香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任 何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責 任。 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED 1288 董事名單與其角色和職能 中國農業銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）成員載列如下。 執行董事 谷 澍 王志恒 劉 洪 汪昌雲 鞠建東 莊毓敏 張 琦 王沛詩 非執行董事 周 濟 李 蔚 劉曉鵬 張 奇 張洪武 - 1 - 董事會設立7個專門委員會。下表提供各董事會成員在這些委員會中所擔任的職位。 林 立 獨立非執行董事 吳聯生 - 2 - | 委員會 | | | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 戰略規劃 | 「三農」 金融與 | | | 風險 管理與 | | | | | | 與可持續 | 普惠金融 | 提名與 | | 消費者 | 關聯交易 | 美國區域 | | | | 發展 | 發展 | 薪酬 | ...

决策通过 - 2026年度固定资产投资预算安排议案获15票同意通过[4] - 聘任王志恒兼任首席合规官获14票同意通过[7] - 调整董事会专门委员会委员获13票同意通过[11] - 优先股二期2025 - 2026年度股息发放议案获15票同意通过[12] 股息信息 - 2026年3月11日向优先股二期股东派发现金股息[12] - 票面股息率3.77%，4亿股合计派息15.08亿元[12] 人员信息 - 王志恒1973年6月出生，2024年6月任行长等职[9] - 张洪武担任多个委员会委员职务，庄毓敏担任审计委员会委员[11]

公司战略与服务理念 - 公司以“金融为民”为核心，通过点滴服务汇聚成温暖长河，致力于铸造连接党心民心的“金融桥梁” [1][6] - 公司的每一步前行都呼应中央对金融工作的根本要求，即坚持服务实体经济、守护人民群众财产安全 [1][6] 应急金融服务与灾后支持 - 在积石山、迭部地震发生后，公司第一时间启动应急响应，统筹调度资源，全力保障灾区“金融血脉”畅通 [2][7] - 各分支行紧急增调现金库存，并派出流动金融服务车驶入集中安置点，作为临时“金融驿站”提供存取款、转账等基础服务 [2][7] - 员工志愿服务队搬运物资、摸排受灾贷户，并现场开设金融政策咨询专区，专人解读贷款展期、无还本续贷、利率优惠等纾困措施 [2][7] 适老化服务举措 - 网点全面配置适老化座椅、叫号系统将老年客户优先级置顶、自助设备设有“关怀版”界面（大字体、简图标）以服务老年客户 [3][8] - 公司坚持“走出去”服务，为高龄客户建立专属档案、留存家属联系方式、发放上门服务卡，并提供专属咨询及上门服务 [3][8] - 网点组建志愿服务队伍，进社区、进养老院或邀请客户到网点，开展公益助老、健康养生讲座、金融知识宣讲等活动，提升老年人金融素养 [3][8][9] 乡村金融服务延伸 - 公司在广袤乡村已建成64个惠农服务站，且数量持续增加，这些站点积极对接政府及乡镇卫生院、农技推广站、供销社等基层机构 [4][10] - 惠农服务站针对农村老年群体提供“手把手”指导，并面向农户提供借记卡开立、信息查询、社保卡、农户贷款等一揽子基础服务 [4][10] 科技应用与效率提升 - 公司通过客户等候时长监测RPA项目（“智慧哨兵”）进行动态预警和实时干预，使得网点客户平均等候时长大幅压降 [4][5][10] - 科技应用释放的人力被转而投入更加个性化的服务中，让金融科技真正服务于群众 [5][10] 综合服务成效与定位 - 公司服务涵盖抗震救灾、日常关怀、适老改造、科技应用、城市网点效能提升及乡村服务延伸，构建了完善的服务体系 [5][11] - 公司定位为与人民群众共克时艰的忠诚伙伴，致力于守护资产安全与万家灯火的安心希望 [2][5][7][11]

