859亿元[147] 财务指标表现 - 新增核心服务收入由2021年上半年的7.52亿元增长119%至16.47亿元[5] - 汽车后市场服务收入从2021年上半年的5300万元增长68%至8900万元[5] - 资金成本由2021年上半年的4.8%降至3.8%[5] - 经调整净利润达3.30亿元，较2021年上半年的7200万元增长358%[6] - 2022年上半年收入24.52亿元，同比增长73%，收入成本10.95亿元，同比增长55%，毛利13.57亿元，同比增长92%[22] - 2022年上半年销售及营销费用6.09亿元，同比增长6%，行政费用2.31亿元，同比增长24%，研发费用9334.9万元，同比增长47%[22] - 2022年上半年信用减值亏损3.38亿元，同比增长242%，其他收入及其他利得净额6453.9万元，同比下降40%[22] - 2022年上半年营业利润1.50亿元，去年同期亏损1.07亿元，期内利润1.24亿元，去年同期亏损1.35亿元[22] - 2022年上半年经调整营业利润同比增长262%，经调整净利润同比增长358%[22] - 报告期公司总收入为24.52亿元，同比增长73%，核心业务新增收入为16.47亿元，同比增加119%[23] - 报告期公司收入成本为10.95亿元，较去年同期增加55%，贷款促成佣金由3.52亿元增至8.18亿元，资金成本由2.85亿元减至2.29亿元，应收融资租赁款净额平均资金成本为3.8%[28] - 报告期公司毛利为13.57亿元，较去年同期增加92%，毛利率为55%[30] - 交易平台业务毛利率为55%，与去年同期相比略为下跌[31] - 自营融资业务净利息收益率为5.6%，较去年同期上升60个基点，净利息收入为3.37亿元，增加11%[32] - 利息收入为5.66亿元，同比减少4%，资金成本为2.29亿元，同比减少20%[32] - 报告期销售及营销费用由去年同期5.73亿元同比增加6%至6.09亿元，撇除非现金项目影响同比增加14%至4.44亿元[33] - 报告期行政费用由去年同期1.86亿元同比增加24%至2.31亿元，撇除非现金项目影响同比增加20%至1.99亿元[34] - 报告期研发费用由去年同期6400万元同比增加47%至9300万元，撇除非现金项目影响同比增加28%至7400万元[35] - 报告期信用减值亏损由去年同期9900万元同比增加约242%至3.38亿元[36] - 报告期其他收入及其他利得净额由去年同期1.08亿元同比减少40%至6500万元[37] - 报告期营业利润1.50亿元，去年同期营业亏损1.07亿元；期内利润1.24亿元，去年同期亏损1.35亿元[38][39] - 2022年上半年综合收益总额为2.33825亿元，2021年同期亏损1.56794亿元[109] - 2022年上半年，公司因股权激励等与拥有人交易使总权益增加6500.4万元[112] - 2022年上半年，本公司拥有人应占期内每股基本及摊薄经营利润为0.02元，2021年同期亏损0.02元[108] - 2022年上半年经营活动所用现金净额为10.8894万人民币，2021年同期所得现金净额为251.25万人民币[114] - 2022年上半年投资活动所得现金净额为3.9268万人民币，2021年同期为8.6391万人民币[114] - 2022年上半年融资活动所得现金净额为117.508万人民币，2021年同期所用现金净额为228.4941万人民币[114] - 2022年上半年现金及现金等价物增加净额为110.5454万人民币，2021年同期为31.395万人民币[114] - 2022年上半年总收入24.52343亿元，较2021年上半年的14.15769亿元增长73.22%[144][145] - 2022年上半年营业利润150005千元，2021年上半年亏损106907千元[144][145] - 2022年上半年其他收入及其他利得净额64539千元，2021年为107878千元[148] - 2022年上半年按性质分类的费用总计23.66877亿元，2021年为16.30554亿元[149] - 2022年上半年财务成本净额13305千元，2021年为收入2727千元[150] - 2022年上半年所得税费用23319千元，2021年为22426千元[151] - 2022年上半年公司拥有人应占利润为1.23901亿元人民币，2021年上半年亏损1.34596亿元人民币；2022年和2021年基本及摊薄每股利润/（亏损）均为0.02元/（-0.02）元[156] 资产状况 - 2022年6月30日应收融资租赁款账面价值增至116亿元，2021年12月31日为111亿元[41] - 2022年6月30日应收融资租赁款净额拨备覆盖率为3.56%，2021年12月31日为3.49%[42] - 2022年6月30日所有融资交易180日以上逾期率及90日以上逾期率分别为1.56%及1.94%，2021年12月31日分别为1.64%及1.95%[44] - 2022年6月30日现金及现金等价物41.68亿元，较2021年12月31日的30.52亿元同比增加37%[40] - 2022年6月30日应收融资租赁款净额总计12066699千元，其中一年内到期占比48.58%，一至两年占比46.78%，两年及以上占比4.64%[46] - 2021年12月31日应收融资租赁款净额总计11510629千元，其中一年内到期占比51.60%，一至两年占比43.41%，两年及以上占比4.99%[46] - 2021年6月30日应收融资租赁款净额总计11242147千元，其中一年内到期占比69.58%，一至两年占比26.05%，两年及以上占比4.37%[46] - 2020年12月31日应收融资租赁款净额总计13272420千元，其中一年内到期占比69.27%，一至两年占比29.10%，两年及以上占比1.63%[46] - 2022年6月30日，公司总资产为296.76311亿元，2021年12月31日为275.37193亿元[110] - 2022年6月30日，公司总负债为147.35271亿元，2021年12月31日为128.94982亿元[111] - 2022年6月30日，本公司拥有人应占权益为149.4104亿元，2021年12月31日为146.42211亿元[110] - 2022年6月30日金融机构根据安排就合共未偿还贷款余额提供资金为人民币401.35亿元，2021年12月31日为人民币331.65亿元[130] - 2022年6月30日担保协议项下的未支付赎回价格总额为人民币6.05亿元，2021年12月31日为人民币6.05亿元[130] - 截至2022年6月30日，集团录得风险保证负债人民币9.13亿元，2021年12月31日为人民币6.52亿元[130] - 2022年6月30日，集团按公允价值计量的金融资产总值为3170883千元人民币，2021年12月31日为3051871千元人民币[134][135] - 截至2022年6月30日止六个月，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产增加12500千元人民币，公允价值变动为 - 6958千元人民币，货币换算差额为113470千元人民币[139] - 