贵阳银行股份有限公司 2023年年度股东大会会议材料 | 会议议程 I | | | --- | --- | | 会议须知 II | | | 议案 | 1 关于贵阳银行股份有限公司第五届董事会 年度工作报告的议案 1 2023 | | 议案 | 2 关于贵阳银行股份有限公司第五届监事会 2023 年度工作报告的议案 13 | | 议案 | 年度财务决算暨 年度财务预算方案的 3 关于贵阳银行股份有限公司 2023 2024 | | 议案………………………………………………………………………………….…….21 | | | 议案 | 4 关于贵阳银行股份有限公司 年度利润分配方案的议案 25 2023 | | 议案 | 5 关于贵阳银行股份有限公司续聘 2024 年度会计师事务所的议案 27 | | 议案 | 6 关于审议《贵阳银行股份有限公司 年度关联交易专项报告》的议案 ... 28 2023 | | 议案 | 7 关于贵阳银行股份有限公司 2024 年度日常关联交易预计额度的议案 34 | | 议案 | 8 关于贵阳银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员 年度履职情况评 2023 | | 价报告的议案 4 ...

贵阳银行于 2024 年 5 月 7 日下午，在公司总部大楼以 网络互动形式，面向全体投资者，召开了 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会。公司董事长、行长、副行长、首席 财务官、独立董事及相关部门负责人参加了会议交流，会议 记录如下： 一、董事长致辞 贵阳银行股份有限公司 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会记录 尊敬的各位投资者、各位网友，大家下午好！我是贵阳 银行董事长张正海，欢迎参加"贵阳银行 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会"，非常高兴通过全景网平台与大家 进行互动交流，我谨代表公司对大家长期以来给予贵阳银行 的关心和支持表示衷心感谢！我先介绍出席今天说明会的各 位嘉宾：贵阳银行行长盛军先生、副行长李松芸先生、首席 财务官李云先生、独立董事唐雪松先生。下面我就公司 2023 年及 2024 年一季度主要经营情况作简要介绍。 2023 年及 2024 年一季度，面对复杂多变的外部环境和 多重困难挑战，我们不忘金融初心，统筹平衡短期目标与长 远战略，在全力支持地方经济恢复和转型发展的同时，努力 实现自身发展质的有效提升和量的合理增长，保持了稳中有 进、稳中提质的发 ...

业绩数据 - 2023年末资产总额6880.68亿元，增长6.51%[2] - 2023年末贷款总额3240.41亿元，增长13.58%[3] - 2023年末存款总额4002.20亿元，增长4.32%[3] - 2023年营业收入150.96亿元，净利润55.62亿元[3] - 2023年末不良贷款率1.59%，拨备覆盖率244.50%，拨贷比3.90%[3] - 2024年一季度资产总额7239.44亿元，较年初增长5.21%[5] - 2024年一季度贷款总额3305.02亿元，较年初增长1.99%[5] - 2024年一季度存款总额4052.18亿元，较年初增长1.25%[5] - 2024年一季度营业收入36.45亿元，净利润15.49亿元[5] 业务情况 - 2023年存续理财规模下降，因投资者偏好存款类产品[14] - 2023年以来三次下调存款挂牌利率缓解付息成本压力[21] - 新一代核心业务系统于2023年11月6日上线且运行平稳[12] 未来策略 - 信贷投向确保“强省会”领域新增贷款投放不低于全年新增投放的50%[8] - 2024年大力支持教育医疗和城市公共事业等行业，表内贷款合理增长[17] - 从产品、权益和团队三端发力完善财富管理体系[8] - 加强资产质量管控，降低不良率[7] - 坚持“量价协调”，加强负债成本管理修复净息差[11] - 研究中期分红事宜，确定分红频率和比例[13][14] - 发挥综合金融服务优势，布局投行业务[15]

