外汇局莱芜分局始终坚持"金融为民"理念，深入贯彻中央金融工作会议关于做好金融"五篇大文章"的决策部署。2025年以来，依托"鲁贸汇企服务队莱芜分 队"，多措并举，持续加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质外汇金融服务，绘就利企惠民新图景。 莱芜泰禾生化有限公司是莱芜分局辖区一家绿色制造企业、专精特新中小企业，年涉外收支总额超1亿美元。了解到企业的结算需求之后，外汇局联合银行 积极与企业对接，工商银行莱芜分行、建设银行莱芜分行先后将企业确立为优质企业。企业无需往返银行即可办理贸易外汇业务，5分钟内实现收汇入账。 更简化的流程和更便利的线上服务，提高了企业的资金结算效率、降低了企业脚底成本。 协同联动"聚合力"，共建惠民"生态圈" 2024年以来，外汇局莱芜分局始终将提升外币兑换服务水平作为全局重点工作扎实推动。莱芜分局横向与文旅部门统筹合作，梳理辖区星级酒店、旅游度假 区等适合部署外币兑换服务设施的文旅场所名单，实地调研了解外币兑换服务需求。纵向组织银行开展调研，通过银行窗口开展个人外汇业务满意度调查， 了解服务体验情况。充分发挥银行网点多、营业覆盖面广、与涉外主体接触多的优势，组织辖区银行网点通过LED电子 ...

政策性金融支持 - 进出口银行吉林省分行聚焦政策性金融职能定位 全面落实党中央国务院及地方政府决策部署 因地制宜服务吉林发展大局 [1] - 公司为吉林省物流集团提供4000万元人民币贷款 专项用于中欧班列"一带一路"旗舰项目 [1] 外贸产业融资案例 - 吉林省物流集团作为省属国有中欧班列运营平台 业务涵盖班列运营 物流信息平台建设 物流园区管理 并开辟长春—同江口岸—莫斯科新通道 [1] - 该笔贷款通过国家外汇管理局吉林省分局跨境金融服务平台完成融资对接 系首次采用该平台辅助审批 [1] - 0 4亿元重点外贸企业生产经营保障贷款用于支付班列相关费用 直接支持外贸产业链运作 [1] 未来业务方向 - 公司将坚守政策性银行职能 利用外贸产业贷款品种优势 重点对接进出口骨干企业 外贸产业链供应链核心企业 [2] - 持续加大对吉林省外贸企业 外贸新业态 国际物流运输企业的营销支持力度 目标提升区域对外开放水平 [2]

新型离岸国际贸易模式 - 新型离岸国际贸易是货物运输在海外、资金结算在国内的特殊贸易模式，存在订单流、货物流、资金流"三流"分离的审核难题 [1] - "跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景"在浦东试点上线，21家中外资银行参与试点 [1] 平台建设与数据整合 - 保税区管理局与外管局上海分局共同推进"离岸通"与"跨境金融服务平台"对接，完成核验场景搭建 [1] - "离岸通"整合境外海关报关数据、船公司提单数据、国际码头装卸数据等，形成全面的"三流"信息核验支持 [1] 试点场景创新功能 - 银行可通过平台对物流单证进行多数据源综合比对，从船只轨迹、集装箱和货物三个维度自动生成真实性核验报告 [2] - 签注功能实现单证使用状态存证，防止物流单证重复转让及质押 [2] 业务效率提升 - 试点场景将线下纸质审核流程从1-2个工作日缩短至30分钟内，实现实时核验关键业务信息 [2] - 有效缓解离岸贸易"单证追溯难、银行核验慢"痛点，提升外汇合规管理水平 [2] 行业发展现状 - 保税区域已形成以总部为基础的新型离岸国际贸易产业集群，约350家企业开展相关业务 [2] - 2024年新型国际贸易结算规模同比增长61%，占全市比重超过60% [2]

