编制日期：2025年12月11日 送出日期：2025年12月12日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 ■ （一）基金销售相关费用 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 ■ (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 ■ (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 ■ 注：1、本基金成立于2020年2月26日；2、基金的过往业绩不代表未来表现；3、产品2020年数据非完整 年度数据。 三、投资本基金涉及的费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： ■ （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： ■ 注：1、本基金交易证券、基金（如有）等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、披露相关费用年金额的为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，单位为 元，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： ■ 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有） ...

华安法国CAC40ETF二级市场交易价格异常 - 华安法国CAC40ETF（交易代码：513080）近期二级市场交易价格明显高于基金份额参考净值，出现较大幅度溢价 [1] - 若2025年12月4日溢价幅度未有效回落，基金有权向上海证券交易所申请盘中临时停牌、延长停牌时间等措施以警示风险 [1] - 该基金为交易型开放式基金，其二级市场交易价格除受净值影响外，还会受到市场供求关系、系统性风险、流动性风险等其他因素影响 [1] - 截至目前，该基金运作正常且无应披露而未披露的重大信息，基金管理人将严格按规定进行投资运作 [1] 华安基金新增一级交易商 - 自2025年12月5日起，华安基金新增长城证券股份有限公司为其旗下部分基金的一级交易商，投资者可通过长城证券办理相关基金的申购、赎回等业务 [3] - 自2025年12月5日起，华安基金新增光大证券股份有限公司为其旗下部分基金的一级交易商，投资者可通过光大证券办理相关基金的申购、赎回等业务 [5] - 自2025年12月5日起，华安基金新增华宝证券股份有限公司为其旗下部分基金的一级交易商，投资者可通过华宝证券办理相关基金的申购、赎回等业务 [7][8]

泓德红利优选混合型证券投资基金（LOF）A类份额交易价格异常 - 截至2025年11月11日午间收盘，该基金场内交易价格较基金份额净值的溢价幅度较高 [1] - 公司提示投资者关注二级市场交易价格溢价风险，盲目投资可能遭受重大损失 [1] - 若溢价幅度未有效回落，基金有权申请盘中临时停牌、延长停牌时间等措施以警示风险 [1] 基金销售渠道拓展 - 自2025年11月13日起，泓德裕丰中短债债券型证券投资基金增加中国邮政储蓄银行“邮你同赢”同业合作平台为销售机构 [6] - 投资者可通过该平台办理基金的申购、赎回、定投、转换等业务，最低申购起点为人民币1元 [7] - 该基金可参与平台的费率优惠活动，具体规则以平台安排为准 [6][7] - 同日，邮储银行将开始销售泓德基金管理有限公司旗下部分其他基金 [12] - 业务范围同样包括申购、赎回、定投、转换等，并参与费率优惠活动 [12]

纳斯达克100 ETF溢价风险 - 纳斯达克100 ETF（代码513100，简称纳指ETF）二级市场交易价格明显高于基金份额参考净值，出现较大幅度溢价 [1] - 公司提示投资者关注溢价风险，若盲目投资可能遭受重大损失 [1] - 若溢价幅度未有效回落，基金有权申请盘中临时停牌、延长停牌时间等措施以警示风险 [1] - 该基金已于2024年11月25日起暂停申购业务，二级市场交易价格除受净值影响外，还受市场供求关系、系统性风险、流动性风险等因素影响 [1] 基金运作与信息披露 - 截至目前，纳斯达克100 ETF运作正常且无应披露而未披露的重大信息 [2] - 公司将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作并履行信息披露义务 [2] 指定主流动性服务商 - 自2025年11月3日起，公司为旗下五只ETF指定主流动性服务商 [4][5] - 国泰创业板新能源ETF（159387）主流动性服务商为招商证券 [4] - 国泰中证机器人ETF（159551）主流动性服务商为广发证券 [4] - 国泰标普500 ETF（159612）主流动性服务商为招商证券 [4] - 国泰中证有色金属ETF（159881）主流动性服务商为华泰证券 [4] - 国泰中证全指家用电器ETF（159996）主流动性服务商为广发证券 [5]

