核心观点 - 深圳电信诈骗案件数量显著上升 2025年1-7月群众来电达16.90万次同比增18.16% 其中举报量1.19万次同比激增232.11% [1] - 假冒金融机构的诈骗成为主要威胁 金融机构作为资金守门人承担首道防线责任 [1] - 上海银行深圳宝新支行通过专业风控体系 在15分钟内成功拦截一起假冒银行信用卡提额诈骗案件 [2][3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子采用精准个人信息降低受害者警惕 准确掌握未激活信用卡等敏感信息 [2] - 模仿官方流程增加迷惑性 通过个人微信沟通且聊天界面显示"账号安全性未知"警告 [2] - 全流程缺乏官方短信验证等正规环节 仅靠诈骗分子单方面说辞完成操作 [2] 金融机构风控实践 - 银行员工通过系统核查发现疑点 涉案人员工号在行内系统查无此人 [2] - 快速启动应急方案 包括挂失账户和更换密码等操作阻断资金风险 [3] - 形成"事前预警-事中阻断-事后教育"闭环服务 对客户进行反诈知识科普 [3] 行业价值体现 - 金融机构日复一日反诈培训成效显著 一线员工展现专业素养与责任担当 [4] - 银行将风控严格落实到服务窗口 在资金流动中筑起严密防线 [4] - 持续优化风控体系 通过敏锐洞察和专业服务护航金融安全与经济发展 [4]

反诈宣传活动成效 - 为期一月的反诈宣传月活动触达超6000万用户并吸引超500万人参与反诈知识学习 [1] - 平台通过APP首页反诈互动专题以答题形式科普防诈知识并允许用户领取交易安全金 最高可获300元垫赔 累计超500万人领取 [1] - 联合上海市公安局发布反诈教育视频 覆盖假客服欺诈、演唱会门票欺诈及虚假投资理财等典型欺诈场景 [1] 平台治理与技术应用 - 7月底至今处置违规涉诈账号约15万个并向公安部门输出百余条风险涉诈线索 [3] - 依托算法模型实现精准风险识别 通过提醒卡片、弹窗警示等多元方式覆盖4300万用户安全交易预警 [3] - 技术手段构建"事前预警+事中干预"全流程防护体系 深化与政府、警方及行业合作以强化风险防控 [3]

警银协作机制 - 丰台区六里桥派出所与邮储银行北京丰台区支行联合举行电信网络诈骗案件拦截涉诈资金发还仪式 彰显警银协作在金融安全防线和群众财产安全守护中的重要作用 [1] - 邮储银行北京丰台区直属支行严格落实可疑交易核查机制 成功拦截涉诈资金10万元 守住了资金安全的关键环节 [2] - 未来邮储银行北京丰台区支行将进一步深化警银联动机制 使协作更紧密、反应更迅速、防线更牢固 贡献于平安中国和法治中国建设 [3] 银行风控实践 - 邮储银行柜员凭借高度风险警惕性和日常反诈培训积累的敏锐判断力 发现客户账户资金两小时前刚转入且此前余额不足百元、对借款细节含糊其辞、反复催促取现等异常情况 [1] - 银行网点迅速联系属地派出所 民警第一时间响应出警并核实情况 立即对银行卡进行止付操作 避免了受害人资金损失 [2] - 此次成功拦截体现了银行从日常培训点滴积累到应急处置无缝衔接的全环节风险控制能力 [2] 事件影响与反馈 - 远在江西的电诈受害人崔先生专程送来两面锦旗 对邮储银行工作人员敏锐的反诈判断力和高效拦截行动表达万分感谢 [2] - 事件展示了金融哨所与平安卫士协作对守护群众钱袋子、社会安全信心和城市金融秩序的重要价值 [3] - 事件发生于2025年5月20日 邮储银行北京丰台区直属支行通过与诈骗分子时间赛跑成功拦截10万元涉诈资金 [1][2]

反诈合作机制 - 宁夏联通银川分公司联合银川市公安局启动"全民反诈哨兵"宣传活动 推出有奖征集电信诈骗线索机制 构建全民参与警企联动的反诈新格局 [1] - 银川市公安局与包括银川联通在内的通信行业企业举行签约仪式 明确将持续发挥网络技术优势和客户触点优势 配合警方做好反诈宣传风险预警线索核查等工作 [3] - 宁夏联通将推进与各级公安机关的联动协同 通过线上线下多渠道宣传和精准化预警提示方式 引导市民提高反诈意识 [5] 反诈合作成效 - 银川联通等通信企业与公安部门在涉诈号码监测预警拦截案件协查等方面取得显著成效 有效遏制电信网络诈骗案件高发态势 [3] - 此次活动是深化警企合作的重要举措 将进一步整合资源凝聚合力 为市民构筑更坚实的反诈防火墙 [3] - "全民反诈哨兵"活动启动标志着银川联通与警方反诈合作迈入新阶段 [3]

警企联动反诈机制 - 湖南联通与公安机关建立高效联动机制，从锁定目标到止损仅用1小时，成功拦截一起诈骗案件[1] - 公司通过系统实时下发"潜在受害人"信息，显示用户正被远程共享屏幕诈骗，迅速与反诈中心联动并提供预警信号[2] - 属地民警在收到预警后快速响应，11时找到受害人并阻止进一步损失，帮助解除三家手机银行APP免密支付功能[2] 技术能力与流程优化 - 公司利用集约技术优势整合诈骗行为特征维度，精准输出"潜在受害人"信息，为预警提供方向指引[4] - 完善省、市、县三级与警方协作机制，实现全程畅通和快速响应[4] - 此次处置迅速阻断涉诈资金流动，成功为受害人止损12万元[2] 企业社会责任 - 此次行动体现了公司在反诈工作中的技术支撑和社会责任担当[4] - 公司通过技术防线和协作机制成为串联民生守护的关键环节[4] - 在反诈持久战中，公司持续践行企业责任，守护群众财产安全[4]

