股东大会信息 - 2024年度股东大会于2025年5月30日9点30分召开[2] - 网络投票起止时间为2025年5月30日[3] - 股权登记日为2025年5月21日[11] 议案情况 - 特别决议议案为第8项议案[6] - 对中小投资者单独计票议案为2、5、6、7、8、9[6] - 涉及关联股东回避表决议案为第7项[6]

银行板块表现 - 西安银行股价上涨超过3% [1] - 青农商行、光大银行、中国银行股价上涨超过2% [1] - 成都银行、工商银行股价也出现上涨 [1]

市场整体表现 - 沪指上涨0.64%，A股成交量808.32亿股，成交金额9890.32亿元，较上一交易日增加14.16% [1] - 个股方面，3481只上涨（99只涨停），1712只下跌（16只跌停） [1] 行业涨幅排名 - 国防军工涨幅最大（5.19%），成交额487.89亿元，较上日增长122.30%，领涨股通易航天上涨29.96% [1] - 房地产涨幅1.43%，成交额145.80亿元，较上日增长65.74%，领涨股三湘印象上涨10.14% [1] - 银行涨幅1.23%，成交额172.90亿元，较上日增长2.52%，领涨股西安银行上涨3.48% [1] 行业跌幅排名 - 传媒跌幅最大（-0.67%），成交额235.73亿元，较上日下降10.43%，领跌股上海电影下跌5.51% [2] - 电子跌幅0.33%，成交额1177.15亿元，较上日增长8.07%，领跌股翱捷科技下跌5.82% [2] - 计算机跌幅0.18%，成交额1140.16亿元，较上日增长6.43%，领跌股金桥信息下跌5.33% [2] 其他行业表现 - 非银金融涨幅0.96%，成交额473.39亿元，较上日增长67.83%，领涨股弘业期货上涨10.02% [1] - 电力设备涨幅0.69%，成交额639.26亿元，较上日增长13.90%，领涨股迈为股份上涨10.86% [1] - 机械设备涨幅0.66%，成交额945.80亿元，较上日增长18.92%，领涨股金明精机上涨20.00% [1]

市场整体表现 - 沪指上涨0.55%，A股成交量为617.56亿股，成交金额为7562.66亿元，较上一交易日增长12.26% [1] - 个股方面，3141只股票上涨，其中78只涨停，2010只股票下跌，其中18只跌停 [1] 行业涨跌表现 - 国防军工行业涨幅最大，达1.76%，成交额为276.94亿元，较上日增长62.89%，领涨股晨曦航空上涨16.56% [1] - 房地产行业涨幅为1.23%，成交额为123.81亿元，较上日增长85.30%，领涨股三湘印象上涨10.14% [1] - 银行行业涨幅为1.22%，成交额为117.66亿元，较上日下降8.65%，领涨股西安银行上涨3.19% [1] - 传媒行业跌幅最大，为0.65%，成交额为182.72亿元，较上日下降12.84%，领跌股上海电影下跌5.45% [2] - 电子行业下跌0.37%，成交额为931.51亿元，较上日增长12.46%，领跌股翱捷科技下跌7.07% [2] - 计算机行业下跌0.22%，成交额为936.83亿元，较上日增长6.96%，领跌股ST立方下跌7.24% [2] 行业成交额变化 - 非银金融行业成交额为398.67亿元，较上日增长78.76%，领涨股弘业期货上涨10.02% [1] - 机械设备行业成交额为707.03亿元，较上日增长14.92%，领涨股金明精机上涨20.00% [1] - 汽车行业成交额为496.38亿元，较上日增长17.06%，领涨股华阳变速上涨24.23% [1] - 有色金属行业成交额为275.27亿元，较上日下降13.58%，领涨股华阳新材上涨7.69% [1] - 钢铁行业成交额为42.99亿元，较上日下降16.10%，领涨股广大特材上涨3.90% [1]

审计机构相关 - 公司2023年10月30日和2024年6月20日同意安永华明担任2024年度审计机构[2] 审计机构情况 - 截至2024年末安永华明有合伙人251人[1] - 截至2024年末有执业注册会计师逾1700人[1] - 截至2024年末有证券相关业务服务经验的超1500人[1] 审计委员会工作 - 2024年审计委员会履行对安永华明的监督职责[1] - 审计委员会查阅资料、讨论审计性质范围等[3] - 审计委员会督促安永华明充实审计力量[3] - 审计委员会认为其能满足审计服务要求[3] - 审计委员会认为其审计中能坚持独立性[4]