关联交易审议 - 2024年4月26日公司审议通过2024年度日常关联交易预计额度议案，尚需股东大会审议[2][3] 授信额度 - 贵阳市国有资产投资管理公司2023年末授信余额91.40亿元，2024年预计55亿元[5][7] - 贵州乌江能源投资有限公司2023年末授信余额51.31亿元，2024年预计100亿元[5][9][10] - 仁怀酱酒（集团）有限责任公司2023年末授信余额7.41亿元，2024年预计10亿元[5][11] - 贵阳观山湖产业发展投资（集团）有限公司2024年预计授信额度10亿元[5] - 贵州益佰制药股份有限公司2024年预计授信额度1亿元[5] - 华能贵诚信托有限公司2024年预计授信额度30亿元[5] - 关联自然人2024年预计授信额度0.7亿元[5] - 某公司2024年预计授信额度10亿元[13] 股东持股 - 截至2023年末，贵阳市国有资产投资管理公司持股46,859.91万股，占总股本12.82%[7] - 截至2023年末，贵州乌江能源投资有限公司持股20,083.26万股，占总股本5.49%[9] 公司业绩 - 某公司2023年前三季度营收0.19亿元，净利润0.15亿元，总资产19.67亿元，净资产6.55亿元[13] - 贵州益佰制药2023年营收28.21亿元，净利润0.91亿元，年末总资产47.80亿元，净资产32.01亿元[13] - 华能贵诚信托2023年营收33.09亿元，净利润21.67亿元，年末总资产313.74亿元，净资产277.63亿元[15][16] 其他信息 - 某公司注册资本未提及，贵州益佰制药7.92亿元，华能贵诚信托61.95亿元[13][15] - 某公司、贵州益佰制药2023年度非关联方，2023年未与华能贵诚信托开展授信类关联交易，未与关联自然人发生关联交易[13][14][16][17] - 关联交易预计额度有效期自议案经年度股东大会审议通过起至下一年度股东大会审议通过关联交易预计额度止[17] - 2024年度日常关联交易按等价有偿、公允市价原则定价，不优于非关联方同类交易条件[18] - 日常关联交易属常规业务，利于拓展业务，无利益输送，符合公允性原则，不构成不利影响[19][20]

内部控制审计 - 审计针对贵阳银行2023年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 建立健全和实施内部控制并评价有效性是公司董事会责任[3] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] 内部控制情况 - 内部控制有固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[5] - 公司于2023年12月31日按规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[6]

营业收入 - 2024年第一季度营业收入364.54亿元，较上年同期下降2.51%[6] - 实现营业收入36.45亿元，较上年同期下降2.51%[22] - 2024年第一季度营业收入为373.9272亿元，较2023年同期本集团数据未提及，较本行数据增长7.47%[26] 净利润 - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润154.85亿元，较上年同期下降3.65%[6] - 实现归属于母公司股东的净利润15.49亿元，较上年同期下降3.65%[22] - 2024年第一季度净利润为162.7570亿元，较2023年同期本集团数据未提及，较本行数据增长4.48%[26] - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润为150.3821亿元，较2023年同期本集团数据下降6.43%，较本行数据下降3.47%[26] 现金流量净额 - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额190.55亿元，较上年同期增长57.32%[6] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为190.55亿元[27] - 2024年第一季度投资活动使用的现金流量净额为-17.75亿元[27] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为9.01亿元[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为10.32亿元[27] - 2024年第一季度期末现金及现金等价物余额为46.00亿元[27] 资产情况 - 2024年第一季度末总资产7239.44亿元，较上年度末增长5.21%[6] - 资产总额7239.44亿元，较年初增加358.76亿元，增长5.21%[22] - 2024年3月31日资产合计为7239.44485亿元，较2023年12月31日的6497.36173亿元增加[25] 股东权益 - 2024年第一季度末归属于母公司股东的权益634.19亿元，较上年度末增长3.09%[6] - 2024年3月31日归属于母公司股东的权益为634.18951亿元，较2023年12月31日的595.78591亿元增加[25] 非经常性损益 - 非经常性损益项目本期金额2.73亿元，包括计入当期损益的政府补助3.65亿元等[8] 主要会计数据及财务指标变动 - 存放同业款项减少，买入返售金融资产等多项主要会计数据、财务指标较上年度期末或上年同期有变动[9] - 手续费及佣金支出等多项主要会计数据、财务指标较上年度期末或上年同期有变动，原因包括代理手续费支出增加等[9] 存款情况 - 2024年3月31日存款本金总额4052.18亿元，2023年12月31日为4002.19亿元[10] - 存款总额4052.18亿元，较年初增加49.99亿元，增长1.25%[22] - 2024年3月31日吸收存款为4139.19287亿元，较2023年12月31日的3987.60274亿元增加[25] 贷款情况 - 2024年3月31日贷款及垫款本金总额3305.02亿元，2023年12月31日为3240.40亿元[10] - 贷款总额3305.02亿元，较年初增加64.62亿元，增长1.99%[22] - 2024年3月31日发放贷款和垫款为3194.06081亿元，较2023年12月31日的3054.9819亿元增加[25] 财务比率 - 2024年1 - 3月净利差1.70%，2023年为2.04%[10] - 2024年1 - 3月净息差1.77%，2023年为2.18%[10] - 2024年1 - 3月成本收入比24.32%，2023年为23.76%[10] 资本情况 - 2024年3月31日资本净额708.36亿元，核心一级资本净额591.23亿元，一级资本净额642.53亿元[11] - 2024年3月31日资本充足率14.51%，一级资本充足率13.16%，核心一级资本充足率12.11%[11] 风险加权资产 - 2024年3月31日风险加权资产合计4881.77亿元，信用风险加权资产4579.24亿元，市场风险加权资产39.40亿元，操作风险加权资产262.53亿元[11] 流动性比例 - 2024年3月31日流动性比例76.14%，2023年12月31日为87.50%[13] 不良贷款率 - 2024年3月31日不良贷款率1.63%，2023年12月31日为1.59%[13] - 不良贷款率1.63%，较年初上升0.04个百分点[23] 拨备覆盖率及拨贷比 - 拨备覆盖率247.28%，较年初上升2.78个百分点，拨贷比4.03%，较年初上升0.13个百分点[23]

