事件概述 - 邮储银行成都分行少陵支行与双楠派出所协作成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉案金额8万元 [1] - 诈骗手法为冒充学校老师谎称孙子打架需赔偿医药费 已骗取4万元现金后要求追加8万元"保证金" [1] - 银行员工通过异常行为识别（客户更改资金用途说辞）触发反诈应急机制 最终通过警方核实避免资金损失 [1] 银行应对措施 - 营业主管采取双轨处置：暂停取款操作安抚客户 同步联系警方介入核查 [1] - 警银联合开展反诈教育 使受骗老人认清诈骗套路 [1] - 案例获成都市武侯区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室通报表扬 [1] 行业联动机制 - 事件体现警银数据共享与快速响应机制的有效性 [2] - 邮储银行计划升级三项反诈举措：加强员工培训 深化公安机关协作 推进社区/校园精准宣传 [2] - 战略目标定位为构建全民反诈防线 重点保障老年群体资金安全 [2]

反诈资金拦截成效 - 农行汶川县支行成功拦截一起100万元现金取款诈骗案件 通过工作人员专业敏感性和反诈意识识别可疑交易 [1] - 银行与反诈中心联动机制见效 民警现场协助劝阻 最终客户将已取出的100万元重新存入账户 [1] - 2025年上半年阿坝州银行柜面堵截电诈资金达405.94万元 同比增长5.5倍 [3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子通过社交软件诱导受害者进入虚假投资平台进行"现金投注" [1] - 受害者被要求提取大额现金时编造购房等合理用途以规避银行审查 [1] 监管协同机制 - 中国人民银行阿坝州分行推动建立警银协作治理涉赌涉诈"资金链"的工作模式 [3] - 银行对可疑交易采取"高度关注事项"标记制度 实现与反诈中心指令的快速响应 [1][3]

反诈防骗宣教活动 - 中国人民银行深圳市分行联合招商银行深圳分行制作针对"银发族"的反诈防骗内容，通过短视频和图文形式揭露新型诈骗套路[1][2] - 诈骗手段包括免费养生游、名贵药材内销等，利用老年人贪小便宜心理实施投资诈骗[3] - 7月以来"全民反诈在行动"活动持续推进，工商银行等机构配合警方制作"识破假客服"等宣教视频[7] 金融机构反诈技术升级 - 商业银行引入人工智能、大数据技术构建"智能防控+生态共治"反诈新格局，线上线下结合开展宣教[8] - 浦发银行举办"金融安全游园会"，中银消费金融开展防范非法金融中介专项宣传[9] - 支付机构面临用户被动操作识别难题，尝试通过主动交互式风控帮助受骗者中止转账[11] 电信诈骗新趋势 - 公安机关发现超50种诈骗类型，刷单返利、虚假理财、AI换脸等成为主要形式[10] - AI换脸技术使诈骗更具迷惑性，受害群体从老年人扩展到金融白领、大学生等高知人群[10] - 跨平台诈骗增多，资金转移表面与正常交易无异，行业需加强黑名单数据库共享[12] 行业协同机制建设 - 商业银行与警方建立快速响应机制实现账户即时冻结，同时完善行业内信息共享体系[12] - 领先银行从单兵作战转向生态共建，通过多方协同提升反诈效果[12]

反诈工作成效 - 农行济南美里湖支行员工通过细致观察成功识别一起针对老年人的诈骗案件 涉案金额为2000元 [1] - 银行柜员发现老人对汇款用途表述不清后 立即联动内勤行长和警方介入处理 [1] - 警方在老人手机中发现多个以"高息理财"为诱饵的微信诈骗群组 [1] 客户服务表现 - 银行与警方协同劝阻使老人避免财产损失 获得客户高度认可 [3] - 该案例体现农业银行基层网点对特殊客户群体的风险防控能力 [1][3] - 公司表示将持续优化服务品质 为客户金融安全提供保障 [3] 社会价值体现 - 事件展示银行网点作为反诈前沿阵地的关键作用 [1][3] - 成功拦截诈骗后 客户对银行服务的信任度显著提升 [3] - 农业银行通过日常服务履行金融机构的社会责任 [3]

