可转债情况 - 银信转债转股期限为2021年1月21日至2026年7月14日，最新转股价格9.25元/股[3] - 2024年第三季度，5550张“银信转债”完成转股，票面金额555000元，转成59998股股票[3] - 截至2024年第三季度末，公司剩余可转债3901805张，票面总金额390180500元[3] - 2020年7月15日公司公开发行391.40万张可转换公司债券，发行总额39140.00万元[3] 转股价格调整 - 2020年年度权益分派后，转股价格由9.91元/股调整为9.72元/股[4] - 2021年年度权益分派后，转股价格由9.72元/股调整为9.53元/股[4] - 2022年注销回购股份后，转股价格由9.53元/股调整为9.65元/股[5] - 2022年年度权益分派后，转股价格由9.65元/股调整为9.45元/股[5] - 2023年年度权益分派后，转股价格由9.45元/股调整为9.25元/股[6] 股本变化 - 2024年9月30日公司总股本由419015055股增至419075053股[11]

数据统计 - 文档为公司2024年半年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[1][2] - 涉及非经营性资金占用和其它关联资金往来数据统计[3] - 统计对象涵盖控股股东等[3] 统计项目 - 非经营性资金占用含期初余额、半年度累计发生额等[3] - 其它关联资金往来含期初余额、半年度累计发生额等[3]

公司概况 - 公司是一家全国性、专业化的数据中心"一站式"IT运维服务商[1] - 公司主营业务为专业的 IT 基础设施第三方服务商，提供一站式 IT 整体解决方案[23] - IT 基础设施运维服务包括系统优化升级、日常变更操作、健康检查、故障分析及恢复、数据/存储/容灾管理、信息安全管理、备机备件支持等技术服务[23] - 系统集成服务包括 IT 基础设施系统建设相关的咨询及规划、数据中心集成设计、产品选型、软硬件详细配置、基础软硬件供货、软硬件安装调试、IT 系统软硬件改造升级、技术咨询、售后服务等[23] - 软件开发与销售业务主要是智能运维等与 IT 基础设施服务相关的软件开发与销售[23] 财务数据 - 报告期内公司总资产为24.37亿元，归属于上市公司股东的净资产为15.65亿元[16] - 报告期内公司营业收入为7.81亿元，归属于上市公司股东的净利润为4,045.68万元[16] - 报告期内公司经营活动产生的现金流量净额为-19,976.99万元[16] - 报告期内公司基本每股收益为0.0966元[16] - 报告期内公司加权平均净资产收益率为2.48%[16] - 报告期内公司发生非经常性损益2,713,366.05元[21] 经营情况 - 公司实现营业收入780,759,294.22元，同比下降23.12%[29] - 归属于上市公司股东净利润40,456,817.35元，同比下降49.42%[29] - 系统集成服务收入320,736,144.86元，较上年同期下降38.23%[29] - 银行业客户收入占主营业务收入比重由47.03%增长至56.32%[29] - 公司持续聚焦主业发展，充分发挥在金融行业信息技术服务领域的客户资源优势[29] - 公司重视技术创新能力和服务能力建设，持续探索多样化的商业模式[29] 风险因素 - 公司面临市场竞争风险,行业内新进竞争者不断增多,竞争对手规模和实力不断提高[1] - 公司存在技术风险,需持续进行技术创新以适应市场需求[2] - 公司存在人才竞争风险,可能面临核心人员流失[3] 股东回报 - 公司计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本[3] - 公司积极落实现金分红政策，在《公司章程》中进一步明确了利润分配的具体条件、比例、分配形式和股票股利分配条件等[58] 公司治理 - 公司严格按照相关法律法规及规章制度的要求，及时、准确、真实、完整地进行信息披露，保障全体股东及投资者的合法权益[58] - 公司严格贯彻执行劳动合同法等相关法律法规，尊重和维护员工的个人权益，建立稳定、高效的人才队伍[59] - 公司报告期不存在上市公司发生控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[61] - 公司报告期无违规对外担保情况[61] 其他 - 公司获得多项行业资质认证，如CCRC信息安全服务资质认证、ISO27017云服务信息安全管理体系认证等[27] - 公司积极参与行业活动，先后入选工信部重点实验室人工智能安全工作组、中国信通院卓信大数据计划成员单位等[27] - 公司持续推进数字化建设，实现从分线管理到集中管理、从部门业务应用到公司全面参与的转变[28] - 公司拥有自主研发的20项软件著作权[26,27]

