反诈行动过程 - 警方在10时29分发现市民面临被诈骗风险并迅速响应，于10时42分成功找到当事人，整个过程仅用时13分钟 [1] - 民警找到当事人时，其车辆副驾驶座位上已备妥90万元现金，正准备与诈骗人员碰面 [1] - 当事人起初抗拒警方询问，声称90万元现金是用于彩礼，并计划次日再转账100万元 [3] - 经核实，当事人是在某虚假App中进行理财投资，已深陷骗局，诈骗分子当时仍在通过手机教唆其躲避警方调查并继续投资 [3] - 经过民警近两个小时的耐心劝说，当事人最终认清骗局并配合警方提供诈骗分子信息 [5] 案件后续侦破 - 警方掌握关键线索后迅速展开侦查，于当天14点在交易地点成功抓获正在等待取现的嫌疑人吴某 [5] - 随后在杭州市公安局协助下，同案人员范某也被顺利抓获 [5]

文章核心观点 - 中国个人现金存取款监管政策呈现松绑趋势，2025年新版征求意见稿取消了个人单笔5万元以上现金存取需登记来源或用途的硬性要求[4][10] - 尽管国家层面政策有松绑迹象，但各地银行在执行反诈措施时存在显著差异，部分地区的核查门槛和流程严格，且金额标准不统一[5][6][7] - 银行严格的核查措施，如询问用途、扫码报备、联系家属等，主要背景是防范电信诈骗，特别是保护老年人群体[6][8][10] 各地银行存取款政策差异 - 山东东营和河南平顶山等地银行的反诈措施较为严格，核查门槛普遍低于5万元，例如中国银行东营某支行对1万元以上取款就要求扫码报备[6][8] - 部分地区的核查金额门槛较高或流程宽松，如中国银行浙江绍兴某支行无论取款多少都无需扫码报备，中国银行安徽枞阳某支行门槛为5万元以上[7][8] - 存取款业务核查存在“取款严、存款宽”的差异，例如长沙地区多家网点对大额存款要求宽松，而取款超过2万元则会进行询问[7] 监管政策演变 - 2022年版规则曾明确要求个人存取现金超5万元需登记来源和用途，但该规定在实施前被暂缓[9][10] - 2025年新发布的征求意见稿核心变化是取消了上述5万元的硬性登记要求，显示出监管优化和松绑趋势[4][10] - 新规要求金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化尽职调查，意味着管理需更加精细化和技术化[11] 银行具体核查措施 - 常见核查措施包括口头确认资金来源非24小时内入账、扫描公安局报备码填写详细信息、核实用途具体场景并需提供佐证[6][8] - 部分银行在取款人无法自行操作时提供替代方案，如农业银行平顶山某支行对无微信用户可由工作人员代为登记[6][8] - 银行采取严格措施的主要原因是老年人被骗案例频发，旨在防止客户资金被骗[6][8][10]

产品与用户数据 - 公司自研的美亚“鉴真”小程序用户量突破20万户 [1] - 该产品目前尚处于市场培育和技术优化阶段 [1] - 产品当前采用免费开放策略，暂未产生直接营收 [1] 发展战略与未来规划 - 免费开放模式旨在验证技术应用场景并积累用户需求数据 [1] - 该小程序为公司反诈等核心业务的技术迭代和服务升级提供支撑 [1] - 后续待用户规模和应用场景成熟后，公司将根据规则履行信息披露义务 [1] 资源利用说明 - 公司表示该小程序不存在资源错配及浪费股东资金的情况 [1]

区域发展与政策动态 - 重庆调整行政区划，设立两江新区，撤销江北区与渝北区 [1] - 国家医保局开展医保经办全流程智能审核试点工作 [1] - 鄂尔多斯市在国家育儿补贴基础上为三孩家庭每年额外补贴6400元 [1] - 世界首座双层斜拉—悬索协作体系大桥铜陵长江三桥正式通车 [5] 科技与工业标准 - 中国牵头制定的全球首个工业5G国际标准正式发布 [1] - 中国航天器天问一号首次观测到星际天体阿特拉斯并传回照片 [3] 国际贸易与经济活动 - 进博会首日上海代表团完成首单签约，采购订单金额超过1亿美元 [1] 社会事件与公共管理 - 人民网评论指出打击诈骗与服务群众并非对立，应提升运营商服务意识与精准打击诈骗的有效行动 [17] - 杭州一小学因老师开车进校学生敬礼喊早被教育局要求立即整改 [9] - 沈阳世博园为花期已结束的粉黛乱子草喷漆上色，园方称为提升游客拍照体验 [14] - 新人结婚遭拦车索要50条香烟，总价值约6000元，律师称或构成敲诈勒索 [14] - 湖南省人民医院一名副院长与一名女医师因被指出轨遭停职调查 [16] - 浙江大学食堂以8.8元价格出售螃蟹，校方回应称不为比价只为学生 [16] - 湖北十堰市郧西一中高二生上襄阳四中网课被强收7500元，襄阳市教育局正调查 [16] 体育赛事与运动员动态 - 第十五届全运会跳水女子双人10米台决赛，上海队陈芋汐/掌敏洁以350.22分获得冠军 [5] - 巴黎奥运会女单冠军陈梦随山东队参加全运会，表示因热爱乒乓球及想为球队尽力而选择参赛 [23]

