案件判决结果 - 被告人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产 [1] - 被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金 [1] 非法集资行为细节 - 周志峰等三人以"山海集团"名义，通过散发传单、组织旅游等途径进行虚假宣传 [1] - 编造"山海集团"具有雄厚实力、年产值数亿元等虚假事实，隐瞒无正常经营和盈利能力的真相 [1] - 以高额利息为诱饵，向社会公众非法集资，累计骗取资金244.19亿余元 [1] - 非法集资时间跨度为2015年9月1日至2023年8月11日 [1] 洗钱行为 - 周志峰、王长东通过购买股票等方式使用集资诈骗赃款进行洗钱 [1] 案件影响 - 非法集资行为严重扰乱国家金融管理秩序 [1] - 造成全国多地集资参与人巨额财产损失 [1] 资产追缴 - 公安机关已开展涉案资金、股票、股权、房产、车辆等资产追缴工作 [2] - 相关资产将在判决生效后依法返还集资参与人 [2] 案件旁听情况 - 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判 [2]

黄金投资与洗钱风险 - 国际金价持续走高推动黄金投资理财热度攀升 [4] - 不法分子利用黄金交易隐匿转移电信网络诈骗非法资金 [4] - 黄金交易成为犯罪分子"洗白"赃款的渠道 [4] 案件细节 - 王女士通过相亲群认识自称军官的陈先生并确立恋爱关系 [1] - 陈先生以军人身份不便接收转账为由让王女士代收320200元汇款 [1][2] - 陈先生指示王女士将资金分批购买黄金产品并邮寄至指定地点 [2] - 王女士获得4495元"跑腿费"作为报酬 [2] - 王女士首次购买黄金后再次购买时因频繁大额交易引起警方注意 [2] - 第二批黄金被警方成功拦截 [2] 行业警示 - 市民需提高对利用贵重物品交易进行洗钱犯罪的识别能力 [4] - 应拒绝一切资金来源不明、情况可疑的代购请求 [5] - 切勿随意出租或出借银行卡及第三方支付账号 [5]

美联储利率决定 - 美联储宣布利率上限为4.50% 符合预期且与前值持平 [1] - 2025年6月FOMC点阵图显示 7位委员预计年内不降息 8位预计降息两次 2位预计降息三次 [1] 加密资产诉讼与监管动态 - 美国司法部对2.25亿美元加密资产提起民事没收诉讼 指控涉及投资欺诈与洗钱 [1] - 涉案地址构成洗钱网络 执行数十万笔交易 Tether协助调查 [1] - Pump Fun母公司聘请Brown Rudnick律所团队应对诉讼 被指控出售未注册证券且缺乏合规措施 [2] 加密市场与宏观分析 - QCP Capital指出美联储维持鹰派立场 通胀预期高企 关税成为上行风险 [3] - BTC隐含波动率跌破40% 受月末OPEX与系统性去杠杆影响 [3] - 7月至8月全球关税豁免到期可能引发风险资产阶段性波动 [3] 虚拟货币司法处置机制 - 人民法院报建议探索境外合规变现机制 如通过香港持牌平台兑换为法币 [4] - 对危害国家安全的隐私币可发送至"黑洞地址"销毁 [4]

金十数据6月10日讯，据英国金融时报，美国检方以逃避制裁及违反出口管制罪起诉加密货币支付公司 Evita的创始人Iurii Gugnin，指控其洗钱超5亿美元并协助俄罗斯获取敏感技术。布鲁克林联邦法院公布 的法庭文件显示，Gugnin周一被指控犯有电信和银行欺诈、洗钱和其他罪行。司法部称其在纽约被捕并 提审。检方指控Gugnin利用其公司为境外客户支付敏感电子产品，其中包含受出口管制的美国设计的服 务器，并通过洗钱为俄罗斯国家原子能公司（Rosatom）采购零部件。 美检方指控加密企业家洗钱5亿美元并涉助俄获取敏感技术 ...

黄金洗钱现象 - 黄金洗钱指将非法所得通过买卖黄金方式合法化 涉及黑市交易、黄金回收店变现、兑换虚拟货币等复杂手段 [2][3] - 常见洗钱套路包括"黄金矿工"直播打赏、虚拟币投资、"稳赚不赔"彩票等 [4] 洗钱概念与历史 - 洗钱是将非法所得及其收益通过手段掩饰来源和性质使其形式合法化 上游犯罪涵盖毒品、走私、恐怖活动等7类 [7] - 概念起源于20世纪20年代美国犯罪组织通过洗衣店业务混入非法收入逃避监管 [7] 洗钱表现形式 - 提供资金账户接收或隐藏犯罪所得 如银行账户接收毒品犯罪资金 [8] - 协助转换财产形式 如将股权、贵金属、古董转换为现金或金融票据 [8] - 通过转账结算或跨境转移资金 利用银行、第三方支付或地下钱庄渠道 [8] - 采用典当、租赁、买卖、投资等多元化方式转移犯罪所得 [8] 防范措施 - 警惕出租出借个人身份证件、银行账户或协助他人转账提现 [9] - 选择正规金融机构投资理财 配合客户身份识别流程 [10] - 避免在社交平台泄露个人信息 [10]

