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中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 - 中国人民银行于2025年6月22日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][3] - 该办法旨在贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，规范贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐融资工作 [2] - 通知要求中国人民银行上海总部、各省级分行以及相关行业协会将办法传达至辖区内从业机构 [2] 大额现金交易监管要求 - 从业机构对单笔或日累计金额达人民币10万元（含）或等值外币的现金交易，需履行反洗钱义务 [2] - 对大额现金交易（10万元及以上），从业机构需遵循"了解你的客户"原则，开展客户尽职调查 [2] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3] 适用范围及执行机构 - 办法适用于上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等机构及其会员单位 [2] - 执行过程中如遇问题，需及时向中国人民银行报告 [2]

中国人民银行发布贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动性质开展尽职调查 [1] - 对于大额现金交易（人民币10万元以上或等值外币），从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [1]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][2][10] - 从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易需履行反洗钱义务 [2][3][10] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3][10] - 机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展尽职调查 [3] 其他行业新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行，要求政务数据统一目录管理，禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病，新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两类 [6] - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行，对危害网络数据安全等严重违法行为从重处罚 [8] - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行，重点监测非法添加物质等五大类风险物质 [15] - 《中药饮片标签管理规定》要求标注生产日期和保质期，保质期标注要求自2025年8月1日起实施 [15]

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机 构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 《办法》自2025年8月1日起施行。 此前，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融 资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）"。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根 据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元） 或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和 交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。 ...

《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资 管理办法》8月1日起施行。办法提出,从业机 构开展人民币 10万元以上(含 10万元)或者 等值外币现金交易的,应当根据本办法规定履 行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民 币 10万元以上(含 10万元)或者等值外币现 金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生 之日起 5 个工作日内向中国反洗钱监测分析 中心提交大额交易报告 进一步规范金融业网络安全事件报告管理 规范网信部门行政处罚行为；整合构建全国一体化政务大数据体系；持续提升劳动者职业健康保护水 平……8月一批新规将施行，一起来看！ 持续提升劳动者职业健康保护水平 新版《职业病分类和目录》8月1日起实施。新 版目录由原 10 大类 132 种职业病调整为 12 大类 135 种职业病(包括 4 项开放性条款)。目 录新增 2个职业病类别,分别为职业性肌肉骨 骼疾病、职业性精神和行为障碍,每个类别中 分别新增 1 种职业病 现金购买黄金等贵金属超10万元需上报 《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管 理办法》8月1日起施行。办法明确了金融人 业机构在我国境内发生网络安全事件时,应当 按照办法规定向中国人民银行 ...

为深入贯彻落实反洗钱法律法规，不断增强居民群众对反洗钱知识的了解，提升公众防范洗钱犯罪的意识和能力，营造全社会共同抵制洗钱犯罪的良好氛 围，7月16日，民生银行潍坊寿光支行组织员工走进中央华府社区，开展了一场以"提高全民认识，有效打击洗钱犯罪"为主题的反洗钱宣传活动。 活动中，支行工作人员在社区广场、小区出入口等人流密集区域设立宣传咨询台，悬挂主题横幅，摆放宣传展板，向过往居民发放《反洗钱知识手册》《防 范洗钱犯罪指南》等资料，并现场解答群众疑问。工作人员用通俗易懂的语言，向居民介绍了洗钱犯罪的危害、常见手段以及如何识别和防范洗钱行为，帮 助大家树立正确的金融安全意识。此外，支行还通过举办反洗钱知识讲座、开展互动问答等形式，进一步增强宣传活动的趣味性和参与感。结合实际案例， 支行工作人员生动讲解了洗钱犯罪的隐蔽性和危害性，提醒居民在日常生活中要警惕不法分子利用金融账户进行洗钱活动，保护好自己的财产安全。 此次反洗钱宣传活动得到了社区居民的积极响应和广泛好评。许多居民表示，通过此次活动，不仅加深了对洗钱犯罪的认识，也掌握了基本的防范技巧，增 强了自我保护意识。一位社区居民表示："以前总觉得洗钱离我们很远，没想到 ...

活动背景 注册参加本次实时线上研讨会或获取会议回放。 活动信息 日期： 2025年8月7日（星期四） 时间： 北京时间 下午4点 本次线上研讨会将探讨影响威胁格局的主要趋势——从可能与金融犯罪有关的复杂欺诈手法，到业内 同行正在采取的防御策略。您还可以从一些真实案例中了解如何识别各种金融欺诈和相关犯罪，从而 引发您的思考。 因此，无论您是在负责合规、风险管理还是技术工作，本次会议都将为您在应对新兴威胁时保持韧性 提供重要启示。 语言： 英文 发言专家 金融欺诈行为正迅速升级，全球和亚太地区市场都出现了新的威胁模式。随着犯罪分子的手段越来越 复杂，金融机构和企业必须重新思考如何识别、应对和防止诈骗行为。 Rose Marie Sixta 东南亚市场客户成功经理 LSEG 风险情报业务 （会议主持人） Gokce Arslan Kumar 高级经理， 研究知识管理 LSEG 风险情报业务 Hyemin Lim 刑事情报官员 国际刑警组织 即刻扫码报名参会 我们的产品： LSEG World-Check 获取准确且结构化的信息，帮助您履行 KYC（了解您的客户）和第三方尽职调查筛查义务。20 多年来， 全球最大的公 ...

银行大额取现监管政策 - 银行对5万元以上大额现金取款需询问用途 主要目的为遏制洗钱行为及预防电信诈骗 [1][3] - 根据《反洗钱法》第20条 银行需向央行反洗钱系统报备大额交易 但仅涉及金额和来源信息 不含用途细节 [3] - 针对老年储户群体 银行通过询问取款用途可及时识别并阻断电信诈骗 保护存款安全 [3] 储户应对银行询问的法律依据 - 储户可援引《商业银行法》第29条 强调银行无权过问存款具体用途 要求立即办理业务 [5] - 若银行坚持询问 储户可要求对方出示书面法律依据 并引用《反洗钱法》第3条申明资金合法性 [6][8] - 遭遇拖延或阻挠时 储户可依据银保监会规范金融服务通知 声明银行无正当理由拒绝存取款 保留投诉权利 [8] 储户维权操作指引 - 建议采用手机录音留存证据 录音前需声明交易合法性及投诉意图 注意保持语气平稳 [10] - 需保存银行回执单 记录柜员工号及时间等关键信息 作为后续投诉依据 [10]

湖南多地农商行调整ATM他行卡取款服务 - 沅江农商银行宣布自7月25日起自助设备0:00-6:00不支持他行卡取款[1] - 湘潭农商行于7月23日实施相同调整措施[6] - 目前未发现大型商业银行发布类似公告[6] 调整背后的行业动因 - 多家湖南农商行集中调整与反洗钱、反电诈监管要求升级有关[2] - 基层金融机构ATM设备成为电诈分子资金转移的主要渠道[7] - 可能存在近期爆发不法分子凌晨取款案例触发风控系统的因素[2] 电诈资金取现操作模式 - 电诈分子通过"职业取款人"在深夜时段流窜乡镇ATM取款[7] - 取款人使用境外加密软件与上游单线联系并获取高额佣金[7] - 典型案例显示涉案人员夜间驾驶机动车换乘电动车进行取款[7] 服务调整具体内容 - 沅江农商行将支持他行卡取款时段调整为6:01-23:59[5] - 调整理由为优化跨行取款服务体验和提升资金使用便利性[3] - 公告强调调整结合了监管要求和市场反馈[3]