截至2021年6月30日止六个月，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产增加5000千元人民币，公允价值变动为18千元人民币，货币换算差额为 - 21838千元人民币[139] - 2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入损益的联营公司价值为56000千元人民币，与2021年12月31日持平[134][135] - 2021年1月1日至6月30日，按公允价值计量且其变动计入损益的联营公司增加32000千元人民币[139] - 截至2022年6月30日止六个月，第一级与第二级的工具概无转变至第三级（2021年：无）[139] - 2022年6月30日物业及设备期末账面净值为4.41855亿元人民币，无形资产为12.34637亿元人民币；2021年6月30日物业及设备期末账面净值为4.66881亿元人民币，无形资产为15.43072亿元人民币[158] - 2022年6月30日使用权资产物业为1.5794亿元人民币，租赁负债即期9264万元人民币、非即期4696万元人民币；2021年12月31日使用权资产物业为2.0386亿元人民币，租赁负债即期1.1082亿元人民币、非即期7616万元人民币[159] - 截至2022年6月30日止六个月，使用权资产添置为2296万元人民币，2021年同期为5407万元人民币[159] - 2022年上半年使用权资产折旧费用物业为6861万元人民币，2021年上半年为6178万元人民币[160] - 2022年上半年利息费用（计入财务成本）为183万元人民币，与短期租赁有关的费用为2044万元人民币；2021年上半年利息费用为1001万元人民币，与短期租赁有关的费用为921万元人民币[160] - 2022年6月30日于联营公司的投资为6.83961亿元人民币，2021年12月31日为6.61103亿元人民币[161] - 按权益会计法计量的联营公司，2022年上半年应占联营公司利润为1052万元人民币，货币换算差额为1233.8万元人民币；2021年上半年应占联营公司亏损为799万元人民币[162] - 截至2022年6月30日，以公允价值计量且其变动计入损益的联营公司期末价值为56000千元人民币，2021年同期为32000千元人民币[163] - 截至2022年6月30日，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产期末价值为3114883千元人民币，2021年同期为2552040千元人民币[164] - 2022年6月30日，应收融资租赁款总额为13326199千元人民币，2021年12月31日为12738754千元人民币[166] - 2022年6月30日，应收融资租赁款账面价值为11636637千元人民币，2021年12月31日为

董事會 執行董事 年度報告 2021 www.yixincars.com | 目錄 | | --- | | 公司資料 | 2 | | --- | --- | | 董事長致辭 | 4 | | 管理層討論與分析 | 6 | | 董事及高級管理層 | 20 | | 董事會報告書 | 25 | | 企業管治報告 | 68 | | 環境、社會及管治報告 | 87 | | 獨立核數師報告 | 121 | | 合併損益表 | 128 | | 合併綜合收益表 | 129 | | 合併資產負債表 | 130 | | 合併權益變動表 | 132 | | 合併現金流量表 | 134 | | 合併財務報表附註 | 135 | | 五年財務摘要 | 233 | | 釋義 | 234 | 2021年報 易鑫集团有限公司 公司資料 張序安先生 （主席兼首席執行官） 姜東先生 （總裁）* 非執行董事 鄭潤明先生# 楊峻先生 繆欽先生 朱芷欣女士 獨立非執行董事 袁天凡先生 郭淳浩先生 董莉女士 審計委員會 郭淳浩先生 （主席） 袁天凡先生 董莉女士 薪酬委員會 袁天凡先生 （主席） 張序安先生 董莉女士 提名委員會 張序安先生 （主席） 郭 ...

汽车融资交易情况 - 2021年上半年公司实现22.81万笔汽车融资交易，新乘用車及二手乘用車融资交易量分别增加85%及95%，超行业增长率27%及56%[5] - 截至2021年3月，公司累计汽车融资交易量超200万笔[5] - 2021年第二季度，二手乘用車交易量占总交易量的35%，较第一季度增加5个百分点[5] - 贷款促成服务收入为6.73亿元，同比增加46%，促成约18.1万笔融资交易，交易量同比增加76%[10] - 自营融资业务促成约4.7万笔融资交易，交易量同比增加160%，应收融资租赁款净额平均收益率为9.8%[11] 收入与利润情况 - 报告期核心业务收入增加58%至7.52亿元，后市场服务收入5300万元，较2020年下半年增长90%[5] - 截至2021年6月30日止六个月，公司总收入由去年同期16.24亿元同比减少13%至14.16亿元[7][8] - 公司总收入为14.16亿元，同比减少13%，交易平台业务收入占比从31%增至57%，自营融资业务收入占比从69%降至43%[9] - 其他平台服务收入为1.37亿元，同比增加307%，担保服务收入为8500万元，同比增加408%[10] - 自营融资业务收入为6.06亿元，同比减少46%，融资租赁服务收入为5.88亿元，同比减少47%[11] - 公司经调整净利润达7200万元，2020年上半年经调整净亏损8.71亿元[5] - 报告期收入成本同比减少20%，毛利同比减少4%，销售及营销费用同比增加43%，行政费用同比减少17%，研发费用同比减少22%[7] - 报告期信用减值亏损同比减少93%，其他收入及其他利得净额同比增加22%，营业亏损同比减少92%[7] - 收入成本为7.09亿元，同比减少20%，交易平台业务收入成本为3.57亿元，同比增加72%，自营融资业务收入成本为3.52亿元，同比减少48%[12] - 总毛利为7.07亿元，同比减少4%，整体毛利率从45%增至50%，交易平台业务毛利率从58%降至56%，自营融资业务毛利率从40%增至42%[13][14] - 销售及营销费用为5.73亿元，同比增加43%，行政费用为1.86亿元，同比减少17%[15][16] - 贷款促成佣金为3.52亿元，去年同期为1.93亿元，资金成本为2.85亿元，同比减少55%，应收融资租赁款净额平均资金成本从5.6%微跌至4.8%[12] - 应收融资租赁款净额平均价差为5.0%，去年同期为4.1%，主要因自营融资业务资金成本减少[14] - 报告期研发费用从去年同期8200万元同比减少22%至6400万元，研发人员股权激励费用从800万元降至600万元[17] - 报告期信用减值亏损从去年同期14.89亿元同比减少约93%至9900万元，应收融资租赁款预期信用损失拨备从13.81亿元降至4600万元[18] - 报告期其他利得净额从去年同期8900万元同比增加22%至1.08亿元[19] - 报告期营业亏损从去年同期13.72亿元降至1.07亿元，亏损减少主要因信用减值亏损减少[20] - 报告期财务收入净额为300万元，去年同期为财务成本净额300万元，主要因银行存款利息收入增加[21] - 