非港股通交易日业务安排 - 因2025年10月29日为非港股通交易日 公司决定暂停旗下部分基金的申购 赎回 转换与定期定额投资等业务 [1] - 上述暂停业务将于2025年10月30日起恢复办理 届时不再另行公告 [1] - 该安排适用于所有参与港股通交易的公司现行管理基金 以及后续新增的基金份额 [1] 纳指科技ETF交易异常及风险管控 - 景顺长城纳斯达克科技市值加权交易型开放式指数证券投资基金（QDII 场内简称：纳指科技ETF 交易代码：159509）二级市场交易价格明显高于基金份额参考净值 出现较大幅度溢价 [3] - 为保护投资者利益 该基金将于2025年10月27日开市起至当日10:30停牌 [3] - 若当日溢价幅度未有效回落 公司有权申请盘中临时停牌或延长停牌时间等措施以警示风险 [3] - 该基金二级市场交易价格除受净值影响外 还会受到市场供求关系 系统性风险 流动性风险等其他因素影响 [3] - 截至目前 该基金运作正常且无应披露而未披露的重大信息 [4] 销售渠道拓展 - 自2025年10月27日起新增广发证券股份有限公司为旗下部分基金的销售机构 [6] - 投资者可通过广发证券办理相关基金的申购 赎回 转换 定期定额投资等业务 具体规则以销售机构安排为准 [6][7] - 投资者可通过广发证券享受基金（限前端收费模式）一次性申购或定期定额投资申购费率折扣优惠 [8]

基金基本信息 - 基金全称为汇添富创业板交易型开放式指数证券投资基金，基金简称为汇添富创业板ETF，场内简称为创业板ETF汇添富，基金证券代码为159247 [11] - 基金类别为股票型证券投资基金，运作方式为交易型开放式 [1][12] - 基金存续期限为不定期，每份基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售 [13] 募集安排 - 基金募集已获中国证监会证监许可[2025]854号文注册，募集期自2025年10月20日起至2026年01月19日 [1][16] - 募集规模上限为20亿元人民币，若募集期内有效认购申请份额全部确认后不超过20亿份，基金管理人将对所有有效认购申请全部予以确认 [5] - 若募集期内任何一日募集截止时间后累计有效认购申请份额超过20亿份，基金管理人将采取"末日比例确认"的方式实现规模控制 [5] 认购方式与费率 - 投资者可选择网上现金认购和网下现金认购两种方式，暂不开通网下股票认购 [1][16] - 认购费用由投资者承担，认购费率或认购佣金最高不超过认购份额的0.80% [4][20] - 网上现金认购以基金份额申请，单一账户每笔认购份额须为1000份或其整数倍，累计认购份额不设上限 [4][28] - 通过基金管理人办理网下现金认购，每笔认购份额须在5万份以上（含5万份）；通过发售代理机构办理，每笔认购份额须为1000份或其整数倍 [4][31] 投资者开户与资格 - 认购本基金需具有深圳证券交易所A股账户或深圳证券交易所证券投资基金账户 [3][24] - 发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及其他允许购买证券投资基金的投资者 [1][15] - 深圳证券账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，如需参与基金的申购、赎回，则应开立深圳A股账户 [3][26] 发售机构 - 基金管理人为汇添富基金管理股份有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司，登记机构为中国证券登记结算有限责任公司 [1][47] - 网上现金发售通过具有基金销售业务资格及深圳证券交易所会员资格的证券公司办理 [2][49] - 网下现金发售直销机构为基金管理人，网下现金发售代理机构详见公告 [2][48] 认购程序与清算 - 网上现金认购时间为2025年10月20日至2026年01月19日深圳证券交易所交易时间 [28] - 网下现金认购通过基金管理人办理的时间为2025年10月20日至2026年01月19日9:00-17:00 [31] - 投资者提交认购申请需备足认购资金，网上现金认购申请提交后不得撤销 [4] - 投资者提交的认购申请由登记机构或基金管理人进行有效认购款项的清算交收 [42][43] 基金备案 - 基金自发售之日起3个月内，在募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人的条件下，基金管理人可决定停止发售并办理备案手续 [17] - 若不符合基金合同备案条件，基金管理人将承担全部募集费用，并将所募集的资金加计银行同期活期存款利息在募集期结束后30天内退还给投资者 [17][46]