公司新春消费促进活动概览 - 农业银行积极响应商务部等9单位联合印发的《2026"乐购新春"春节特别活动方案》，以"骏马送锦礼 哇宝贺新春"为主题，围绕"好吃、好住、好行、好游、好购、好玩"六大春节消费场景，通过立减、返现、积分兑换、分期免息等多种活动，构建"全域覆盖、全民乐享、全程便捷"新春消费服务生态，助力消费市场[1] 具体消费场景与优惠措施 - **“好吃”场景**：聚焦春节团圆聚餐需求，通过信用卡支付可享受美团外卖、抖音团购立减优惠和单笔满18元随机返现，美食商超到店买单享"满30元返5元"优惠[2] - **“好住”场景**：结合新春焕新需求，联合京东、抖音等电商平台推出"以旧换新"专区，可叠加政府补贴及银行额外优惠，消费达标后可参与月月返现抽奖，至高获300元刷卡金[3] - **“好行”场景**：联动中石油、中石化及东方航空、海南航空、春秋航空等重点商户，信用卡持卡人加油可享"满200元返15元"优惠，微信支付绑定可享双倍积分，订购机票可享"满500元立减20元"优惠[4] - **“好游”场景**：结合"新春冰雪+避寒旅游"热点，联动携程旅行及景区周边商户，信用卡持卡人预订指定景区门票、酒店至高立减15元，指定旅游路线至高立减50元，在景区周边商户到店买单至高优惠35元[5] - **“好购”场景**：打造多元化购物优惠体系，线上在淘宝、京东、美团、抖音等平台消费享多重立减，积分抵现至高优惠10%，线下在奥莱、万象城等综合体消费至高优惠188元，并联动优质商户推出"哇宝年货节"[6] - **“好玩”场景**：覆盖观影、运动、影音会员等领域，通过美团预订娱乐项目可享信用卡积分抵现至高10%，猫眼观影积分抵现至高50%[7] 公司战略与目标 - 农业银行以2026"乐购新春"春节特别活动为契机，积极发挥"扩内需、促消费、惠民生"金融纽带作用，深化金融场景建设，优化服务体验，以更有温度的金融服务助力激活消费新活力[7]

近期股价与资金表现 - 近7天（2026年2月6日至2月12日）股价震荡下行，区间累计跌幅1.34%，截至2月12日收盘报6.61元，单日下跌2.65% [1] - 期间最高价为2月10日的6.81元，最低价为2月9日的6.60元，振幅达3.13% [1] - 2月12日主力资金净流出7.05亿元，换手率0.14%，显示短期抛压增加 [1] 行业与板块比较 - 同期银行板块下跌1.41%，国有大型银行板块下跌1.75%，公司表现略弱于行业平均水平 [1] - 银行板块呈现结构性行情，中小银行领涨而大型银行回调，公司年初至今股价下跌13.93%，与行业分化趋势一致 [2] 近期关键事件 - 农行上海市分行于2月11日率先落地上海市首笔“民间投资专项担保计划”贷款，该政策旨在支持中小微企业融资，可能对公司普惠金融业务形成正向催化 [2] - 国家金融监督管理总局济宁监管分局于2月12日对公司微山县支行开出罚单，因票据业务管理不审慎罚款45万元，或对局部合规管理带来短期压力 [2] 机构观点与盈利预测 - 机构对公司中长期基本面保持乐观，但近期观点整合偏中性，截至2月12日，机构综合目标价为9.13元，较当前股价存在34.46%的潜在上行空间 [2] - 盈利预测显示，2025年净利润增速预计为1.35%，2026年有望提升至4.38%，主要基于净息差企稳和资产质量改善预期 [2] - 当前机构调研频率较低，舆情中性，需关注后续政策落地对业绩的实质拉动 [2]

公司业务表现 - 截至2025年末，农业银行个人消费贷款余额达6043亿元，较2025年初增长1277亿元 [1] 公司战略与举措 - 农业银行扎实开展提振消费专项行动，发挥财政金融协同效应 [1] - 公司统筹推进消费品以旧换新与个人消费贷款财政贴息政策精准落地 [1] - 公司将国家政策红利转化为服务民生、促进消费的务实成果 [1]

