活动启动与氛围营造 - 公司全面启动2025年金融教育宣传周活动 以"五个一"为主线推进 [1] - 通过线下网点展示活动口号及宣传海报 线上官网及公众号专题推送主题内容 营造浓厚活动氛围 [1] 政策宣导与消费者教育 - 组织从业人员专业培训及专题宣讲 落实"三适当"原则并强化风险责任意识 [1] - 面向消费者开展线上线下活动 普及金融基础知识并引导理性投资观念 [1] 风险提示与防骗宣传 - 参与"风险提示送上门"活动 通过情景短剧和视频图文等形式揭示非法中介危害及互联网贷款乱象 [1] - 线上发布系列视频与图文 线下发放单页折页 以多样化形式进行风险教育 [1] 重点群体服务与金融惠民 - 聚焦老年人、残疾人、新市民及外籍人士等重点群体 推广特色金融惠民举措 [2] - 通过内外部媒体宣传可落地措施 展现行业温度与担当 [2] 反诈宣传与诚信建设 - 开展反诈专项活动普及防骗常识 提升消费者识诈防诈能力 [2] - 组织诚信服务宣誓及宣传活动 强化业务队伍诚信理念与契约精神 [2]

核心观点 - 国家金融监督管理总局将于2025年9月15日至21日开展金融教育宣传周活动 聚焦群众切身利益和金融消费者权益保护 [1] - 公司以"保障金融权益 助力美好生活"为主题 全面启动"风险提示送上门"暨金融知识"五进入"专项行动 [1] 活动组织架构 - 公司领导班子率先垂范启动"高管讲消保"行动 通过主题宣讲和总经理接待日等活动将消费者权益保护融入经营管理全流程 [2] - 全省14家三级机构联动开展"五进入"活动 实现全员参与教育宣传 [2] - 联合监管 媒体及平安集团其他子公司等力量组织开展金融知识普及和风险提示 [3] 重点内容方向 - 针对重点人群和重点内容开展金融知识普及 帮助消费者理性选择金融产品并远离虚假宣传 非法中介 非法金融和电信诈骗等活动侵害 [3] - 开展纠纷化解和暖心服务等系列为民办实事典型案例宣传 为群众树立金融消费信心 [3] - 打造"校园教育宣传基地 银龄安心享老 网格化反诈入户 深入普及知识"四大特色场景 [3] 宣传实施方式 - 通过童话课堂 金融图书角 养老体验 特色活动和"五进入"等形式实现教育宣传广覆盖 [3] - 创新推出"包你平安"等宣传物料 联合行业协会和齐鲁频道法治节目拍摄防范非法金融中介宣传视频 [3] - 结合线上化宣传手段构建"线下活动+线上传播"立体化宣传矩阵 [3]

活动概况 - 光大银行济南分行于2025年9月15日至9月21日开展金融教育宣传周活动 [2] - 活动主题为"保障金融权益 助力美好生活"并同步结合"2025阳光消保 美好陪伴"年度主题 [2] 活动内容 - 围绕群众关心关注的内容组织开展金融知识普及 [2] - 帮助金融消费者和投资者理性选择适合的金融产品 [2] - 防范虚假宣传、非法中介、非法金融和电信诈骗等活动侵害 [2] 实施方式 - 充分发挥营业网点的阵地作用 [2] - 依托青少年金融教育基地和适老网点等特色教育资源 [2] - 结合进商圈、进校园、进社区等活动深入基层精准施教 [2] - 扩大金融知识普及覆盖面和受众量 [2] 社会影响 - 积极营造良好活动氛围 [2] - 推动金融行业发展更好满足人民群众美好生活需要 [2] - 让"阳光消保"惠及千家万户 [2]

核心观点 - 公司践行金融为民理念 聚焦解决群众急难愁盼问题 通过多元纠纷化解机制 特殊群体服务升级 反诈宣传和诚信文化建设 提升服务质效 [1][5] 多元纠纷化解机制 - 建立专业公正的多元化解机制 明晰责任有效解决争议 维护消费者合法权益 [2] - 通过规范化流程赢得公众信任与认可 [2] 特殊群体服务升级 - 针对老年残障群体开设绿色通道 提供上门办理 语音提示和大字版合同等便利措施 [3] - 开展金融知识普及教育 帮助特殊群体跨越数字鸿沟 安全便捷享受金融服务 [3] 反诈宣传体系 - 线上线下全方位开展反诈防骗宣传 通过剖析典型骗局发布风险提示提升公众防范能力 [4] - 推广国家反诈中心APP 重点增强风险防范意识较弱人群的识诈防诈能力 [4] 诚信文化建设 - 对外清晰说明产品信息并信守合同承诺 对内强化员工职业道德教育 [5] - 推动构建卖者尽责买者自负的诚信金融市场环境 [5]

核心观点 - 公司强调消费者应通过适当性管理选择合适保险产品 把握需求明确 诚信原则和审慎选择权三个维度 [1] - 负责任的金融机构与理性消费者是金融行业良性发展基石 公司通过金融教育帮助消费者理解适当性原则 [2] 消费者保险产品选择维度 - 明确自身需求 包括家庭结构 健康状态和职业风险 优先配置医疗险意外险或重疾险寿险 [1] - 坚持诚信原则 主动提供真实健康信息并如实填写《投保需求分析问卷》以便获得精准保障建议 [1] - 审慎行使选择权 关注产品风险等级与自身承受能力匹配度 结合家庭财务状况决策 消费者是风险决策第一责任人 [1] 金融机构角色与行业影响 - 公司履行适当性义务帮助消费者识别风险边界 防控过度消费 实现对消费者权益的立体化保护 [1] - 公司以常态化和集中式金融教育宣传为抓手 帮助消费者掌握基础金融知识 理解适当性原则 [2] - 培育"知风险 懂配置 会选择"的金融消费新生态 为建设中国特色金融文化贡献专业力量 [2]