新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景上线 - 国家外汇管理局跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景在上海试点上线，整合订单流、货物流、资金流等信息，为银行离岸贸易真实性审核提供数据技术支撑 [1] - 该场景与上海自贸区保税区管理局建设的"离岸通"平台数据对接核验，优化离岸贸易金融服务供给，推动离岸贸易合规高效发展 [1] - 传统离岸贸易因"两头在外、三流分离"，银行核验耗时长且存在重复融资、虚假贸易风险 [1] 智能核验与风险预警创新 - 银行可在跨境平台对物流单证进行多数据源综合比对，从船只轨迹、集装箱和货物三个维度拓宽贸易背景信息来源，自动生成真实性核验报告 [1] - 银行通过签注功能实现对单证使用状态的存证，有效防止物流单证重复转让及质押，防范企业重复融资风险 [1] 银行试点与效率提升 - 上海地区21家中外资银行参与此次试点工作，中国银行上海市分行为辖内多家企业完成业务背景核验 [2] - 通过跨境金融服务平台实时核验关键业务信息，审核流程从1至2个工作日缩短至30分钟以内，帮助企业快速完成跨境结算 [2] - 跨境金融服务有效解决离岸贸易"单证追溯难、银行核验慢"的行业痛点，提升外汇合规管理水平 [2] 政策支持与市场表现 - 国家外汇管理局2020年规定银行可自主决定离岸转手买卖审核交易单证种类，2021年将优化离岸转手买卖单证审核纳入贸易外汇收支便利化试点 [3] - 2022年、2024年先后在临港、上海全辖实施跨境贸易高水平开放试点，支持银行优化新型国际贸易结算 [3] - 2024年上海地区企业开展离岸贸易业务近千亿美元，同比增长69.2% [3]

试点上线背景 - 跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景试点在沪上线 21家中外资银行参与[1] - 新场景依托跨境金融服务平台与离岸通平台的深度数据联动优势 实现对贸易信息的有效追溯[1] - 新型离岸国际贸易是货物运输在海外 资金结算在国内的特殊贸易模式 三流分离是银行审核难题[1] - 2024年8月起 上海自贸区管委会保税区管理局与外管局上海分局推进离岸通与跨境金融服务平台对接[1] - 离岸通整合境外海关报关数据 船公司提单数据 国际码头装卸数据 空运货运数据及海运航线等数据[1] 试点应用效果 - 银行业务办理可全程依托新场景实现线上化操作 将原本1-2个工作日的线下审核缩短至30分钟以内[2] - 试点应用场景可实时核验关键业务信息 帮助企业快速完成跨境结算 解决行业痛点[2] - 银行可在跨境平台对物流单证进行多数据源综合比对 从船只轨迹 集装箱和货物三个维度拓宽信息来源[2] - 自动生成真实性核验报告 便利银行优化单证审核方式 降低展业成本[2] - 银行通过签注功能实现对单证使用状态的存证 有效防止物流单证重复转让及质押[2] 发展现状与规划 - 自2010年开展新型国际贸易结算中心试点以来 上海自贸区保税区域新型离岸国际贸易发展平稳有序[3] - 形成了一批以总部为基础的新型离岸国际贸易产业集群 约350家企业开展相关业务[3] - 2024年该区域新型国际贸易结算规模同比增幅约61% 占上海全市比重超过60%[3] - 下一步将利用好新场景功能 助力企业开拓离岸业务新模式 培育新的利润增长点[3]

跨境金融服务平台创新应用 - 中国银行上海市分行在国家外汇管理局上海市分局指导下，在跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景实现突破，为辖内多家企业完成业务背景核验 [1] - 该业务办理全程依托跨境金融服务平台实现线上化操作，将原本需要1-2个工作日的审核流程缩短至30分钟以内 [1] - 跨境金融服务平台有效解决离岸贸易"单证追溯难、银行核验慢"的行业痛点，以科技与数据双轮驱动提升外汇合规管理水平 [1] 业务优化与风控升级 - 公司运用科技手段构建"企业-银行-监管部门"数据可信共享机制，确保核验结果真实可靠 [2] - 公司将传统纸质单证审核升级为线上无接触办理模式，实现审核效率跨越式提升 [2] - 公司通过平台智能比对订单流、货物流、资金流，精准识别虚构贸易背景风险，升级风控体系 [2] 未来发展规划 - 公司将持续以跨境金融服务平台创新应用为着力点，优化跨境金融服务全流程，稳健拓展平台应用场景 [2] - 公司致力于提升客户服务体验，为增强上海国际金融中心竞争力和影响力、推动经济高质量发展和高水平对外开放贡献力量 [2]

