公司基本情况 - 中化集团财务有限责任公司成立于2008年6月4日，金融许可证机构编码为L0091H313310001，注册资本60亿元人民币，由中国中化控股有限责任公司（37%）、中国中化股份有限公司（35%）和中化资本有限公司（28%）共同持股 [1] - 公司采用董事会领导下的总经理负责制，母公司和最终控制方为中国中化控股有限责任公司 [1] 经营范围与业务结构 - 业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借、固定收益类证券投资及衍生品交易等 [2][3] - 证券投资比例不超过资本净额的70%，票据承兑余额占资产总额比例为5.28% [11][17] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、审计委员会三权分立的治理结构，原监事会职能由董事会审计委员会承接 [3] - 设立风险管理部和纪检室（审计部）负责全面风险监督，针对信贷、结算、投资等业务制定专项管理制度 [4][6][11] - 信贷业务实行"客户信用评级+综合授信+利率风险定价"体系，授信额度需经信贷审批委员会及总经理审批 [7][8] 资金与业务管理 - 资金运营部实施精益计划管理，优先保障成员单位结算支付需求，盈余资金用于同业存放 [5] - 同业拆借业务由多部门分工制衡，信贷业务严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查流程 [5][9] - 信息系统采用资金管理系统，配备防火墙、入侵检测等安全设备，关键数据每日备份 [14] 经营与财务数据 - 截至2024年12月31日，资产总额634.03亿元人民币，发放贷款及垫款485.11亿元，2024年利息收入14.00亿元 [15] - 截至2025年6月30日，资产总额617.84亿元，贷款余额472.47亿元，2025年上半年利息收入6.35亿元，净利润0.93亿元 [15] 监管合规情况 - 资本充足率12.33%（标准≥10%），流动性比例61.45%（标准≥25%），贷款余额占存款与实收资本之和比例为76.91%（标准≤80%） [17] - 集团外负债比例为0%，投资总额占资本净额比例为67.85%（标准≤70%），所有指标均符合监管要求 [16][17] 关联交易情况 - 沈阳化工股份有限公司在中化财务公司存款余额7.78亿元，贷款余额8.04亿元，未出现延期支付或流动性风险 [17]

能化财务公司基本情况 - 能化财务公司持有金融许可证（机构编码L0131H235010001）并于2011年8月12日注册成立[1] - 股东结构经历变更：原股东为福建省能源集团（90%）和厦门国际信托（10%）[1] - 福建省能源集团以14,689.19万元收购厦门国际信托持有的10%股权后股东变更为福建省能源集团（90%）和福建福能股份（10%）[1] - 根据股权转让协议及银保监文件股东再次变更为福建省能源石化集团（70%）、福建省能源集团（20%）和福建福能股份（10%）[2] 内部控制架构 - 治理结构健全设置董事会下设风险控制委员会和审计委员会[3] - 风险控制委员会职责包括制定风险管理战略、设定风险偏好、审议全面风险管理报告及评估金融资产风险分类[3] - 审计委员会负责审批审计计划、指导内部审计工作及处理临时事项[4] - 总经理下设投资审查委员会、信贷审查委员会、信息科技管理委员会和合规委员会[4] - 投资审查委员会审议同业投资业务和指导投资工作[4] - 信贷审查委员会审批成员单位授信方案和风险变化业务[4] - 信息科技管理委员会审批科技战略、风险管理和年度建设规划[4] - 合规委员会统筹合规管理工作并与法治建设领导小组合署办公[5] - 部门设置涵盖资金结算、信贷业务、投资业务、计划财务等9个职能部门[5] 风险管理措施 - 制定支付结算、同业拆借等业务管理办法控制操作风险[7] - 资金计划管理遵循《企业集团财务公司管理办法》保证资金安全性[7] - 存款业务遵循平等自愿原则保障成员单位资金安全[7] - 依靠业务管理信息系统实现资金结算和安全控制[8] - 建立严格对账机制及分人保管重要凭证[8] - 制定授信管理办法、贷款业务管理办法等全面信贷制度体系[8] - 实行审贷分离制度明确信贷客户经理和风险审查人员职责[9] - 按季度执行贷后检查监控贷款用途和安全性[9] - 稽核审计部配备2人独立开展内部审计监督[9] - 信息科技风险防控采用电子口令、数据加密和灾备机制[10][11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总额1,722,267.15万元其中存放同业款项787,163.14万元[11] - 负债总额1,456,511.87万元其中吸收存款1,456,511.87万元[11] - 