公司业务表现与数据 - 易方达财富2026年1月通过官方App“e钱包”新增个人客户基金代销保有规模44.36亿元 [1] - 截至2026年1月30日，易方达财富的权益基金保有规模达到30亿元，非货币基金保有规模达到35亿元 [1] - 2025年易方达财富旗下成立满6个月的166个投顾策略均实现正收益，其中154个有业绩比较基准的策略中，约九成在扣除投顾费后收益跑赢基准 [1] 公司业务发展进程 - 易方达财富于2025年12月23日正式展业，同日升级“e钱包”并上线专业投顾服务 [1] - 过去两个月，易方达财富高效与70余家基金管理人建立合作，在“e钱包”上架近万只基金产品 [1] - 公司正逐步构建覆盖全市场的基金代销体系 [1] 行业竞争格局 - 根据中国基金业协会2025年上半年数据，有三家基金公司旗下销售子公司进入权益类基金保有规模前100名 [2] - 中欧财富的权益基金和非货币基金保有规模分别为55亿元和73亿元 [2] - 华夏财富的权益基金和非货币基金保有规模分别为46亿元和77亿元 [2] - 嘉实财富的权益基金和非货币基金保有规模分别为44亿元和120亿元 [2]

两家头部公募基金销售子公司获批与开业 - 汇添富基金获准设立全资销售子公司“汇添富基金销售(上海)有限公司”，注册地上海，注册资本为5000万元人民币，业务范围为证券投资基金销售，已完成工商注册并取得相关许可证 [1][2] - 易方达基金全资子公司“易方达财富管理基金销售(广州)有限公司”于12月23日开业，广州市地方金融管理局局长表示其展业对招引头部投顾机构来穗发展有示范引领作用 [1][2] - 易方达基金董事长表示，易方达财富的开业标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营、高质量发展的新篇章 [3] 公募基金设立销售子公司的核心动力与战略意义 - 核心动力在于希望将业务从“资产管理”向“财富管理”迈进，以打通从客户端到销售端再到投资端的全链条服务 [4][5] - 设立销售子公司可降低基金公司对银行和第三方互联网平台等外部渠道的依赖，将销售环节的利润和价值内部化，特别是在基金费率改革导致管理费收入承压的背景下，拓展新收入来源显得尤为迫切 [4] - 有助于基金公司更好地聚焦和开展买方投顾业务，发力买方投顾，打造专业品牌，并顺应监管导向 [4] - 销售子公司不仅可以代销自家产品，也可以代销市场其他产品，从而扩大与客户的接触面，对公司业务扩展、扩大客户资源、构建买方投顾等方面起到关键作用 [5] 销售子公司的业务模式与服务升级 - 在开业当天，易方达一站式理财平台“e钱包”宣布焕新升级，升级后可提供全市场基金代销服务，投资者可享受手续费0元起的优惠 [3] - 易方达财富将为“e钱包”客户提供专业投资顾问服务，通过深入了解客户需求、科学诊断持仓、优化资产配置以及全程投资陪伴来服务客户 [3] - 业内人士表示，未来公募销售子公司提升竞争力的关键在于强化专业能力，深化买方投顾模式，成为真正可以让客户信赖的“基金专家”，并能够保持更好的灵活性，提供更多的个性化服务 [1] 行业发展趋势与竞争格局 - 近年来，基金公司在设立专业子公司方面持续深化布局，各类子公司相继设立并投入实际运营，行业专业化、细分化的态势日益明晰 [3] - 目前还有招商基金、中航基金、嘉实基金、华安基金、博时基金等多家基金公司排队申请设立境内子公司 [3] - 销售子公司面临来自传统代销机构及互联网渠道的竞争，传统代销机构以及互联网渠道在客源方面远多于销售子公司 [6] - 与银行、券商等传统代销机构相比，销售子公司在网点、客户资源等方面存在劣势；与互联网代销平台相比，在流量和技术上难以比拼，获客难度较大，在品牌认知度和获客成本上存在巨大挑战 [6] - 销售子公司可能面临无法在母公司产品线以及全市场产品上“保持平衡”的问题，这可能会降低其业务独立性并增加盈利压力 [6] 销售子公司的差异化竞争策略 - 作为承袭母公司投研基因的销售子公司，应深化买方投顾基础，打造差异化服务，加大在智能投顾、大数据分析等领域的投入，提升服务效率与体验 [6] - 应力争为客户提供跨市场、多资产的一站式财富管理解决方案，这是其他类型销售机构难以复制的独特优势 [6] - 随着销售子公司数量增多，未来或在投研与资产配置能力、客户服务与陪伴体系、金融科技应用等方面展开竞争 [6]