非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 2023年度 贵阳银行股份有限公司 按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的 要求，贵阳银行股份有限公司编制了后附的2023年度非经营性资金占用及其他关联资金 往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是贵阳银行股份有 限公司的责任。我们对汇总表所载资料与我们审计贵阳银行股份有限公司2023年度财务 报表时所复核的会计资料和经审计的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面 没有发现不一致之处。除了对贵阳银行股份有限公司2023年度财务报表出具审计报告而 执行的审计程序外，我们并未对汇总表所载资料执行额外的审计程序。 为了更好地理解贵阳银行股份有限公司2023年度非经营性资金占用及其他关联资 金往来情况，汇总表应当与经审计的财务报表一并阅读。 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明（2024）专字第70028745_B02号 贵阳银行股份有限公司 贵阳银行股份有限公司董事会： 我们审计了贵阳银行股份有限公司的2023年度财务报表，包括2023年12月31 ...

业绩总结 - 2023年12月31日公司不存在财务和非财务报告内控重大缺陷[3][4] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额之比均为100%[7] 内部控制 - 财务报告内控缺陷评价有利润总额、资产总额、经营收入总额定量标准[13] - 非财务报告内控重大缺陷有7种定性标准[16] - 报告期公司无财务和非财务报告内控重大和重要缺陷，一般缺陷可控[17][18][20][22] 未来展望 - 公司将结合战略完善内控体系，规范执行，加强监督[22]

贵阳银行股份有限公司 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 2023 年度社会责任报告 （股票代码：601997） 二〇二四年四月 报告时间范围：2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日。 报告发布周期：本报告为年度报告。 （二）报告编制依据 本报告参照国家金融监督管理总局《关于加强银行业金融机构社 会责任的意见》《银行保险机构公司治理准则》、中国证监会《上市 公司治理准则》、上海证券交易所《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 1 号——规范运作》以及中国银行业协会《中国银行业金融 机构企业社会责任指引》等相关要求进行编写。 （三）报告数据说明 报告中的财务数据来自于本行 2023 年年度报告。除特别注明外， 本报告中所涉及的计价货币为"人民币"，所称"截至报告期末"均 为"截至 2023 年 12 月 31 日"。 （四）报告保证方法 贵阳银行董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记 报告说明 （一）报告范围 报告组织范围：报告覆盖贵阳银行股份有限公司总行及分支机 构，以及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称"广 元市贵商村镇银行"）和贵阳贵银金融 ...

