文章核心观点 - 外资银行过去在中国科技金融领域相对缺席，但这一趋势正在转变，多家外资银行正通过推出专门品牌、设立专项团队、提供专项信贷资金等方式，系统性布局中国科技金融服务，并凭借其全球网络和经验，聚焦于服务科技企业出海及成长 [2][3][6] 外资银行科技金融布局现状与转变 - 自2023年“科技金融”被列为“五篇大文章”之首后，中资银行已进行差异化布局，而外资银行过去较少直接提及“科技金融”，缺乏系统性服务框架 [2] - 汇丰中国近期推出外资行首个专注科技企业的服务品牌“汇丰科创金融”，并首次披露总计15亿美元（约合105亿人民币）的专项科创信贷资金，可能产生“鲶鱼效应” [3][4][5] - 汇丰、渣打、东亚、星展、花旗等外资银行均在不同场合透露了加大支持科技企业（尤其是助力其出海）的意向 [3][6] 主要外资银行的具体举措 - **汇丰中国**：推出“汇丰科创金融”品牌，提供15亿美元信贷资金，重点支持科技、生命科学及医疗健康等领域的创新企业，特别是由创投或私募基金支持的初创及成长期企业，并已在信息技术、生物制药和气候科技等领域建立团队 [5][12] - **渣打中国**：自2021年组建新经济团队，服务生物医药、“新三样”、TMT领域，2024年新经济行业收入已占其对公业务收入的一半 [7] - **星展中国**：自2021年在华成立新经济团队，支持人工智能、机器人、电商平台、生物科技等领域；2024年4月进一步整合新设“科创专项工作组” [7] - **东亚中国**：旗下金融科技创新中心暨初创企业合作平台（BEAST）入驻深圳前海，旨在打造香港科技企业在大湾区发展的第一站 [8] - **花旗中国**：在转让个人业务后，更专注于对公业务，明确未来资源布局方向为先进制造业、科技现代化、AI与大模型等赛道，并将助力新能源、科技、先进制造等领域的中资企业出海作为业务主线之一 [9] 外资银行的优势与业务重点 - 外资银行可凭借其跨境资源和全球网络，服务更多“小巨人”、独角兽和领军企业，助力内地科技企业出海及境外上市是其业务重点之一 [6][13] - 汇丰中国的“汇丰科创金融”品牌是集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的，其全球科创金融专家团队超过900人，覆盖多市场，自品牌推出后客户规模增长已超过60% [12] - 外资银行通过设立“新经济团队”等组织形式服务科技企业，虽较少采用“科技金融部”提法，但实际并未缺席 [6][7] 海外科技金融模式参考 - 全球在服务轻资产、高成长的科技企业上有共同逻辑，外资银行在华的科技金融模式可能承袭其境外经验 [11][12] - 各国银行支持科技企业的模式各有特点：美国以直接融资为主、银行间接融资为重要补充；德国以政策性银行为主体、储蓄银行/商业银行为核心；日本为“银行主导+政府担保”模式；英国曾通过政策性银行设立规模5亿英镑的“未来基金”支持科创企业 [14] - 尽管硅谷银行因流动性问题破产，但多家机构认为其科创金融模式（如针对PE/VC的“投贷联动”、“过桥贷款”产品及完善的风控机制）仍有借鉴价值，该行2022年末不良贷款率仅为0.18%，对PE/VC的贷款不良率接近零 [15]

文章核心观点 - 在全球跨国投资整体低迷的背景下，前海凭借制度创新与开放优势，成为外资进入中国的首选地之一，实际使用外资和新增外资企业数量均实现高速增长，且增速逐季上扬 [1] - 外资对华投资逻辑正在重构，从追求成本优势和市场获取，转向深度嵌入中国创新体系与能力共建，科技创新与绿色战略成为关键驱动力 [1][4][7] - 前海作为深港金融合作核心枢纽，吸引了众多国际大型投资机构及外资银行加大布局，其业务与大湾区的科技产业发展深度嵌合 [9][10][13] - 前海通过打造国际一流的法治化、市场化、国际化营商环境，以及建设宜居宜业的国际化城区，有效吸引并留住了外资企业 [14][17] 外资增长表现与结构 - 2024年1-10月，前海实际使用外资达161亿元人民币，同比增长27.1%，占深圳市54.2%、广东省19.0%、全国2.6% [1][8] - 同期新增外资企业2528家，同比大幅增长78.8%，外资企业总数超过1.2万家 [1][8] - 外资增速呈现逐季上扬态势，1-10月同比增幅较上半年的15.9%提高了超过10个百分点 [1] - 从产业结构看，租赁和商务服务业，信息传输、软件和信息技术服务业，科学研究和技术服务业三大行业占比超过70%，外资“含科量”持续提升 [8] 投资逻辑转变：嵌入中国创新体系 - 跨国企业对华投资逻辑从追求成本优势转向深度嵌入中国创新体系，以期接入中国创新“动脉” [1][5] - 外资对要素密集型、附加值偏低的传统制造业投资倾向明显下降，投资更趋谨慎，转向能力共建 [5] - 世界500强企业中有183家在前海进行了投资布局，包括西门子、汇丰、IBM、沃尔玛、安谋、忠利集团、马士基、瑞银等 [1] - 面积仅120.56平方公里的前海集聚了超过5.5万家科技企业、超过2000家国家高新技术企业，是大湾区科技服务密度最高、创新浓度最足的区域之一 [7] 具体企业案例：科技与绿色投资 - 通力集团在前海揭牌设立中国南方总部，形成中国境内“双总部”，以支撑研发、智慧物流及装配中心建设，专注于电梯更新改造解决方案和数字化维保 [4][5] - 国泰航空在前海落地其在内地规模最大的办公场所“国泰集团数码与信息科技深圳办公室”，面积超过2500平方米，承担集团全球系统开发及数字化转型支持任务 [5] - 瑞典恩华特集团签约前海，协同打造低碳城市样板；英国石油巨头碧辟（BP）在前海持续增资投资新能源充电设施设备，显示外资将中国视为绿色战略布局核心 [7] 外资银行加速布局前海 - 汇丰、东亚、星展、富邦等港资、外资银行纷纷加大在深圳及前海的布局 [9] - 新加坡星展银行增资近16亿元人民币，收购总部位于前海的深圳农商银行股权，将持股比例提升至19.4% [9] - 汇丰集团在前海投资并启用总投资超40亿元人民币的新办公大楼“HyQ前坊”，代表其长期承诺 [9] - 汇丰中国在深圳成立科创金融服务团队，推出外资银行在中国内地的首个专注服务科创企业的品牌“汇丰科创金融”，并计划以15亿美元信贷资金支持内地科创企业发展 [10] - 东亚银行将前海东亚银行大厦定位为粤港澳大湾区策略枢纽，并计划将香港的金融科技开发功能转移到深圳 [10] - 富邦银行（香港）有限公司获批在深圳筹建分行并选址前海，以深化粤港澳大湾区市场布局 [12] 深港金融合作与区位优势 - 前海作为深港金融合作核心枢纽，是香港国际金融体系与深圳科技创新优势融合的最佳载体 [13] - 深港金融市场已实现债券通、支付通、基金通等8个互联互通，跨境数据验证平台落地13个金融验证场景 [13] - 深港两地共同发布《关于携手打造港深全球金融科技中心的行动方案(2025—2027年)》，为金融企业提供广阔业务前景和创新土壤 [13] - 前海紧邻香港的区位优势有助于资金跨境流动与资本高效对接，金融机构集聚度高、业态覆盖全面 [13] 营商环境与政策支持 - 前海通过特区立法出台《深圳经济特区前海深港现代服务业合作区投资者保护条例》，对接国际高标准规则以保障外商投资者权益 [14] - 推动使用域外法律审理商事纠纷，设立“一带一路”国际商事调解中心，建设前海深港国际法务区 [14] - 建设“前海港澳e站通”实现境外受理企业注册登记，联合香港机构建设“前海港企服务总站”并推动建设“前海外企服务总站” [14] - 执行企业所得税和个人所得税“双15%”税率，并出台支持风投创投联动及外资奖励的专项政策 [14] - 《外资奖励办法》实现人工智能AI审核，使外资企业申报材料少交70%，奖励金到账时间缩短90%，实现“当年到资、当年领奖” [15] - 企业申请扶持资金流程从以往约3个月缩短至仅10天 [15] 国际化城区建设与生活配套 - 前海致力于打造兼具香港味、国际范、滨海风、现代化、未来感的国际化城区形象 [17] - 区域内集聚了9所国际学校、10家国际化医疗机构、4个国际化街区 [17] - 拥有全球最大实体书城“湾区之眼”、全球规模最大维度最低室内雪场前海冰雪世界、第十五届全国运动会闭幕式举办地前海欢乐剧场等文化地标 [17] - 华南美国商会2025年报告显示，其超过2300家华南会员企业中，有超过52%计划在前海开设新的办事机构 [17]