2025年1-6月营业收入12,229.16万元同比减少8.93%[11] - 营业利润10,871.33万元同比减少[11] - 资本充足率26.79%高于监管要求的10.5%[13] - 流动性比例60.51%高于监管要求的25%[13] - 贷款余额占存款与实收资本之和比例为37.98%低于80%上限[13] - 集团外负债总额为0元符合监管要求[13] - 投资总额与资本净额比例51.19%低于70%上限[13] 关联业务与合规状况 - 福建水泥在能化财务公司存款余额占合并范围内存款总额的77.01%[13] - 在能化财务公司贷款本息余额58,960.39万元占全部银行贷款的38.30%[13] - 能化财务公司未受到监管部门行政处罚或责令整顿[14] - 关联存贷款等金融业务风险可控[14]

财务公司基本情况 - 财务公司前身为中国信息信托投资公司 1988年3月15日经中国人民银行批准成立 为全国性非银行金融机构 [1] - 2001年更名为中国电子财务有限责任公司并正式运营 注册资本25亿元 实收资本25亿元 [2][3] - 2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司并筹建贵州分公司 2023年5月贵州分公司开业 [2] - 2024年通过资本公积33,040.90万元和未分配利润26,859.10万元转增注册资本 从19.01亿元增至25亿元 [2] - 控股股东中国电子信息产业集团有限公司持股81.27% 其他股东包括武汉中原电子集团(5.37%)、中国电子进出口(4.66%)等 [3] 内部控制制度 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的治理结构 [5] - 设立独立内部审计部门 建立"1+N"审计制度体系 覆盖资金结算、信贷管理等业务 [10] - 制定《同业拆借管理办法》《贷款业务管理办法》等制度控制业务风险 [6][7] - 信息系统包括新核心业务系统、统一数据平台、投资管理系统 2022年11月投入运行 [10] - 采用双机热备运行机制 2023年建立内蒙古灾备机房实现数据异地实时备份 [11] 经营管理与风险指标 - 2025年上半年实现税后净利润1.61亿元 银行存款总额2.15亿元 [12] - 资本充足率12.75% 流动性比例60.82% 贷款余额占存款与实收资本之和的59.13% [12] - 票据承兑余额占资产总额1.66% 投资总额占资本净额2.21% 固定资产占比0.65% [13] - 集团外负债总额为0 承兑保证金存款占比0.01% 均符合监管要求 [12][13] 存贷款业务情况 - 2025年上半年存款年利率0.10%-2.75%(2024年同期0.35%-3.50%) [21] - 当期确认利息收入499.86万元 较2024年同期346.99万元增长44.05% [21] - 业务范围涵盖成员单位存款、内部转账结算、委托贷款等 遵循不垫款原则 [6][9]

财务公司基本情况 - 财务公司为中国五矿集团有限公司下属金融机构 注册资本为人民币350,000万元 注册地址位于北京市海淀区 [1] - 财务公司由五矿资本股份有限公司和五矿资本控股有限公司共同出资 接受国家金融监督管理总局监管 [1] - 金融许可证机构编码为L0001H211000001 统一社会信用代码为91110000101710917K [1] 风险管理架构 - 财务公司设立股东会、董事会、监事会 董事会下设风险管理委员会 由非高级管理人员的董事组成 [1] - 财务公司建立分工合理、职责明确、互相制衡的组织结构 为风险管理提供前提条件 [1] - 编制《内部控制管理办法》 建立授权管理制度 形成部门间、岗位间相互监督制约的机制 [2] 风险控制措施 - 结算业务依据《人民币结算办法》等制度执行 每项业务均有详细操作流程控制风险 [2] - 资金结算主要依靠五矿司库系统 支持多级授权审批和即时对账功能 [3] - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管规定保障资金安全 [5] - 信贷业务执行贷前调查、贷中审查和贷后检查三查制度 实施审贷分离和分级审批机制 [6] 信息系统建设 - 2017年实施中国五矿资金管理与结算系统建设 2023年更名为五矿司库系统 配套建设独立机房和异地灾备机房 [6] - 机房部署高性能防火墙实施内外网隔离 采用数字证书认证确保系统安全 [6] - 已与二十家银行核心业务系统对接 确保数据传输安全与高效 [6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额503.01亿元 负债总额441.10亿元 所有者权益61.90亿元 [7] - 资产负债率87.69% 2025年1-6月营业收入2.03亿元 利润总额0.99亿元 净利润0.83亿元 [7] - 公司在财务公司存款余额23.64亿元人民币 贷款余额和承兑汇票余额均为0 [9] 监管合规状况 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 无重大风险发生 [7][8] - 纪检审计部负责内部稽核 对内部控制执行情况和财务活动进行监督检查 [6] - 风险管理体系无重大缺陷 关联存贷款等金融业务风险可控 [7][9]

