汽车融资业务交易情况 - 2018年中国新乘用車及二手乘用車銷售總額同比僅增加1%，公司汽車融資交易總數同比增長21%至約48.4萬筆，融資額合共約為人民幣380億元，同比增長26%[7] - 2018年公司新車融資交易同比增長15%至約27.3萬筆，二手車融資交易同比增長31%至約21.1萬筆，分別佔汽車融資交易總數56%及44%[8] - 2018年公司與六家銀行合作通過貸款促成服務促成約14.4萬筆汽車融資交易，同比增長15倍，合共佔2018年汽車融資交易總數的30%[8] - 截至2018年12月31日，公司累计汽车融资交易客户超110万[13] - 2018年自营融资业务收入由29.42亿元增加62%至47.71亿元，促成约34万笔汽车融资交易，交易量同比减12% [22] 公司收入情况 - 截至2018年12月31日止年度公司收入同比增長42%至人民幣55.33億元，貸款促成服務收入同比增長126倍至人民幣5.39億元，自營融資租賃服務收入同比增長55%至人民幣41.01億元[9] - 2018年公司廣告及其他服務收入減少77%至人民幣2.23億元[9] - 2018年公司收入由39.06亿元增加42%至55.33亿元，主要因贷款促成服务及自营融资业务增长[17] - 2018年交易平台业务收入由9.64亿元减少21%至7.62亿元，贷款促成服务收入增126倍至5.39亿元，广告及其他服务收入减77%至2.23亿元[20] - 融资租赁服务收入从2017年的26.53亿元增至2018年的41.01亿元，增幅55%[24] - 其他自营服务收入从2017年的2.89亿元增至2018年的6.7亿元，增幅132%[24] 公司利润情况 - 截至2018年12月31日止年度公司總毛利同比增長13%至人民幣24.75億元，整體毛利率由56%減至45%[9] - 截至2018年12月31日止年度公司經調整營業利潤同比減少33%至人民幣3.28億元，經調整淨利潤同比減少26%至人民幣3.45億元[10] - 公司營業虧損自2017年的人民幣6.05億元減少至2018年的人民幣1.84億元，虧損淨額自2017年的人民幣183.37億元減少至2018年的人民幣1.67億元[10] - 2018年下半年公司收入同比增长16%至29.69亿元，经调整营业利润同比增长74%至2.08亿元，经调整净利润同比增长80%至2.21亿元[11] - 2018年公司营业亏损1.84亿元，较2017年的6.05亿元减少70%；年度亏损1.67亿元，较2017年的183.37亿元减少99% [15] - 2018年公司经调整营业利润3.28亿元，较2017年的4.89亿元减少33%；经调整净利润3.45亿元，较2017年的4.64亿元减少26% [15] - 2018年第四季度公司录得净利润700万元[11] - 总毛利从2017年的21.90亿元增至2018年的24.75亿元，增幅13%，整体毛利率从56%降至45%[28] - 交易平台业务毛利从2017年的7.51亿元降至2018年的5.03亿元，降幅33%，毛利率从78%降至66%[31] - 自营融资业务毛利从2017年的14.39亿元增至2018年的19.73亿元，增幅37%，毛利率从49%降至41%[31] - 2018年营业亏损为1.84亿元，2017年为6.05亿元，2018年下半年营业亏损从上半年的1.63亿元减至2100万元[38] - 2017年可转换可赎回优先股公允价值损失为177亿元，2018年无此项损失[40] - 所得税费用从2017年的6600万元减少82%至2018年的1200万元[41] - 2018年亏损1.67亿元，2017年亏损183.37亿元[42] - 2018年下半年亏损净额从上半年的1.59亿元减至800万元[44] - 经调整营业利润从2017年的4.89亿元减少33%至2018年的3.28亿元，利润率从13%减至6% [51] - 2018年下半年经调整营业利润同比增长74%至2.08亿元[51] - 经调整净利润从2017年的4.64亿元减少26%至2018年的3.45亿元，利润率从12%减至6% [52] - 2018年下半年经调整净利润同比增长80%至2.21亿元[52] 公司财务指标情况 - 收入成本从2017年的17.16亿元增至2018年的30.57亿元，增幅78%[25] - 销售及营销费用从2017年的11.71亿元降至2018年的10.99亿元，降幅6%[32] - 行政费用从2017年的11.70亿元降至2018年的7.63亿元，降幅35%[34] - 金融资产减值亏损净额从2017年的2.58亿元增至2018年的6.69亿元，增幅约159%[35] - 2018年应收融资租赁款账面价值增至368亿元，2017年为299亿元[54] - 2018年现金及现金等价物较2017年减少64% [53] - 2018年12月31日应收融资租赁款净额为373.34亿元，信用损失拨备为 -5.15亿元，拨备覆盖率为 -1.38%[56] - 2018年12月31日，所有融资交易180日以上逾期率为0.42%，90日以上（包括180日以上）逾期率为0.92%[59][60] - 2018年12月31日现金及现金等价物为21.16亿元，较2017年12月31日的58.25亿元减少，主要因业务扩张[60] - 2018年12月31日借款总额为302亿元，较2017年12月31日的251亿元增加，资产支持证券占比从35%增至46%[62] - 2018年12月31日流动资产净值为12.99亿元，较2017年12月31日的13.21亿元略减，流动资产和流动负债均增加[63] - 2018年12月31日权益总额为154亿元，较2017年12月31日的153亿元略增，因其他储备增加[64] - 