监管与执法协作机制 - 公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作 [1] - 双方于今年3月联合制定涉嫌犯罪案件移送工作规定，夯实联合执法制度基础 [1] - 上海、重庆、浙江、江苏四地金融监管局与当地公安机关创新“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证等方面加强实质性合作 [1] 打击行动成效与数据 - 截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超过210亿元 [1] - 金融监管总局指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超过170亿元 [1] - 监管部门在“零报案”“零投诉”情形下，发现并移送多起涉案金额亿元以上的非法中介重大案件线索 [1] 监管科技应用 - 通过监管大数据平台自主建模分析、深挖线索，推动集群打击工作专业化、数字化、智能化 [1] - 靶向定位金融领域“黑灰产”违法犯罪疑点线索并移交公安机关立案侦查，大幅提升效率 [1]

行动概况与核心成果 - 公安部与国家金融监管总局于2024年6月至11月联合部署，在17个重点省市开展了为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作 [1] - 行动期间，全国公安经侦部门组织发起集群打击近60次，立案查处相关案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，累计涉案金额近300亿元 [1] - 针对行动中发现的制度漏洞和金融机构风险治理短板，累计向主责部门发送“公安经侦建议函”39份，旨在压缩不法中介的犯罪空间 [1] 监管协作与行刑衔接机制 - 两部门特别突出行刑联动与衔接高效，通过整合监管数据、产业数据和警务数据，健全了违法犯罪案件线索跨部门通报机制 [1] - 国家金融监管总局与公安部于2024年3月联合制定了涉嫌犯罪案件移送工作规定，截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿元 [2] - 金融监管总局指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元，并与各级公安、检察机关会商1900余次，开展专题调研400余次，深化行刑衔接协作 [2] - 上海、重庆、浙江、江苏四地金融监管局与当地公安机关创新“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证等方面加强实质性合作 [2] 技术手段与打击效率 - 金融监管部门通过监管大数据平台自主建模分析、深挖线索，靶向定位疑点线索并移交公安机关，大幅提升了打击效率 [2] - 监管部门在“零报案”、“零投诉”情形下，通过穿透资金链、人员链、信息链，发现并移送了多起涉案金额亿元以上的非法中介重大案件线索 [2]

文章核心观点 - 自2023年6月金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作开展以来，金融监管总局与公安部协同作战，通过机制创新、精准打击、主动治理和源头防范等一系列举措，有效遏制了“黑灰产”蔓延，维护了消费者权益和金融市场秩序 [1][5] 监管与执法机制协同 - 监管与公安部门从“分兵作战”转向“齐抓共管”，建立了更健全的行刑衔接机制，于2023年3月联合制定了涉嫌犯罪案件移送工作规定 [1][5] - 截至2023年11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索超过4500笔，涉及金额超过210亿元人民币，并指导督促金融机构报案超过1700起，涉及金额超过170亿元人民币 [1][5] - 上海、重庆、浙江、江苏四地监管局与当地公安机关创新“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证等方面加强实质性合作 [1][5] 打击策略与成效 - 打击策略从“常态排查”转向“靶向施治”，利用监管大数据平台进行自主建模分析，实现专业化、数字化、智能化打击，大幅提升效率 [2][6] - 监管部门在“零报案”“零投诉”情况下，通过穿透资金链、人员链、信息链，发现并移送多起涉案金额在亿元人民币以上的非法中介重大案件线索 [2][6] - 针对不法贷款中介包装经营贷、车险诈骗犯罪两类突出问题，组织了专项稽查，发挥了强大震慑作用 [2][6] 市场秩序维护与源头治理 - 监管行动从“被动应对”转向“主动作为”，金融监管总局系统累计发布各类风险提示、公开声明或联合倡议书超过1100份，引导公众正确认知 [3][7] - 指导各地对接网信、司法、市场监管等部门，协同处置非法引流广告、律所违规、中介虚假宣传等行为，从源头斩断非法中介获客渠道 [3][7] - 针对“黑灰产”入罪难、定罪难问题，组织召开了六场座谈会，邀请最高人民法院、最高人民检察院等部门参与，推动类案打击 [3][7] - 金融监管总局系统累计与各级公安、检察等机关会商超过1900次，开展专题调研超过400次，深化行刑衔接协作 [3][7] 行业宣教与制度建设 - 治理模式从“末端处置”转向“溯源治理”，金融监管总局与公安部联合发布“黑灰产”典型案例，相关新闻稿件在总局官微浏览量突破10万次 [4][8] - 金融监管总局系统累计开展线上线下专题宣教活动超过1700次，通过媒体发布相关报道或专访超过300次，加强正面引导 [4][8] - 及时固化经验并优化政策，金融监管总局系统出台或完善监管制度超过160份，同时指导督促金融机构完善内部风险防控制度超过2800份 [4][8] - 推动建立或优化跨部门协作机制超过350项，进一步夯实行业稳健经营根基，着力推动高质量发展 [4][8]