财务表现 - 贵阳银行2023年度营业收入为15096125千元，较上年下降3.50%[17] - 贵阳银行2023年度营业利润为5956075千元，较上年下降12.53%[17] - 贵阳银行2023年度归属于母公司股东的净利润为5561921千元，较上年下降8.92%[17] - 公司资产总额达到688,068,214千元，较上年同期增长6.51%[18] - 公司贷款及垫款本金总额为324,040,615千元，较上年同期增长13.58%[18] - 公司资本充足率为15.03%，较上年同期上升0.87个百分点[18] - 公司营业收入分别为3,739,272千元、3,975,261千元、3,727,984千元和3,653,608千元[21] - 公司归属于母公司股东的净利润分别为1,607,119千元、1,262,381千元、1,390,870千元和1,301,551千元[21] - 公司经营活动产生的现金流量净额分别为12,112,600千元、-17,220,035千元、-9,166,325千元和13,703,225千元[21] - 公司正常类贷款迁徙率为2.64%，关注类贷款迁徙率为14.39%[22] - 公司次级类贷款迁徙率为94.71%，可疑类贷款迁徙率为96.61%[22] - 公司非经常性损益项目包括非流动性资产处置损益、政府补助等，合计金额为108,791千元[21] - 公司2023年末总资产达6880.68亿元，较年初增加420.70亿元，增长6.51%[35] - 公司2023年末贷款总额为3240.41亿元，较年初增加387.52亿元，增长13.58%[35] - 公司2023年实现营业收入150.96亿元，实现归属于母公司股东的净利润55.62亿元[35] - 贵阳银行2023年度贷款总额达到3,240.41亿元，较年初增加387.52亿元，增长13.58%[36] - 科技型企业贷款余额为138.97亿元，较年初增加193.63亿元，增幅14.41%[36] - 普惠小微企业贷款余额365.65亿元，增长14.21%，新发放普惠小微贷款加权平均利率较上年下降32个BP[36] - 公司资产总额6,880.68亿元，较年初增加420.70亿元，增长6.51%[41] - 存款总额4,002.20亿元，较年初增加165.82亿元，增长4.32%[41] - 贵阳银行实现营业收入150.96亿元，同比下降3.50%，净利润55.62亿元，同比下降8.92%[41] - 不良贷款率1.59%，拨备覆盖率244.50%，资本充足率15.03%[42] - 银行业金融机构资产总额为417.30万亿元，同比增长9.9%[44] - 商业银行不良贷款率为1.59%，较年初下降0.04个百分点[44] - 贵阳银行流动性覆盖率为151.60%，较年初上升4.19个百分点[45] - 贵阳银行对公客户存款余额为1,984.99亿元，较上年末增加3288户[46] - 贵阳银行对公贷款余额为2,752.06亿元，较年初增长16.10%[47] - 贵阳银行支持新型工业化贷款余额为304.78亿元，较年初增加147.76亿元[47] - 贵阳银行支持农业现代化贷款余额为123.79亿元，较年初增加193.63亿元[47] - 贵阳银行支持科技型企业贷款余额为138.97亿元，较年初增加23.19亿元[48] - 贵阳银行已帮助企业发行直融工具30只，发行规模达160.20亿元[49] - 贵阳银行支持企业发行绿色供水ABS等产品26.66亿元[49] - 本行绿色贷款余额313.41亿元，较年初增加31.25亿元，增长11.08%[50] - 绿色金融债券发行募集资金投放余额共计21.62亿元，涉及绿色项目38个[50] - 已发放符合碳减排支持范围的贷款2300万元[51] - 母公司国际结算量4.40亿美元，其中跨境人民币结算量4.29亿元[51] - 累计投放爽融链融资1140笔，融资金额22.53亿元，较上年同期增长51.41%[51] - 爽融链项下融资余额15.87亿元，较年初增长81.97%[52] - 全行储蓄存款余额1,896.30亿元，较年初增加195.82亿元，增长11.52%[53] - 管理零售客户总资产（AUM）余额为2,466.15亿元，较年初增加167.18亿元，增幅7.27%[53] - 母公司个人全量客户数1,253.88万户，较年初增加30.96万户[53] - 本行零售贷款（不含信用卡）余额421.45亿元，较年初增加1.30亿元，增长0.31%[53] - 个人生产经营性贷款余额183.73亿元，较上年下降32个BP[54] - 个人综合消费贷款余额24.71亿元，较年初增加9.01亿元，增长57.39%[54] - 个人住房按揭贷款余额205.77亿元，较年初增加10.54亿元，增长5.40%[55] - 农户经营性贷款累计投放25.52亿元，支持农户13,124户，爽农贷品牌项下产品余额13.54亿元，较年初增长37.31%[56] - 新发放小微企业贷款823.92亿元，新发放普惠小微贷款加权平均利率4.90%，较上年下降32个BP，小微企业贷款余额1,976.64亿元，较年初新增242.53亿元，贷款户数48,454户[57] - 信用卡累计发卡166.36万张[58] - 服务财富客户数共计35.88万人，较年初增