两家公募基金销售子公司获批开业 - 汇添富基金获准设立全资销售子公司“汇添富基金销售（上海）有限公司”，注册地上海，注册资本5000万元人民币，业务范围为证券投资基金销售，已完成工商注册并取得相关许可证 [1] - 易方达基金全资子公司“易方达财富管理基金销售（广州）有限公司”已于12月23日开业 [1][2] 公司战略与业务布局 - 易方达基金董事长表示，子公司开业标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营、高质量发展的新篇章 [2] - 开业当天，易方达一站式理财平台“e钱包”焕新升级，可提供全市场基金代销服务，手续费0元起，并由易方达财富为平台客户提供专业投顾服务 [2] - 广州市地方金融管理局局长指出，易方达财富的展业对招引头部投顾机构来穗发展有示范引领作用，并希望其助力广州建设“全国投顾第一城” [2] 行业发展趋势与核心动力 - 公募基金积极设立销售子公司，核心动力在于希望将业务从“资产管理”向“财富管理”迈进 [3] - 行业专业化、细分化态势日益明晰，目前还有招商基金、中航基金、嘉实基金、华安基金、博时基金等多家公司排队申请设立境内子公司 [3] - 设立销售子公司可降低基金公司对银行和第三方互联网平台等外部渠道的依赖，将销售环节的利润和价值内部化 [4] - 在基金费率改革导致管理费收入承压的背景下，拓展新的收入来源显得尤为迫切 [4] 销售子公司的优势与作用 - 销售子公司不仅可以代销自家产品，也可以代销全市场其他产品，从而扩大与客户的接触面 [4] - 销售子公司往往能获得母公司强大的投研支持，更容易打通从客户端到销售端再到投资端的全链条服务 [4] - 独立的销售子公司有助于基金公司更好地聚焦和开展买方投顾业务，发力买方投顾，打造专业品牌，并顺应监管导向 [4] - 具备专业能力的销售子公司可打造差异化服务，提供跨市场、多资产的一站式财富管理解决方案，这是其他类型销售机构难以复制的独特优势 [5] 面临的挑战与竞争 - 销售子公司与银行、券商等传统代销机构相比，在网点、客户资源等方面存在劣势 [4] - 与互联网代销平台相比，销售子公司在流量和技术上难以比拼，获客难度较大，在品牌认知度和获客成本上存在巨大挑战 [4] - 传统代销机构以及互联网渠道在客源方面远多于销售子公司 [5] - 销售子公司可能面临无法在母公司产品线与全市场产品上“保持平衡”的问题，这可能降低其业务独立性并增加盈利压力 [5] 未来竞争力构建方向 - 业内人士表示，未来公募销售子公司提升竞争力的关键在于强化专业能力，深化买方投顾模式，成为真正可以让客户信赖的“基金专家” [1] - 销售子公司需要保持更好的灵活性，提供更多的个性化服务，以从容面对传统渠道和互联网渠道的竞争 [1] - 销售子公司应深化买方投顾基础，加大在智能投顾、大数据分析等领域的投入，提升服务效率与体验 [5]

