基金基本信息 - 招商均衡优选混合型证券投资基金为契约型开放式混合基金，股票及存托凭证投资比例为60%-95% [2][8] - 基金分为A类（前端收费）和C类（销售服务费）份额，分别设置代码024027和024028，初始面值1元人民币 [22][24][26] - 最低募集规模为2亿份，募集期自2025年9月2日至9月12日，可延长但不超过法定期限 [4][27][28] 投资范围与策略 - 投资组合包含股票、存托凭证、债券、资产支持证券及金融衍生品（股指期货、国债期货、股票期权等） [8][9][12] - 通过港股通机制投资香港市场，面临汇率波动、交易规则差异及交易日不匹配等特殊风险 [14][15] - 可参与融资业务和债券回购，存在杠杆放大效应及质押券处置风险 [17][19] 销售与认购规则 - 销售渠道包括招商基金直销（柜台/官网）及非直销机构，直销柜台首次认购最低50万元，非直销机构最低1元 [3][36][38] - A类份额按认购金额分档收费（最高1.2%），C类不收取认购费，两类份额净值分别计算 [31][33][34] - 认购资金利息折算为份额，单一投资者认购比例达50%时管理人可拒绝申请 [10][11][36] 运营主体信息 - 基金管理人为招商基金（注册资本13.1亿元），托管人为交通银行，登记机构为招商基金 [1][67][68] - 法律顾问为上海源泰律师事务所，审计机构为德勤华永会计师事务所 [69] - 招募说明书及合同全文发布于公司官网和中国证监会基金电子披露网站 [12][70]

新增销售渠道 - 景顺长城基金自2025年8月21日起新增委托中欧财富销售旗下部分基金 具体业务流程和费率优惠以中欧财富安排为准 [1] - 景顺长城基金自2025年8月21日起新增委托中金财富证券销售旗下部分基金 具体业务流程和费率优惠以中金财富证券安排为准 [5] - 景顺长城基金自2025年8月21日起新增委托招商证券销售旗下部分基金 具体业务流程和费率优惠以招商证券安排为准 [9] - 景顺长城基金自2025年8月21日起新增委托长量基金销售旗下部分基金 具体业务流程和费率优惠以长量基金安排为准 [15] - 景顺长城基金自2025年8月21日起新增委托兴业证券销售景顺长城稳健回报灵活配置混合型证券投资基金 具体业务流程和费率优惠以兴业证券安排为准 [22] 销售机构信息 - 中欧财富注册地址为中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号729S室 客户服务电话为400-700-9700 [2] - 中金财富证券注册地址为深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-4608 客服电话为95532 [5] - 招商证券注册地址为深圳市福田区福田街道福华一路111号 客户服务电话为400-8888-111和95565 [10] - 长量基金注册地址为上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 客服电话为400-820-2899 [15] - 兴业证券注册地址为福州市湖东路268号 客户服务电话为95562 [22] 业务说明 - 申购赎回业务仅适用于处于正常申购期及特定开放日的基金 封闭期和募集期相关规定详见基金法律文件 [2][5][10][15][22] - 定期定额投资业务可通过销售机构提交申请 约定扣款时间金额和方式 由销售机构自动完成扣款及申购 [2][6][10][16][23] - 基金转换业务需确认转出基金可赎回且转入基金可申购 具体费率计算规则参见公司公告或招募说明书 [3][6][11][16][23] - 销售机构可能开放前端收费模式基金的一次性申购或定投申购费率折扣优惠 具体规则以销售机构为准 [3][6][11][16][23] - 投资起点金额 级差及累计申购限额等标准调整以销售机构最新规定为准 [3][6][11][16][23] 投资者咨询渠道 - 景顺长城基金客户服务电话为400 8888 606和0755-82370688 网址为www.igwfmc.com [4][7][12][17][24] - 中欧财富客户服务电话为400-700-9700 网址为https://www.qiangungun.com/ [4] - 中金财富证券客服电话为95532 网址为https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/ [7] - 招商证券客户服务电话为400-8888-111和95565 网址为www.newone.com.cn [12] - 长量基金客服电话为400-820-2899 网址为www.erichfund.com [17] - 兴业证券客户服务电话为95562 网址为www.xyzq.com.cn [24] 基金交易风险提示 - 景顺长城纳斯达克科技市值加权交易型开放式指数证券投资基金二级市场交易价格明显高于基金份额参考净值 出现较大幅度溢价 [19] - 该基金二级市场交易价格除受净值变化影响外 还受市场供求关系 系统性风险 流动性风险等因素影响 [19] - 若2025年8月21日溢价幅度未有效回落 基金有权申请盘中临时停牌或延长停牌时间等措施警示风险 [19] - 截至目前该基金运作正常且无应披露未披露的重大信息 基金管理人将严格按法律法规进行投资运作 [20]