文章核心观点 - 福建省连江县检察院在处理网络犯罪案件时，发展出一套“协同治理”模式，其核心是从传统的“就案办案”转向“打击与治理并重”，旨在实现从“治已病”到“治未病”的司法理念跃升 [1][2] 协同治理模式的具体实践 - 创新运用“数据驱动、全链摧毁”的实战路径，例如在跨境裸聊敲诈勒索案中，通过提前介入，引导侦查机关以“资金流、信息流”为核心，综合运用“数据穿透”、“资金追踪”等方式，清晰勾勒出从境外作案到境内洗钱的完整犯罪网络 [1] - 树立“由惩到治”的司法理念，坚持“打击与治理并重、办案与整治同行”的工作导向，主动将办案效果向源头治理环节延伸 [1] - 通过对案件暴露出的黑灰产风险、平台监管漏洞等问题进行系统性梳理，精准制发检察建议，推动相关行业开展专项整治、完善长效监管机制 [1] - 例如，在办理系列网络非法高利放贷案件中，就监管漏洞向主管部门发出检察建议，推动开展互联网领域专项排查，强化对小额贷款公司、网贷业务的穿透式监管，助力完善县域融资担保体系，从源头遏制金融风险滋生 [1] 社会治理的延伸与结合 - 有效将“末端惩治”与“前端预防”相结合，形成社会治理的良性循环 [2] - 在办案中贯彻宽严相济刑事政策，将认罪认罚、退赃退赔作为化解矛盾、挽回损失的重要环节 [2] - 推动社会普法宣教，将案件办理变成生动的全民法治公开课，通过以案释法，将办案成果转化为优质的普法素材 [2] - 深刻揭露“网络裸聊敲诈套路贷”的犯罪套路与危害，有效提升了社会公众的网络安全意识和自我保护能力 [2]

反洗钱工作部际联席会议召开 - 2025年12月24日，反洗钱工作部际联席会议第十二次全体会议召开 [1] - 会议回顾了自第十一次会议以来取得的工作进展 [1] 过往工作成果 - 反洗钱法律制度体系大幅完善 [1] - 反洗钱监管效能稳步提升 [1] - 打击治理洗钱违法犯罪效果显著 [1] - 反洗钱国际合作深化拓展 [1] - 反洗钱评估工作扎实推进 [1] 下一阶段重点工作部署 - 各成员单位需深入贯彻落实党中央、国务院部署，准确把握形势和重点任务，加强协调 [1] - 需精心组织，做好迎接反洗钱国际评估各项关键环节工作 [1] - 需抓好反洗钱战略的贯彻落实，提升国家反洗钱、反恐怖融资、防扩散融资体系的整体效能 [1] - 需持续健全基于风险的反洗钱监管体系，提升义务机构反洗钱履职有效性 [1] - 需继续保持对洗钱活动及其上游犯罪的高压态势 [1] - 需加强宣传，提升社会共识，营造客观、理性、健康的社会舆论环境 [1]

诉讼主体与诉求 - 一个由21个州和华盛顿特区组成的联盟对联邦政府提起诉讼 [1] - 诉讼要求强制从美联储拨款以资助消费者金融保护局 [1] 诉讼核心指控 - 指控消费者金融保护局拒绝提取资金的行为违反了法律 [1] - 指控该行为损害了消费者保护 [1]

事件概述 - 一个由多名民主党籍州总检察长组成的联盟于12月23日提起诉讼 试图阻止特朗普政府削弱并拆解消费者金融保护局的举措 [1] - 诉讼在俄勒冈州提起 要求白宫管理和预算办公室主任兼CFPB代理局长拉塞尔·沃特继续为该机构提供资金 [1] 涉事机构与背景 - 消费者金融保护局的资金来源于美联储体系 而美联储的资金则来自政府证券的利息收入 [1] - CFPB代理局长拉塞尔·沃特曾于去年11月表示 该机构将在今年1月资金耗尽 且他无法依法申请额外拨款 [1] - 该民主党籍州总检察长联盟中的多人此前已提起法律动议 试图阻止CFPB的大规模裁员 [1]

