经评估，本行董事会认为陈存泰先生、龙文彬先生、顾 培东先生、马骁先生和余海宗先生五位独立董事符合《上市 公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 1 号——规范运作》等规定中对独立董事独立性的 相关要求。 成都银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 28 日 成都银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所 股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等要求，成都银行股份有限公司（以下 简称"本行"）独立董事陈存泰先生、龙文彬先生、顾培东先 生、马骁先生和余海宗先生对自身独立性情况进行了自查并 向本行董事会提交了自查报告，本行董事会对独立董事独立 性情况进行评估并出具如下专项意见： 经核查本行独立董事陈存泰先生、龙文彬先生、顾培东 先生、马骁先生和余海宗先生的任职经历及自查报告，本行 独立董事未在本行担任除独立董事、董事会专门委员会主任 或委员以外的任何职务，也未在本行主要股东、实际控制人 担任任何职务，与本行以及本行主要股东、实际控制人之间 不存在利害关系或其他可能影响其进行独立客观判断的 ...

根据《中华人民共和国公司法》《上市公司治理准则》 《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 规范运作》及《成都银行股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）等相关规定，作为成都银行股份有限公司（以 下简称"公司"）的独立董事，在审阅公司第八届董事会第十 二次会议相关事项后，基于独立客观的立场，本着审慎负责 的态度，发表如下独立意见： 成都银行股份有限公司独立董事关于第八届董事会 第十二次会议相关事项的独立意见 三、对公司 2024 年度内部控制评价报告的独立意见 一、对《关于成都银行股份有限公司 2024 年度利润分 配预案的议案》的独立意见 公司 2024 年度利润分配预案符合有关法律法规和监管 规定，符合《公司章程》有关利润分配的政策，符合公司经 营管理的实际需要并充分考虑了投资者的合理投资回报，不 存在损害公司和股东利益的情况。我们同意公司 2024 年度 利润分配预案，并同意将该利润分配预案提交公司股东大会 审议。 二、关于续聘年度会计师事务所的独立意见 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）具备相关执 业资质、足够的独立性、 ...

成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）聘请毕马威华 振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）作 为本公司 2024 年度财务及内部控制审计机构。根据财政部、国 务院国有资产监督管理委员会及中国证券监督管理委员会颁布 的《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会 〔2023〕4 号），本公司对毕马威华振在审计过程中的履职情况进 行了评估。具体情况如下： 一、聘任会计师事务所履行的程序 成都银行股份有限公司对会计师事务所 2024 年度履职情况评估报告 2024 年 6 月 12 日，经 2023 年年度股东大会审议通过，本公 司聘请毕马威华振担任本公司 2024 年度财务报表审计机构和 2024 年度内部控制审计机构。 二、2024 年度会计师事务所履职情况 毕马威华振按照与本公司签订的业务约定书，遵循相关审计 准则和其他执业规范、守则，为本公司提供 2024 年度财务报表 审计、内部控制审计及其他相关专业服务等。 在执行审计及其他专项工作过程中，毕马威华振与本公司董 事会关联交易控制与审计委员会和管理层进行了必要的沟通。 1 按时提交审计报告，较好的完成了本公司委托的工作。 三、 ...

