公司经营情况 - 2024 年度营业总收入 252.5 亿元，同比增加 13.32%，归母净利润 12.1 亿元，同比增加 18.55% [1] - 2025 年一季度营业总收入 23.5 亿元，归母净利润 3.92 亿元，现金资产健康 [1] 业务发展目标 - 中英人寿致力于成为中国最佳合资寿险公司 [1] - 中粮期货力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头 [1] - 中粮信托力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前十 [1] 中英人寿发展战略 渠道发展 - 个险渠道专注培养和招募优秀人才，提升代理人生产力 [2] - 经代渠道加强与领先经代公司合作，推出定制产品 [2] - 银保渠道坚持以客户为中心，走专业化和稳健经营路线，提供全生命周期产品 [2] 产品策略 - 加快产品结构调整，推进分红产品转型 [2] 市值管理举措 制度建设 - 将市值管理纳入业绩合同，作为年终考核指标 [3] - 制定并出台市值管理制度及方案 [3] 业务拓展 - 深耕核心业务，依托中粮集团产业链资源，增强产融协同效用 [3] 风险防控 - 建立风险全流程管理机制，搭建风险驾驶舱，全方位把控风险 [3]

市值管理 - 公司坚持以价值创造为核心的市值管理理念，于2025年4月24日通过市值管理制度，关注政策导向并重视市值管理工作，相关事项将及时披露 [2] 业务增长 - 2024年度净利润同比增长18.55%，主要源自寿险业务板块，中英人寿新业务价值大幅增长，原保险保费收入增速、净利润增速优于行业水平 [2] 股东权益保护 - 深化法人治理结构，提升三会治理效能，落实股东知情权与决策参与权；完善内部管控制度，提升合规水平，运行独立董事管理体系；严格履行信息披露义务，推进投关工作，畅通沟通渠道，专人负责日常沟通并及时披露活动记录 [2] 信用风险管理 - 使用事前 - 事中 - 事后等多项控制措施，识别、计量、监督及报告信用风险，按会计准则要求使财务数据更合理，提供真实准确可靠的财务信息 [2] 国际化规划 - 中粮期货(国际)获香港证监会1、2、4、5号牌照，与境内中粮期货联动，发挥协同效用；2024年对中粮期货现金增资9.5亿元，打造境外期货交易服务平台 [2][3] 业务布局 - 以“好产业、好金融”为宗旨，“赋能产业、服务民生”为使命，深耕现有业务，转型升级并布局新业态，寻找新增长点，相关事项将及时披露 [3] 盈利水平 - 2024年度归属于上市公司股东的净利润12.10亿元，加权平均净资产收益率5.68%，基本每股收益0.5251元；2025年一季度净利润3.92亿元 [3] 现金流管理 - 2024年度经营活动现金流量净额大幅增长因寿险业务规模增长带来保费增加，未来夯实三大主营业务，确保现金流支持业务扩张 [3] 行业前景 - 可关注公司2024年年度报告中“第三节 管理层讨论与分析”的相关部分 [3] 未来业绩展望 - 2025年践行企业文化，推动战略转型，深化产融协同，完善风控体系，加强党风廉政建设 [3]

会计政策变更 - 公司2025年1月1日变更保险合同会计政策并追溯调整报表[2] - 变更前执行2006和2009年准则，变更后执行2020年准则[3] - 董事会和监事会同意本次变更[7][9] 财务影响 - 新准则实施对2025年财务报告有广泛影响[6] - 2025年期初净资产减少49.40亿元[6]

会议情况 - 公司第五届监事会第十七次会议4月22日发通知，4月29日通讯召开[1] - 会议应到监事3名，实到3名[1] 审议事项 - 审议通过《公司2025年第一季度报告》，表决3赞成[1] - 审议通过《关于会计政策变更的议案》，表决3赞成[2] 报告刊登 - 《公司2025年第一季度报告》4月30日在巨潮资讯网刊登[1] - 《关于会计政策变更的报告》4月30日在巨潮资讯网刊登[2]

