文章核心观点 - 腾安基金作为腾讯旗下的基金销售机构，正通过让利于民、优化机制、创新体验三大实践，推动从“规模至上”向“以投资者利益为核心”的生态转型，以响应公募基金行业高质量发展的号召 [1] 产品策略与布局 - 公司构建了以“长期业绩稳定性+投研能力可持续性+合规风控有效性”为核心的三维产品评估体系，摒弃短期排名，专注筛选能持续创造超额收益的“长青基金” [1] - 累计引入市场超过1万个产品，建立了从低波低风险到高波高风险的完整产品谱系，以满足用户多元理财需求 [2] - 积极推广符合经济转型升级方向的科创、新能源等主题产品，并大力拓展低费率、高透明度的指数类工具化产品 [2] - 自2019年起将全平台基金专区产品的申购费率降至一折，以1万元投资手续费1.5%的产品为例，单笔可为用户节省135元 [2] - 与合作伙伴积极探索浮动费率产品，以深度绑定管理人与投资者的长期利益 [2] 客户服务与陪伴体系 - 改革内部考核体系，将投资者资金留存率、盈利体验等长期指标纳入考核，引导团队关注客户长期利益 [2] - 构建“大数据画像-智能化工具”服务矩阵，推动服务模式从销售驱动转向以投资者长期利益为中心的深度陪伴 [2] - 投前通过“财富问卷+风险测评”对用户分层并进行大数据精准画像，面向老年客户群体提示投资风险已超1000万人次，帮助数百万老年客户规避潜在错配风险 [3] - 投后通过互动答题及《基金小白课》等工具引导客户，累计与客户互动超500万次，公司主要债基人均持仓天数较3年前提升68%，客户平均持有收益率因此提升48% [3] 技术驱动与数字化创新 - 依托腾讯生态及技术优势，完成财富管理业务全流程线上化重构，投资者可实现3分钟开户与首次申购，操作步骤较行业简化超60% [4] - 打造“毫秒级查询”技术能力，平台日均处理查询请求量达千万级 [4] - 构建“腾讯云防护+数据加密+应急响应”三重防御体系，采用银行级加密技术并遵循“数据不出域”原则，保障服务安全 [4] - 2025年2月，腾讯理财通接入DeepSeek-R1及腾讯混元大模型，推出AI理财助理，在回答高频问题时响应速度较人工客服提升80% [5] - 2025年4月推出AI识图掘金功能，通过多模态图像识别技术，将用户上传的图表或商品自动关联至上市公司与产业链投资机会 [5] 行业协作与生态共建 - 公司与上百家资产管理机构、行业组织及业内公司协作，推动行业从“规模竞争”转向“健康生态共建” [5] - 与18家头部基金公司建立深度合作，探索“产品共筛、服务共创、价值共享”的新模式，联合打造“长青基金池”并搭建投研信息共享平台 [6] - 推行“逆向销售”，与基金公司在市场低位时联合策划推广，例如2023年市场低位时推出的“种子权益基金”定向配置计划，引导上百万人次投资者低位布局，其中60%的投资者在2024年市场回暖后实现盈利并逐步加仓 [6] 未来发展方向 - 公司未来将聚焦三大方向：坚持让利于民，延续低费率并扩大浮动费率产品供给；锻造专业能力，培育复合型人才；深化技术赋能，提升智能投顾服务的精准性与适配性 [7] - 核心目标是成为投资者长期信赖的“理财助手”，打造合规可靠、专业高效、普惠包容的财富管理平台 [7] - 将持续深化普惠金融、科技金融、养老金融、数字金融与绿色金融的探索实践 [7]

关于非港股通交易日业务安排 - 华商基金管理有限公司宣布，为保障基金平稳运作和维护持有人利益，将于2026年全年（1月1日至12月31日）的所有非港股通交易日，暂停旗下相关基金的申购、赎回、定期定额申购、基金转换及转托管等全部交易类业务 [1] - 该安排适用于所有参与港股通交易的现有基金，以及2026年新发行的、参与港股通交易的基金，业务将在非港股通交易日的下一开放日自动恢复，不再另行公告 [1] - 若非港股通交易日安排后续发生变化，公司将进行相应调整并公告，建议投资者及早做好交易安排 [2] 关于与销售渠道的费率优惠活动 - 自2025年12月25日起，华商基金旗下部分基金参加北京加和基金销售有限公司的申购费率优惠活动，优惠适用于申购（含定期定额投资、转换申购补差）手续费 [6][8] - 具体折扣费率以加和基金的公告为准，固定费用不享受折扣，优惠活动的解释权及规则调整以加和基金官方公告为准 [8] - 优惠活动仅适用于处于正常申购期基金的前端收费模式申购手续费，不包括后端申购费、赎回费等其他费用，基金转换的优惠仅针对申购补差费用部分 [12] 关于定期定额投资业务 - 投资者可通过加和基金办理相关基金的定期定额投资业务，约定扣款时间、金额和方式，由销售机构自动完成扣款及申购 [10] - 办理定期定额投资业务的同时，投资者仍可进行基金的日常申购和赎回操作 [10] - 华商丰利增强定开债A等六只指定定期开放债券基金暂未开通定期定额投资业务 [7]