公司战略与产品发布 - 汇丰银行（中国）有限公司宣布在中国内地推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” [1][2][3] - 公司为该品牌配置了总计15亿美元（约合108亿人民币）的信贷资金，专门用于支持中国内地科创企业 [1][2][3] - 该品牌是汇丰集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的全新全球金融服务品牌 [2][3] 目标市场与客户定位 - 服务主要聚焦于由创投或私募基金支持的初创及高速成长期企业 [1][3] - 目标企业领域涵盖科技、生命科学及医疗健康等 [1][3] - 旨在服务中国创新生态中的“小巨人”、“独角兽”和领军企业，支持中国“智”造走向世界 [2][3] 服务模式与评估方法 - 针对科创企业轻资产、模式新的特点，采用综合评估方式，核心考察企业的技术、专利壁垒和市场前景等因素 [1][3] - 提供覆盖企业全生命周期的金融服务，包括但不限于营运资金、资本支出、财资管理及融资安排 [1][3] - 除信贷支持外，还引入集团全球服务科创企业的资源和专长 [1][3] 全球布局与团队实力 - “汇丰科创金融”品牌已在全球组建超过900人的专家团队 [2][3] - 业务覆盖中国、英国、美国、新加坡、印度等多个创新生态活跃的市场 [2][3] 行业背景与战略意义 - 科技创新被视为推动中国经济高质量发展的核心驱动力，且“科创出海”正在提速 [1][3] - 金融服务是推动科技创新的重要引擎 [1][3] - 外资银行可通过发挥跨境资源优势，在科技金融领域发力，把握中国科技创新进入下一个提速发展五年的机遇 [2][3]

汇丰银行推出科创金融服务品牌 - 汇丰银行（中国）有限公司宣布推出专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” [1] - 公司为该品牌配置总计15亿美元的信贷资金，以支持内地科创企业发展 [1] - 此举是外资银行加码科技金融、以跨境服务经验支持中国科创企业提升国际竞争力的最新举措 [1] 服务目标与支持领域 - 汇丰科创金融团队将引入集团全球资源与专长，为科技、生命科学及医疗健康等领域的创新企业提供支持 [1] - 服务主要聚焦由创投或私募基金支持的初创及高速成长期企业 [1] 服务模式与评估方法 - 针对科创企业轻资产、模式新等特点，公司将通过综合评估企业的核心技术、专利壁垒和市场前景等多方面因素提供相应金融服务 [1] - 除信贷支持外，还为企业提供覆盖营运资金、资本支出、财资管理及融资安排等在内的全生命周期金融支持 [1] 市场背景与战略意义 - 中国蓬勃的创新生态催生了一批新兴产业领域的全球领军企业 [2] - 随着科技创新进入下一个提速发展的五年，中国企业的创新能级将进一步提升，技术突破将引领更多未来产业涌现和壮大 [2] - 通过发力“科技金融”，外资银行可以凭借跨境资源服务更多小巨人、独角兽和领军企业，支持更多中国“创”造和中国“智”造走向世界 [2]