会议信息 - 公司第五届董事会第十八次会议4月22日发通知，4月29日通讯召开[1] - 会议应到董事7名，实到7名[1] 审议事项 - 审议通过《公司2025年第一季度报告》，7票赞成[1] - 审议通过《关于会计政策变更的议案》，7票赞成[2] 报告刊登 - 《公司2025年第一季度报告》4月30日在巨潮资讯网刊登[1] - 《中粮资本控股股份有限公司关于会计政策变更的报告》4月30日刊登[2]

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业总收入23.50亿元，上年同期调整后为25.75亿元，同比减少8.74%[5] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润3.92亿元，上年同期调整后为9.40亿元，同比减少58.32%[5] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额60.44亿元，上年同期调整后为33.04亿元，同比增加82.91%[5] - 本报告期末总资产1566.75亿元，上年度末调整后为1457.79亿元，同比增加7.47%[5] - 资产总计期末余额为156,674,809,481.60元，较期初余额145,778,913,409.58元增长7.47%[18][19][20] - 负债合计期末余额为124,003,346,414.11元，较期初余额114,784,220,842.56元增长8.03%[19][20] - 所有者权益合计期末余额为32,671,463,067.49元，较期初余额30,994,692,567.02元增长5.41%[20] - 营业总收入本期发生额为2,350,133,276.66元，较上期发生额2,575,180,211.17元下降8.73%[22] - 营业总成本本期发生额为2,322,524,246.11元，较上期发生额2,682,058,824.47元下降13.39%[22] - 投资收益为10.72亿美元，较上期13.19亿美元有所下降[23] - 公允价值变动收益为 - 4.21亿美元，上期为6.28亿美元[23] - 营业利润为6.82亿美元，较上期18.46亿美元大幅减少[23] - 净利润为6.13亿美元，上期为17.62亿美元[23] - 其他综合收益的税后净额为10.64亿美元，上期为 - 20.15亿美元[23] - 综合收益总额为16.77亿美元，上期为 - 2.53亿美元[24] - 基本每股收益为0.17元，上期为0.41元[24] - 经营活动现金流入小计为96.77亿美元，上期为71.36亿美元[26] - 经营活动产生的现金流量净额为60.44亿美元，上年同期为33.04亿美元[27] - 投资活动产生的现金流量净额为-87.91亿美元，上年同期为-8.77亿美元[27] - 筹资活动产生的现金流量净额为29.05亿美元，上年同期为-19.63亿美元[27] - 现金及现金等价物净增加额为1.49亿美元，上年同期为4.67亿美元[27] - 2025年1月1日较2024年12月31日，流动资产合计减少36.47亿美元[29] - 2025年1月1日较2024年12月31日，非流动资产合计减少25.59亿美元[29] - 2025年1月1日较2024年12月31日，资产总计减少62.07亿美元[29] - 流动负债合计349.01亿美元，较之前减少72.16亿美元[30] - 非流动负债合计811.50亿美元，较之前减少59.49亿美元[30] - 负债合计1160.51亿美元，较之前减少12.67亿美元[30] - 归属于母公司所有者权益合计231.17亿美元，较之前减少24.70亿美元[30] - 少数股东权益128.18亿美元，较之前减少24.70亿美元[30] - 