报告期所得税开支为2200万元，去年同期为所得税优惠3.23亿元，主要因报告期内营业亏损减少[22] - 报告期亏损从去年同期10.53亿元降至1.35亿元，是因毛利及信用减值亏损减少[22] - 报告期经调整营业利润为1.05亿元，去年同期为经调整营业亏损11.90亿元，增加主要因信用减值亏损减少[27] - 报告期经调整净利润为7200万元，去年同期为经调整净亏损8.71亿元，增加主要因信用减值亏损减少[28] - 2021年上半年公司收入14.15769亿人民币，较2020年同期的16.23834亿人民币有所下降[85] - 2021年上半年公司营业亏损1.06907亿人民币，较2020年同期的13.72304亿人民币大幅收窄[85] - 2021年上半年公司期内亏损1.34596亿人民币，较2020年同期的10.52912亿人民币有所收窄[85] - 2021年上半年交易平台业务收入8.10143亿人民币，自营融资业务收入6.05626亿人民币[85] - 2021年上半年收入成本7.08696亿人民币，较2020年同期的8.88734亿人民币有所下降[85] - 2021年上半年毛利7.07073亿人民币，较2020年同期的7.351亿人民币略有下降[85] - 2021年上半年综合总亏损为1.57亿元，2020年上半年综合总收益为10.21亿元[89][90] - 2021年上半年经营活动所得现金净额为25.13亿元，2020年同期为74.15亿元[91] - 2021年上半年投资活动所得现金净额为8639.1万元，2020年同期为 - 2909.1万元[91] - 2021年上半年融资活动所用现金净额为22.85亿元，2020年同期为68.16亿元[92] - 2021年上半年现金及现金等价物增加净额为3.14亿元，2020年同期为5.71亿元[92] - 2021年6月30日现金及现金等价物为30.20亿元，2020年同期为21.68亿元[92] - 2021年上半年总营收14.16亿元，2020年同期为16.24亿元[121] - 2021年上半年其他收入及利得净额1.08亿元，2020年同期为0.89亿元[122] - 2021年上半年费用总计16.31亿元，2020年同期为30.85亿元[123] - 2021年上半年财务收入净额0.27亿元，2020年同期为 - 0.29亿元[124] - 2021年上半年所得税费用2.24亿元，2020年同期为 - 32.31亿元[125] - 2021年上半年每股基本亏损0.02元，2020年同期为0.17元[130] - 2021年上半年贷款促成服务收入6.73亿元，2020年同期为4.62亿元[121] - 2021年上半年担保服务收入0.85亿元，2020年同期为0.17亿元[121] - 2021年上半年雇员福利费用3.87亿元，2020年同期为3.56亿元[123] - 2021年上半年资金成本2.85亿元，2020年同期为6.37亿元[123] 逾期率与信用减值情况 - 报告期90日以上逾期率由2020年12月31日的2.28%降至2021年6月30日的2.18%，30 - 90日逾期率大幅下跌，信用减值亏损减至9900万元，2020年上半年为14.89亿元[5] - 2021年6月30日，所有融资交易180日以上逾期率及90日以上（含180日以上）逾期率分别为1.67%及2.18%，2020年12月31日分别为1.62%及2.28%[32][33] 业务拓展情况 - 公司与领先汽车制造商签订战略合作协议，拓展业务至新能源和商用车板块，并开展无信贷风险业务[5] 资产与负债情况 - 2021年6月30日应收融资租赁款账面价值减至110亿元，2020年12月31日为128亿元，主要因公司专注于提供贷款促成服务策略[30] - 2021年6月30日应收融资租赁款净额为112.42亿元，2020年12月31日为132.72亿元；预期信用损失拨备分别为 - 2.86亿元和 - 5.01亿元；拨备覆盖率分别为2.54%和3.77%[31] - 2021年6月30日现金及现金等价物为30.20亿元，2020年12月31日为27.12亿元；报告期经营活动所得现金流入净额为25亿元，去年同期为74亿元[34] - 贷款促成服务与21家银行及金融机构合作；2021年6月30日借款总额为82亿元，2020年12月31日为101亿元；资产支持证券及票据占借款总额百分比为25%[35][36] - 截至2021年6月30日，已累计公开发行28只资产支持证券及票据，发行总额超379亿元[36] - 2021年6月30日流动资产净值为79.03亿元，2020年12月31日为66.68亿元；流动资产分别为159亿元和169亿元；流动负债分别为80亿元和102亿元[37] - 报告期权益总额降至144亿元，2020年12月31日为145亿元[38] - 2021年6月30日流动比率增至1.99，2020年12月31日为1.65；资产负债率减至16%，2020年12月31日为25%；资本负债率减至0.57，2020年12月31日为0.70[38][39][40] - 截至2021年6月30日资本支出总计4.42亿元，2020年同期为8.47亿元[40] - 2021年6月30日公司总资产25.595225亿人民币，较2020年12月31日的27.525622亿人民币有所减少[87] - 2021年6月30日总负债为111.88亿元，较2020年12月31日的129.92亿元有所下降[88] - 2021年6月30日总权益为144.07亿元，较2021年1月1日的145.34亿元略有减少[89] - 2021年6月30日以公允价值计量的金融资产总值2584040千元，其中第三级为2584040千元[108] - 2020年12月31日以公允价值计量的金融资产总值2568860千元，其中第三级为2568860千元[109] - 截至2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产为2552040千元，联营公司为32000千元，总计2584040千元；2020年同期金融资产为2582494千元，总计2582494千元[113] - 截至2021年6月30日，物业及设备期末账面净值为466,881千元，无形资产期末账面净值为1,543,072千元[132] - 截至2021年6月30日，使用权资产物业为23,848千元，租赁负债即期为11,481千元、非即期为9,932千元[133] - 截至2021年6月30日止六个月，使用权资产添置为5,407,000元，2020年同期为1,884,000元[133] - 截至2021年6月30日，按权益会计法计量的联营公司投资为453,983千元，以公允价值计量且其变动计入损益的联营公司投资为32,000千元[135] - 截至2021年6月30日，以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产期末为2,552,040千元[138] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁款总额为12,332,068千元，净额为11,242,147千元，账面价值为10,956,494千元[140] - 截至2021年6月30日，应收融资租赁款中个人客户为10,698,039千元，汽车经销商为258,455千元[141] - 