投资经理情绪(IMI)功能概述 - 万得基金联合众多投资经理共同打造投资经理情绪(IMI)功能，旨在为市场情绪提供一个更立体、更真实的观测窗口[1] - IMI是一套基于买方、资管、券商、银行等核心机构真实预期构建的情绪洞察体系，将专业投资者对未来市场、资产、行业的看法转化为可观察、可比较、可互动的情绪温度[1] - 该功能每月通过问卷收集专业投资经理对未来三个月市场的判断，经过结构化处理与情绪映射，形成全市场的情绪全景[1] IMI功能的核心观测维度 - 观测A股、美股等主要市场的情绪方向[4] - 观测科技、制造、消费、周期等行业赛道的情绪强弱[4] - 观测大盘/小盘、成长/价值等风格偏好的变化[4] - 观测债券、黄金、原油等跨资产预期[4] 不同机构情绪解析的价值 - 核心买方机构具备大资金、长周期、稳健风格特点，其情绪往往是长期趋势的参考信号[7] - 资管机构研究更深、覆盖更广，对热点反应快，是中期主线的重要风向标[7] - 券商机构事件驱动型强，对政策与产业催化更敏感，情绪更偏短线，是发现短期机会的信号源[8] - 银行机构更注重稳健收益，对低波动资产关注度高，能反映股债切换的早期倾向[9] - 机构一致看好可能意味着趋势动能正在聚集，机构分歧明显则代表市场尚未定价完全，往往意味着交易机会[9] IMI的互动与应用价值 - IMI提供互动功能，投资者可填写问卷生成“个人情绪画像”，并与全市场专业投资者的综合情绪进行对比[11] - 通过对比个人与机构情绪，帮助投资者更冷静地审视自己的判断，避免“情绪化交易”[15] - 投资者可借此了解自己比市场更乐观还是更谨慎，其行业偏好是否接近主流，在资产选择上更“逆向”还是更“跟随”[18] IMI功能的定位与使用 - IMI被比喻为投资市场的“情绪雷达”和“全景扫描仪”，帮助投资者知道哪些方向正在聚集乐观情绪，哪些领域情绪转冷，提升对市场温度变化的敏感度[3] - 该功能帮助投资者跟紧专业节奏，快速捕捉专业投资者关注的主方向，为资产配置提供参考[13] - 通过寻找机构间的情绪差异，投资者可以挖掘分歧里的机会，一致可能是抱团信号，分歧则可能是低估值机会的前奏[14] - IMI被视为帮助投资者读懂市场情绪涨落的“投资情绪情报站”，在Wind金融终端中输入IMI即可进入[17]

核心观点 - 景顺长城基金管理有限公司于2025年12月24日起，新增委托长城证券和易方达财富两家机构销售其旗下部分基金，旨在拓展销售渠道以满足投资者理财需求 [1][6] 新增销售渠道详情 - 新增的第一家销售机构为长城证券股份有限公司，其注册及办公地址位于深圳市福田区，客户服务电话为95514，网址为www.cgws.com [1] - 新增的第二家销售机构为易方达财富管理基金销售（广州）有限公司，其注册地址位于广州市南沙区，办公地址位于广州市天河区，客户服务电话为4001608888，网址为www.efundcf.com.cn [6] 相关业务说明 - 投资者通过新增销售渠道办理申购、赎回等业务，仅适用于处于正常申购期及特定开放日的基金，封闭期或募集期等特殊安排需参考基金法律文件 [1][6] - 销售机构可能开通定期定额投资业务，投资者可约定扣款时间、金额及方式，实现自动扣款与申购，具体规则遵循销售机构规定 [2][7] - 销售机构可能开通基金转换业务，投资者需确认转出基金可赎回、转入基金可申购，具体转换限制、费率计算规则需参考公司公告或招募说明书 [2][7] - 销售机构可能为投资者提供基金（限前端收费模式）一次性申购或定期定额投资的申购费率折扣优惠，具体优惠规则以销售机构安排为准 [2][7] - 销售机构未来可能依据法律法规及基金文件，对投资起点金额、级差及累计申购限额等标准进行调整，调整后以销售机构最新规定为准 [2][7] 投资者咨询途径 - 投资者可联系景顺长城基金管理有限公司进行咨询，客户服务电话为400 8888 606或0755-82370688，网址为www.igwfmc.com [3][4][8] - 投资者可联系长城证券股份有限公司进行咨询，客户服务电话为95514，网址为www.cgws.com [1][4] - 投资者可联系易方达财富管理基金销售（广州）有限公司进行咨询，客户服务电话为4001608888，网址为www.efundcf.com.cn [6][8]