作 者丨郭聪聪 编 辑丨杨希 江佩佩 当在社交平台、二手交易平台上看到" 8 5元充值1 0 0元话费"或" 7折代缴电费"的广告时，你是 否曾为之心动？ 这些看似实惠的"折扣"服务，实则背后暗藏着一条运作成熟的洗钱产业链， 不知情的公众往往被动成为犯罪链条中的一环。 2 1世纪经济报道记者观察，近期，随着夏季用电高峰的到来， 借助"低价充值电费"的洗钱行 为再次抬头，大额电费代充领域的折扣力度甚至低至6折——支付3 0 0 0元可充值到账5 0 0 0元电 费，如此悬殊的价差背后，是不法分子利用公众贪小便宜心理设下的诱惑陷阱。记者也就此展 开了调查。 律师也进一步提醒公众，盲目贪图小便宜低价代充，轻则面临资金损失，重则可能面临账户冻 结、法律调查等风险。 记者实探：电费充值低至6折 相较于传统话费充值单笔数百元的金额，电费代充的单笔充值金额往往更大。尤其在夏季用电 高峰期，商户用电需求显著增加，一次性缴纳上万元的大额电费订单屡见不鲜。就有网友分享 称， 自家小型店面每月电费支出可达3 0 0 0元，且每次都会一次性缴纳一季度的电费 。这一情 况很快被不法分子察觉并盯上，记者发现近期在社交平台上分享自己因低价 ...

案件概述 - 阳光财险许昌信保部经理何庭含通过虚假保险和贷款业务，以"冲业绩"为名骗取297人办理359笔贷款，总金额7623万元，未偿还金额1543万元 [1][8] - 何庭含向贷款人承诺20%返利，并伪造公章出具"还款协议书"和"结清证明"，实际将资金用于偿还旧贷和个人消费 [1][3][7] - 案件于2025年4月24日二审维持原判，何庭含被判15年有期徒刑并处罚金22万元，需退赔金融机构损失3236万元 [1][13] 诈骗手法 - 通过虚高贷款人收入（如将月流水从5万元虚报至50万元）和伪造工作单位信息提高贷款额度 [9][11] - 使用假机动车登记证书和假公章办理车辆解押手续，制造贷款已结清的假象 [11][12] - 采用"贷新还旧"模式，2020年已出现1400万元资金缺口，后期通过提高返利至20%刺激新客户加入 [6][7] 资金流向 - 2年间花费328万元购买彩票，中奖204万元，试图通过彩票奖金填补资金缺口 [1][13] - 向贷款人支付返利（初期4%，后期升至20%），单笔50万元贷款可产生10万元返利成本 [6][7] - 贷款资金用于支付旧贷本息（如50万元贷款需偿还银行本息55万元+担保费14万元） [2][7] 行业操作漏洞 - 金融机构默许贷款信息造假，平安普惠工作人员证实公司对虚报收入行为缺乏监管 [11] - 阳光财险内部管理失效，30多名员工参与"非标业务"，部分员工亲属成为受害者 [3] - 车管所解押流程存在漏洞，何庭含使用伪造材料成功办理92辆车的解押手续 [11][12]

虚拟货币非法集资及洗钱案例 - 特朗普上任后对虚拟货币的支持态度导致该领域资产大涨，引发国内投资者关注 [1] - 国内缺乏正规投资渠道，导致非法集资和洗钱活动有机可乘 [1] - 华安基金通过案例揭示虚拟货币非法集资及洗钱的幕后真相 [2] 案例观察 - 2024年7月29日西安市中级人民法院终审判决一起虚拟货币非法集资洗钱案件 [3] - 2018年7月至2021年9月陈某磊以虚拟货币投资理财为噱头非法集资 [3] - 陈某丹协助转移犯罪所得并通过购买房产、车辆等方式洗钱 [3] 案例分析 - 犯罪分子利用虚拟货币进行募资，属于新型诈骗洗钱手段 [4] - 利用投资者追求高收益心理和对虚拟货币知识薄弱的缺点进行非法募资 [4] - 通过购买房产、汽车等资产将赃款合法化后再变卖取现 [4] 实用贴士 - 洗钱是将非法收入通过各种手段合法化的行为 [5] - 犯罪分子可能通过邮寄黄金等方式进行洗钱 [5] - 个人信息保护三原则：不透露、不转借、不乱丢 [6] - 账户安全两定期：定期修改密码、定期查流水 [6] - 投资前三问：问资质、问风险、问资金流向 [6] 投资者保护 - 投资者是保护自身合法权益的主体 [7]