两家公募基金销售子公司获批与开业 - 汇添富基金获准设立全资销售子公司汇添富基金销售(上海)有限公司 注册地为上海 注册资本为5000万元人民币 业务范围为证券投资基金销售 已完成工商注册并取得相关许可证 [1][2] - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售(广州)有限公司于12月23日正式开业 [1][3] 子公司业务定位与战略意义 - 易方达财富开业标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营与高质量发展的新篇章 [3] - 子公司展业对广州打造"全国投顾第一城"具有重要的示范引领作用 有助于面向国内外招引头部投顾机构 [3] - 基金销售子公司需整合母公司投研与产品创新能力 明确差异化路径 提供高度定制化服务 并运用金融科技优化运营以转化竞争优势 [5] 具体业务举措与服务升级 - 易方达一站式理财平台"e钱包"在开业当天焕新升级 升级后可提供全市场基金代销服务 投资者可享受手续费0元起的优惠 [4] - 易方达财富将为"e钱包"客户提供专业投顾服务 包括需求了解、持仓诊断、资产配置优化与投资陪伴 [4] 行业发展趋势与公司布局 - 中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升的转变 买方投顾模式深化正在重塑行业生态与服务边界 [5] - 多家基金公司正在加速布局基金销售子公司 [5] - 子公司通常在激励机制上比总部更具弹性 将业务划归子公司运营能为发展创造更有利条件 在激发团队活力和顺应市场变化方面有独特优势 [5] - 易方达财富表示将继续扎根广东、服务全国、面向世界 深化策略创新、优化服务模式、扩大生态开放 打造国内一流买方投顾平台 [5]

基金公司专业子公司动态 - 易方达基金旗下基金销售子公司易方达财富正式展业，已取得《经营证券期货业务许可证》及基金投顾业务试点资格 [1][3] - 易方达财富开业同时，其一站式理财平台“e钱包”焕新升级，提供全市场基金代销服务并推出手续费0元起的优惠 [3] - 汇添富基金旗下全资销售子公司汇添富基金销售（上海）有限公司获准设立 [1][3] - 广发基金获准设立全资私募股权投资基金子公司瑞晨股权投资基金管理（广东）有限公司，注册资本为1亿元人民币，已完成工商注册 [1][3][4] 公司战略与行业格局 - 设立专业子公司是基金公司战略布局的一部分，旨在做好公募基金主业的同时实现差异化发展 [4] - 此举有助于推动形成综合性财富管理机构与特色化专业机构协同发展的行业格局 [4] 公司背景与表现 - 易方达基金近十年累计向股东分红121.43亿元，在头部基金公司中位居第一 [3]

行业动态：基金公司专业子公司设立加速 - 易方达基金、汇添富基金、广发基金三家行业巨头近期相继设立或获批专业子公司，标志着基金公司集团化、专业化布局步伐加快 [1] - 业内人士认为，设立专业子公司有助于基金公司在做强公募主业基础上实现差异化发展，促进形成综合性大型财富管理机构与特色化专业资产管理机构协同发展的行业格局 [1][22] 易方达财富：正式展业与业务升级 - 易方达基金旗下全资销售子公司“易方达财富管理基金销售（广州）有限公司”已取得经营许可证及基金投顾业务试点资格，并于12月23日正式展业 [1][4] - 该公司是行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构，其开业标志着易方达基金在投顾业务领域开启精细化运营、高质量发展的新篇章 [4] - 易方达一站式理财平台“e钱包”同步焕新升级，升级后客户可进行全市场基金交易并享受专业投顾服务，已上线华夏、中欧、天弘等数十家基金公司产品，部分产品可免申购费 [5][11] 汇添富基金：销售子公司获准设立 - 汇添富基金全资子公司“汇添富基金销售（上海）有限公司”获准设立，注册地为上海，注册资本为5000万元人民币，业务范围为证券投资基金销售 [1][13] - 该公司已完成工商注册登记，并取得营业执照及经营证券期货业务许可证，将依法对外开展业务 [15] 广发基金：设立股权投资子公司 - 广发基金全资子公司“瑞晨股权投资基金管理（广东）有限公司”已于12月22日完成工商注册 [1][16] - 此举被视为公司加码另类投资、完善业务矩阵的重要举措，旨在依托公募基金在投研、风控等方面的积累，实现一二级市场联动，提升核心竞争力 [18] 政策背景与行业趋势 - 监管政策支持专业子公司发展：2022年4月，监管层下发《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，支持公募主业突出的基金公司设立子公司，专门从事公募REITs、股权投资、基金投资顾问、养老金融服务等业务 [21] - 行业布局已成趋势：继2023年证监会核准华夏基金设立私募股权投资基金管理子公司后，汇添富、招商等基金公司也将原有股权投资孙公司升级为子公司，多家股权专业子公司逐渐落地 [18] - 申请情况：根据证监会最新数据，目前共有5家基金公司排队申请设立境内子公司，基本为行业头部公司 [20][21] - 发展模式：从海外实践看，全球领先的资产管理机构多为集团化布局，设立专业子公司有助于构建多元化、一站式的解决方案提供能力，并实现业务板块的独立、稳健发展 [21]