2021年6月30日应收融资租赁款总计285,653千元，较2021年1月1日的500,560千元有所减少[142] - 2021年6月30日应收账款净额为1,301,543千元，较2020年12月31日的1,261,970千元有所增加[143] - 2021年应收账款减值拨备期末为128,603千元，较期初的128,375千元略有增加[145] - 2021年6月30日预付款项、保证金及其他资产总计2,020,638千元，较2020年12月31日的2,217,892千元有所减少[146] - 2021年6月30日现金及现金等价物为3,020,222千元，较2020年12月31日的2,711,558千元有所增加[147] - 2021年6月30日受限制现金为2,520,475千元，较2020年12月31日的2,596,859千元有所减少[149] - 2021年6月30日，受限现金适用年利率介乎0.30%至2.75%，2020年12月31日为0.01%至2.75%[152] - 2021年1月1日及6月30日，法定普通股数目为15,000,000,000，面值1,500千美元[153] - 2021年6月30日，已发行普通股数目为6,469,877,863，面值631千美元，股份溢价34,950,970千元人民币[154] - 2021年6月30日，应付账款为442,496千元人民币，2020年12月31日为317,760千元人民币[162] - 2021年6月30日其他应付款项及应计费用为12.82亿元，2

业务经营情况 - 2020年中国新乘用車及二手乘用車銷售總額同比下降4.8%，公司融资交易总数约35.6万笔，同比减少32%，融资总额约270亿元，同比下跌33%[6] - 2020年贷款促成服务收入占比增至35%（2019年为29%），与17家银行及金融机构合作促成约29.6万笔融资交易，交易量同比减少15%，但下半年增长87%，相比2019年同期增长5%[6] - 2020年下半年推出汽车后市场服务，带来2800万元收入[7] - 交易平台业务2020年收入13.39亿元，较2019年的17.59亿元减少24%，收入占比增至40%[12][13] - 2020年贷款促成服务收入11.85亿元，较2019年的16.68亿元减少29%，促成约29.6万笔融资交易，交易量同比下降15%[12][13] - 2020年其他平台服务收入1.54亿元，较2019年的9100万元增加69%，担保服务收入6100万元，较2019年的700万元增加723%[12][13] - 自營融资业务2020年收入19.86亿元，较2019年的40.41亿元减少51%，促成约6万笔融资交易，交易量同比减少66%[12][14] - 2020年融资租赁服务收入19.52亿元，较2019年的37.55亿元减少48%，新交易及现有交易收入均减少[12][14] - 2020年其他自营服务收入3400万元，较2019年的2.85亿元减少88%，汽车销售收入为2300万元，2019年为2.42亿元[12][15] - 公司主要在中国经营互联网汽车金融交易平台，业务分为交易平台业务和自营融资业务[63] - 二手車服務戰略合作協議截至2020年12月31日止年度的年度上限为人民币30,000,000元，集团支付总费用约为人民币10,454,000元[115] - 经續訂二手車服務戰略合作協議于2021年和2022年12月31日止各年度的年度上限分别为人民币40,000,000元和人民币50,000,000元[115] - 上海易鑫与北京易车互动汽车租赁框架协议2020年年费上限1000万元，实际支付0元，2021年和2022年年费上限分别为1500万元和2000万元[117] - 鑫车投资与微众银行汽车融资合作框架协议2019年和2020年年费上限均为2.75亿元，2020年支付约81.8万元，2021 - 2023年年费上限为2.8亿元[118][119] - 鑫车投资与北京易车互动数据服务及推广服务合作框架协议于2019年12月12日续期，续期协议2020年1月1日开始，为期三年[121] - 与北京易车互动经续订合作框架协议2020 - 2022年数据服务年度上限均为1400万元，广告服务分别为6000万、7000万、8000万元，2020年数据和广告服务总费用分别约1400万、3600万元[123] - 与财付通支付服务框架协议2019 - 2021年年度上限分别为2000万、3000万、4000万元，2020年支付总费用约608.5万元[125] - 与北京易车互动广告框架协议2020 - 2022年年度上限分别为1亿元、1.05亿元、1.1亿元，2020年支付费用为零[126] - 与宿迁云瀚十二月平台技术服务协议和平台技术服务框架协议2019 - 2022年年度上限分别为50万、5492万、5292万、8000万元，2020年支付总费用约539.1万元[129] - 公司与北京易车互动网上计算器服务自2018年1月终止，原品牌推广等服务合并为广告服务[122] - 公司与财付通因客户频繁使用微信支付，于2019年9月12日订立支付服务框架协议[125] - 公司与北京易车互动于2019年12月12日订立为期三年的广告框架协议[126] - 公司与宿迁云瀚2019年12月10日订立十二月平台技术服务协议，2020年3月30日订立平台技术服务框架协议[127][128] - 数据服务服务费基于数据研究规模以固定费用计算，推广服务基于多种成本计算[124] - 广告框架协议促销服务服务费按多种成本及广告复杂程度、投放方式计算[126] - 公司通过与宿迁云瀚订立协议，利用京东白条平台扩大汽车金融业务客户群以增加收入和经营规模[130] - 截至2020年12月31日止年度，集团前五大客户收入金额占总收入13%（2019年：22%），单一最大客户收入金额占总收入7%（2019年：6%）[149] - 2020年公司收入的7%来自最大客户中国工商银行[149] - 截至2020年12月31日止年度，向前五大供应商（不包括银行等）采购额占采购总额约13%（2019年：22%），向最大供应商采购额占采购总额约10%（2019年：8%）[150] 财务状况 - 收入从2019年的58.00亿元减少43%至2020年的33.25亿元，新核心业务收入下跌47%至13.40亿元[7] - 2020年总毛利由27.66亿元减少44%至15.56亿元，整体毛利率由48%微跌至47%，下半年录得经调整净利润7000万元，上半年为经调整净亏损8.71亿元[7] - 2020年90日以上逾期率由2.46%下降至2.28%，30日至90日逾期率跌至更健康水平，应收融资租赁款预期损失下半年减少至2.35亿元（上半年为13.81亿元）[8] - 2020年成功削减资金成本，由5.7%减少至5.4%[8] - 2020年录得经调整营业亏损11.14亿元（2019年为经调整营业利润4.58亿元），下半年录得经调整营业利润7600万元，上半年为经调整营业亏损11.90亿元[8] - 2020年公司总收入33.25亿元，较2019年的58.00亿元减少43%，核心业务新增收入减少47%至13.40亿元[10][11] - 2020年应收融资租赁款净额的平均收益率为9.9%，2019年为11.3%[14] - 