中煤财务公司基本情况 - 中煤财务公司于2014年3月6日完成注册登记并领取营业执照，注册资本金90亿元，注册地址为北京市朝阳区黄寺大街1号中煤大厦6层 [1][2] - 公司由中国中煤能源集团有限公司持股9%并出资，业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、票据承兑及买方信贷等 [1][2] - 目前开展业务主要包括贷款、票据承兑与贴现、委托贷款、内部转账结算、吸收存款、存放同业、同业拆借、票据转贴现及再贴现 [2] 内部控制体系 - 公司治理架构包含股东会、董事会及经营层，董事会下设审计委员会和风险管理委员会，2025年上半年完成《公司章程》修订并取消监事会设置 [2] - 组织架构设置9个部门包括办公室、人力资源部、财务管理部、金融服务部、资金管理部、金融市场部、风险管理部、审计稽核部和金融科技部 [3] - 风险防控采用三道防线机制：业务部门负责日常风险识别（第一道防线），风险管理部负责流程审核与监控（第二道防线），审计稽核部负责体系评价与整改跟踪（第三道防线） [3][4] 业务管理与控制活动 - 资金管理通过司库信息系统实现日计划与预算自动匹配校验，采用系统与人工双重审核，所有存款存放于实力雄厚银行以保证安全性 [4] - 贷款业务仅面向成员单位，实行审贷分离机制：金融服务部发起贷款申请，风险管理部审查后提交信贷审查委员会审议，总经理审批 [5] - 贷后管理由金融市场部负责，检查内容包括贷款使用情况、借款人生产经营及财务状况分析，截至报告日未开展投资业务 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日，公司资产总额966.41亿元，其中存放同业余额608.59亿元，存放中央银行41.96亿元，贷款余额316.33亿元 [7] - 2025年上半年累计实现营业收入11.68亿元，利润总额7.38亿元，净利润5.43亿元 [7] - 监管指标全部合规：资本充足率25.46%（高于10.5%要求），贷款余额占存款与实收资本之和的80%以内，集团外负债低于资本净额，票据承兑余额低于存放同业余额3倍，不良资产率和不良贷款率均为0 [7][8] 风险管理与合规 - 公司坚持不做外部业务、风险性业务及违规业务的原则，从未发生存款挤提、债务违约、大额贷款逾期、诈骗或高管违纪等重大风险事件 [7] - 制定《风险处置预案》明确应急措施，每半年审阅财务报告并同步披露持续风险评估报告 [8][9][10] - 所有监管指标持续符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未受监管部门责令整顿，风险管理无重大缺陷 [10]

昆钢财务公司基本情况 - 云南昆钢集团财务有限公司于2015年4月15日经国务院银行业监督管理机构批准组建 2015年10月28日开业 同年10月29日获得金融许可证 [1] - 2016年昆明钢铁控股有限公司 昆明钢铁集团有限责任公司和云南华云实业集团有限公司同比例增资共5亿元 注册资本金增至10亿元 [1] - 注册地址为云南省昆明市西山区环城南路777号9楼 金融许可证机构编码为L0227H253010001 统一社会信用代码为91530181MA6K3AN737 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 办理成员单位票据贴现 办理成员单位资金结算与收付 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证及咨询代理业务 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 从事固定收益类有价证券投资 [1] 昆钢财务公司股权结构 - 昆钢财务公司控股股东为昆明钢铁控股有限公司 实际控制人为云南省国资委 [2] - 股东合计出资额为10亿元 持股比例合计100% [2] 昆钢财务公司内部控制基本情况 - 昆钢财务公司建立了以股东会 董事会 监事会为主体的法人治理结构 股东会是最高权力机构 董事会是最高决策机构并统筹决策运作 [3] - 董事会下设薪酬管理委员会 风险管理委员会 审计委员会作为决策议事机构 