金融与科技双向融合 - 2025天津五大道金融论坛以"金融强国与金创区建设——金融+科技：双向赋能金融强国"为主题，近500名代表探讨金融与科技双向融合的创新路径 [2] 中国人民银行观点 - 当前科技与金融良性互动存在挑战，主要因科技型企业生命周期不同阶段的风险特征和融资需求差异大，金融供给适配性不足 [2] - 需构建与科技创新相适应的科技金融体制，包括加强银行信贷服务能力建设、优化科技创新再贷款政策、建立债券市场"科技板"、完善科技金融生态体系 [2] - 银行信贷在社会融资规模中占比超60%，需扩大科技贷款投入，推动科技贷款较快增长，加大首贷户拓展 [3] - 金融机构需加强组织体系、人才队伍、产品创新、风控和业务流程建设以适应科研风险性 [3] - 债券市场"科技板"重点支持金融机构、科技型企业和股权投资机构发行科技创新债券，允许股权投资机构发行债券是重要突破 [4] 金融监管总局措施 - 推动金融机构完善金融支持创新体系，设立科技支行2178家 [5] - 银行业知识产权质押贷款余额突破3000亿元，同比增长33.7% [5] - 推进金融资产投资公司股权投资试点和科技企业并购贷款试点，鼓励投早、投小、投长期、投硬科技 [5] - 优化科技企业保险保障服务，包括重大科技任务保险、集成电路共保机制等，试点累计提供风险保障超万亿元 [6] 国家外汇局科技赋能 - 应用区块链技术搭建跨境金融服务平台，累计协助10多万家企业获得超4100亿美元融资 [7] - 利用数字技术优化外汇局与银行间业务流程，增强监管穿透力 [7] - 数字化手段简化办事流程，推动外汇便利化改革 [8] - 运用大数据、人工智能构建模型加强外汇违法违规活动识别 [9] - 未来将探索构建"智慧外管"，提升办事效率和行政效率 [10]

科技赋能外汇管理 - 国家外汇管理局高度重视运用科技手段提升外汇管理与服务水平，以促进贸易投融资便利化和支持实体经济发展 [1] - 移动互联网、大数据、云计算、区块链、人工智能等技术在金融领域广泛应用，显著提升了金融服务的普惠性、可得性和资源配置效率 [1] - 金融监管要求适用于金融科技，并不断提升监管自身的科技化水平 [1] 跨境金融服务平台 - 国家外汇局应用区块链技术搭建跨境金融服务平台，在外汇局、海关、税务、银行间建立信息交换和核验机制 [1] - 截至今年5月末，平台累计协助10多万家企业获得超过4100亿美元融资，便利企业付汇超过2.1万亿美元 [1] - 2024年跨境金融服务平台入选首批50个"数字中国"建设典型案例 [1] 数字化监管与流程优化 - 外汇局运用数字技术优化与银行间的业务流程，增强监管穿透力，为银行"减负"、为监管"提质" [2] - 通过数字化手段简化办事流程，推动外汇便利化改革措施落地见效 [2] - 运用大数据、人工智能等技术构建模型，加强非现场监测能力，精准识别和打击外汇领域违法违规活动 [2] 防范外汇风险与市场稳定 - 针对加密货币等非法跨境资金转移问题，外汇局会同相关部门加强监管合作，运用现代科技手段提升监测、识别和打击能力 [2] - 有效防范外汇资金流动风险，维护外汇市场稳定和安全 [2] 未来发展方向 - 国家外汇局将统筹高质量发展和高水平开放，促进科技企业跨境贸易、投资和融资便利化 [2] - 扩大外汇领域高水平制度型开放，注重科技赋能和数据赋能外汇管理 [2] - 深化"数字外管""安全外管"建设，探索构建"智慧外管"，提升办事效率和行政效能 [2]