2020年销售及营销费用8.54亿元，较2019年的10.62亿元减少20%，行政费用4.39亿元，较2019年的5.06亿元减少13%[10] - 2020年研发费用1.50亿元，较2019年的1.96亿元减少23%，信用减值亏损18.12亿元，较2019年的11.08亿元增加64%[10] - 2020年公司收入成本为17.70亿元，较2019年的30.34亿元减少42%[16] - 2020年公司总毛利为15.56亿元，较2019年的27.66亿元减少44%，整体毛利率由48%微跌至47%[17] - 2020年销售及营销费用为8.54亿元，较2019年的10.62亿元减少20%[19] - 2020年行政费用为4.39亿元，较2019年的5.06亿元减少13%[20] - 2020年研发费用为1.50亿元，较2019年的1.96亿元减少23%[21] - 2020年信用减值亏损为18.12亿元，较2019年的11.08亿元增加64%[22] - 2020年其他收入及其他利得净额为2.19亿元，较2019年的1.55亿元增加42%[23] - 2020年公司录得营业亏损14.81亿元，2019年录得营业利润5000万元[24] - 2020年财务收入净额为1200万元，较2019年的2800万元减少58%[25] - 2020年应占使用权益法入账的投资亏损为2900万元，2019年为200万元[26] - 2020年所得税抵免为3.42亿元，2019年所得税费用为4500万元[27] - 2020年亏损11.56亿元，2019年利润为3100万元[28] - 2020年经调整营业亏损11.14亿元，2019年经调整营业利润4.58亿元[33] - 2020年经调整净亏损8.00亿元，2019年经调整净利润4.39亿元[34] - 2020年末应收融资租赁款账面价值减至128亿元，2019年末为269亿元[36] - 2020年末应收融资租赁款净额拨备率为3.77%，2019年末为2.46%[37] - 2020年180日以上逾期率为1.62%，2019年为0.33%[38] - 2020年90日以上逾期率为2.28%，2019年为1.30%[38] - 2020年末现金及现金等价物同比增长71%，借款总额同比下降49%[35] - 2020年12月31日，所有融资交易180日以上逾期率及90日以上逾期率分别为1.62%及2.28%，2019年12月31日分别为0.33%及1.30%，90日以上逾期率自2020年6月30日的2.46%减至2020年12月31日的2.28%[39] - 2020年12月31日，公司现金及现金等价物为27.12亿元，2019年12月31日为15.87亿元；以人民币列值的现金及现金等价物为26.87亿元，2019年12月31日为15.30亿元[40] - 截至2020年12月31日止年度，经营活动所得现金流入净额为123亿元，截至2019年12月31日止年度为115亿元[40] - 2020年12月31日，公司借款总额为101亿元，2019年12月31日为198亿元，资产支持证券及票据占借款总额百分比为26%[41] - 2020年12月31日，公司已累计公开发行26只资产支持证券及票据，发行总额超366亿元[41] - 2020年12月31日，公司流动资产净值增长89%至66.68亿元，2019年12月31日为35.19亿元[42] - 2020年12月31日，公司流动比率增至1.65，2019年12月31日为1.19；资产负债比率减至25%，2019年12月31日为51%；资本负债比率由1.28减至0.70[43][44][45] - 截至2020年12月31日止年度，公司资本支出及投资总计259,670千元，2019年为1,309,022千元[45] - 2020年12月31日公司可分派储备为人民币169.11亿元，2019年为人民币178.93亿元[69] - 2020年12月31日公司总借款为人民币101亿元，2019年12月31日为人民币198亿元[71] - 2020年已付/应付核数师酬金总计6314千元人民币，2019年为8024千元人民币[195] 股权与股东情况 - 2020年11月5日，腾讯牵头的财团对公司当时的母公司易车私有化完成，腾讯成为大股东[8] - 2018年6月公司购买Yusheng本金2.60亿美元可换股票据，转股后约占其股本权益40.63%，支付现金2100万美元并提供合作服务[47] - 2019年11月和2020年12月，公司分别以4300万美元和1200万美元现金认购Yusheng额外可换股票据[47] - 2020年底公司对Yusheng投资公允价值为21.30亿元，占总资产7.7%，2019年底为21.19亿元，占比5.4%[48] - 2020年10月公司完成对大连融鑫收购，投资4.75亿元，收购后持股32.20%，其成为联营公司[50] - 截至2020年12月31日，公司已发行6,376,600,363股股份[102] - 张序安先生于公司相关股份的总权益为233,466,189股，占已发行股份概约3.66%[101] - 姜东先生于公司相关股份的总权益为37,193,310股，占已发行股份概约0.58%[101] - 董莉女士于公司相关股份的总权益为168,924股，占已发行股份概约0.00%[101] - 郭淳浩先生和袁天凡先生于公司相关股份的总权益均为337,850股，各占已发行股份概约0.01%[101] - 截至2020年12月31日，易车已发行73,761,089股普通股[104] - 易车持有公司496,544,440股股份，占已发行股份概约7.79%[106] - 易车1和易车香港1持有公司股份均为2,290,292,130股，各占已发行股份概约35.92%[106] - THL H Limited持有公司931,604,940股股份，占已发行股份概约14.61%[106] - Tencent Mobility持有公司489,922,607股股份，占

汽车融资业务交易情况 - 2019年中国新乘用及二手乘用销售总额同比下降4%，公司融资交易总数同比增长8%至约52.2万笔，汽车融资额合共约400亿元，同比增长5%[8] - 2019年新车融资交易同比增长17%至约31.9万笔，二手车融资交易同比下降4%至约20.3万笔，分别占融资交易总数的61%及39%，2018年则分别占56%及44%[8] - 2019年公司与12家银行及金融机构合作，通过贷款促成服务促成约34.7万笔融资交易，同比增长141%，占融资交易总数的66%，2018年占比为30%[8] - 2019年贷款促成服务收入16.68亿元，较2018年的5.39亿元增加210%，促成约34.7万笔融资交易，交易量同比增长141% [16] - 2019年自营融资业务收入40.41亿元，较2018年的47.71亿元减少15%，促成约17.5万笔融资交易，交易量同比减少49% [17] 公司收入情况 - 截至2019年12月31日止年度收入同比增长5%至58.00亿元，核心业务新增收入增加21%至25.19亿元，贷款促成服务收入同比增长210%至16.68亿元，自营融资租赁服务收入同比下降8%至37.55亿元[8] - 2019年公司总收入58.00亿元，较2018年的55.33亿元增加5%，核心业务新增收入增加21%至25.19亿元[14] - 