监事会在股东会领导下对董事会和总经理行政管理系统行使内部监督 [3] - 经营层建立以总经理为核心的总经理办公会决策机制 下设信贷审查委员会 信息科技管理委员会和价格管理委员会 [3] - 昆钢财务公司设立六个部门 分别是结算业务部 计划财务部 金融事业部 风险管理部 综合业务部和审计稽核部 前 中 后台部门相互独立 互相制衡 [3] - 昆钢财务公司建立由董事会 监事会 高级管理层 内控管理职能部门 审计部门 业务部门组成的内部控制治理和组织架构 [3] - 董事会下设立审计委员会 负责监督公司内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况 协调内部控制审计及其他相关事宜 [3] - 昆钢财务公司在董事会下设置了风险管理委员会 对公司风险管理工作进行监督和指导 [4] - 昆钢财务公司建立了风险管理三道防线 各业务部门是第一道防线 风险管理部门是第二道防线 审计部门是第三道防线 [4] - 昆钢财务公司建立了完善的分级授权管理制度 各部门间 各岗位间职责分工明确 各层级报告关系清晰 各部门及岗位职责设置合理 形成了部门间 岗位间相互监督 相互制约的风险控制机制 [5] - 风险管理委员会负责对各业务条线风险状况进行分析和评估 对风险控制情况进行监督 提出建议 并向董事会汇报 [5] - 昆钢财务公司根据相关监管法律法规 制定了《客户账户管理办法》《客户账户操作规程》《结算业务管理办法》《结算业务操作流程》等结算管理制度和操作规程 [5] - 昆钢财务公司采用财企直连方式 运用九恒星资金结算系统进行资金结算 系统支持客户对支付结算业务的多级授权审批 防范客户操作风险 [5] - 昆钢财务公司严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用的原则 按照相关监管规定 为成员单位办理存款业务 [5] - 昆钢财务公司制定了《综合授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《商业汇票贴现管理办法》《委托贷款业务管理办法》《贷后管理办法》等多项信贷业务管理制度和操作规程 [6] - 昆钢财务公司严格执行贷款三查制度 按贷前调查 贷中审查 贷后检查开展工作 按规定流程审查 按审批权限逐级审批 [6] - 昆钢财务公司制定了《计算机信息系统管理办法》《网络安全管理制度》《信息系统运行维护管理办法》《信息系统安全管理办法》等信息制度及操作规程 [6] - 昆钢财务公司建立了完善的软硬件设施和网络安全体系 综合使用数字证书 加密等技术措施 确保信息系统安全稳定 [6] - 昆钢财务公司与工 农 中 建 交等16家商业银行以及票交所等直连 并采用专线方式以确保数据传输安全高效 [6] - 昆钢财务公司建立内部审计相关制度 设立审计稽核部 主要对各项经营管理活动定期或不定期地开展日常监督检查或专项审计 [6] - 根据昆钢财务公司内部控制重大缺陷的认定情况 不存在内部控制重大缺陷 已按照企业内部控制规范体系和相关规定在所有方面保持了有效的内部控制 [7] 昆钢财务公司经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 昆钢财务公司资产总额37.62亿元 所有者权益11.35亿元 [8] - 2025年上半年实现营业总收入0.37亿元 利润总额0.20亿元 净利润0.15亿元 [8] - 昆钢财务公司自成立以来 按照监管要求合法合规开展业务 建立健全相关管理制度流程 经营较为稳健 [8] - 昆钢财务公司有效发挥资金归集平台 资金结算平台 资金监控平台和金融服务平台四大平台作用 [8] - 昆钢财务公司在资金管理 资源优化配置 降低资金成本 提高资金使用效率方面发挥了重要作用 [8] - 昆钢财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》第三十四条有关监管指标的规定监测和管理监管指标 [8] - 2025年6月末 昆钢财务公司资本充足率为30.15% 标准值为≥10% [9] - 不良资产率为0% 标准值为≤4% [9] - 不良贷款率为0% 标准值为≤5% [9] - 贷款拨备率为2.50% 标准值为≥1.5% [9] - 流动性比例为55.60% 标准值为≥25% [9] - 贷款比例为121.21% 标准值为≤80% [9] - 集团外负债总额/资本净额为80.76% 标准值为≤100% [9] - 票据承兑余额/资产总额为0% 标准值为≤15% [9] - 票据承兑余额/存放同业为0% 标准值为≤300% [9] - 承兑汇票保证金余额/各项存款为0% 标准值为≤10% [9] - 投资总额/资本净额为0% 标准值为≤70% [9] - 固定资产净额/资本净额为0.04% 标准值为≤20% [9] 