基金基本信息 - 招商中证500增强策略ETF发起式联接基金为契约型开放式ETF联接基金，已获中国证监会证监许可【2025】997号文注册 [1][2] - 基金分为A类（代码024332）和C类（代码024333）份额，A类收取认购费，C类从资产中计提销售服务费 [26][27] - 基金募集期自2025年8月18日至2025年8月29日，基金管理人可根据情况调整时间但不超过法定期限 [2][31] 募集安排 - 基金为发起式基金，募集总份额不少于1000万份，金额不少于1000万元，其中发起资金提供方认购金额不少于1000万元且持有期限不少于3年 [29] - 募集对象包括个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及法律法规允许的其他投资人 [2][30] - 投资者可通过直销机构（招商基金）和非直销销售机构认购，最低认购金额非直销机构为1元，直销柜台为50万元 [3][39] 认购费用及计算 - A类份额认购费率按金额分档，费用不列入基金财产，用于市场推广及销售费用 [34][36] - 认购份额计算含认购资金利息，A类份额计算公式为净认购金额=认购金额/（1+认购费率），C类份额直接按认购金额加利息计算 [37] - 例：投资者认购101,000元A类份额（费率1%），净认购金额100,000元，认购费用1,000元，若利息50元则获得100,050份 [37] 运作与投资结构 - 基金主要投资于目标ETF（增强型指数基金），追求跟踪中证500指数，面临目标ETF管理风险及跟踪偏离风险 [8][9] - 跟踪误差控制目标为日均跟踪偏离度绝对值≤0.35%，年化跟踪误差≤6.5%，但可能因指数调整等因素超限 [11] - 投资范围包含资产支持证券、金融衍生品（股指期货、国债期货等）及存托凭证，承担信用风险、流动性风险及衍生品杠杆风险 [13][15][18] 机构与服务安排 - 基金管理人为招商基金管理有限公司（注册资本13.1亿元），托管人为国投证券股份有限公司（注册资本100亿元） [67][69] - 登记机构为招商基金，律师事务所为上海源泰律师事务所，会计师事务所为德勤华永 [70] - 投资者可通过招商基金官网（www.cmfchina.com）、客服热线（400-887-9555）及非直销销售机构咨询认购事宜 [11][69]

股票风险特征 - 股票是股份公司发行的所有权凭证 用于筹集资金并借以取得股息和红利 [1] - 公司经营状况显著影响股票风险 运营不善或破产会导致股票价值大幅下跌 [1] - 宏观经济环境变化带来投资风险 经济衰退时期企业盈利普遍下降且股市整体低迷 [1] - 政治局势和重大突发事件可能引发股市剧烈波动 增加投资不确定性 [1] - 股票价格波动频繁剧烈 短期可能面临巨大账面盈亏变化 高收益伴随较高风险 [1] 基金风险特征 - 基金是利益共享风险共担的集合证券投资方式 通过基金份额集中投资者资金形成独立财产 [2] - 股票型基金大部分资金投资股票市场 风险特征与股票相似且收益波动较大 [2] - 债券型基金主要投资债券 风险相对较低且收益较为稳定 [2] - 货币市场基金投资货币市场工具 安全性高流动性强且风险通常更低 [2] - 投资组合分散风险 单个证券风险被分散到众多标的 整体波动相对较小 [2] 投资者要求差异 - 股票投资要求较高专业分析能力 需研究宏观经济、行业动态和企业财务状况 [3] - 基金投资对专业知识要求较低 专业基金管理人负责资产配置和投资决策 [3] 投资分散性特征 - 单个股票投资相对集中 公司重大不利变化会导致风险集中暴露 [3] - 有效分散股票风险需构建多行业多规模股票组合 耗费大量精力 [3] - 基金天然具有分散投资特点 通过不同类型资产组合降低单个资产影响概率 [3]

基金公告基本信息 - 基金名称为上银慧增利货币市场基金，包含A类、B类和E类份额，代码分别为017939、004449和017940 [1] - 基金管理人为上银基金管理有限公司 [1] - 公告发布日期为2025年8月4日 [1] 业务限制措施 - 自2025年8月4日起，代销渠道对单日单个基金账户累计超过50万元的申购、转换转入及定期定额投资业务进行限制，超限申请可能被拒绝 [2] - 限制措施适用于A类、B类和E类份额，申请金额合并计算 [2] - 赎回和转换转出业务正常办理，但代销渠道暂不可办理A类和E类份额的转换转入业务 [2] 其他业务说明 - 恢复大额申购、转换转入及定期定额投资业务的具体时间将另行公告 [2] - 投资者可通过上银基金官网或客服电话咨询详情 [3]

基金上市与交易安排 - 万家国证港股通科技ETF（代码159251）将于2025年7月24日在深交所上市，上市公告书于7月21日披露[1] - 基金上市后同步开放日常申购赎回业务，办理时间为沪深交易所正常交易日（非港股通交易日除外）[2] - 申购赎回代理券商包括广发证券、中信证券等46家机构，后续变更将另行公告[8][9] 申购赎回规则 - 最小申购赎回单位为100万份，可调整但需提前公告[3][6] - 申购赎回费率均不超过0.50%，含交易所及登记机构费用[5][7] - 基金管理人可设置单日规模上限、单一投资者持仓上限等风控措施[3][4][6] 交易清算机制 - 采用份额申购赎回模式，申购对价含现金替代/差额，赎回对价含组合证券[11] - 现金替代采用RTGS实时交收，T日日终清算份额，T+2完成现金差额交收[16] - 港股通规则变更或系统故障可能导致交收延迟，管理人可调整清算规则[18] 信息披露安排 - 每日披露前一交易日基金净值，半年度/年度末净值于次日披露[10] - 净值公布渠道包括管理人官网、销售机构网点及证监会指定披露平台[10] 产品特征 - 跟踪国证港股通科技指数，采用完全复制法投资港股通科技股[21] - 投资范围含港股通标的、存托凭证及金融衍生品，T+0交易机制下波动风险较高[21]