2019年交易平台业务收入17.59亿元，较2018年的7.62亿元增加131%，占比增至30% [16] - 2019年广告及其他服务收入9100万元，较2018年的2.23亿元减少59% [16] - 2019年融资租赁服务收入37.55亿元，较2018年的41.01亿元减少8%，新交易收入8.50亿元，过往年度现有交易收入29.05亿元 [17] - 2019年其他自营服务收入2.85亿元，较2018年的6.70亿元减少57%，经营租赁服务收入和汽车销售收入均下降 [18] 公司利润情况 - 总毛利同比增长12%至27.66亿元，整体毛利率由45%增至48%[9] - 2019年经调整营业利润同比增加40%至4.58亿元，经调整净利润同比增加27%至4.39亿元[9] - 2019年营业利润为5000万元，2018年营业亏损为1.84亿元，净利润为3100万元，2018年净亏损为1.67亿元[9] - 2019年毛利27.66亿元，较2018年的24.75亿元增长12% [13] - 2019年公司总毛利由2018年的24.75亿元增12%至27.66亿元，整体毛利率由45%增至48%[20] - 2019年交易平台业务毛利由5.03亿元增106%至10.36亿元，毛利率由66%降至59%；自营融资业务毛利由19.73亿元减12%至17.31亿元，毛利率由41%增至43%[21] - 2019年公司录得营业利润5000万元，2018年录得营业亏损1.84亿元，主要因毛利增加及营业开支减少[27] - 2019年公司录得利润3100万元，2018年录得亏损1.67亿元，主要因毛利增加及营业开支减少[29] - 2019年经调整营业利润4.58亿元，较2018年的3.28亿元增加40%，利润率从6%增至8%[32][34] - 2019年经调整净利润4.39亿元，较2018年的3.45亿元增加27%，利润率从6%增至8%[33][35] 公司费用情况 - 2019年销售及营销费用、行政费用、研发费用分别下降3%、34%、18%，金融资产减值亏损净额增加66% [13] - 2019年销售及营销费用由10.99亿元减3%至10.62亿元，销售及营销人员股权激励费用为4600万元，2018年为2500万元[22] - 2019年行政费用由7.63亿元减34%至5.06亿元，行政人员股权激励费用为1.50亿元，2018年为2.92亿元[23] - 2019年研发费用由2.39亿元减18%至1.96亿元，研发人员股权激励费用为3700万元，2018年为3200万元[24] - 2019年金融资产减值亏损净额由6.69亿元增66%至11.08亿元，其中应收融资租赁款预期信用损失拨备为8.12亿元，2018年为4.97亿元[25] - 2019年其他利得净额由1.12亿元增38%至1.55亿元，主要因与Yusheng业务合作协议相关收益增加[26] 公司财务状况 - 2019年末应收融资租赁款账面价值269亿元，较2018年末的368亿元减少27%[36][37] - 2019年末应收融资租赁款净额拨备率2.46%，高于2018年的1.38%[38] - 2019年末所有融资交易180日以上逾期率0.33%，90日以上逾期率1.30%，2018年分别为0.42%及0.92%[40] - 2019年末现金及现金等价物15.87亿元，较2018年末的21.16亿元减少25%[36][41] - 2019年经营活动所得现金流入净额115亿元，2018年为现金流出净额41亿元[41] - 2019年末借款总额198.40亿元，较2018年末的301.98亿元减少34%[36] - 2019年末流动资产净值35.19亿元，较2018年末的12.99亿元增加171%[36] - 2019年12月31日借款总额为198亿元，较2018年的302亿元减少，主要因策略侧重贷款促成服务[43] - 2019年12月31日资产支持证券及票据为74亿元，占借款总额百分比为37%[43] - 2019年12月31日流动资产净值为35.19亿元，2018年为12.99亿元；流动资产为224亿元，2018年为261亿元；流动负债为189亿元，2018年为248亿元[44] - 2019年12月31日流动比率增至1.19，2018年为1.05；资产负债比率减至51%，2018年为62%；资本负债比率由2.03减至1.28[45][46][47] - 2019年购买物业、设备等非流动资产等支出共13.09022亿元，2018年为19.72478亿元[48] 公司投资情况 - 2018年6月公司购买本金2.60亿美元可换股票据，2019年11月又以4300万美元认购额外可换股票据[50] - 截至2019年12月31日，公司于Yusheng投资公允价值为21.18909亿元，占总资产5.4%，2018年分别为17.8947亿元和3.5%[51] - 2019年8月2日公司间接全资附属公司拟向大连融鑫投资4.75亿元，投资后将持有其32.20%股权[54] - 2019年8月26日公司间接全资附属公司以700万元收购广州盛大100%股权，11月完成收购[54] 公司业务合作与资金来源 - 贷款促成服务方面，公司与12家银行及金融机构合作；还从13家银行及42家其他金融机构取得贷款及借款[42] - 截至2019年12月31日，公司已累计公开发行23只资产支持证券及票据，发行总额超335亿元[43] 公司人员与薪酬 - 2019年12月31日全职雇员4177名，较2018年12月31日的4483名减少[53] - 截至2019年12月31日止年度薪酬成本（含股权激励）总额为9.86亿元，2018年同期为11.42亿元[53] 公司股份与股息 - 2019年因股份期權持有人行使股份期權，公司根據首次公開發售前股份期權計劃發行3,205,396股新普通股[70] - 2019年12月31日，公司可分派儲備為人民幣17,892,682,000元，2018年為人民幣17,362,273,000元[71] - 2019年12月31日，公司總借款為人民幣198億元，2018年12月31日為人民幣302億元[73] - 截至2019年12月31日，公司總借款包括資產支持證券及票據人民幣74億元、銀行貸款及其他金融機構借款人民幣124億元[73] - 根據首次公開發售前股份期權計劃可授予的股份期權整體數目限額涉及59,780,609股相關股份，經計及資本化發行後涉及418,464,263股相關股份[77] - 2019年12月31日，根據首次公開發售前股份期權計劃已授予合資格參與者的尚未行使股份期權涉及226,553,172股相關股份[77] - 2019年1月1日至12月31日，首次公開發售前股份期權計劃中股份期權總計269,947,288股，年內已行使3,205,396股，年內已註銷╱失效1,458,126股，12月31日尚未行使265,283,766股[79] - 董事不建議派付截至2019年12月31日止年度之末期股息，2018年亦無派付[70] - 截至2019年12月31日止年度，公司或其附屬公司概無購買、出售或贖回本公司任何上市證券[75] - 截至2019年12月31日止年度，公司並無作出任何慈善捐款，2018年亦無[74] 公司股份奖励计划 - 第一项股份奖励计划于2017年5月26日获股东通过，9月1日修订，自上市日期生效[80] - 