会议决策 - 2024年8月28日召开第五届董事会第三次会议，审议通过《2024年半年度报告》及其摘要议案[1][2] - 聘任祝国辉为董事会秘书，董事长林静颖不再代行该职务[3][4] 授信申请 - 向华夏银行北京分行等多家银行申请综合授信额度，总计超18亿元[6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][21] - 向宁波银行北京分行申请1.5亿元易透宝额度，期限一年[11][12] - 向恒生银行（中国）申请350万美元金融衍生品交易额度[18] - 向恒生银行有限公司申请1亿元人民币（或等值日元）无承诺定期贷款[19] 授权事项 - 董事会授权董事长林静颖代表公司签署与授信有关文件[17][18][19][21]

人事变动 - 公司2024年8月28日聘任祝国辉为董事会秘书[1] - 祝国辉任期至第五届董事会届满[1] 个人信息 - 祝国辉1984年出生，2007年获北方工业大学学士学位[3] - 祝国辉有美的、正邦科技等工作经历[3] - 祝国辉2021年7月至今任银信科技副总经理等职[3] 股份情况 - 祝国辉配偶持有公司股份600股[3]

违规情况 - 公司“银信转债”触发转股价格向下修正条款，未按规定披露提示公告和审议决定[1] - 公司行为违反相关规则和指引规定[1] 整改要求 - 深交所要求公司董事会重视问题，及时整改[1] 信息披露责任 - 上市公司须履行信息披露义务，董事会成员保证内容真实准确完整并担责[2]

会议情况 - 公司第五届董事会第二次会议于2024年8月9日召开，5名董事全出席[1] 转股价格 - 截至2024年8月9日，公司股票触发“银信转债”转股价格向下修正条款[1] - 董事会决定本次不向下修正，未来六个月再触发亦不修正[2] - 2025年2月10日起触发将开会审议[2] 议案表决 - 《关于不向下修正“银信转债”转股价格的议案》5票赞成通过[3]

可转债发行 - 2020年7月15日发行391.40万张可转换公司债券，总额39,140.00万元[3] 转股信息 - 转股期为2021年1月21日至2026年7月14日[4] - 初始转股价格9.91元/股，2024年5月28日起为9.25元/股[4][5][6][7] 价格修正 - 2024年8月9日触发转股价格向下修正条款，本次不修正[2][9][11] - 未来六个月再触发亦不修正，2025年2月10日起重新审议[2][11] - 修正需满足条件，方案须经股东表决三分之二以上通过[8]

可转债发行 - 2020年7月15日发行391.40万张可转换公司债券，总额39,140.00万元[5][7] 转股价格 - 初始转股价格9.91元/股，当前9.25元/股[7][10] - 经多次权益分派和注销股份调整[8][9][10] 转股期间 - 2021年1月21日至2026年7月14日[6][7] 转股价格修正 - 2024年7 - 8月或触发向下修正条件[4][13] - 修正方案须经股东三分之二以上表决权通过[11]

银信转债基本信息 - 发行量和上市量均为39140万元（391.4万张）[4] - 存续期为2020年7月15日至2026年7月14日[4] - 转股期为2021年1月21日至2026年7月14日[4] 银信转债利息情况 - 第四年每10张（面值1000元）利息15元（含税），票面利率1.5%[2][7] - 个人投资者实际每10张派发利息12元[8] - 合格境外投资者实际每10张派发利息15元[8] 银信转债时间节点 - 债权登记日为2024年7月12日[2][9] - 除息日和付息日为2024年7月15日[2][9] 信用评级 - 公司主体和可转债信用级别均为AA - ，评级展望稳定[6] 税收政策 - 2021年11月7日至2025年12月31日，境外机构债券利息收入暂免征收两税[12]