红土创新基金新增销售渠道 - 公司旗下部分基金产品自2025年12月24日起新增易方达财富管理基金销售（广州）有限公司为销售机构 投资者可通过该机构办理开户、申购、赎回、定投等业务 [1] - 对通过易方达财富申购相关基金的投资者实施费率优惠 具体优惠情况以易方达财富的规则为准 [2] - 公司旗下部分基金产品自2025年12月24日起新增中国银河证券股份有限公司为销售机构 投资者可通过该机构办理开户、申购、赎回、定投等业务 [5][6] - 对通过银河证券申购相关基金的投资者实施费率优惠 具体优惠情况以银河证券的规则为准 [7] 红土创新特定基金产品扩大销售网络 - 公司自公告之日起新增部分销售机构办理红土创新转型精选灵活配置混合型证券投资基金（LOF）C类（基金简称：红土精选混合C；基金代码：026293）的开户、申购、赎回、定投等业务 [9] - 新增的销售机构共计42家 覆盖银行、证券公司、第三方独立基金销售机构等多种类型渠道 [9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21]

公司动态 - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司于12月23日开业 活动在广州南沙期货产业园举行 [1] - 该公司是行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构 [1] - 公司董事长刘晓艳表示 此举标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营和高质量发展的新篇章 [1] - 易方达一站式理财平台“e钱包”在开业当天宣布焕新升级 升级后可提供全市场基金代销服务 投资者可享受手续费0元起的优惠 [1] - 易方达财富将为“e钱包”客户提供专业投顾服务 包括了解需求、诊断持仓、优化配置和投资陪伴 [1] 公司背景 - 易方达财富于2025年6月获中国证监会批准设立 注册地为广州市南沙区 [2] - 公司注册资本为1亿元 [2] - 该公司作为易方达基金投顾业务主体 致力于探索投顾业务和财富管理的新模式与新业态 [2] 行业与战略定位 - 引导居民财富通过资本市场进行科学配置、分享经济发展成果 是时代赋予资产管理行业的重任 [1] - 公司致力于建设具备国际竞争力和市场引领力的一流投资机构 [1]

事件概述 - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司于12月23日在广州南沙正式开业，标志着行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构启航 [1] 战略意义与政府支持 - 广东证监局、广州市地方金融管理局、南沙开发区管委会等相关领导出席活动，肯定其对区域经济金融发展的战略意义 [3] - 广州市地方金融管理局局长表示，广州锚定“全国投顾第一城”发展目标，易方达财富的展业对招引头部投顾机构来穗发展具有重要示范引领作用 [3] - 南沙开发区管委会副主任表示，南沙正构筑“五港联动”发展格局，将为易方达财富提供全方位支撑，支持金融机构拓展业务 [4] 公司战略与业务定位 - 易方达基金董事长表示，易方达财富的开业标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营、高质量发展的新篇章 [4] - 公司致力于引导居民财富通过资本市场进行科学配置，并探索建设具备国际竞争力的一流投资机构 [4] - 易方达财富于2025年6月获中国证监会批准设立，注册于广州南沙，注册资本为1亿元人民币，作为易方达基金投顾业务主体，致力于探索业务新模式 [6] - 公司未来将继续扎根广东、服务全国、面向世界，全力打造国内一流的买方投顾平台 [6] 产品与服务升级 - 在开业当天，易方达一站式理财平台「e钱包」宣布焕新升级，可提供全市场基金代销服务，投资者可享受手续费0元起的优惠 [5] - 易方达财富将为「e钱包」客户提供专业投资顾问服务，包括需求了解、持仓诊断、资产配置优化及投资陪伴 [5] - 新版「e钱包」App已上架，客户可将其他销售机构购买的公募基金资产转托管至该平台 [5] 行业发展与公司实践 - 中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升的历史性转变，买方投顾模式的深化正在重塑行业生态 [5] - 作为公募基金投资顾问业务首批试点机构，易方达基金经过六年探索，已逐步构建起多层次服务体系和多元化业务模式 [5] 运营现状与团队 - 截至2025年三季度末，易方达财富已组建起全流程100余人的专业服务团队 [6] - 公司累计服务近13万个人客户及百余家机构客户，持仓客户盈利占比达88% [6]