关联交易 - 2025年度公司关联方日常关联交易预计额度合计310.50亿元，预计实际使用228.41亿元，2024年预计额度309.90亿元，实际使用156.77亿元[7][8] - 关联自然人最高审批金额不超过3亿元[8] 授信额度 - 成都交子金融控股集团有限公司2024年度授信类预计额度35亿元，使用20.05亿元，2025年度预计授信类15亿元、非授信类25.05亿元[5] - 成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司2024年度授信类预计额度47亿元，使用10.81亿元，2025年度预计授信类20亿元、非授信类15.01亿元[5] - 成都金控融资租赁有限公司2024年度授信类预计额度29.9亿元，使用0.1亿元，2025年度预计授信类38亿元、非授信类0.2亿元[6] 公司财务数据 - 成都交子金融控股集团有限公司2023年末总资产11876.15亿元，资产负债率91.19%，2023年营收510.08亿元，净利润124.63亿元；2024年9月末总资产13360.99亿元，资产负债率91.41%，2024年1 - 9月营收387.16亿元，净利润98.58亿元[9][10] - 成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司2023年末资产总额288.16亿元，资产负债率61.77%，2023年营收13.15亿元，净利润0.89亿元；2024年9月末总资产393.62亿元，资产负债率71.99%，2024年1 - 9月营收2.16亿元，净利润0.10亿元[14][15] - 成都金控融资租赁有限公司2024年末资产总额70.39亿元，负债总额56.97亿元，净资产13.43亿元，资产负债率80.93%，2024年营业收入4.92亿元，净利润0.67亿元[19] 公司注册资本与持股 - 成都交子金融控股集团有限公司注册资本100亿元[9] - 成都金控融资租赁有限公司注册资本为10亿元[19] - 成都交子新兴金融投资集团股份有限公司注册资本为50亿元[23] - 成都交子金控投资控股有限公司注册资本为15亿元[27] - 成都交子商业保理有限公司注册资本为7亿元[30] - 成都益航资产管理有限公司注册资本100亿元，成都交子金融控股集团持股44.50%[43][44] 其他公司情况 - 成都产业资本控股集团有限公司2024年末资产总额140.69亿元，负债总额33亿元，净资产107.68亿元，资产负债率23.46%，2024年营业收入2.78亿元，投资收益9.14亿元，净利润8.07亿元[70] - 新华文轩出版传媒股份有限公司2023年末总资产217.88亿元，总负债83.73亿元，净资产134.14亿元，资产负债率38.43%，2023年营业收入118.68亿元，净利润16.28亿元；2024年9月末总资产235.79亿元，总负债93.55亿元，净资产142.24亿元，资产负债率39.68%，2024年1 - 9月营业收入84.38亿元，净利润9.34亿元[74][75] - 明达玻璃（成都）有限公司2024年末资产总额10.72亿元，负债总额2.09亿元，净资产8.63亿元，资产负债率19.5%，2024年营业收入4.46亿元，净利润0.36亿元，对外担保5.96亿元[78][80]

成都银行股份有限公司 2024 年年度报告 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. （股票代码：601838） 二○二四年年度报告 二〇二五年四月 1 成都银行股份有限公司 2024 年年度报告 第一节 重要提示、目录和释义 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律 责任。 公司法定代表人、董事长王晖，行长徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证本年度报 告中财务报告的真实、准确、完整。 本公司第八届董事会第十二次会议于2025年4月28日审议通过《关于成都银行股份有 限公司2024年年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席有表决权董事13名，王晖、徐 登义、何维忠、郭令海、付剑峰、余力、马晓峰、陈存泰、龙文彬、顾培东、马骁、余 海宗12名董事现场出席。董事王永强因公务原因无法出席会议，书面委托董事付剑峰出 席会议并行使表决权。 1.2 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的 审计报告。 1.3 经董事会审议的报告期利润分配预案 公司董事会建议 ...