2018年12月31日流动比率减至1.05，2017年12月31日为1.07，因流动负债增加[65][66] - 2018年12月31日资产负债率增至62%，2017年12月31日为55%，因债务净额增加[65][66] - 2018年资本支出总计19.72亿元，主要包括购买物业及设备、无形资产、投资金融资产等[68] 公司投资情况 - 2018年6月公司投资专注二手车交易业务的Yusheng，预期可增加二手车融资交易量并获潜在权益[12] - 2018年6月13日公司与Yusheng订立可换股票据购买协议，购买本金2.6亿美元可换股票据，可按20美元换股价格转换为1300万股Pre - A系列优先股，占Yusheng股本权益约40.63%[71] - 认购可换股票据，公司支付现金对价2100万美元并提供合作服务[72] 公司人员情况 - 截至2018年12月31日，公司有4483名全职雇员，较2017年的4743名有所减少[74] - 截至2018年12月31日止年度，公司薪酬成本总额为人民币11.42亿元，2017年为人民币16.20亿元[74] 公司管理层情况 - 张序安43岁，任公司首席执行官、执行董事兼董事会主席[89] - 姜东47岁，任公司总裁兼执行董事[89] - 高先生47岁，2016年9月加入公司，任首席运营官，负责汽车融资业务[89] - 刘晓鉦41岁，2017年4月加入公司，任首席财务官，负责公司融资等事宜[90] - 贾志峰45岁，2017年5月加入公司，任首席技术官，负责技术及数据平台开发等[91] - 郑文华于2018年3月15日获委任为公司秘书，有逾10年相关经验[92] - 凌晨凯42岁，2017年6月加入集团，非执行董事，曾任职于贝恩公司等[83] - 张旭阳47岁，2017年6月加入集团，非执行董事，曾在中国光大银行等任职[83] - 袁天凡66岁，2017年6月加入集团，独立非执行董事，曾任职于联交所等[84] - 郭淳浩55岁，2017年6月加入集团，独立非执行董事，曾任职于瑞士信贷等[87] 公司招股及股份情况 - 公司首次公开招股所得款项净额约为65.08亿港元（相当于人民币55.25亿元）[98] - 截至2018年12月31日，已动用所得款项47.29811亿港元（人民币40.15701亿元），未动用金额17.77784亿港元（人民币15.09376亿元）[99] - 2018年因股份期权持有人行使股份期权发行325.203万股新普通股，为满足股份奖励计划配发9090.5148万股新普通股[103] - 2018年12月31日，公司可分派储备为人民币173.62273亿元（2017年：人民币162.1612亿元）[104] - 2018年12月31日，公司总借款为人民币302亿元，2017年12月31日为人民币251亿元[107] - 2018年12月31日，总借款包括银行贷款及其他金融机构借款人民币164亿元、资产支持证券化债务人民币138亿元[107] 公司慈善及证券交易情况 - 截至2018年12月31日止年度，公司未作慈善捐款（2017年：100万港元）[108] - 2018年公司或其附属公司未购买、出售或赎回公司任何上市证券[110] 公司股份期权及奖励计划情况 - 公司根据企业管治守则成立薪酬委员会制定薪酬政策[111] - 董事会于2017年5月26日批准及采纳并于2017年9月1日修订首次公开发售前股份期权计划[113] - 首次公开发售前股份期权计划可授予的股份期权整体数目限额涉及59,780,609股相关股份，经计及资本化发行后涉及418,464,263股相关股份[116] - 截至2018年12月31日，根据首次公开发售前股份期权计划已授予合资格参与者的尚未行使股份期权涉及210,367,397股相关股份[116] - 2018年，首次公开发售前股份期权计划授出的股份期权年初尚未行使281,862,875股，年内已行使3,252,030股，年内已注销/失效8,663,557股，年末尚未行使269,947,288股[122] - 首次公开发售前股份期权计划于2017年5月26日开展，生效日满十周年当日仍未行使的任何股份期权继续有效[118] - 第一份股份奖励计划于2017年5月26日获股东通过书面决议案采纳，2017年9月1日获修订，自上市日期生效[123] - 如无股东另行批准，根据第一份股份奖励计划授出的所有奖励所涉股份总数（不包括已没收的股份）不得超过10,118,631股，经计及资本化发行后为70,830,417股（或会增加3,303,222股，经计及资本化发行后为23,122,554股）[128] - 截至2018年12月31日，根据第一份股份奖励计划授出或同意授出94,578,532股股份[128] - 2018年7月17日和12月20日授出奖励股份总数为94,578,532股，年内归属1,356,632股，年内失效4,538,632股，2018年12月31日持有88,683,268股[130] - 第一項股份獎勵計劃於自股東批准採納決議獲通過日期或上市日期（以較早者為準）起計十年期結束時或董事會釐定的提前終止日期終止[132] - 第二項股份獎勵計劃於2017年9月1日獲全體股東通過書面決議案採納，並自上市日期生效[133] - 第二項股份獎勵計劃目的是使合資格參與者利益與公司一致，促進公司長遠增長及利潤[134] - 第二項股份獎勵計劃合資格參與者包括公司成員公司或聯屬人士的僱員、董事等多類人員[136] - 董事會授予合資格參與者的獎勵以股份或等值現金形式歸屬[137] - 董事會可向合資格參與者授出獎勵，向公司董事或主席授出獎勵須取得獨立非執行董事事先批准[138] - 無股東批准，第二項股份獎勵計劃授出股份總數不得超過已發行股份總數的5%，年度上限為3%[139] - 2018年12月31日，根據第二項股份獎勵計劃授