核心观点 - 东财基金管理有限公司宣布参与北京济安基金销售有限公司的基金费率优惠活动 为通过该渠道认购、申购及定投其旗下基金的投资者提供费率折扣 [1] 适用基金与时间 - 费率优惠的适用时间以济安基金的公示为准 [1] - 优惠适用于东财基金通过济安基金销售的所有基金产品 自产品在该渠道上线销售之日起即开通优惠 [2] 费率优惠方案 - 投资者通过济安基金认购、申购或定投相关基金 其费率不设折扣限制 具体折扣以济安基金公示为准 [3] - 基金的原定费率需参考基金合同、招募说明书等法律文件及公司相关公告 [3] 重要提示与咨询方式 - 费率优惠方案及适用时间如有变更 将以济安基金的最新公告及业务数据为准 [4] - 具体业务办理规则与流程以济安基金的规定为准 [5] - 投资者可通过东财基金客服电话400-9210-107及官网www.dongcaijijin.com 或济安基金客服电话400-673-7010及官网www.jianfortune.com咨询详情 [6]

核心观点 - 财通证券资产管理有限公司宣布自2025年12月23日起，对旗下财通资管丰和两年定期开放债券型证券投资基金实施差异化的大额申购限制，以维护基金稳定运作和保护份额持有人利益，相关限制预计于2026年01月09日恢复 [1][3] 业务调整措施 - 公司宣布自2025年12月23日起，暂停该基金在大多数销售机构的大额申购、转换转入及定期定额投资业务，单日单账户单渠道限额为人民币1万元 [1] - 对于宁波银行和京东肯特瑞基金销售有限公司两个特定渠道，设置的单日单账户单渠道大额申购限额为人民币3亿元 [2] - 对于北京汇成基金销售有限公司和上海基煜基金销售有限公司两个特定渠道，设置的单日单账户单渠道大额申购限额为人民币1亿元 [3] - 上述大额申购限制措施计划于2026年01月09日起恢复，暂停大额申购期间，基金的赎回等业务照常办理 [3] 规则执行细节 - 限额规则按基金A类份额和C类份额分别单独判断 [1][2][3] - 对于单笔申购金额超过限额的情况，公司有权拒绝超过限额的部分 [1][2][3] - 对于多笔累计申购金额超过限额的情况，公司将按申请金额从大到小排序，逐笔累加至符合限额的申请确认为成功，超出部分及其余笔数有权拒绝 [1][2][3]

公司与销售渠道合作 - 海富通基金管理有限公司与易方达财富管理基金销售（广州）有限公司签订销售协议，增加后者为其旗下部分基金的销售机构 [1] - 自2025年12月23日起，投资者可通过易方达财富办理指定开放式基金的开户、申购、赎回等业务 [1] 费率优惠活动详情 - 自2025年12月23日起，投资者通过易方达财富申购相关基金，申购费率（含定期定额申购）不设折扣限制（固定费用除外），具体折扣以易方达财富活动为准 [3] - 费率优惠活动仅适用于基金产品在易方达财富的前端收费模式及正常申购期，不包括基金赎回业务手续费 [6] - 优惠活动期限以易方达财富官方网站公告为准，活动解释权归易方达财富所有 [4][7] 业务适用范围与提示 - 费率优惠适用于符合法律法规及基金合同规定的投资者 [2] - 基金定投费率优惠仅适用于已在易方达财富开通定投业务的基金产品 [7] - 部分定期开放债券型基金的开放申购赎回安排需参考公司最新业务公告 [7] 投资者咨询渠道 - 投资者可通过易方达财富网站（www.efundcf.com.cn）或客服电话（4001608888）咨询详情 [9] - 投资者可通过海富通基金网站（www.hftfund.com）、客服电话（40088-40099）或官方微信服务号（fund_hft）咨询详情 [9]