所有者权益合计359.35亿美元，较之前减少49.40亿美元[30] - 负债和所有者权益总计1519.86亿美元，较之前减少62.07亿美元[30] 非经常性损益情况 - 本报告期非经常性损益合计352.12万元，主要包括非流动性资产处置损益等[7][8] 各业务线资产关键指标变化 - 买入返售金融资产本报告期末为3.87亿元，较期初减少31.00%，系中英人寿投资业务流动性管理所致[10] - 存货本报告期末为3.77亿元，较期初增加451.00%，系中粮期货下属风险管理子公司现货贸易业务所致[10] - 货币资金期末余额为13,428,968,671.93元，较期初余额12,960,005,832.47元增长3.62%[18] - 交易性金融资产期末余额为25,720,637,024.47元，较期初余额25,169,710,885.80元增长2.19%[18] - 应收账款期末余额为540,146,254.38元，较期初余额470,477,757.95元增长14.81%[18] - 存货期末余额为377,435,107.47元，较期初余额68,440,047.66元增长451.48%[18] - 交易性金融资产从220.75亿美元增加至251.70亿美元，增加30.95亿美元[29] - 债权投资从127.79亿美元减少至94.55亿美元，减少33.24亿美元[29] - 其他债权投资从528.08亿美元增加至566.10亿美元，增加38.02亿美元[29] 各业务线收入成本关键指标变化 - 营业收入本期发生额为0.69亿元，上期发生额为3.12亿元，同比减少78.00%，系中粮期货下属风险管理子公司现货贸易业务规模变化所致[10] - 营业成本本期发生额为0.33亿元，上期发生额为2.97亿元，同比减少89.00%，系中粮期货下属风险管理子公司现货贸易业务规模变化所致[10] - 保险服务费用本期发生额为7.84亿元，上期发生额为14.06亿元，同比减少44.00%，系中英人寿本期赔款及相关费用同比减少所致[10] - 利息收入本期发生额为628,537,688.29元，较上期发生额564,592,817.80元增长11.33%[22] - 销售商品、提供劳务收到的现金为6.33亿美元，上期为3.70亿美元[26] - 收到签发保险合同保费取得的现金为7,679,091,519.82元，同比增长42.00%[11] - 收到签发保险合同保费取得的现金为76.79亿美元，上期为54.08亿美元[26] 各业务线现金流量关键指标变化 - 收到其他与经营活动有关的现金为190,369,364.17元，同比减少80.00%[11] - 支付签发保险合同赔款的现金为1,383,135,888.29元，同比增长30.00%[11] - 收回投资收到的现金为19,053,738,212.44元，同比减少56.00%[11] - 取得投资收益收到的现金为867,868,185.89元，同比增长150.00%[11] - 投资支付的现金为28,604,621,845.58元，同比减少36.00%[11] - 支付其他与投资活动有关的现金为1,140,528,062.32元，同比增长474.00%[11] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为137,560人，表决权恢复的优先股股东总数为0人[13] - 中粮集团有限公司持股比例为62.78%，持股数量为1,446,543,440股[13] 会计政策变更 - 公司于2025年1月1日变更与保险合同相关的会计政策[16] 其他应付款及应付手续费佣金变化 - 其他应付款38.18亿美元，较之前减少4.45亿美元[30] - 应付手续费及佣金2.52亿美元，较之前减少2.51亿美元[30] 报告审计情况 - 公司第一季度报告未经审计[31]