上市公司在昆钢财务公司存贷款以及服务情况 - 截止2025年6月30日 公司及所属子 分公司在昆钢财务公司各类存款余额为0.80亿元 占上市公司存款余额的41.35% [9] - 每日最高存款额未超出《金融服务协议》要求的上限额度 无贷款余额 [9] - 上市公司在其他金融机构的存款余额为1.14亿元 占上市公司存款余额的58.65% [9] - 上市公司在其他金融机构的融资余额为26.20亿元 占上市公司融资余额的100% [9] - 昆钢财务公司为公司提供存款 结算及其他金融服务 交易价格符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所规定的收费标准及《金融服务协议》相关约定 定价公允 合理 [9] - 通过使用财务公司资金管理系统 公司本部及时掌控各下属公司的资金情况 更好地整合内部资源 统筹公司及下属子公司资金 提高资金使用效率 降低资金成本 [9] 风险评估意见 - 昆钢财务公司持有的《金融许可证》《营业执照》等证照均在合法有效期内 具备合规的经营资质及营业要求 [10] - 昆钢财务公司严格按照国家金融监督管理总局《企业集团财务公司管理办法》的规定 建立了完善的风险管理组织架构和政策体系 [10] - 昆钢财务公司持续有效识别 计量 监测和管控日常经营管理中面临的各类风险 并制定了相应的应急预案 [10] - 今年上半年运营状况稳健 未发生重大风险事件 风险总体可控 [10]

广晟财务公司基本情况 - 广晟财务公司是经国家金融监督管理总局广东监管局批准设立的非银行金融机构 金融许可证机构编码为L0216H244010001 [1] - 公司注册资本109,922万元人民币 广晟控股集团认缴出资100,000万元 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司认缴出资7,632万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 公司治理架构 - 建立以股东会 董事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构 设置10个职能部门实现前中后台分离 [2] - 股东会行使经营方针决策 利润分配方案审批 注册资本变更 公司章程修改等职权 [3][4] - 董事会负责战略规划制定 风险管理最终责任承担 高级管理人员聘任及信息披露等职责 [5] 专业委员会职能 - 全面预算管理委员会负责预算管理制度审核 预算目标确定及预算调整方案审议 [6][7] - 风险管理委员会审议风险管理总体目标 年度风险管理报告及重要业务风险管理方案 [7] - 审计委员会提议更换外部审计机构 制定内部审计制度及监督审计整改 [8] - 信贷审查委员会审批授权范围内授信业务 审议年度信贷政策和信贷计划 [9] - 投资决策委员会审议年度投资策略 重大投融资方案及授权范围内投资业务 [10] - 信息科技管理委员会审议信息科技战略 评估科技风险管理效果及审议科技年度预算 [10][11] 部门职责分工 - 结算业务部负责资金归集管理 支付结算及存款准备金缴存 [11] - 资金信贷部实施授信业务 资产负债管理及资金头寸管理 [11] - 融资管控部承担广晟控股集团融资 内部信贷及担保业务职能 [11] - 财务部负责全面预算 会计核算 财务报告及税务筹划工作 [11] - 法律与风控事务部统筹风险管理 合规管理 反洗钱管理及法律审核 [11] - 信息科技部负责科技战略实施 信息系统建设及网络安全管理工作 [12] 内部控制措施 - 采取不相容职务分离 授权审批控制 会计系统控制等措施管理信用风险和操作风险 [13][14] - 通过全面预算管理与日常资金计划结合的方式保障资金流动性 安全性和盈利性 [14] - 成员企业存款业务遵循平等自愿原则 转账结算通过智能资金平台指令实现 [15] - 建立规范化会计账务处理程序 实行财务核算岗位职责分离原则 [16] - 加强合同票据印章管理 重要合同实行连号控制和作废控制 [17] 信贷业务管理 - 贷款对象仅限于广晟控股集团成员企业 建立贷前贷中贷后完整信贷管理制度 [17] - 实行审贷分离制度 信贷审查委员会遵循集体审议多数通过原则 [18] - 资金信贷部负责贷后监控管理 建立资产风险分类制度确保资产质量真实性 [18] - 建立客户管理信息档案 对资信不良借款人实施授信禁入 [19] 投资业务管理 - 固定收益类有价证券投资由董事会确定投资原则和风险限额 [19] - 投资决策委员会审议资产配置方案和交易对手准入 [19] - 投资业务流程需经法律与风控事务部风险审查会签 [20] - 投资业务遵循全面风险管理办法管控合规风险和市场风险 [21] 审计与信息系统 - 董事会下设审计委员会指导内部审计工作 