诈骗事件经过 - 平安银行上海分行营业部成功劝阻一起针对老年人的"天价工程"投资理财诈骗 直接避免客户750万元损失 [1][3] - 客户胡先生计划分两笔转账共750万元至某工程项目管理有限公司 用途为"代某建筑劳务公司出借款" 但无法提供交易佐证材料 声称"国家工程保密项目不能对外提供" [1] - 银行工作人员发现客户账户资金来源存疑 经查询收款方工商信息 客户并非两家公司的股东或相关人员 [1] - 诈骗分子伪造银行流水及存款证明 声称某公司账户有12亿元 实际查证并无此资金 [2] 银行应对措施 - 银行内控主管和厅堂主管及时介入 安抚客户情绪并了解交易背景 同时上报分行运管部并联系属地公安 [1][2] - 银行工作人员与民警协同配合 从上午10点持续到下午15点耐心向客户剖析骗局疑点 揭示异常情况 [2] - 银行联系客户家属到场共同劝阻 最终使客户醒悟并放弃汇款 [2] 银行后续计划 - 平安银行上海分行将持续完善反诈体系与风险防控体系建设 开展普适性资金安全教育工作 [3] - 银行将通过多途径、多渠道、多形式向客户普及反诈知识 揭示新型电信诈骗案例 提高客户防诈警惕性 [3] - 银行致力于提供"省心""省钱"的金融服务 为构建全民反诈新格局贡献力量 [3]

反诈宣传与用户教育 - 公司积极参与"全民反诈在行动"集中宣传月活动 通过APP 官方自媒体 短信等多渠道进行反诈宣传 6月16日至7月15日期间累计为用户提供反诈安全提醒超过700万次 [1] - 宣传主题为"反诈是门必修课 筑牢防线守好责" 针对当前高发的网络诈骗案件 公司提醒用户需二次确认资金请求 警惕紧急转账要求 严格管理个人信息 [1] 技术赋能与警方联动 - 公司通过大数据分析和智能预警模型向江西 上海 浙江 江苏等多地公安机关输出关键线索 过去两年协同警方侦破案件近百起 打掉犯罪团伙25个 处罚百余名违法行为人 [3] - 已构建完整的反诈监控体系 包含实时动态监测 预警 自动归因等功能 并开发反欺诈识别模型 风险预警机器人 "黎曼"异动归因系统等核心技术工具 [3] 行业协作与联盟建设 - 公司联合中国政法大学等高校 无锡市公安局等警方机构 招行信用卡中心等企业举办治理研讨会 共议打击策略 [4] - 与中国互金协会等行业协会协同合作 共建行业黑名单 并与马上消金 美团等企业成立"防范金融黑灰产联盟" 从多维度打击金融黑灰产 [4]

武汉市打击治理电信网络诈骗专项行动成效 - 武汉市通过多部门联动机制实现"两降两升"：涉网犯罪警情和财产损失同比下降 破案数和累计返还被骗资金同比上升 [1] - 建立"三堵四定四快"工作法 日均上门劝阻600余人次 拦截关口前移至资金流转最前端 [1] - 公安与邮政管理部门协同拦截374件疑似涉诈邮件 3月成功拦截价值16万元黄金包裹 [2] 跨部门协作与技术创新 - 公安与银行搭建反诈信息共享平台 累计推送可疑线索1.3万条 打掉349个"跑分"洗钱团伙 [2] - 引入专业审计团队驻点办公 精细化资金穿透审计 累计返还受害人资金6298万元 [2] - 开发"高校反诈联盟"测试系统 工商银行设立"警银驿站" 武昌区试点"智慧养老反诈"项目 [4] 社会宣防体系建设 - 开展"五进"宣传活动 覆盖33.5万户家庭 发放36.6万份资料 创建4906个"无诈小区" [3] - 举办"全民反诈 平安留学"专项活动 为5所高校组建反诈宣防队伍 [3] - 通过主题倡议 案例警示 反诈培训等多形式提升留学生群体防骗能力 [3]