行业监管与政策合规性 - 电信运营商线下营业厅的办卡审核标准与国务院2015年要求简化优化公共服务流程的通知精神不符[3] - 要求提供"无犯罪记录证明"缺乏法律依据，因公安部等部门规定该证明仅适用于升学、服现役、就业等法定情形，办理电话卡不在此列[3] - 在没有法律依据和政策支撑下设置额外要求，背离了公共服务改革的初衷，暴露出公共服务流程简化改革中存在堵点和难点问题[3] 运营商业务实践 - 移动、联通和电信在多个城市的线下营业厅审核标准差异显著，部分仅需身份证即可办卡，部分则要求额外证明[2] - 额外证明材料包括"无犯罪证明"、"工作证明"、"银行流水"中的一项，或要求预存500至1000元话费、审核房产证或营业执照[2] - 营业厅对此类做法的解释是为了"反诈"，但此举被认为为普通人设置了不必要的门槛，并可能歧视失业人员和刑满释放人员[2] 消费者影响与公共服务 - 额外证明要求超出了公众对办理电话卡所需材料的可接受范围，对失业人员（无法开具工作证明）和刑满释放人员（无法开具无犯罪证明）构成障碍[2] - 此类"加码"举措的实际反诈效果未知，但确实异化为"反便利"，需要相关方面及时介入清理不合理要求以捍卫公民合法权益[4]

事件概述 - 南通如东华荣支行柜员成功识别并拦截一起疑似诈骗转账事件，保护了客户资金安全 [1][2] 银行风险识别流程 - 柜员在客户办理现金汇款时按规定递送防诈骗告知单，并观察客户行为 [1] - 客户在填写单据时表现出焦虑不安、频繁通过手机与他人沟通确认的反常举动 [1] - 客户对收款方开户行所属省份等基本信息含糊不清，无法明确回答 [1] - 客户对资金用途的表述存在矛盾，无法说明具体采购货物及与收款方的生意往来 [1] - 银行员工结合多重疑点判断转账存在风险，以信息需进一步核实为由暂缓业务办理 [1] 银行风险处置措施 - 运营主管向客户详细讲解近期常见的涉诈资金过渡骗局，建议暂留现金不予转账 [2] - 工作人员坚持原则，强调核实可疑交易是对客户资金安全负责 [2] - 运营主管第一时间联系辖区派出所报警，民警抵达现场进行询问和核查 [2] 事件真相与影响 - 经警方核查，客户系被网上轻松赚佣金信息诱导，以代转货款可拿2%好处费为由，企图利用其账户转移涉诈款项 [2] - 客户意识到风险后对银行表示感谢，避免了经济损失和法律责任的承担 [2] - 此次成功拦截体现了支行通过常态化反诈培训提升员工风险识别能力 [2] - 银行在业务办理中严格执行问用途、核身份、辨疑点的核查流程，构建警银联动的反诈防线 [2]

英国诈骗问题总体态势 - 今年上半年英国整体诈骗总额高达6.29亿英镑，与去年同期相比小幅增长3% [3][5] - 实际诈骗影响范围和资金损失可能比现有数据更为严重，因部分受害者选择不报案 [3][5] 投资诈骗增长迅猛 - 投资诈骗造成的损失同比飙升55%，达到9770万英镑，平均每天损失超过50万英镑 [5] - 在所有诈骗类型中，投资诈骗的增长幅度极为显著 [1] 其他主要诈骗类型 - 恋爱诈骗的损失同比增长35% [5] - 非接触式银行卡诈骗的损失同比增长27% [5] 虚拟货币诈骗成为主要威胁 - 虚拟货币诈骗被认为是投资诈骗中的主要类型，占比最高 [7] - 诈骗手法通过社交媒体广告、弹出新闻和深度伪造视频传播，许诺高额回报 [9] - 诈骗分子会冒充真实企业，初期允许小额投资并展示虚假收益，提现时要求支付额外费用 [9] - 有案例显示虚拟货币诈骗在英国骗走了900万英镑，诈骗手段包括虚构新闻和深度伪造技术 [11] 行业合作与监管呼吁 - 银行、电信和科技行业公司参与闭门会议，呼吁虚拟货币行业加入反诈合作，通过共享数据和解决方案应对诈骗 [11] - 金融业组织UKFinance呼吁政府在反诈策略中明确所有行业的防诈责任 [13] - 支付协会批评英国政策制定者未能解决在源头阻止诈骗及要求社交媒体平台承担责任的关键问题 [13] - 银行业反诈主管认为犯罪由其他行业尤其是社交媒体的漏洞推动，电信公司和社交媒体平台必须从源头切断诈骗内容传播 [13]