收入和利润（同比环比） - 2025年1 - 3月营业收入5,816,960千元，同比增长3.17%；营业利润3,548,462千元，同比增长5.32%；净利润3,011,878千元，同比增长5.64%[9,10] - 2025年1 - 3月手续费及佣金收入123,773千元，较上年同期减少31.70%，原因是理财手续费收入减少[17] - 2025年1 - 3月投资收益1,074,920千元，较上年同期增长31.24%，原因是债券价差收益增加[17] - 报告期内实现营业收入58.17亿元，同比增长1.79亿元，增幅3.17%；实现归属于母公司股东的净利润30.12亿元，同比增长1.61亿元，增幅5.64%[21] - 2025年1 - 3月营业收入为58.17亿元，2024年同期为56.38亿元，同比增长3.17%[48] - 2025年1 - 3月净利润为30.12亿元，2024年同期为28.51亿元，同比增长5.64%[48] - 2025年1 - 3月基本每股收益为0.71元，2024年同期为0.75元，同比下降5.33%[50] 成本和费用（同比环比） - 2025年1 - 3月资产利润率（年化）0.93%，2024年1 - 3月为1.00%；2025年1 - 3月成本收入比23.05%，2024年1 - 3月为23.19%[25] 其他财务数据 - 2025年3月31日总资产1,334,807,829千元，较上年度末增长6.77%；发放贷款和垫款总额807,467,842千元，较上年度末增长8.74%[11] - 2025年3月31日衍生金融资产644,488千元，较上年度末增长98.53%，原因是黄金掉期业务估值变动[17] - 2025年3月31日买入返售金融资产16,016,620千元，较上年度末增长4,009.18%，原因是买入返售债券业务增加[17] - 2025年3月31日向中央银行借款38,033,783千元，较上年度末增长82.69%，原因是中期借贷业务增加[17] - 2025年3月31日同业及其他金融机构存放款项3,894,384千元，较上年度末减少42.12%，原因是同业存放减少[17] - 报告期末总资产13,348.08亿元，较上年末增长846.92亿元，增幅6.77%；存款总额9,647.71亿元，较上年末增长789.12亿元，增幅8.91%；贷款总额8,074.68亿元，较上年末增长649.00亿元，增幅8.74%[20] - 2025年3月31日活期公司存款241,717,104千元，2024年为202,174,175千元；活期个人存款54,596,248千元，2024年为53,486,037千元[31] - 2025年3月31日定期公司存款199,442,108千元，2024年为203,280,735千元；定期个人存款430,462,571千元，2024年为384,929,475千元[32] - 2025年3月31日吸收存款总额964,771,178千元，2024年为885,859,340千元；发放贷款和垫款总额807,467,842千元，2024年为742,568,225千元[32] - 2025年3月31日并表核心一级资本净额83313826千元，一级资本净额89402258千元，资本净额126789252千元，风险加权资产942850694千元[33] - 2025年3月31日并表核心一级资本充足率8.84%，一级资本充足率9.48%，资本充足率13.45%[34] - 2025年3月31日一级资本净额89402258千元，调整后的表内外资产余额1389301817千元，杠杆率6.44%[36] - 2025年3月31日合格优质流动性资产126964511千元，未来30天现金净流出量69157111千元，流动性覆盖率183.59%[38] - 2025年3月31日正常类贷款余额797536145千元，占比98.93%；关注类贷款余额3335445千元，占比0.41%等[40][41] - 2025年3月31日资产总计1334807829千元，负债合计1246159369千元，股东权益合计88648460千元[44][46] - 2025年3月31日现金及存放中央银行款项66402583千元，存放同业及其他金融机构款项2918657千元等[44] - 2025年3月31日向中央银行借款38033783千元，同业及其他金融机构存放款项3894384千元等[46] 现金流量数据 - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额64,163,207千元，上年同期为 -975,242千元，同比增长 -6679.21%[9,10] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为641.63亿元，2024年同期为 - 9.75亿元[53] - 2025年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 184.78亿元，2024年同期为129.47亿元[55] - 2025年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为 - 197.53亿元，2024年同期为220.70亿元[55] - 2025年1 - 3月客户存款及同业存放款项净增加额为761.55亿元，2024年同期为531.76亿元[53] - 2025年1 - 3月发行债券收到的现金为663.41亿元，2024年同期为807.43亿元[55] - 2025年1 - 3月投资支付的现金为659.63亿元，2024年同期为124.42亿元[55] - 2025年1 - 3月现金及现金等价物净变动额为256.66亿元，2024年同期为340.10亿元[55] 其他重要内容 - 2025年非经常性损益合计25,906千元，归属于母公司股东的非经常性损益净额19,104千元[15] - 报告期末普通股股东总数为45,431[18] - 报告期末全行不良贷款率0.66%，拨备覆盖率456.00%[22] - 流动性覆盖率183.59%[23] - 2024年7月22日公司签署协议转让所持江苏宝应锦程村镇银行62%股权，2025年1月10日完成股权变更[24] - 2025年1 - 3月合并利润表数据未详细列出[47] - 2025年3月31日财务报表未经审计，包括合并资产负债表、合并利润表、合并现金流量表[42]

高管变动 - 上海银行董事长金煜因年龄原因辞职，顾建忠接任党委书记[2] - 招商银行行长王良2024年税前薪酬296万元，任期偏短且守成姿态明显[4][6] - 民生银行董事长高迎欣2024年薪酬334.63万元，但该行2024年净利润同比下降近一成[8] - 浙商银行董事长陆建强提出"善本金融"理念，形成六大支柱体系[9][11] - 中信银行新任行长芦苇就任，与董事长方合英形成"少将派"组合[13] - 北京银行董事长霍学文启动"All in AI"战略，提出多水晶球数字化管理体系[14][15] - 江苏银行董事长葛仁余推动智慧化战略，2024年净利润同比增长10.76%[17] - 宁波银行董事长陆华裕已任职20年，成都银行副董事长何维忠任职超16年[18][20] 业绩表现 - 招商银行2024年营业收入3374.88亿元同比下降0.48%，净利润1483.91亿元同比增长1.22%[4] - 民生银行2024年营业收入1362.90亿元同比下降3.21%，净利润322.96亿元同比下降近一成[8] - 江苏银行2024年营业收入808.15亿元同比增长8.78%，净利润318.43亿元同比增长10.76%[17] 战略方向 - 招商银行2023年提出价值银行战略，追求多元价值创造[6] - 浙商银行构建金融顾问、县域综合金融生态等六大支柱体系[9] - 北京银行全面启动"All in AI"战略进入数字化经营阶段[15] - 江苏银行将智慧化列为全行战略之首，打造最具互联网大数据基因的银行[17] 行业趋势 - 2025年银行业将迎来高管更替潮，涉及战略方向和企业文化重塑[22][25] - 新老交替可能带来战略转向，但延续性与调整重心需平衡[23] - 高管变动初期可能影响团队士气和效率，人才梯队建设至关重要[25] - 弹性退休政策或延长关键高管任期以保持稳定性[27]