审计工作部直接对审计委员会负责 [21] - 建立信息系统全面控制体系 采用防火墙 IPS入侵防御系统及双机冗余热备等技术 [22][23] - 实行个人账号密码和CA证书认证双因子认证 有效甄别用户身份 [23] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总计99.24亿元 各项贷款余额56.66亿元 [25] - 负债合计84.23亿元 各项存款83.52亿元 所有者权益15.01亿元 [25] - 2025年上半年实现营业收入3,100.39万元 利润总额1,393.26万元 [25] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [25] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日风华高科及控股子公司在广晟财务公司存款余额21.67亿元 [25] - 未开展贷款 贴现和银承业务 [25]

财务公司基本情况 - 由山东省商业集团有限公司100%出资成立 注册资本20亿元人民币 [1] - 2012年4月28日正式开业 是山东省第8家获批设立的财务公司 [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借等 [1] 内部控制环境 - 建立股东 董事会 监事会及高级管理层组成的法人治理架构 董事会下设风险控制委员会 审计合规委员会等专门委员会 [2] - 已完成党建入章工作 公司章程明确党组织职责权限及运行机制 [3] - 2025年上半年董事会 监事会按议事规则定期召开会议履行职责 [3] 制度体系建设 - 新增制度2项 修订5项 废止12项 共19项制度有效完善制度体系 [3] - 设置审计稽核部和风险管理部 建立制度体系 技防 人防三位一体风险管控体系 [3] 资产质量与拨备 - 截至6月末贷款拨备率2.55% 不良资产率与不良贷款率均为零 [4] - 贷款主要针对集团征信正常 还款能力充分的成员单位 [4] 流动性管理 - 截至6月末流动性比例60.56% 较年初提高0.83个百分点 [4] - 上半年流动性比例月度均值55.03% 较去年同期降低0.67个百分点 [4] - 贷款比例75.36% 较年初增加3.98个百分点 [4] 投资风险管理 - 投资资产五级分类均为正常 投资债券主要为政策性金融债 [5] - 其余投资标的主要为货币市场基金 底层资产投资短期货币工具 [5] - 设定投资总额上限和止损线防范利率风险 实行债券组合期限管理 [5] 合规与操作风险 - 上半年组织两次操作风险关键风险点检查 督促问题整改 [5] - 按月报送非银机构涉诉情况统计表 按季度组织案件风险排查 上半年无案件发生 [5] - 组织17人参加线上反洗钱培训2次 组织2次反洗钱内部培训 [7] 信息系统安全 - 2025年上半年定期开展操作风险自查 未发生信息科技类风险事件 [7] - 按时完成信息科技类监管报表报送 无相关损失 [7] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日资产总额843,593.32万元 净资产248,335万元 [8] - 累计实现营业收入11,746.61万元 [8] - 各项监管指标均符合企业集团财务公司管理办法要求 [8] 银座集团业务往来 - 截至2025年6月30日在财务公司存款余额160,652.92万元 占存款总额65.47% [9] - 在其他银行存款余额84,723.07万元 在财务公司无贷款业务 [9] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 [9] 总体风险评估 - 财务公司具有合法有效的企业法人营业执照和金融许可证 [9] - 未发生过挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期等重大事项 [9] - 未受到监管部门行政处罚和责令整顿 风险管理无重大缺陷 [9]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银监会批准成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日完成营业执照换发 统一社会信用代码9111010810001934XA 注册地址为北京市海淀区丹棱街3号 [1] 经营范围与业务结构 - 经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑与贴现、存款贷款、融资租赁、同业拆借、债券承销、股权投资及有价证券投资等 [2] - 投资范围限定于国债、金融债券、AAA级企业债券、货币型基金等低风险固定收益类产品 