精准打击黑灰产业链 - 山东联通配合警方打掉兼职诈骗引流团伙29个，抓获组织者及号卡倒卖人员150余名 [2] - 查获GOIP/VOIP设备400余台，收缴手机卡500余张 [2] - 通过"涉学涉诈"专项数据库识别并劝阻参与"手机口"等涉诈兼职的学生800余人 [2] 技术反制全面升级 - 优化异常呼叫监测模型，高危区域设备识别准确率显著提升 [4] - 建立暑期专项关停通道，累计处置高风险号卡2万余张 [4] - 完善AI预警劝阻机制，对疑似学生危险通信行为实施分级干预 [4] 四类兼职陷阱需警惕 - "手机口"接线员充当诈骗电话中转站 [5] - 设备代安装工非法安装VOIP网关 [5] - 号卡收购中介收集他人手机卡获取佣金 [5] - 资金"搬运工"参与诈骗洗钱活动 [5] 构建多方联防机制 - 与学校建立反诈联络员制度，组织"兼职风险自查" [6] - 联合公安机关对兼职平台实施"穿透式监管" [6] - 在全省开展"全民反诈在行动"防诈宣传活动，提升学生防骗意识 [6] 专项行动持续深入 - 通讯安全防线构筑需要技术升级与社会认知觉醒 [7] - 山东联通将暑期专项行动经验延伸至开学季，继续守护校园通讯安全 [7]

抖音集团未成年人保护措施 - 公司监测到针对未成年人的诈骗手段增多 建议家长与孩子共同了解诈骗套路以提高反诈意识 [1] - 公司副总裁李亮公开建议家长启用未成年人模式 该模式下禁用私信 聊天 评论 直播 看播 充值 打赏等互动和消费功能 [1]

反诈技术升级 - 商业银行引入人工智能、大数据等前沿技术构建"智能防控+生态共治"的反诈新格局 [1] - 网联清算公司运用大数据、人工智能等技术为参与机构提供查询服务千万余次，拦截可疑交易逾百亿元 [4] - 中国建设银行2024年管控可疑账户超250万个，拦截疑似涉诈资金超115亿元，堵截电诈案件近2万件 [5] 金融机构反诈实践 - 招商银行研发"天秤"智慧风控平台形成7×24小时实时交易监测体系 [5] - 北京银行与金融科技公司合作开展反电诈模型建设咨询项目 [5] - 湖州银行引进AI反诈体验设备"小宝"和VR人工智能体验设备 [5] 诈骗手段演变 - 公安机关发现电信网络诈骗类型已超50种，主要类型包括网络刷单返利、虚假投资理财等 [6] - AI换脸、拟声技术使诈骗更逼真，共享屏幕、虚假网络投资理财等新型诈骗方式隐蔽性高 [6] - 诈骗多跨平台实施，支付环节难以区分用户正常操作与受骗后的被动操作 [7] 行业协同机制 - 中国银联电信网络违法犯罪交易风险事件管理平台累计协助公安机关止付、冻结涉案金额超7万亿元 [8] - 商业银行与警方建立快速响应机制实现涉案账户即时冻结 [9] - 行业内信息共享机制不断完善，黑名单数据库拓展使诈骗分子难以遁形 [9] 宣传教育举措 - 中国进出口银行江西省分行推行"一对一宣传"个性化宣传模式深入企业、乡村等 [3] - 浦发银行开展"金融守护者联盟"系列活动举办"金融安全游园会" [3] - 重庆农商行走进养老院和中学校园针对特定群体开展反诈宣传 [3]