反诈技术能力建设 - 公司依托自主研发的反诈大数据平台监测异常号码集中现象和高频呼叫特征 [1] - 公司通过智能反诈平台技术监测能力为案件侦破提供关键线索 [3] - 公司持续强化反诈技术能力建设并创新技术手段 [1][3] 案件侦破成果 - 配合警方打掉组织严密的GOIP诈骗犯罪团伙 现场查扣作案手机50余部 [3] - 初步串并全国案件20余起 涉案金额达100余万元 [3] - 犯罪团伙设有办卡组、设备组、话务组等专业分工 [3] 协同合作机制 - 公司与反诈中心协同作战 通过深度数据分析和现场摸查确认窝点 [1][3] - 公司与公安机关深化协同配合 提升打击治理效能 [3] - 公司强化源头治理 完善风险防控体系 [3] 行业安全治理 - 电信网络诈骗犯罪手段持续升级 涉及GOIP设备远程操控 [1] - 诈骗分子通过招募"卡农"办理实名电话卡实施犯罪 [1] - 公司践行央企责任 共建全民反诈新格局 [3]

核心事件概述 - 中信银行济南高新支行成功拦截一起涉案金额20万元的婚恋交友诈骗案件 [1][2][3] 异常行为识别 - 客户户籍地与工作地均在江西却未提前预约要求跨省取现20万元 [2] - 客户声称取现用途为"巩固婚恋感情" 该反常行为触发银行风控警觉 [2] - 银行判断该行为符合"杀猪盘"诈骗特征：通过建立信任后以紧急用钱等借口套取资金 [3] 风险处置过程 - 银行采取缓兵策略 假意引导办理手续同时联系反诈中心说明情况 [3] - 通过近一小时劝说 以相似案例剖析婚恋诈骗典型套路 [3] - 客户最终放弃取现 避免20万元资金损失 [3] 金融机构风控机制 - 中信银行济南高新支行持续深化"警银协作"机制提升诈骗拦截能力 [3] - 通过专业担当筑牢金融安全防线 助力构建全民反诈格局 [3]

地铁服务创新 - 地铁站设立公共纳凉区并提供防暑降温健康知识讲座 将纳凉点转化为多功能服务空间[1] - 地铁公安在纳凉点同步开设安全流动课堂 针对高发电信诈骗案例进行反诈技能宣传并指导安装国家反诈中心App[1] - 站点高温期间持续提供纳凉服务 计划增设更多科普活动使地下空间成为市民度夏的清凉驿站与科普课堂[2] 公共卫生服务 - 社区卫生服务中心专业人员讲解中暑症状及急救措施 重点提醒老人儿童高温减少外出并携带防暑药品[1] - 强调科学饮水与空调合理使用 建议空调温度设定26℃左右以避免室内外温差过大引发不适[1] - 地铁工作人员向长者发放清凉小礼包 内含扇子清凉油等防暑物品[1]

诈骗手段分析 - 诈骗者通过寄送虚假快递包裹实施诈骗 包裹内含宣传单和儿童口袋画书 宣传单伪造京东 淘宝 美团 抖音四大平台联合主办感恩回馈活动 [2][3] - 宣传单设计包含开奖区 奖品设置包括空调 洗地机 冰箱 现金等12种 最低奖项为18元红包 声称活动全程免费且礼品由四大平台免费同城配送 30分钟到达 [6] - 诈骗流程要求受害者扫描二维码联系专属客服 提供真实姓名和联系电话以核实兑换名额 后续通过逐步套取更多信息实施信息窃取或财产诈骗 [6] 行业影响与平台回应 - 京东客服明确否认平台联合主办活动 指出四大平台属于竞争关系 联合举办活动不符合商业逻辑 [10] - 京东反诈中心已获悉相关诈骗事件 并向中老年客户群体进行反诈宣传 建议消费者下载国家反诈APP 避免扫码或进群 [10] - 诈骗操作疑似境外实施 采用随机批量发货模式 发货后销毁地址信息 溯源难度极高 [10] 物流与信息溯源困境 - 极兔快递客服确认寄件人与收件人信息均被隐藏 无法提供发件人详细信息 [10] - 诈骗者使用非实名制电话卡 网络电话或伪基站技术 并通过雇用跑腿人员完成寄件和收款环节 跨省市操作以逃避打击 [11]

行业技术趋势 - 电信网络诈骗手段从个人手机外呼进化为利用GOIP设备实施远程操控 诈骗工具更隐蔽且打击反制更复杂[1] - 公司借助集团网络系统集约化运营优势全面升级打击能力 实现精准识别 跨域协同与溯源打击[1] 公司技术能力 - 依托全国集约化大数据建模能力结合本地多模态数据融合分析 实现精准研判[1] - 通过一体化全场景反诈调度系统推送预警线索至地市分公司及公安部门 启动高效联动机制[1] - 对海量通信数据深度挖掘分析并提供远程技术支撑 协助锁定诈骗窝点[1] - 持续迭代算法 扩容算力 深耕数据以科技手段斩断诈骗链条[3] 运营成果 - 协助中山公安抓捕犯罪嫌疑人2名 缴获作案号卡843张 电脑6台 手机9台 GOIP设备6套[1] - 累计打掉涉诈窝点309个 查获各类涉诈设备765套 协助抓捕嫌疑人428人[3] - 有效遏制诈骗案件蔓延 净化网络环境[1][3] 战略定位 - 积极履行央企责任担当 筑牢全民反诈防火墙[3] - 守护人民群众财产安全 提升民众获得感 幸福感 安全感[3]