投资规模不超过资本净额的70% [7] - 2022年获批开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中、境外放款额度集中、经常项目资金集中收付等 [7] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会及四个专业委员会（提名委员会、法治建设与战略委员会、业绩考核与薪酬委员会、审计与风险控制委员会） 职责权限清晰 [3] - 建立覆盖全部业务的制度体系 遵循不相容岗位分离、授权批准、预算控制等原则 每年开展内控评价与修订 [4] - 通过内部审计和专项检查持续完善风险管理 覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及信息科技风险 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 净资产436,728.98万元 [8] - 2025年上半年营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] - 资本充足率12.16%（高于10.5%监管要求） 流动性比例47.45%（高于25%监管要求） 贷款占存款与实收资本之和比例为56.06%（低于80%上限） [10] 存贷款业务情况 - 国机通用在国机财务存款余额48,693.91万元 占公司总存款余额的98.28% 占国机财务吸收存款总额的1.12% [11] - 公司在国机财务无贷款余额 在其他金融机构存款余额853.41万元（占公司总存款1.72%） 无外部贷款 [12] - 存贷款业务按《金融服务协议》执行 价格公允 未出现延迟付款或影响经营的情况 [11] 监管合规与风险评估 - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括票据承兑余额占资产总额6.18%（低于15%上限）、投资总额占资本净额66.97%（低于70%上限）等 [10] - 未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、审计等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 国机财务具备合法金融许可证与营业执照 内部控制制度完整有效 关联金融业务无风险问题 [12]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银行业监督管理委员会批复成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元[1] - 2024年8月29日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业执照 统一社会信用代码9111010810001934XA[1] - 经营范围涵盖对成员单位办理财务和融资顾问 信用鉴证 协助收付交易款项 经批准的保险代理 提供担保 委托贷款及委托投资 票据承兑与贴现 内部转账结算 吸收存款 贷款及融资租赁 同业拆借 发行财务公司债券 承销成员单位企业债券 金融机构股权投资 有价证券投资 消费信贷 买方信贷及融资租赁等业务[2] 国机财务内部控制基本情况 - 国机财务由国机集团及其所属25家成员企业出资组建 经营宗旨为依托集团资源 服务集团发展 以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的 坚持安全性 效益性 流动性经营原则[2] - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设提名委员会 法治建设与战略委员会 业绩考核与薪酬委员会 审计与风险控制委员会四个专业委员会 各专业委员会规范运作 对重大决策进行研究审议 为董事会决策提供支持[3] - 总部设在北京 有11个职能部门 部门职责权限清晰 分公司1家设在河南[3] - 制定《内部控制管理办法》 明确党委 董事会 监事会 高管层 内控部门 审计部门及相关部门在内部控制管理中的责任 党委发挥把方向 管大局 保落实领导作用 三会一层分工明确 职责边界清晰 符合独立运作 有效制衡原则[3] - 各部门职责划分明确 遵循前中后台分离原则 实现对主要业务的条块管理 形成有效衔接 相互牵制管理机制 保证不相容岗位分离[3] - 建立覆盖各项业务和管理事项的较完善制度体系 制度设计遵循不相容岗位相互分离 授权批准 预算控制 凭证与记录控制 独立稽核等控制原则[4] - 每年组织开展内控制度梳理更新工作 对原有制度修订补充完善 保证内控制度完备性和有效性[4] - 形成完整 有效 可持续内部控制管理框架 遵循评价—改进—执行—再评价—改进—执行循环模式 