行业动态：头部公募基金公司加速设立专业子公司 - 易方达基金、汇添富基金、广发基金三家行业巨头在2024年12月下旬集中宣布旗下专业子公司取得新进展，标志着基金公司集团化、专业化布局进入新阶段 [1] - 设立专业子公司有助于基金公司在做强公募主业基础上实现差异化发展，促进形成综合性大型财富管理机构与特色化专业资产管理机构协同发展的行业格局 [1][26] 易方达财富：首家以基金投顾为核心的专业销售子公司正式展业 - 易方达基金全资销售子公司“易方达财富管理基金销售（广州）有限公司”于12月23日正式展业，已取得《经营证券期货业务许可证》及基金投顾业务试点资格 [3][5] - 公司定位为行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构，旨在开启投顾业务精细化运营、高质量发展的新篇章 [5] - 同步升级“e钱包”App，客户升级后支持全市场基金交易及专业投顾服务，已上线华夏、中欧、天弘等数十家基金公司产品，部分产品可免申购费 [6][11] - 专业投顾服务覆盖资产增值、现金管理、养老规划、子女教育等多个场景 [12] 汇添富基金：销售子公司获准设立 - 汇添富基金全资子公司“汇添富基金销售（上海）有限公司”于12月23日获准设立，注册地为上海，注册资本为5000万元人民币，业务范围为证券投资基金销售 [14] - 该公司已完成工商注册登记，并取得营业执照及经营证券期货业务许可证，将依法对外开展业务 [16] 广发基金：股权投资子公司完成工商注册 - 广发基金全资子公司“瑞晨股权投资基金管理（广东）有限公司”于12月22日完成工商注册，注册地为广东珠海，注册资本为1亿元人民币，业务范围为私募股权投资基金管理 [18][21] - 该公司将在通过广东证监局现场检查后实际开展业务，此举被视为加码另类投资、完善业务矩阵的重要举措 [21] - 行业观点认为，此类布局可依托公募基金的投研、风控、客户资源积累，实现一二级市场联动，提升核心竞争力 [21] 行业背景与趋势：专业子公司审批加速，政策支持明确 - 根据证监会最新数据，目前共有5家基金公司排队申请设立境内子公司，且基本为行业头部公司 [24] - 2022年4月，监管层在《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中明确支持公募基金公司设立专门从事公募REITs、股权投资、基金投资顾问、养老金融服务等业务的子公司 [25] - 行业分析指出，从海外实践看，全球领先资管机构多为集团化布局，设立专业子公司有助于构建多元化、一站式的解决方案提供能力，并实现业务板块的独立、稳健发展 [25] - 除已出现的销售、股权子公司外，未来公募REITs、养老金融服务等方向也可能有相关专业子公司出炉 [25]

公司动态 - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司于12月23日开业 活动在广州南沙期货产业园举行 [1] - 该公司是行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构 [1] - 公司董事长刘晓艳表示 此举标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营和高质量发展的新篇章 [1] - 易方达一站式理财平台“e钱包”在开业当天宣布焕新升级 升级后可提供全市场基金代销服务 投资者可享受手续费0元起的优惠 [1] - 易方达财富将为“e钱包”客户提供专业投顾服务 包括了解需求、诊断持仓、优化配置和投资陪伴 [1] 公司背景 - 易方达财富于2025年6月获中国证监会批准设立 注册地为广州市南沙区 [2] - 公司注册资本为1亿元 [2] - 该公司作为易方达基金投顾业务主体 致力于探索投顾业务和财富管理的新模式与新业态 [2] 行业与战略定位 - 引导居民财富通过资本市场进行科学配置、分享经济发展成果 是时代赋予资产管理行业的重任 [1] - 公司致力于建设具备国际竞争力和市场引领力的一流投资机构 [1]