缅北电诈行业现状 - 缅北地区长期以来是电信诈骗团伙重灾区，存在技术手段高超、组织结构严密的“四大家族”，并形成包括资金流转、网络搭建到人员培训的完整产业链 [3] - 随着“四大家族”倒台，新兴犯罪集团迅速填补真空，电诈园区再次崛起，新的犯罪团伙开始潜滋暗长 [3] - 跨国电诈现象已蔓延至整个东南亚，例如近期接连发生韩国大学生被骗案件 [5] 星链公司的潜在关联 - 美国国会报告揭示星链公司向缅甸电诈园区提供卫星服务 [3] - 无人机侦查发现某些电诈园区的楼顶密布着多达80根的星链天线，使电诈业务得以持续运转 [3] - 业内专家指出，作为互联网服务提供商，星链对其客户的背景审查至关重要 [5] 电诈造成的经济损失 - 美国作为东南亚诈骗的重灾区，去年损失高达100亿美元 [5] 国际社会的应对措施 - 中国警方与缅甸政府曾采取联合行动遏制部分电诈活动，但未能根除 [3] - 韩国已开始加强对柬埔寨的情报搜集与警方部署 [5] - 国际社会需通过信息共享、执法协作等方式共同打击这一跨国犯罪行为，中国凭借其经验或能为其他国家提供战略参考 [6] - 各国政府需要建立动态的反诈机制，以适应快速变化的局势 [8]

事件概述 - 北京银行长沙曙光支行通过系统与人工研判结合 成功拦截一起客户遭遇的电信网络诈骗案件 为客户避免10万元经济损失 [1][2][4][6] - 案件涉及诈骗分子以“炒股大师免费荐股”为诱饵 通过营造“精准预测”假象取得信任后 以“核心内幕需付费”为由索要10万元咨询服务费 [2] - 诈骗分子指导客户采取分多笔转账 使用线上支付平台 勿告知银行用途等方式以规避银行风控 [2] 银行风控措施与响应 - 北京银行反诈系统在客户通过手机银行尝试转账时触发“保护性止付”机制 并伴有风险提示电话 [2] - 柜面工作人员凭借客户神情异常慌张 无法合理解释资金用途等迹象启动高度警觉 及时进行解释安抚并引导客户查找线索 [1][6] - 工作人员通过核实转账交易方单位名称 发现其无相关经营许可且涉多起服务合同纠纷 结合“高额咨询费”“保密要求”等特征判断为“杀猪盘”诈骗 [1] - 银行迅速启动“警银联动”机制 第一时间将线索推送公安机关并拨打反诈中心报警电话寻求协助 [1][6] 行业影响与社会认可 - 该案件被认定为警银协作堵截电信诈骗的典型案例 体现了金融机构在反诈防线中的关键作用 [4] - 属地反诈中心专程向北京银行长沙曙光支行送上表扬信 表彰其工作人员敏锐警觉 尽职尽责的职业精神 [4][6] - 表扬信中指出 该行为贯彻落实涉诈资金联防联控工作机制作出了重要贡献 展现出高度的风险意识和高效的应急处置能力 [6] - 公司表示将始终秉持企业精神 切实保障人民群众财产安全 筑牢金融反诈防线 [8]

公司活动概况 - 民生银行邹城支行于9月4日针对校园金融安全开展反诈宣传活动 聚焦"保障金融权益 助力美好生活"主题[1] - 活动通过"案例讲解+互动问答"形式向邹城择邻小学师生拆解诈骗套路 使用青少年易懂语言进行风险教育[1] - 现场设置情景模拟环节让学生扮演"识破骗局的小卫士" 通过沉浸式体验提升风险辨别能力[1] 金融安全教育内容 - 重点解析校园周边高发诈骗场景 包括游戏账号虚假交易 免费皮肤诱导转账 冒充同学借钱等涉童诈骗模式[1] - 设计专属"反诈知识手卡"涵盖可疑链接识别 陌生转账请求处理等实用技巧 鼓励学生将知识带回家中[1] - 推广"三不一多"原则（不轻信 不透露 不转账 多核实）形成校园与家庭联动的反诈防护体系[1] 技术防护措施推广 - 现场指导师生下载国家反诈中心APP并开启安全预警功能 通过科技手段强化金融防护屏障[1] 企业战略与社会责任 - 该活动体现银行守护金融安全的责任定位 未来将持续创新宣传形式扩大校园覆盖范围[2] - 通过专业服务为青少年成长提供金融安全保障 助力家庭财产安全防护[2]