每年通过内控评价 内部审计及专项检查发现内控缺陷 制定整改计划 健全控制机制[4] - 定期将主要风险按影响程度 发生可能性进行重要性划分 评估分析各项风险承受度 更新核心风险预警指标 调整完善风险管理计划 每年开展风险评估工作 形成风险评估报告报董事会审议[5] - 信贷业务包括授信业务 自营贷款业务 票据贴现 票据承兑 委托贷款 非融资性保函等 审批过程重点进行政策制度遵循性审查 申报材料要件齐全性审查和内容完备性审查[5] - 结算业务分为收款业务 付款业务 内部转账 收款业务包括成员单位主动上收 自动收款 代理收款 付款业务分为线下付款 代理付款 严格遵守中国人民银行《支付结算办法》及有关法规政策制度 遵循谁的钱进谁的账 由谁支配原则 恪守信用 履约付款 履行反洗钱相关义务[6] - 投资规模不超过资本净额70% 投资范围限定在国债 金融债券 AAA级企业债券 货币型基金 债券型基金等风险较小 流动较好固定收益类产品 投资业务风险管理遵循定期评价监测原则[7] - 取得银行间外汇交易中心会员资格 经国家外汇管理局北京外汇管理部批准 取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案通知书 可开展外债额度集中 境外放款额度集中 经常项目资金集中收付业务 一定额度内意愿购汇 境外成员企业境外本外币集中收付业务[7] - 通过内部审计 内控评价等内部监督手段验证风险管理有效性 将信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 信息科技风险等全面风险管理重要内容纳入内部审计范畴 坚持风险导向 围绕主要风险展开专项审计[8] - 内部控制总体评价显示内部控制环境较好 能保证业务平稳运行和内控制度实施 能有效控制风险 保证公司资产安全完整 内控制度和措施覆盖所有部门 业务和管理活动 制度规范 业务操作和风险控制较完善 得到较好贯彻执行[8] 国机财务经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 国机财务总资产5,075,964.05万元 负债总额各项贷款2,415,125.12万元 净资产436,728.98万元[8] - 2025年上半年实现营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元[8] - 自成立以来秉持稳健经营原则 严格遵守《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及国机财务《公司章程》相关规定 规范经营行为 强化内部管理[9] - 未发现与财务报表相关资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷[9] - 截至2025年6月30日 各项监管财务指标均符合规定要求 资本充足率12.16%高于最低监管要求10.5% 流动性比例47.45%不低于25% 各项贷款/(各项存款+实收资本)=56.06%未高于80% 集团外负债总额/资本净额=0.00%未超过资本净额 票据承兑余额/资产总额=6.18%未超过资产总额15% 票据承兑业务余额/存放同业余额=28.52%未高于存放同业余额3倍 (票据承兑+转贴现总额)/资本净额=66.23%未高于资本净额 承兑保证金存款/各项存款=1.48%未超过存款总额10% 投资总额/资本净额=66.97%未高于资本净额70% 固定资产净额/资本净额=0.53%未高于资本净额20%[10] 公司在国机财务的存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司及下属子公司在国机财务各项存款余额占国机财务吸收成员单位存款余额比例1.45% 贷款余额占国机财务各项贷款余额比例0.06%[11] - 存贷款业务均按照双方签订《金融服务协议》执行 关联交易价格公允 交易发生额及余额符合公司经营发展需要 存款安全性和流动性良好 未发生国机财务因现金头寸不足而延迟付款情况[11] - 公司及下属子公司不存在重大经营性支出计划 在财务公司存贷款未影响公司正常生产经营[11] - 截至2025年6月30日 公司及下属子公司在其他金融机构存款余额为0万元 在其他金融机构贷款余额为0万元 报告期内不存在大额现金理财情况[12] 风险评估意见 - 国机财务具有合法有效《金融许可证》《营业执照》[12] - 国机财务建立较完整合理内部控制制度 能较好控制风险[12] - 未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况 国机财务风险管理不存在重大缺陷 公司与国机财务之间发生关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题[12]