证券行业正迈向数智化转型的深水区，大模型技术作为新质生产力的代表，为券商财富管理业务提供了 革命性的创新机遇。 在客户需求日益个性化、市场竞争加剧、监管要求趋严的背景下，券商通过构建基于大模型的财富业务 创新应用体系，能够有效整合数据资源、提升服务效率、优化用户体验并提升风控合规水平。本文旨在 系统探讨券商如何利用大模型技术构建财富业务创新应用体系，为证券行业财富业务数智化转型提供参 考。 大模型在证券行业的 应用进入商业化落地阶段 近年来，随着居民财富稳步累积，我国财富管理需求显著增长，为证券行业提供了新的利润增长点。与 此同时，证券行业面临多重转型压力，如国际竞争压力加剧、客户需求升级以及业务效率瓶颈等。 大模型技术经历了从通用模型到金融垂类模型的演进。国内券商应用大模型主要有三种模式：通过SaaS 模式直接应用大模型技术；和科技公司建立联合实验室本地化建立大模型训练和应用系统；将互联网大 模型技术通过API对接到金融业务流程中改造金融业务流程。 相比其他行业，金融机构对于数据管理更严格，一般不允许客户数据流出到金融机构外部，因此本地化 部署成为券商大模型应用的主要模式。金融机构通过本地的大模型系统本地处 ...

人工智能大会与中信证券展示 - 2025世界人工智能大会（WAIC）在上海世博中心开幕，聚焦技术交流与成果转化，吸引全球目光 [1] - 中信集团携旗下20家企业连续第4年参展，中信证券重点展示AI数字员工，成为金融科技领域关注焦点 [1] - 公司在中信集团"人工智能+"战略引领下，将AI作为数字化转型核心抓手，推进数字员工体系建设，旨在突破传统效能瓶颈，为证券行业智能化发展注入新动能 [1] 数字员工体系发展 - 中信证券数字员工实现从辅助工具到"智能伙伴"的跨越，以智能化、拟人化、高效协同为目标 [1] - 为员工配备"数字分身""岗位专属数字员工"及"数字助理"，优化流程性工作与复杂决策质效 [1] - 顶尖专家经验沉淀为标准化智能工具，赋能一线人员提升服务水平，构建人机协同的新型工作生态 [1] 人工智能技术布局 - 公司打造"智算底座-大模型中台-业务应用"三位一体人工智能布局 [2] - 智算底座遵循"以需定建、适度超前"原则，构建弹性可扩展的智能算力网络，保障高并发、低延迟的计算服务 [2] - 攻克精准性、稳定性、安全性三大核心挑战，构建金融专属智能中枢，沉淀"问、写、抽、算、审"五大核心能力，形成可灵活组合的原子能力矩阵 [2] 业务落地与应用 - 数字员工深度渗透全链路金融服务，"超级研究员"融合大模型与智能体技术，可自动生成数万字深度研报，覆盖投研全流程，服务公司十余个部门、上万名员工 [2] - 全市场首个市值管理助理CapitAl-Link整合企业财务、行业特性、市场舆情等多元信息，为上市公司生成定制化策略建议 [2] - 数字员工体系是技术赋能金融的生动实践，彰显公司以高质量金融服务助力经济发展的决心 [3]