公司与地方战略合作 - 中国农业银行高层与苏州市委市政府领导举行会见，旨在深化双方战略合作 [1] - 苏州市希望中国农业银行围绕服务国家战略、推动科技创新、构建现代化产业体系、促进城乡融合发展、推进乡村全面振兴等方面深化合作 [1] - 中国农业银行表示将聚焦主责主业，围绕苏州所需，扎实做好金融“五篇大文章”，为苏州发展提供金融支撑 [2] 地方发展重点与金融需求 - 苏州市当前发展重点为“高科技创新和高质量发展”与“历史文化传承”，致力于打造国际化现代化人民城市 [1] - 苏州市强调发展离不开金融活水的精准浇灌，希望中国农业银行落地更多创新业务和金融资源 [1] - 苏州市承诺将持续优化一流营商环境，通过“三服务”专项行动支持中国农业银行业务发展 [1] 公司对地方市场的评价与机遇 - 中国农业银行认为苏州文化底蕴深厚、产业基础坚实、创新活力充沛，高质量发展蹄疾步稳 [2] - 公司指出苏州为各类金融机构展业兴业提供了广阔机遇 [2] - 中国农业银行将积极承担国有大行责任，为苏州服务江苏挑大梁提供坚实金融支撑 [2]

公司管理层致辞与年度回顾 - 公司董事长谷澍指出，2025年是“很不平凡的一年”，公司圆满完成了全年目标任务，高质量发展迈出新的坚实步伐 [1][31] - 公司始终牢记嘱托，扎实做好支农助农金融服务，使“三农”金融服务的成色更足 [1][31] - 公司牢牢把握“防风险、促高质量发展”工作主线，“十四五”规划圆满收官，公司事业始终保持高质量发展良好态势 [1][31] - 公司广大干部员工迎难而上、拼搏奉献，全行干事创业氛围更加浓厚，总行机关各部门为基层减负赋能更加给力 [1][32] - 公司董事长感谢全行干部员工及老领导、老同志对公司发展的贡献，并希望在新的一年以更高标准、更强本领、更实举措、更平心态，奋力书写“十五五”公司高质量发展新篇章 [1][32] 公司业务重点与战略方向 - 公司深耕乡土大地，助力实现农业强、农村美、农民富 [7][38] - 公司深入践行金融工作的政治性、人民性，将金融服务送到千家万户 [9][40] - 公司积极服务实体经济，不忘初心、牢记使命，为服务实体经济挺膺担当 [17][46] - 公司网络金融部赋能乡村振兴，守护民生 [19][49] - 公司国际金融部积极响应共建“一带一路”倡议，展现金融报国的使命担当，各境外机构也送来新春祝福 [21][51] - 公司履行大行担当，扛起金融强国建设的时代重任 [26][55] 公司文化与内部建设 - 团拜会节目体现了公司员工奋发有为、锐意进取的精神风貌 [3][34] - 公司机关服务管理局的活动展现了凝人心、聚合力的组织温度与家和谐、人奋进的景象 [11][42] - 公司内控合规监督部表达了赓续中华文脉，自觉做中国特色金融文化践行者和弘扬者的决心 [13][44] - 公司董事会办公室与机构业务部的节目寄托了对员工家属的由衷谢意和思恋 [24][53] - 总行机关民族管弦乐团的演奏彰显了公司员工策马扬鞭、共赴新程的豪情壮志 [23][56]

行政处罚事件概述 - 江苏金融监管局披露对中国农业银行股份有限公司宝应县支行及其一名高管作出行政处罚 [1][2] - 处罚决定由扬州金融监管分局作出 [1][3] 受罚主体与处罚内容 - 受罚机构为中国农业银行股份有限公司宝应县支行 [1][2][3] - 该支行因“违规发放存单质押贷款”被处以罚款50万元人民币 [1][2][3] - 该支行副行长龚杰因同一违规行为受到“警告”处罚 [1][3] 监管行动细节 - 行政处罚决定书文号分别为扬金罚决字〔2025〕47号（针对支行）和扬金罚决字〔2025〕48号（针对个人） [1][3] - 处罚信息于近日由江苏金融监管局公开披露 [1]

中国人民银行支付系统维护安排 - 中国人民银行支付系统拟定于2026年开启6次系统维护窗口 具体日期为2026年3月22日 4月19日 6月14日 7月19日 9月13日 11月15日 [1] - 每次系统维护窗口于当日00:00开始 计划在6:00前结束 [1] 维护期间业务影响 - 维护窗口开启期间 人民银行小额支付系统 网上支付跨行清算系统将暂停受理业务 [1] 公司相关公告与提示 - 中国农业银行发布公告 提示客户妥善安排业务办理时间 [1] - 中国农业银行提供了客户服务热线95599以供客户需要时寻求帮助 [1]