公司动态 - 贝莱德公司要求从杰富瑞金融集团旗下一只基金中抽回部分投资 [2] - 杰富瑞金融集团旗下利卡迪亚资产管理公司的Point Bonita Capital基金对破产的第一品牌集团存在风险敞口 [2] - Point Bonita Capital在第一品牌集团的应收账款上投资了7.15亿美元 [2] - 第一品牌集团于9月15日停止付款，比其申请破产提前近两周 [2] 投资方信息 - 除贝莱德外，其他投资者如德克萨斯州财政保管信托公司也在就部分赎回进行谈判 [2] - 贝莱德是全球规模较大的资产管理集团之一，总部位于纽约，1999年上市 [2]

基金基本信息 - 招商中证A50ETF发起式联接基金为契约型开放式ETF联接基金 由招商基金管理有限公司管理 中国建设银行股份有限公司托管 招商基金管理有限公司担任登记机构 [1][2] - 基金分为A类（代码025474）和C类（代码025475）份额 A类收取认购费 C类从基金资产中计提销售服务费 两类份额分别计算净值 [25][27] - 基金发售时间为2025年10月13日至2025年10月31日 基金管理人可根据认购情况调整募集时间 但最长不超过法定募集期限 [2][33] 募集安排 - 基金募集对象包括符合法规的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方及其他允许投资人 [2][32] - 基金采用发起式设立 发起资金提供方认购金额不少于1000万元 持有期限不少于3年 基金募集总份额不少于1000万份 募集金额不少于1000万元 [26][31] - 投资者可通过直销机构（官网交易平台、直销柜台）和非直销销售机构认购 直销柜台首次单笔最低认购金额50万元 其他渠道首次单笔最低1元 [3][42] 认购费用结构 - A类份额认购费率按金额分档 认购费用不列入基金财产 用于募集期间市场推广、销售、登记等费用 C类份额不收取认购费用 [37][38] - 认购份额计算包含认购金额和募集期间产生利息 利息折算份额以登记机构记录为准 A类份额认购计算公式为净认购金额=认购金额/(1+认购费率) [10][39][40] - 基金管理人可针对特定投资人（如养老金客户）开展费率优惠活动 [41] 投资运作特点 - 基金主要投资于目标ETF（招商中证A50ETF） 追求跟踪中证A50指数 面临目标ETF管理风险、交易折溢价风险及技术风险 [8] - 基金力争日均跟踪偏离度绝对值控制在0.2%以内 年化跟踪误差控制在2%以内 但可能因指数编制规则调整等因素导致误差超范围 [11] - 投资范围包含资产支持证券、金融衍生品（股指期货、国债期货、股票期权）、存托凭证及转融通证券出借业务 相应承担信用风险、流动性风险及杠杆风险 [13][15][17][18] 基金存续条款 - 基金合同生效满三年后对应日 若基金资产净值低于2亿元 基金合同自动终止并清算 无需召开持有人大会 [20] - 基金备案条件为发起资金提供方认购金额不少于1000万元且承诺持有不少于3年 若募集失败 基金管理人承担募集债务费用并返还投资者认购款项及活期存款利息 [65][66]