适当性管理机制 - 金融机构通过了解产品和客户实现适当产品通过适当渠道销售给适合客户 [1] - 代理人专业能力与服务标准直接决定消费者权益保护实效 [1] - 按保险知识、合规记录、销售履历对销售人员进行分级分类管理以实现精准匹配 [1] 代理人管理体系 - 建立代理人分级培训机制并针对不同等级设计差异化课程 [1] - 通过定期培训测试后方可销售相应级别产品 [1] - 建立销售行为可回溯机制通过录音录像技术记录保存保险销售关键环节 [1] 质量监控措施 - 对代理人销售情况和客户签约流程进行录音录像抽查 [1] - 重点核查是否明确告知产品风险等级与客户匹配情况 [1] - 新契约回访新增适当性问卷确认投保计划与客户需求匹配度 [2] 风险管控重点 - 核实代理人是否充分沟通客户前期已购买同类保险情况 [2] - 重点核查代理人违规承诺收益或损失承担等误导销售行为 [2] - 确认投保需求分析问卷由客户亲笔签署 [2] 特殊群体保护 - 对投保人年龄与缴费期限之和达75岁保单启动双重保护机制 [2] - 投保环节增设专项提示并在双录过程增加风险等级确认环节 [2] - 重点核查客户对产品特性及缴费义务的认知程度 [2]

核心观点 - 公司通过三大工程提升金融服务可及性和温度 聚焦老年群体、外籍人员和金融安全领域 [1] 适老化改造工程 - 全市6个柜面完成无障碍改造 增设轮椅通道、急救药箱、老花镜及方言服务台 [2] - 开展"守住钱袋子"专项行动 在社区商圈揭露"以房养老骗局""保健品退保陷阱"等诈骗手段 [2] 外籍人员服务升级 - 外籍客户凭护照可免押金住院 覆盖枣庄市立医院等多家三甲医院 [3] 反诈诚信共建工程 - 在快递网点、菜市场等场所发放反诈宣传扇子进行金融安全宣教 [4] - 将反诈宣传和诚信文化融入日常经营活动 [4]

活动概况 - 活动旨在响应国家金融监督管理总局山东监管局关于开展"2025年金融教育宣传周"的部署，践行以人民为中心的价值取向 [1] - 活动口号为"保障金融权益 助力美好生活"，活动时间为2025年9月15日至21日 [3] - 活动聚焦群众金融需求与金融风险防范，通过高管引领、全面覆盖、线上线下结合的模式提升公众金融素养 [1] 活动组织与领导 - 分公司主要负责人杨凯要求各机构调动宣传教育主力军的能动性，发挥基层单位贴近消费者的优势 [3] - 鼓励内外勤员工积极参与，以提升宣传效果，扩大活动影响力及宣传覆盖人次 [3] 核心活动内容 - 开展"风险提示送上门"暨金融知识普及教育"五进入"活动，包括进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈 [8] - 宣传内容涵盖"保险'三适当'原则"、"'代理退保'骗局揭秘"、"防范养老诈骗"等通俗易懂的金融知识及风险提示 [8] - 通过"线下活动深耕+线上平台赋能"双线联动，在官方客户服务平台"中宏保险服务资讯汇"同步发布活动内容 [9] 内部培训与能力建设 - 开展消费者权益保护全员专题培训，强化适当性管理教育宣传 [10] - 积极宣传代理黑灰产表现形式和特点，提示非法中介危害，提升员工风险防范意识与诚信文化教育 [10] 客户服务与特殊群体关怀 - 开展客服中心金融教育督导检查，加强其作为金融教育宣传服务堡垒的作用，提升客户服务满意度 [11] - 关爱特殊群体以助力"普惠金融"，发挥客服中心在知识普及与风险提示中的重要作用 [11] - 借力9月客服节，号召营销员为老客户提供受益人变更、信息缺失办理等服务，提供"四心"服务 [12]

金融教育宣传活动 - 金融监管总局 中国人民银行 中国证监会将于2025年9月15日至21日联合开展金融教育宣传周活动 [1] - 活动以"保障金融权益 助力美好生活"为主题 联动政府部门 媒体等各方力量 [1] - 活动形式多样 内容丰富 大力普及金融知识 完善金融惠民利民举措 提升金融服务质效 [1] 参与机构与目标 - 金融管理部门各派出机构 相关行业协会 各类型各层级金融机构共同参与 [1] - 帮助群众明辨风险 远离侵害 维护合法权益 [1]

活动背景与主题 - 国家金融监督管理总局 中国人民银行 中国证监会将于2025年9月15日至9月21日联合开展金融教育宣传周活动 [1] - 活动以"保障金融权益 助力美好生活"为主题 [1] 参与主体与组织形式 - 金融管理部门各派出机构 相关行业协会 各类型各层级金融机构共同参与 [1] - 联动政府部门 媒体等各方力量组织开展活动 [1] 活动内容与目标 - 通过形式多样 内容丰富的活动大力普及金融知识 [1] - 完善金融惠民利民举措并提升金融服务质效 [1] - 帮助群众明辨风险 远离侵害 维护合法权益 [1]