文章核心观点 - 南京市通过推行“阳光融资”专项监督工作，建立线上化、透明化的融资平台与监管体系，旨在破除融资信息差、告别人情价，从而有效压降国有企业及融资平台公司的融资成本，防范金融腐败与债务风险，并推动形成良性竞争的融资环境 [1][2][5] 融资成本压降成效 - 某国企通过区国有企业融资交易服务平台进行5亿元项目贷款公开竞价，利率从3.3%降至2.7%，预计5年可节省利息1500万元 [1] - 河西集团参照“阳光融资”成本控制指导口径发行两笔低利率债券置换到期债券，其中一笔4亿元公司债利率仅1.9%，同比下降19.8%，两笔债券直接节约利息3336万元 [2] - 南京地铁集团在纪检监察组督促下，为新增融资争取一次性费用优惠并商议存量项目费用减免，预计节省费用约4000万元 [3] - 专项监督开展以来，全市存量融资项目综合成本降至3.12%，新增融资项目综合成本降至2.75%，累计节约资金成本37.09亿元 [5] 监督机制与政策工具 - 市纪委监委牵头金融、财政、国资等部门，以“专班抓、抓专班”模式部署开展“阳光融资”专项监督 [1] - 制定《“阳光融资”成本控制指导口径》，为存量高成本融资设置“必降线”，为新增融资划定“指导线” [2] - 发布《融资一次性费用成本指导口径》，推动融资居间费用市场化、规范化、透明化，旨在解决银团费、承销费等“老大难”问题 [3] - 专项监督坚持审慎稳妥、分类施策，避免“一刀切、急刹车”，兼顾各经营主体与金融机构的合法合理利益，确保资金链安全 [3] 数字化与智慧监管 - 市纪委监委会同市国资委升级国资国企在线监管系统，新增“阳光融资”监管模块，覆盖全市1186户企业、10169笔项目 [3][4] - 升级后的系统能自动抓取融资项目备案信息、利率费用数据及资金流向，并实时比对LPR水平及成本指导标准，对利率超指导线、费用超上限等风险点自动预警，累计已发出预警提示288次 [4] - 溧水区率先建成国有企业融资交易服务平台，实现融资主体与金融机构“不见面评审”、“背对背竞价”，融资全流程可追溯、可监控、可评价 [4]

印度股市整体表现与前景 - 印度股市成为当下热议焦点 中期走势偏向乐观 上行空间值得期待 市场偏多看法逐渐提升 [1] - 印度股市在汇率改善 基本面强劲及落后板块补涨等利多因素推动下 中期走势偏向乐观 [1] - 2025年印度股市相较亚太其他新兴市场表现 是过去30年来最落后的一年 但目前下档风险有限 补涨机会浮现 [4] - 展望2026年 印度股市的投资价值值得期待 建议投资人可采取定期定额方式布局印度基金 [4] 印度资产管理行业规模 - 截至11月30日 印度基金管理资产规模已达80.8万亿卢比 较五年前大幅增长 [1] 印度股市具体案例表现 - 印度股市一只股票RRP Semiconductor的股价在最近20个月里暴涨超过55000% [1] 印度经济基本面与改革 - 印度拥有强大的人才基础与创新能力 [4] - 过去十年政府推动大量改革 包括统一税制并进行优化 推动科技应用 吸引外资等 这些都大幅提升印度长期经济潜力 [4] 印度市场监管动态 - 印度股市监管机构Sebi正与印度储备银行及保险监管机构合作 以允许银行和保险公司参与大宗商品衍生品市场 [4] - Sebi成立工作组 旨在提出深化农产品衍生品生态系统的措施 并将很快公布非农产品衍生品领域审查工作组 [4]

韩国金融当局市场稳定立场与措施 - 韩国金融委员会（FSC）委员长表示，韩国已准备好在必要时随时采取先发制人的措施来稳定金融市场 [1] - 韩国金融委员会（FSC）委员长对债券收益率上升和汇率波动保持警惕 [1] - 韩国金融委员会（FSC）委员长称韩国金融体系的稳健性及其应对危机的能力没有重大问题 [1] 韩国央行应对韩元疲软的具体行动 - 由于韩元持续疲软引发对通胀的担忧，韩国央行在周五宣布了临时措施 [1] - 韩国央行宣布的临时措施旨在增加在岸外汇市场的美元供应 [1]