计划旨在使合资格参与者利益与集团一致，促进集团长远增长及利润[80] - 合资格参与者包括集团成员公司或联属人士的雇员、董事等[81] - 奖励以股份或等值现金形式归属[81] - 无股东另行批准，授出股份总数上限不超10,118,631股，计及资本化发行后为70,830,417股[81] - 2019年12月31日，已授出或同意授出102,352,427股股份[81] - 2019年1月1日持有股份合计37,559,884股，年内授出股份合计7,773,895股[84] - 2019年年内归属股份合计23,060,404股，年内失效股份合计7,575,214股[84] - 2019年12月31日持有股份合计65,821,545股[84] - 不同授出日期股份收市价有3.14港元和1.83港元、1.82港元[84] - 第一项股份奖励计划于股东批准决议通过日期或上市日期起十年期满或董事会提前终止，不影响参与者既有权利[85] - 第二项股份奖励计划于2017年9月1日获股东通过，自上市日期生效，旨在使参与者利益与集团一致[86] - 第二项股份奖励计划合资格参与者包括集团成员公司或联属人士的雇员、董事等[87] - 无股东批准，根据第二项股份奖励计划授出股份总数不得超已发行股份总数的5%，年度上限为3%[88] - 2019年12月31日，根据第二项股份奖励计划授出或同意授出12,318,478股股份[88] - 2018 - 2019年部分授出奖励股份归属期有延长，如姜东先生1,225,000份奖励归属期延至2020年3月31日[96] - 2019年董事等持有的奖励股份年内失效844,618份，年末持有6,589,242份[95] - 2018 - 2019年授出奖励股份小计数为3,620,000份，扣除失效后为3,200,000份[92] - 授出奖励股份总计11,053,860份，扣除失效1,264,618份后为9,789,242份[93] - 董事会授予合资格参与者的奖励，可按股份或等值现金形式归属[88] - 第二項股份獎勵計劃於股東批准採納決議通過日期或上市日期起計十年期結束時或董事會釐定的提前終止日期終止[97] 公司股权结构 - 截至2019年12月31日，張序安、姜東、董莉、郭淳浩、袁天凡等董事在公司相關股份權益分別為257,601,260股（4.04%）、43,419,810股（0.68%）、337,848股（0.01%）、675,697股（0.01%）、675,697股（0.01%）[106] - 截至2019年12月31日，張序安根據易車僱員獎勵計劃所授未行使股份期權可獲得1,680,000股相關股份，佔易車已發行股份2.28%[108] - 截至2019年12月31日，公司已发行股份6,373,685,048股[112] - 易车及其关联方合计持有公司已发行股份约43.72%，其中实益拥有496,544,440股占7.79%，

汽车融资业务总体数据 - 截至2019年6月30日，公司累计汽车融资交易总数约达140万笔，累计汽车融资总额超1000亿元[6] - 2019年上半年，汽车融资交易总数约28.5万笔，同比增长31%，促成的汽车融资额约223亿元，同比增长29%[6] 新车与二手车融资交易数据 - 2019年上半年，新车融资交易约17.4万笔，同比增长40%，二手车融资交易约11.1万笔，同比增长18%[6] 贷款促成服务业务数据 - 2019年上半年，通过贷款促成服务促成约16.4万笔交易，同比增长486%，占汽车融资交易总数的58%，去年同期为13%[6] - 2019年上半年，贷款促成服务收入从去年同期的1.11亿元同比增加655%至8.39亿元，交易量同比增长486%，占收入百分比从4%增至27%[17] 公司整体财务关键指标变化 - 截至2019年6月30日止六个月，收入同比增长23%至31.62亿元，贷款促成服务收入同比增加655%至8.39亿元[6] - 截至2019年6月30日止六个月，核心业务当期新增收入同比增加95%至11.00亿元[6] - 截至2019年6月30日止六个月，毛利同比增加23%至15.32亿元，毛利率自49%微跌至48%[7] - 截至2019年6月30日止六个月，经调整营业利润同比增加221%至3.84亿元，经调整净利润同比增加178%至3.43亿元[8] - 2019年6月30日，借款总额为270亿元，其中39%来自资产支持证券及票据[8] - 截至2019年6月30日止六个月，经营活动产生的现金流入净额为39亿元，2018年同期为现金流出净额49亿元，2019年6月30日资本负债比率由2018年12月31日的2.03降至1.77[8] - 截至2019年6月30日止六个月，公司总收入从去年同期的25.64亿元增加23%至31.62亿元，新核心服务收入同比增加95%至11.00亿元[14] - 2019年上半年，公司毛利从12.50亿元增加23%至15.32亿元，销售及营销费用减少3%，行政费用减少51%，研发费用减少27%[13] - 2019年上半年，公司金融资产减值亏损净额从2.85亿元增加86%至5.30亿元，其他利得净额增加105%至5064万元[13] - 2019年上半年，公司经调整营业利润从1.20亿元增加221%至3.84亿元，经调整净利润从1.23亿元增加178%至3.43亿元[13] - 截至2019年6月30日止六个月，公司收入成本由去年同期的13.13亿元同比增加24%至16.30亿元[20] - 同期，公司总毛利由去年同期的12.50亿元同比增加23%至15.32亿元，整体毛利率自49%微跌至48%[21] - 同期，公司录得营业利润1.64亿元，去年同期录得营业亏损1.63亿元，录得利润1.23亿元，去年同期录得亏损1.59亿元[29][32] - 董事会不建议派付截至2019年6月30日止六个月之中期股息，2018年同期也无派息[33] - 截至2019年6月30日止六个月，经调整营业利润由去年同期的1.2亿元同比增加221%至3.84亿元，利润率由5%增至12%[37] - 截至2019年6月30日止六个月，经调整净利润由去年同期的1.23亿元同比增加178%至3.43亿元，利润率由5%增至11%[38] - 2019年6月30日应收融资租赁款账面价值减至343亿元，2018年12月31日为368亿元，同比降7%[39][40] - 2019年6月30日现金及现金等价物为17.12亿元，2018年12月31日为21.16亿元，同比降19%[39] - 2019年6月30日借款总额为270.30亿元，2018年12月31日为301.98亿元，同比降10%[39] - 2019年6月30日流动资产为256.59亿元，2018年12月31日为260.82亿元，同比降2%[39] - 2019年6月30日流动资产净值为8.29亿元，2018年12月31日为12.99亿元，同比降36%[39] - 2019年6月30日权益总额为156.84亿元，2018年12月31日为154.18亿元，同比增2%[39] - 2019年6月30日，公司现金及现金等价物为17.12亿元，2018年12月31日为21.16亿元，减少因偿还到期借款[46] - 2019年6月30日，公司借款总额为270亿元，2018年12月31日为302亿元，减少因策略侧重贷款促成服务[47] - 