公司举措 - 汇丰银行（中国）有限公司于12月3日宣布推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” [1] - 公司为该品牌配置总计15亿美元的信贷资金，以全力支持内地科创企业 [1] - 服务将主要聚焦由创投或私募基金支持的初创及高速成长期企业，覆盖科技、生命科学及医疗健康等领域 [1] - 除信贷支持外，服务还提供覆盖营运资金、资本支出、财资管理及融资安排等在内的全生命周期金融支持 [2] - “汇丰科创金融”是汇丰集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的全新全球品牌 [2] - 该品牌目前在全球拥有超过900人的科创金融专家团队，覆盖中国内地、中国香港、新加坡、印度和英美等多个市场 [2] 行业背景与战略意义 - 科技创新日益成为推动中国经济高质量发展的驱动力，“科创出海”同步提速 [1] - “十五五”规划建议将科技创新置于显著位置，提出要培育壮大新兴产业和未来产业、推动科技创新和产业创新深度融合、推动创新资源向企业集聚 [1] - 中国蓬勃的创新生态催生了一批新兴产业领域的全球领军企业，预计科技创新将进入下一个提速发展的五年 [2] - 外资银行发力“科技金融”，可凭借跨境资源服务更多小巨人、独角兽和领军企业，支持中国“创”造和“智”造走向世界 [2] 服务模式与特点 - 针对科创企业轻资产、模式新等特点，金融服务将通过综合评估企业的核心技术、专利壁垒和市场前景等多方面因素来提供 [2] - 服务旨在满足科创企业在不同发展阶段的金融需求 [2]

管理层任命 - 汇丰控股董事会于12月3日委任利伯特为集团主席，其自2025年10月1日起开始担任临时集团主席 [1] - 利伯特于2023年9月加入集团董事会，拥有丰富金融服务行业经验，包括在毕马威领导全球金融服务业务，以及在英国石油、苏格兰皇家银行和汇丰董事会任职 [2] - 前任集团主席杜嘉祺已于今年上半年宣告在2025年底前退任，董事会通过审慎程序遴选继任者以支持集团下一阶段发展 [4][5] 组织架构重组 - 集团行政总裁艾桥智自2024年9月上任后展开改革，于2024年10月宣布简化组织架构为四大业务以加速战略实施 [6] - 至今年2月，公司已完成架构简化，自2025年1月1日起通过中国香港业务、英国业务、企业及机构理财业务、国际财富管理及卓越理财业务四项核心业务运营 [6] - 新的架构旨在打造更简单、更具活力的组织，使公司更专注于具有竞争优势和最大增长机会的业务领域 [7] 中国业务发展 - 公司持续加码在华业务，于2024年6月完成对花旗在中国个人财富管理业务的收购 [8] - 2020至2025年间，集团计划在中国的新增投资将超过人民币30亿元 [8] - 12月3日，汇丰中国推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融”，并配备总计15亿美元的信贷资金支持内地科创企业 [8]

核心观点 - 汇丰银行在中国内地推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” 并配套总计15亿美元的信贷资金支持 [1] 品牌与业务定位 - 新品牌“汇丰科创金融”是汇丰集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的全新全球金融服务品牌 [2] - 该品牌专注于服务科创企业和投资者 目前在全球拥有超过900人的专家团队 覆盖中国、英国、美国、新加坡、印度等多个市场 [2] - 在中国内地的服务将主要聚焦于由创投或私募基金支持的初创及高速成长期企业 [1] 目标行业与客户 - 金融服务将重点支持中国内地科技、生命科学及医疗健康等领域的创新企业 [1] - 目标客户包括新兴产业领域的全球领军企业、“小巨人”、“独角兽”等 [2] - 旨在支持中国“创”造和中国“智”造走向世界 服务于“科创出海”趋势 [1][2] 服务内容与特点 - 提供总计15亿美元的专项信贷资金支持 [1] - 除信贷外 