业绩相关 - 2024年1 - 4月29日公司股票收盘价低于2022年度的6.57元，4月30日至12月31日低于2023年度的6.94元[4] - 自2019年上市以来累计向投资者分派超42亿元（含税）现金红利[16] 未来展望 - 2025年4月29日审议通过估值提升计划[5] - 每年对估值提升计划的实施效果进行评估[22] - 触发长期破净情形且日平均市净率低于行业平均值，将在年度业绩说明会专项说明估值提升计划执行情况[22] 新策略 - 适时引入稳定长期国有资本优化股权结构，协调主要股东适时增持股份[8] - 围绕“五篇大文章”推动经营转型，优化核心指标[11] - 深化数字金融转型，以“1 + N + X”为核心提升经营管理能力与质效[11] - 发展科创金融，提升科技型企业贷款占比[11] - 发展普惠金融，提高普惠小微贷款占比[11] - 重塑机构渠道建设，优化物理网点和线上渠道，规划县域经济服务机构[12] - 拓展理财子、证券基金托管等资质牌照，推动综合化经营[13] - 压实不良资产管控，坚持稳健审慎风险管理策略[14] - 筑牢稳健审慎经营根基，做好风险监测[15] - 加强和完善消保工作体制建设，深化全员消保意识[15] - 实施新资本管理办法项下的资本体系优化工作，优化资本结构[16] - 从组织架构、人员配置、投关活动等方面强化投资者关系管理[17] - 守住信息披露真实、合规底线，提升定期报告和ESG报告披露质量[19] 其他 - 每年至少召开两次业绩说明会[18] - 董事会认为估值提升计划合理可行，有助于提升公司投资价值[21]

业绩总结 - 2024年公司财务和非财务报告内部控制均无重大或重要缺陷[20] - 2024年报告期内存在的内部控制一般缺陷风险可控[20] 未来展望 - 2025年公司将完善内部控制体系建设，提升管理水平[20] 其他新策略 - 公司已为非财务报告内部控制一般缺陷制定整改计划并落实措施[19] 数据相关 - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入占比均为100%[9] - 财务报告内控缺陷评价有利润总额、资产总额错报定量标准[15] - 非财务报告内控缺陷评价有财务损失占比定量标准[16]

人员情况 - 截至2024年末安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人[2] 业绩数据 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[3] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费总额9.05亿元[3] 风险保障 - 已计提职业风险基金和已购职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[4] 执业情况 - 近三年因执业行为受监督管理措施3次，13名从业人员受罚[5] 项目收费 - 2025年度公司财务报告等审计收费299万元，内控审计费30万元[10] 决策事项 - 2025年4月29日董事会通过聘请2025年度会计师事务所议案[12]

关联交易额度 - 2025年日常关联交易预计额度议案待股东大会审议[2][3] - 西安投资控股2024年收入35541万元，年末余额305931万元，2025拟申请236000万元和720000万元[5] - 西安经开金融2024年末余额10000万元，2025拟申请490000万元[5] - 西安城基建投2024年末余额120379万元，2025拟申请578800万元[6] - 2024年末关联自然人授信余额6712万元，2025预计2亿元[7] 关联方财务数据 - 西安投资控股2024年9月末资产387.44亿元，净资产252.52亿元，1 - 9月营收19.79亿元，净利润 - 2.95亿元[9] - 西安经开金融2024年末资产124.76亿元，净资产70.36亿元，营收1.39亿元，净利润2.49亿元[11] - 西安城基建投2024年9月末资产2955.53亿元，净资产1405.44亿元，1 - 9月营收96.49亿元，净利润 - 11.01亿元[13] - 西安浐灞担保2024年末资产17.5亿元，净资产15.6亿元，营收0.34亿元，净利润0.02亿元[16] - 大唐西市2024年末资产243.37亿元，净资产134.42亿元，营收4.72亿元，净利润1.26亿元[19] - 西安中科光机2024年末资产37.42亿元，净资产26.92亿元，营收0.59亿元，净利润 - 1.09亿元[24] - 比亚迪汽车金融2024年末资产584.49亿元，净资产140.40亿元，营收28.36亿元，净利润16.44亿元[26] 其他要点 - 议案已获独立董事审议通过，符合公允性原则[4] - 大唐西市、加拿大丰业银行系持有公司5%以上股份股东[20][22] - 公司独立董事曹慧涛任西安中科光机董事长[25] - 比亚迪汽车金融系公司参股联营公司[27] - 公司与关联方交易遵循市场化定价原则[29] - 预计2025年日常关联交易属常规业务，无不利影响[30]

独立董事任职要求 - 需具备5年以上法律等相关工作经验[1] - 特定持股及亲属不具备独立性[2] - 近12个月有不独立情形不符要求[3] 不良记录限制 - 近36个月受证监会处罚或刑事处罚有不良记录[3] - 近36个月受交易所谴责或多次通报批评有不良记录[3] 其他限制 - 兼任境内上市公司不超三家[3] - 在西安银行连续任职不超六年[3] 审查与声明 - 声明人通过西安银行资格审查[5] - 声明时间为2025年4月29日[6]