外汇管理局推动科技与金融融合的政策措施 - 国家外汇局着力推动科技与金融相互促进、双向赋能发展，不断完善外汇管理政策框架，以科技企业和中小企业为重点，支持科技创新发展 [1] - 通过跨境融资便利化政策为高新技术和"专精特新"企业提供便利，开展QFLP外汇管理试点吸引境外长期资本进行创业投资和股权投资 [1] - 持续扩大贸易便利化政策覆盖面，让更多"专精特新"企业享受政策红利，提升资金使用效率 [1] - 在北京、上海和天津等地开展"科汇通"试点，便利外资科研机构使用境外长期资金，优化薪酬、教育等配套外汇服务提升科技人才用汇便利化 [1] 科技赋能外汇管理的具体应用 - 应用区块链技术搭建跨境金融服务平台，在多个机构间建立信息交换和核验机制，截至5月末累计协助10多万家企业获得超过4100亿美元融资，便利企业付汇超过2.1万亿美元 [2] - 运用数字技术优化外汇局与银行间业务流程，增强监管穿透力，为银行减负同时提升监管质量 [2] - 通过数字化手段简化办事流程，推动外汇便利化改革措施落地见效 [2] - 运用大数据和人工智能技术构建模型加强非现场监测能力，精准识别和打击外汇领域违法违规活动，特别是针对加密货币非法跨境资金转移问题 [2] 金融与科技相互促进的发展前景 - 金融发展为科技创新应用提供巨大需求和良好场景，为科技创新提供广阔应用空间和舞台 [3] - 推动科技与金融相互促进、双向赋能发展是促进高水平科技自立自强的必然要求，也是建设金融强国的必由之路 [3] - 国家外汇局将统筹高质量发展和高水平开放，促进科技企业跨境贸易和投融资便利化，扩大外汇领域高水平制度型开放，深化"数字外管"和"安全外管"建设 [3]

外贸行业发展现状 - 2024年我国进出口总值达43 85万亿元人民币 同比增长5% 出口规模超25万亿元人民币 稳固货物贸易第一大国地位 [2] - 外贸产品结构持续优化 高端装备出口增长超40% 机电产品出口占比近60% 电动汽车 3D打印机 工业机器人等高科技产品出口显著增长 [2] - "新三样"（新能源汽车 锂离子电池 太阳能面板）成为外贸增长新动力 体现科技实力与高质量发展 [2] - 2024年外贸相关企业注册量达94 03万家 存量规模首次突破500万家 达507 36万家 有进出口记录的经营主体达70万家 [3] - 跨境电商全年进出口额2 63万亿元 同比增长10 8% 成为外贸新增长点 [3] 外贸企业案例 - 小米产品畅销印度 东南亚 欧洲等市场 在智能手机 智能家居领域展现竞争力 [3] - 比亚迪新能源汽车进入欧美 亚太等市场 表现突出 [3] - 安克创新通过亚马逊等平台在欧美市场积累用户 品牌知名度提升 [5] - 阿里巴巴国际站帮助中小企业拓展全球市场 提供一站式服务 [5] - 希音(SHEIN)利用大数据和供应链优势 成为全球快时尚电商巨头 [5] 对外贸易区域与市场 - 与160多个贸易伙伴实现进出口增长 是150多个国家和地区主要贸易伙伴 "一带一路"国家进出口占比首超50% [5] - 机电产品出口额12 58万亿元 增长5 2% 手机 汽车 船舶出口持续攀升 汽车出口量同比增长37 7% 新能源汽车出口迅猛 [5] - 劳动密集型产品出口稳定 服装 纺织品 家具等传统优势产品保持国际市场份额 [5] - 大宗商品进口量稳定 原油 天然气 铁矿石维持高位 高品质消费品和先进技术设备进口需求增加 [6] 外贸行业金融服务需求 - 制造型企业急需生产贷款 项目融资 设备融资租赁等服务缓解资金压力 [7] - 贸易型企业需要供应链金融 外汇套期保值 应收账款保理等服务降低财务风险 [7] - 企业面临海外应收账款回收难 坏账风险增加 对信用保险 应收账款管理需求迫切 [7] - 订单量不稳定导致生产安排和资金周转困难 需要订单融资 存货融资等灵活服务 [8] 跨境金融服务平台发展 - 平台整合支付结算 贸易融资 投资 保险等功能 提供一站式解决方案 [9] - 政府管理部门 传统银行 第三方支付机构 金融科技公司等主体参与平台建设 [10] - 平台缩短跨境支付时间 提高资金周转效率 提供多元化融资渠道 降低汇率和信用风险 [11] - 应用云计算 大数据 区块链等技术构建安全高效架构 开发定制化金融产品 [13] 平台促进外贸发展 - 推动外贸数字化转型 优化跨境支付 结算 融资流程 降低交易成本 [14] - 简化跨境支付流程 助力企业拓展海外市场 促进商品和服务流通 [14] - 支持跨境人民币结算 减少汇率风险 推动人民币国际化 [15] - 促进国际经济合作 企业参与国际竞争学习先进经验技术 [15]