还为企业提供营运资金、资本支出、财资管理及融资安排等全生命周期的金融支持 [1] - 服务将根据科创企业轻资产、模式新等特点 通过综合评估企业的核心技术、专利壁垒和市场前景等多方面因素来提供 [1] 战略背景与行业趋势 - 科技创新日益成为推动中国经济高质量发展的驱动力 “科创出海”正在提速 [1] - 金融服务被视为为科创提供动力的重要引擎 [1] - 随着科技创新进入下一个提速发展的五年 中国企业的创新能级预计将进一步提升 [2] - 外资银行可通过发力“科技金融” 凭借其跨境资源优势服务中国科创企业 [2]

公司战略与产品发布 - 汇丰银行(中国)有限公司宣布在中国内地推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” [1] - 公司为该品牌配置总计15亿美元的信贷资金以支持中国内地科创企业 [1] - 全新品牌是汇丰集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的全球金融服务品牌 [2] 目标市场与服务定位 - 服务主要聚焦于由创投或私募基金支持的初创及高速成长期企业 [1] - 目标企业领域涵盖科技、生命科学及医疗健康等 [1] - 品牌旨在服务更多“小巨人”、“独角兽”和领军企业，支持中国“创”造和“智”造走向世界 [2] 服务模式与金融支持 - 针对科创企业轻资产、模式新的特点，通过综合评估企业的核心技术、专利壁垒和市场前景等因素提供金融服务 [1] - 除信贷支持外，还提供营运资金、资本支出、财资管理及融资安排等全生命周期的金融支持 [1] - 品牌团队将引入汇丰集团在全球服务科创企业的资源和专长 [1] 行业背景与团队规模 - 科技创新日益成为推动中国经济高质量发展的驱动力，“科创出海”正在提速 [1] - 公司认为随着科技创新进入下一个提速发展的五年，中国企业的创新能级将进一步提升 [2] - “汇丰科创金融”在全球已拥有900多人的专家团队，覆盖中国、英国、美国、新加坡、印度等多个市场 [2]

公司战略与品牌发布 - 汇丰中国推出外资银行中首个专注于服务科创企业的金融服务品牌“汇丰科创金融” [1] - 公司为该品牌配置总计15亿美元的信贷资金，以支持内地科创企业发展 [1] - 该品牌是汇丰集团在2023年收购硅谷银行英国子公司后推出的全新全球金融服务品牌 [2] 服务定位与目标客群 - 服务主要聚焦于由创投或私募基金支持的初创及高速成长期的科创企业 [1] - 重点支持领域包括科技、生命科学及医疗健康等 [1] - 目标是通过跨境资源服务更多“小巨人”、“独角兽”和领军企业，支持其国际化发展 [2] 服务模式与金融支持 - 针对科创企业轻资产、模式新的特点，通过综合评估企业核心技术、专利壁垒和市场前景提供金融服务 [2] - 除信贷支持外，提供覆盖营运资金、资本支出、财资管理及融资安排的全生命周期金融支持 [2] - 通过全球团队联动，帮助企业搭建覆盖多市场、多币种的全球财资管理体系，满足出海跨境金融需求 [3] 团队建设与全球布局 - 汇丰科创金融在全球拥有超过900人的专家团队 [2] - 团队覆盖中国内地、中国香港、新加坡、印度和英美等多个创新生态活跃的市场 [2] - 在信息技术、生物制药和气候科技等细分领域已建立具备产业知识的专业团队 [3] 市场表现与发展背景 - 自品牌推出后，客户规模增长已超过60% [2] - 中国在全球创新指数排名提升至第10位，首次跻身全球前十，创新集群数量全球第一 [3] - 中国以343家独角兽企业的数量位居全球第二，显示出充满活力的创新生态 [3] 行业趋势与政策环境 - 科技创新日益成为推动中国经济高质量发展的驱动力，“科创出海”正在提速 [1] - “十五五”规划建议将科技创新置于显著位置，提出培育新兴产业、推动科技与产业创新深度融合等方向 [1] - 金融服务被视为为科创提供动力的重要引擎 [1]