会议情况 - 2024年独立董事应参加董事会6次，现场出席5次，通讯参加1次，出席股东大会1次[2] - 2024年薪酬与考核委员会召开2次会议[4] - 2024年独立董事召开1次专门会议[4] 履职情况 - 2024年独立董事现场履职不少于15天[8] - 2024年度独立董事按规定履职，为公司发展建言献策[20] 合规情况 - 2024年度日常经营性关联交易审核决策程序合规，定价按市场公允原则[11][12] - 2024年度不存在不符合监管指引要求和超期未履行的承诺[13] - 2024年度未出现被收购情况[13] 审计与人事 - 2024年10月29日和11月21日审议通过续聘信永中和为审计机构[14] - 2024年度不存在聘任或解聘财务负责人情况[15] - 2024年度不存在提名或任免董事、聘任或解聘高管情形[18] 其他情况 - 2024年度控股子公司中英人寿变更精算假设[16] - 2024年度董事及高管薪酬符合规定[19] - 2024年度不存在制定或变更股权激励计划情况[19] - 独立董事认为2024年度财务数据真实准确，内控评价报告客观全面[13]

委员会构成 - 薪酬与考核委员会成员由3名董事组成，独立董事不少于2名[4] - 成员由董事长等提名，董事会选举产生[5] - 设召集人一名，由独立董事担任，董事会选举产生[5] 职责与决策 - 负责制定董事、高管考核标准和薪酬政策并提建议[7] - 董事薪酬计划报董事会同意后股东会审议，高管薪酬方案报董事会批准[8] 会议相关 - 每年至少召开一次会议，会前3天通知成员[13] - 需三分之二以上成员出席，决定须全体成员过半数通过[13] 其他 - 会议记录保存期限不低于10年[20] - 细则自董事会审议通过实施，由董事会解释修改[16][17]

股东会召开时间 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后6个月内举行[2] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形原则上应在2个月内召开[2] 提议与反馈 - 独立董事提议召开临时股东会，董事会应在收到提议后10日内反馈，同意则5日内发通知[6] - 审计委员会提议召开临时股东会，董事会应在收到提议后10日内反馈，同意则5日内发通知[7] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东请求召开临时股东会，董事会应在收到请求后10日内反馈，同意则5日内发通知[7] 临时提案 - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东可在股东会召开10日前提临时提案，召集人应在收到后2日内发补充通知[11] 通知公告 - 召集人应在年度股东会召开20日前、临时股东会召开15日前公告通知股东[11] - 发出股东会通知后，延期或取消需在原定召开日前至少2个工作日公告说明原因[13] 股权登记与投票 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日，且一旦确认不得变更[12] - 互联网投票系统投票时间为股东会召开当日上午9:15至现场股东会结束当日下午3:00[15] - 通过深圳证券交易所交易系统网络投票时间为股东会召开日的交易时间[15] 股东发言与投票制 - 股东发言每次时间原则上不超过3分钟[20] - 单一股东及其一致行动人拥有权益的股份比例在30%及以上，且股东会拟选举两名以上非独立董事时，应实行累积投票制[23] 候选人提名 - 独立董事候选人由董事会、单独或合并持有公司1%以上股份的股东提名[23] - 对应由股东代表出任的董事，其候选人由单独或合并持有公司1%以上股份的股东提名[23] 投票权征集与计票监票 - 公司董事会、独立董事、持有百分之一以上有表决权股份的股东或者投资者保护机构可公开征集股东投票权[27] - 股东会对提案进行表决前，应推举2名股东代表参加计票和监票[28] 决议公告与保存 - 股东会决议应及时公告，需列明出席会议股东和代理人人数、所持有表决权股份总数及占公司有表决权股份总数的比例等内容[39] - 会议记录保存期限不少于10年[31] 中小投资者表决 - 股东会审议影响中小投资者利益重大事项时，对中小投资者表决应单独计票并及时公开披露[39] 方案实施 - 股东会通过派现、送股或资本公积转增股本提案，公司应在股东会结束后2个月内实施具体方案[44] 决议效力 - 公司股东会决议内容违反法律法规无效[32] - 股东会会议召集程序、表决方式或决议内容违反规定，股东可自决议作出之日起60日内请求法院撤销[34] - 未被通知参加股东会会议的股东自知道或应当知道决议作出之日起60日内可请求法院撤销，自决议作出之日起一年内未行使撤销权则消灭[34]

财务内控 - 公司需建立健全和评价内部控制有效性[4] - 注册会计师对财务报告内控有效性发表意见[5] - 2024年12月31日公司保持有效财务报告内控[7] 审计机构 - 信永中和会计师事务所首席合伙人为谭小青[11] - 其批准执业文号为京财会许可[2011]0056号[11] - 批准执业日期为2011年07月07日[11] 金额信息 - 涉及金额6000万元[12]