2019年6月30日，资产支持证券及票据占借款总额百分比为39%，79%的借款为固定利率；2018年12月31日分别为69%[47] - 2019年6月30日，公司流动资产净值为8.29亿元，2018年12月31日为12.99亿元[48] - 2019年6月30日，公司权益总额为157亿元，2018年12月31日为154亿元，因净利润及股份溢价增加[49] - 2019年6月30日，公司流动比率减至1.03，2018年12月31日为1.05，因流动资产减少[50][51] - 2019年6月30日，公司资产负债率减至60%，2018年12月31日为62%，因债务净额减少[50][51] - 2019年6月30日，公司资本负债率由2018年12月31日的2.03减至1.77，因借款总额减少且权益总额增加[50][52] - 2019年资本支出总计136,257千元，2018年为71,630千元，主要包括购买物业及设备等[53] - 2019年上半年收入为31.61739亿元，2018年同期为25.6356亿元[98] - 2019年上半年营业利润为1.63638亿元，2018年同期亏损1.63498亿元[98] - 2019年上半年期内利润为1.23141亿元，2018年同期亏损1.59484亿元[98] - 2019年上半年综合收益总额为1.27907亿元，2018年同期亏损1.84701亿元[99] - 2019年6月30日总资产为47,298,899千元，较2018年12月31日的50,542,262千元有所下降[100] - 2019年6月30日总负债为31,614,405千元，较2018年12月31日的35,124,444千元有所下降[101] - 2019年6月30日期内利润为123,141千元[102] - 2019年6月30日货币换算差额为4,766千元[102] - 2019年6月30日与拥有人交易总额为138,769千元[102] - 2018年12月31日至2019年6月30日，借款从8,391,104千元降至5,213,484千元[100][101] - 2018年12月31日至2019年6月30日，应收融资租赁款从18,027,363千元降至15,326,280千元[100] - 2018年12月31日至2019年6月30日，无形资产从2,159,481千元降至2,079,915千元[100] - 2018年12月31日至2019年6月30日，累计亏损从(20,189,194)千元收窄至(20,066,053)千元[100][102] - 2018年12月31日至2019年6月30日，总权益从15,417,818千元增至15,684,494千元[100][102] - 2019年上半年经营活动所得现金净额为3858876千元，2018年为-4947010千元[104] - 2019年上半年投资活动所得现金净额为348957千元，2018年为-1407177千元[104] - 2019年上半年融资活动所用现金净额为-4621419千元，2018年为3119953千元[105] - 2019年上半年现金及现金等价物减少净额为-413586千元，2018年为-3234234千元[105] - 2019年初现金及现金等价物为2116197千元，2018年为5824706千元[105] - 2019年末现金及现金等价物为1711534千元，2018年为2535177千元[105] - 2019年上半年其他利得净额为50,636千元，2018年同期为24,711千元[135] - 2019年上半年按性质分类的费用总计3,048,737千元，2018年同期为2,751,769千元[136] - 2019年上半年财务收入净额为25,355千元，2018年同期为15,514千元[137] - 2019年上半年所得税费用为65,140千元，2018年同期为11,611千元[138] - 2019年已发行普通股加权平均数为6,235,178,268，2018年为6,177,904,024[144] - 2019年基本每股盈利0.02元，2018年基本每股亏损0.03元[144] 各业务线收入数据 - 2019年上半年，广告及其他服务收入从去年同期的1.50亿元同比减少72%至4200万元[17] - 截至2019年6月30日止六个月，交易平台业务收入从去年同期的2.62亿元同比增加237%至8.81亿元，占总收入的28%，较去年同期的10%有所上升[16] - 2019年上半年，自营融资业务收入从去年同期的23.02亿元同比减少1%至22.80亿元，交易量同比减少36%[18] - 截至2019年6月30日止六个月，融资租赁服务收入从去年同期的20.15亿元同比增加3%至20.81亿元，应收融资租赁款净额的平均收益率为11.7%，2018年同期为12.1%[18] - 2019年上半年，其他自营服务收入从去年同期的2.87亿元同比减少30%至2.00亿元，经营租赁服务收入为1500万元，2018年同期为1.80亿元，销售汽车收入为1.71亿元，2018年同期为8700万元[19] - 2019年上半年融资租赁合同服务收入2,080,712千元，贷款促成服务收入839,049千元，销售汽车收入170,508千元，广告及其他业务收入42,389千元，经营租赁服务收入14,598千元，其他收入14,483千元，总计3,161,739千元[134] - 2018年上半年融资租赁合同服务收入2,014,952千元，贷款促成服务收入111,066千元，销售汽车收入87,420千元，广告及其他业务收入150,457千元，经营租赁服务收入180,124千元，其他收入19,541千元，总计2,563,560千元[134] 各业务线成本与毛利数据 - 同期，交易平台业务收入成本由去年同期的6000万元同比增加475%至3.44亿元，贷款促成佣金为3.14亿元，去年同期为2600万元[20] - 同期，自营融资业务收入成本由去年同期的12.53亿元同比增加3%至12.85亿元，资金成本由9.73亿元同比增加4%至10.12亿元，应收融资租赁款净额平均资金成本自5.8%微跌至5.7%[20] - 同期，交易平台业务毛利由去年同期的2.02亿元同比增加166%至5.37亿元，毛利率由77%下降至61%[21] - 同期，自营融资业务毛利由去年同期的10.49亿元同比减少5%至9.95亿元，毛利率由46%减至44%，自营融资租赁服务毛利率自52%微跌至51%，应收融资租赁款净额平均价差为6.0%，去年同期为6.3%[22] 费用相关数据 - 同期，销售及营销费用由去年同期的5.95亿元同比减少3%至5.79亿元，营销及广告费用为5400万元，去年同期为1.63亿元，销售及营销人员股权激励费用为3000万元，去年同期为600万元[23] - 同期，行政费用由去年同期的4.18亿元同比减少51%至2.07亿元，行政人员股权激励费用为8800万元，去年同期为1.75亿元[24] 金融资产减值与其他利得数据 - 同期，金融资产减值亏损净额由去年同期的2.85亿元同比增加约86%至5.30亿元，应收账款减值拨备由2200万元增至2.74亿元[26][27] 应收融资租赁款相关数据 - 2019年6月30日应收融资租赁款逾期180日以上逾期率为0.77%，90日以上（包括180日以上）逾期率为1.29%[42] - 2019年6月30