银行ETF龙头表现 - 银行ETF龙头（512820）4月28日收涨0.81%，收盘价创历史新高，成交额达2.11亿元，环比激增5倍以上 [1] - 建设银行、工商银行、江苏银行、成都银行盘中价创历史新高 [3] 政策环境与市场情绪 - 高层会议强调实施更加积极有为的宏观政策，用好用足财政政策和适度宽松的货币政策，加快地方政府专项债券、超长期特别国债发行使用，适时降准降息 [3] - 市场对消费、地产等领域博弈或阶段性降温，叠加长假临近，风险偏好不高，资金转向高股息防御性板块如银行 [3] - 光大证券指出4月财报集中披露，资金需要重新锚定价值中枢，机构调仓换股需求增加，投资者行为趋于谨慎 [4] 银行板块投资逻辑 - 银行板块稳定分红，估值性价比高，银行ETF龙头标的指数成分股最新股息率超6%，超过中证红利指数股息率 [3] - 中资银行同样ROE水平下估值低于美国银行业，配置性价比突出 [3] - 重要会议强调积极宏观政策有望加强银行估值修复逻辑，国有大行注资特别国债发行在即将提振基本面 [4] - 利率环境有利，国债收益率与银行存款挂牌利率利差较小，有利于银行降低负债成本提高净息差 [5] - 央行通过MLF大额续作和逆回购操作维持流动性平稳，贷款需求稳健，票据利率和贷款收益率保持在合理水平 [5] - 国有行和股份行在同业存单市场表现积极，净融资规模较大，有助于优化负债结构 [5] 行业特征与配置价值 - 在全球贸易格局不确定性背景下，盈利稳健、高股息特征的银行板块延续强势 [3] - 银行板块兼具高股息和顺周期特征，在"弱现实、弱情绪"或"强现实、弱情绪"市场情景下具有防御与顺周期风格轮动价值 [4]

报告披露 - 公司拟于2025年4月29日披露2024年年报及摘要、2025年一季报[3] 业绩说明会 - 2025年5月8日15:00 - 16:30以视频直播+网络互动形式召开[2][5][8] - 网址为全景网（https://rs.p5w.net/html/146162.shtml）[2][5][8] - 董事长等人员参加[7] 投资者互动 - 2025年5月5日17:00前可邮件提问至ir@bocd.com.cn[2][8] - 2025年5月8日15:00 - 16:30可登录全景网参与[8] 联系信息 - 联系人是董办投关团队[10] - 电话028 - 86160295[10] - 邮箱ir@bocd.com.cn[8][10]

银行股市场表现 - 本月共有9只银行股盘中突破历史新高，包括工农中建四大国有银行及交通银行等5只国有大行，以及北京银行、上海银行等4只城商行 [1][2] - 创新高个股年内涨幅显著，上海银行涨15.52%，工农中建四大行涨幅均超6% [2] - 银行板块4月24日逆市上涨1.16%，中国银行、农业银行、工商银行单日涨幅分别达2.1%、2%、1.83% [2] - 农业银行、宁波银行、中信银行近5日主力资金净流入超1亿元，工商银行等获净流入超6000万元 [2] 业绩改善趋势 - 已披露年报的36只银行股中，33股2024年归母净利润同比增长，报喜比例超90% [4] - 浦发银行净利润同比增23.31%，为2020年以来首次转正，主要受益于信贷增量创新高、存款付息率下降19bps等因素 [4] - 第四季度行业归母净利润合计4817.83亿元，同比增长5.66%，青岛银行等9股单季增速超10% [4] - 兴业银行、交通银行等4股全年净利润增速由负转正 [5] - 已披露一季报的5家银行中，常熟银行等4股净利润同比增长，平安银行小幅下降 [5] 高股息特征 - 29只银行股2024年合计现金分红3578.44亿元，工商银行、建设银行、招商银行单家分红超500亿元 [6] - 全行业2024年累计分红达6161.26亿元，超越2023年的6133.5亿元创历史新高，12股分红超百亿元 [6] - 工商银行全年分红1097.73亿元连续九年增长，每10股派1.646元 [6] - 宁波银行2024年分红同比增50%至59.43亿元，杭州银行、浦发银行增幅超25% [7] 机构观点 - 广发证券认为银行股对指数稳定作用显著，建议关注消费及内需相关型银行 [3] 相关ETF - 恒生红利ETF（159726）跟踪恒生中国内地企业高股息率指数，近五日上涨2.10% [9]