事件概述 - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司于12月23日在广州南沙正式开业，标志着行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构启航 [1] 战略意义与政府支持 - 广东证监局、广州市地方金融管理局、南沙开发区管委会等相关领导出席活动，肯定其对区域经济金融发展的战略意义 [3] - 广州市地方金融管理局局长表示，广州锚定“全国投顾第一城”发展目标，易方达财富的展业对招引头部投顾机构来穗发展具有重要示范引领作用 [3] - 南沙开发区管委会副主任表示，南沙正构筑“五港联动”发展格局，将为易方达财富提供全方位支撑，支持金融机构拓展业务 [4] 公司战略与业务定位 - 易方达基金董事长表示，易方达财富的开业标志着公司在投顾业务领域开启精细化运营、高质量发展的新篇章 [4] - 公司致力于引导居民财富通过资本市场进行科学配置，并探索建设具备国际竞争力的一流投资机构 [4] - 易方达财富于2025年6月获中国证监会批准设立，注册于广州南沙，注册资本为1亿元人民币，作为易方达基金投顾业务主体，致力于探索业务新模式 [6] - 公司未来将继续扎根广东、服务全国、面向世界，全力打造国内一流的买方投顾平台 [6] 产品与服务升级 - 在开业当天，易方达一站式理财平台「e钱包」宣布焕新升级，可提供全市场基金代销服务，投资者可享受手续费0元起的优惠 [5] - 易方达财富将为「e钱包」客户提供专业投资顾问服务，包括需求了解、持仓诊断、资产配置优化及投资陪伴 [5] - 新版「e钱包」App已上架，客户可将其他销售机构购买的公募基金资产转托管至该平台 [5] 行业发展与公司实践 - 中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升的历史性转变，买方投顾模式的深化正在重塑行业生态 [5] - 作为公募基金投资顾问业务首批试点机构，易方达基金经过六年探索，已逐步构建起多层次服务体系和多元化业务模式 [5] 运营现状与团队 - 截至2025年三季度末，易方达财富已组建起全流程100余人的专业服务团队 [6] - 公司累计服务近13万个人客户及百余家机构客户，持仓客户盈利占比达88% [6]

公司动态 - 易方达基金全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司于12月23日正式开业，标志着行业首家以基金投资顾问业务为核心的专业机构成立 [1] - 公司董事长表示，此举开启了投顾业务精细化运营、高质量发展的新篇章，旨在引导居民财富通过资本市场进行科学配置 [1] - 开业当天，公司一站式理财平台“e钱包”宣布焕新升级，升级后可提供全市场基金代销服务，投资者可享受手续费0元起的优惠 [1] - 易方达财富将为“e钱包”客户提供专业投顾服务，包括需求了解、持仓诊断、资产配置优化和投资陪伴 [1] - 新版“e钱包”App已上架，客户可下载体验，也可将其他销售机构购买的公募基金资产转托管至该平台 [1] 公司背景与业务进展 - 易方达基金是公募基金投资顾问业务首批试点机构，经过6年探索与实践，已构建多层次服务体系和多元化业务模式 [2] - 易方达财富于2025年6月获中国证监会批准设立，注册地为广州市南沙区，注册资本为1亿元人民币，作为公司投顾业务主体 [2] - 截至2025年三季度末，易方达财富已组建全流程100余人的专业服务团队，累计服务近13万个人客户及百余家机构客户，持仓客户盈利占比达88% [2] 行业趋势 - 中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升的历史性转变 [2] - 买方投顾模式的深化正在重塑行业生态与服务边界 [2]