刚刚收到2527万元的央行罚单，北京银行又卷入41亿的巨额索赔案件。12月4日，北京银行收到江苏省 苏州市中级人民法院送达的《应诉通知书》，成为康得新虚假陈述责任纠纷案的被告之一。 北京银行与康得新的纠葛要追溯到6年前。2019年康得新财务造假案曝光，北京银行西单支行作为其资 金托管方就曾因现金管理业务陷入银行责任边界争议。 值得注意的是，今年5月，北京银行被卷入过另一起与康得新相关的诉讼。浙江中泰创赢资产管理有限 公司起诉康得新，索赔金额超过51亿元。彼时北京银行及其西单支行分别为被告二、被告三。而在本次 公告中，北京银行也强调自己"并非该案第一责任被告主体"，评估认为案件"不会对利润产生实质影 响"。 康得新被索赔超90亿元元 北京银行两度卷入相关诉讼 12月6日，北京银行发布公告称，12月4日，该行收到江苏省苏州市中级人民法院送达的《应诉通知 书》，该行涉及胡菊玲等康得新股票投资者以证券虚假陈述责任纠纷对康得新复合材料集团股份有限公 司（以下简称"康得新"）提起的诉讼。 公告显示，此案有40位被告，被告一为康得新，北京银行和北京银行西单支行位列被告二十九和被告三 十。该案诉讼请求包括请求法院判令康得新向 ...

天风证券立案与新华基金背景 - 天风证券因涉嫌违法提供融资被证监会立案，潜在或有负债问题持续存在[1] - 原固定收益部负责人翟晨曦曾被称为"债券女王"，2015年晋升副总裁主管固收与国际业务[2] - 2019年天风证券并购恒泰证券，2020年收购恒泰近30%股权，新华基金转入"天风系"[2] 新华基金管理层变动与经营状况 - 管理层频繁更迭：翟晨曦2023年3月卸任董事长，2024年12月于春玲离任，由银国宏接棒[2] - 投研人才持续流失：崔建波、蒋茜等绩优基金经理离开，团队平均任职年限仅约2年[2] - 2023年初因与工商银行保全案件及证券纠纷，被执行标的超过11.7亿元[2] 新华利率债债券基金运作模式 - 新华利率债A/C类2022年6月规模达17.21亿元，较前一季度暴增166%[3] - 2022年7月11日分红后规模骤降，9月末降至3.64亿元，较6月底下滑78.8%[3] - 2022年8月3日推出E类份额，申购费为0，销售服务费仅0.05%/年，持有≥7天赎回费为0[4] 基金规模异常波动与净值跳涨 - 2024年6月30日E份额规模从3月末1700元飙升至4000万元，增幅超过2.44万倍[5] - 2024年9月18日发生大额赎回，净值从1.03拉升至1.9259，单日涨幅高达87.13%[5] - 2024年三季度末规模800万元，2025年二季度末跃升至35.82亿元[6] 高频分红操作与避税机制 - 2024年12月20日至2025年11月10日累计分红7次，最近半年内分红5次[6] - 单位分红金额从0.0881元至0.0570元不等，分红比例在3.60%至4.90%之间[15] - 机构通过债券基金分红实现避税，净值"跳涨"垫高净值基底后高频分红吸引资金[8] 基金业绩表现与规模增长动因 - 复权净值走势长期跑输业绩比较基准与中债总财富指数[12] - 规模增长主要依靠高频分红吸引机构资金"借道"避税，而非业绩表现[8] - 2025年二季度末规模达35.82亿元，半年内实现显著增长[10] 行业影响与监管背景 - 基金产品沦为机构资金避税通道，考验公司合规内控与行业公平性[16] - 在监管规范金融业务、防范套利背景下，操作被视为争议性"规模冲刺"[16] - 现任管理班子经营压力巨大，同意将E份额进行"重点分红持营"[16]

文章核心观点 - 11月券商营业部及从业人员罚单频现，监管机构对严重违规行为持零容忍态度，反映出行业在廉洁从业、内部控制、合规管理及薪酬考核等方面存在突出问题 [1][2] - 监管重拳出击，多名从业人员被认定为不适当人选并受到禁业处罚，多家券商一线网点因内控漏洞等问题集中受罚 [2][4] - 在强监管背景下，券商需将合规意识扎实嵌入业务流程与管理，以筑牢风险屏障，实现可持续发展 [3] 个人违规处罚案例 - 11月28日，浙江证监局认定曾小明、李勇、叶建余、陈亮等4名从业人员为不适当人选，5年内不得担任证券公司客户开发服务相关职务，原因为严重违反执业法规、职业道德，廉洁从业意识缺失、合规意识淡薄 [4] - 上述4人违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第十条第六项（不得通过其他情形谋取不正当利益）及《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第二款 [4] - 11月18日，广东证监局认定方正证券广州锦御二街证券营业部客户经理雷刚为不适当人选，1年内不得担任相关职务，因其存在私下接受客户委托买卖证券、与客户约定分享投资收益的行为 [4] - 根据中国证券业协会网站信息，上述被罚人员基本已离开证券行业 [5] 分支机构违规问题汇总 - 11月以来，多家券商分支机构被罚，违规行为集中在内部控制薄弱、合规管理机制不完善、绩效考核与薪酬分配不合理、廉洁从业缺失等方面 [6] - **东方证券**：11月28日，沈阳南八中路营业部因营销活动方案未见审核程序及合规审查记录、个别电脑未纳入监控系统、证券经纪人薪酬分配仅与客户交易量挂钩、未保留金融产品推介服务相关资料等问题被辽宁证监局处罚 [6] - **东方证券**：11月21日，德阳庐山南路营业部因合规管理和从业人员执业管理不到位、未及时报告影响客户权益的重大事件等问题被四川证监局处罚 [6] - **方正证券**：11月17日，广州锦御二街营业部因向投资者发送知识测评问卷答案、基金销售业务管理不到位、投顾业务展业不规范、人员管理不到位、合规管理机制不健全等问题被广东证监局出具警示函，营业部负责人聂晶被追责 [7] 廉洁从业防线失守案例 - **广发证券**：杭州富春路营业部有从业者向他人推介销售非公司发行或代销的金融产品并从中获取不正当利益，被当地证监局出具警示函 [7] - **金元证券**：福州祥坂街营业部存在通过返还部分客户佣金方式向利益关系人输送不正当利益的情况，被当地证监局出具警示函 [7] - **上海证券**：11月14日，瑞安塘下大道营业部4名从业人员被查出在2017年至2021年间违反廉洁从业规定、执业行为不合规，被浙江证监局采取监管谈话措施；该营业部因廉洁从业等内部控制失效、合规管理漏洞被出具警示函；上海证券因负有管理责任也收到警示函 [7]