金融教育宣传周活动主题 - 2025金融教育宣传周以"保障金融权益 助力美好生活"为主题 基金行业积极参与宣传活动 [1] 常见不正当竞争行为类型 - 虚假宣传：通过虚假或误导性商业宣传欺骗投资者做出非理性投资决策 [3] - 技术干扰：利用技术手段影响用户选择 破坏其他经营者网络产品或服务正常运行 [4] - 混淆行为：擅自使用他人有影响力的名称或近似标识造成投资者误认 [5] - 商业诋毁：通过网络编造传播虚假信息损害竞争对手商业信誉 [6] 不正当竞争行为防范策略 - 主动全面了解信息：关注上市公司公告和证监会行政处罚信息 对异常交易数据保持警惕 [8] - 理性评估投资风险：坚持收益与风险相匹配原则 审慎评估项目合理性与可行性 [9] - 严格核查机构资质：核验金融机构合法经营资质 掌握其合规性与市场信誉状况 [10] - 依法维护自身权益：保存宣传材料与交易合同等文件 通过诉讼仲裁或监管举报寻求法律救济 [11] 参考资料来源 - 光大证券2021年7月发布的证券合规新领域研究报告 [13] - 北京金融法院2025年5月发布的证券市场违法行为分析 [13] - 郑州中原法院2025年2月发布的防范非法金融活动指南 [13]

基金基本信息 - 基金名称为华商港股通价值回报混合型证券投资基金 [10] - 基金代码为025024 [11] - 基金类型为混合型证券投资基金 [12] - 运作方式为契约型开放式 [13] - 存续期间为不定期 [14] - 基金份额初始发售面值为人民币1.00元 [15] - 基金管理人为华商基金管理有限公司，基金托管人为招商银行股份有限公司 [1][5] 募集安排 - 发售时间为2025年9月8日至2025年9月24日 [1][6][19] - 首次募集规模上限为10亿元人民币，若累计有效认购申请金额超过10亿元将采取末日比例确认 [7] - 募集期内面向个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及其他符合规定的投资人 [20] - 募集期间募集的资金存入专门账户，在募集结束前任何人不得动用 [26] 投资策略与范围 - 投资目标为主要投资于港股通标的股票，遵循价值投资思路，精选基本面良好、估值具备吸引力的个股，力争实现长期稳健增值 [15] - 投资范围包括股票、港股通标的股票、债券、货币市场工具、金融衍生品、资产支持证券等 [16] - 股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例不低于非现金基金资产的80% [17] - 每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券 [17] - 可根据法律法规参与融资业务 [17] 认购方式与费率 - 采用金额认购方法，前端收费模式，费率按认购金额采用比例费率或固定费率 [21] - 对养老金客户与其他投资者实施差别认购费率 [21] - 认购费用不列入基金财产，用于市场推广、销售、注册登记等费用 [22] - 认购份额计算公式为净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率），认购份额＝(净认购金额＋认购利息)/基金份额初始面值 [24] - 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归持有人所有 [23] 开户与认购程序 - 投资者需开立基金账户或交易账户才能办理认购 [8] - 可通过直销中心或代销机构办理，直销中心地址为北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心9层 [30] - 直销柜台受理时间为基金发售日的9:00-17:00，电子直销交易系统支持7*24小时提交申请 [32] - 个人投资者需提供有效身份证明、银行账户信息等材料，机构投资者需提供社会统一信用代码证、授权委托书等材料 [34] - 认购资金需划入指定银行账户，汇款人名称与基金账户开户人姓名必须一致 [35][36] 基金备案与合同生效 - 基金募集需满足份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币，认购人数不少于200人的条件 [42] - 若达到备案条件，基金管理人办理备案手续后基金合同生效 [42] - 若募集失败，需在30日内返还投资者已交纳款项并加计银行同期活期存款利息 [41] 销售与服务机构 - 销售机构包括直销机构和代销机构，直销机构为华商基金管理有限公司，代销机构包括招商银行、招商证券等 [43] - 登记机构为华商基金管理有限公司 [43] - 律师事务所为上海源泰律师事务所，会计师事务所为安永华明会计师事务所 [44][45]