基金投资风险案例 - 八旬投资者在银行购买105万元博时成长领航混合基金 两年亏损30万元后起诉银行 一审获赔70%损失但二审被驳回 [1][3] - 涉事基金为混合型产品 股票投资比例较高属中高风险 2021年发行时募集超百亿资金 但随后两年因新能源及消费板块回调导致净值下跌 [3] 金融机构适当性义务 - 一审法院认定银行未充分履行风险提示义务 判决承担70%赔偿责任 二审则认为银行已完成风险评估及确认流程 改判无需担责 [3][4] - 法律界定金融机构适当性义务为风险告知而非收益保证 类似医疗告知书机制 需留存风险评估及确认书等证据 [4][5] 投资者行为分析 - 案例显示部分投资者存在认知偏差 将银行代销基金等同于保本理财 未充分理解产品风险属性 [3][6] - 2021年新基金发行热潮中 存在跟风购买现象 投资者忽视产品投向及自身风险承受能力匹配度 [5][6] 市场环境影响因素 - 2021-2023年市场风格切换导致权益类基金普遍回调 非单一机构可控因素 属系统性风险范畴 [3][5] - 混合型基金净值波动与股票市场高度相关 需建立中长期投资视角 短期波动属正常现象 [5][6] 投资者教育要点 - 购买前需明确三要素：产品底层资产认知 个人风险承受能力评估 资金使用期限匹配度 [5] - 高风险产品不适合保守型投资者 尤其养老资金应谨慎配置权益类资产 [3][6]

安信活期宝货币市场基金调整公告 - 核心观点：安信基金对活期宝货币市场基金在19家指定代销渠道实施更严格的大额交易限制，单个账户最高持有金额从100万元下调至10万元，单日申购/转换转入/定投限额同步调整为10万元[1] - 执行细节： - 限制生效时间为2025年4月29日，4月28日15:00后提交的申请将按新规处理[1] - A/B/C类份额独立计算限额，分级基金A/C暂未开通转换业务[1] - 超额申购处理采用"大额优先+限额截断"机制，对超限部分自动拒绝[2] - 历史调整：该基金此前已从1000万元限额逐步收紧至100万元（2025年3月-4月公告），本次10万元限额为第三次收紧[2] 安信鑫日享中短债基金假期调整 - 核心观点：针对五一假期休市（5月1-5日），鑫日享中短债基金临时将代销渠道大额申购限额从2亿元降至500万元[5][7] - 执行规则： - A/C类份额合并计算限额，2025年4月29日起生效[5][6] - 超额申请处理采用"金额排序+累加确认"机制，单笔超500万元部分自动拒绝[7] - 恢复计划：2025年5月6日开市后将恢复2亿元限额，直销渠道不受限制[7] 共性管理措施 - 业务连续性：两只基金均保持赎回和转出业务正常办理[3][8] - 系统规则：交易时间判定以公司系统记录为准，节假日前后提交的申请按实际交易日归属处理[1][6]

客户身份信息管理 - 景顺长城基金依据反洗钱法等法规要求客户更新身份信息 个人客户需提供有效身份证件包括中国居民身份证 港澳居民来往内地通行证等[1] - 个人客户身份信息需包含姓名 证件号码 有效期 性别 出生日期 国籍 职业 住址及联系方式等基本要素[3] - 机构客户需提供三证合一营业执照等有效证件 并更新法定代表人 控股股东及受益所有人等信息[5][6][7] 信息更新渠道 - 个人客户可通过官网 www igwfmc com 或手机APP更新身份信息 或致电客服热线400-8888-606[4] - 机构客户通过直销柜台寄送盖章资料更新信息 或通过原销售机构办理更新手续[9] 新增销售机构合作 - 自2025年4月14日起新增西部证券销售景顺长城安享回报灵活配置混合基金[12] - 西部证券注册地址为西安市新城区东新街319号 客服热线95582 网址 www west95582 com[13] - 该销售机构可办理定期定额投资及转换业务 具体费率优惠以销售机构规定为准[14] 基金产品动态 - 纳指科技ETF（代码159509）二级市场交易价格显著高于基金份额净值 存在较大溢价风险[17] - 该基金为QDII产品 若溢价未回落可能采取盘中临时停牌等措施[17] - 景顺长城集英成长两年定开混合基金于2025年4月16日至5月6日开放申购赎回及转换业务 共10个工作日[19][21] - 该基金开放期内赎回不收费 但单笔申购在同一开放期内赎回除外[20] - 申购最低金额为1元 赎回不设最低份额限制[23][24]