8月13日，ETF两市成交额4100.49亿元。截至收盘，ETF两市成交额报4100.49亿元，分类型来看，股票 型ETF成交额1655.01亿元，债券型ETF成交额1581.40亿元，货币型ETF成交额333.91亿元，商品型ETF 成交额38.37亿元，QDII型ETF成交额491.81亿元。 万只基金时代，选择一款合适的投资工具，已成为影响收益的关键因素。 公募基金数量突破万只，投资者面临前所未有的信息过载问题。在这个背景下，各大财经平台纷纷升级 基金服务，从单纯的行情展示向投顾服务、智能组合及社区互动等多元领域拓展。 面对支付宝、天天基金、京东金融、腾讯理财通等众多选择，专业投资者许文臣经过深度体验后，最终 将新浪财经APP作为基金投资的主要阵地。 02 平台横向对比 2025年的基金市场呈现出前所未有的繁荣与复杂。公募基金数量已突破万只大关，投资者在享受丰富选 择的同时，也深陷选择焦虑。 京东金融最新数据显示，平台年轻投资者占比持续攀升，25岁至35岁群体占40%，18岁至25岁的"Z世 代"占20%。这些数字型原住民在基金投资时，既追求便捷体验，又渴望专业深度。 各大平台费率竞争日趋白热化。招商银 ...

个人养老金基金业绩表现 - 个人养老金基金年内均获得正收益，平均净值涨幅达到5 5% [1] - 约九成产品成立以来收益率为正，逾10%的产品净值涨幅超过10% [1] - 工银瑞信养老目标日期2050五年持有期混合发起式（FOF）Y份额年内涨幅达到20%，嘉实养老目标日期2040五年持有期混合发起式（FOF）Y份额上涨12% [1] - 华夏中证500指数增强Y份额、国投瑞银中证500指数量化增强Y份额等指增产品涨幅可观 [1] 个人养老金基金规模与产品数量 - 个人养老金基金总规模从一季度末的114 52亿元增长至二季度末的124 72亿元，增幅超8% [2] - 个人养老金基金数量较一季度末增加9只，达到297只 [2] - 新增基金均为养老FOF，包含3只养老目标日期FOF与6只养老目标风险FOF [2] - 汇丰晋信基金、前海开源基金、东方基金、财通资管、华泰资管首次进入名录 [2] 个人养老金市场发展前景 - 65%的受访者认为需要额外配置个人养老金金融产品 [3] - 近九成受访者预估退休后收入仅能达到退休前的30%至70% [3] - 个人养老金账户的"制度红利"逐步释放，产品线将持续扩容 [3] - 投顾服务将成为推动个人养老金走向成熟的重要抓手 [3]

论坛概况 - 论坛名称为"Wind2025家办高质量发展论坛"，将于2025年7月10日在广州举办 [1] - 主题为"AI驱动的家企财富管理与投顾服务新实践" [1] - 由Wind联合万得基金举办，获广州金融办支持及广发基金、广州投顾学院、易方达基金投顾、中欧财富协助 [1] 论坛内容与目标 - 探讨家办高质量发展机遇与挑战，剖析家族治理新趋势 [1] - 分享大类资产配置、家族财富管理与投顾服务新理念 [1] - 旨在通过AI工具和数智化平台服务，为家族及企业提供一站式智能解决方案 [1] 技术应用 - Wind开发大语言模型Wind Alice，结合数据积累与AI技术提升金融工作效率 [1] - 提供深度投研支持与科技赋能，甄选优质资产管理人及合作机构 [1] 参与机构与人员 - 汇聚头部券商、基金公司、保险资管、理财子、信托等资管机构 [1] - 150+海内外家办掌门人及企业代表参与 [1] 论坛亮点 - 聚焦AI与财富管理深度融合，探索行业高质量发展路径 [2] - 豪华嘉宾阵容，席位有限需预约 [2]

基金公司财富管理子公司布局 - 易方达基金财富管理子公司获批，注册地为广州市，注册资本1亿元人民币，业务范围为证券投资基金销售[1] - 华夏基金、嘉实基金、中欧基金等多家大型基金公司已设立财富管理子公司，银华基金、南方基金等正在申报流程中[1][3] - 汇添富基金销售有限公司于2024年6月获批，业务范围同样为证券投资基金销售[3] 政策背景与战略意义 - 2022年《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》支持基金公司设立投资顾问、金融产品销售子公司以提升综合财富管理能力[2] - 财富管理子公司可整合投顾或私行业务，强化基金营销渠道，完善从产品创设到销售的产业链布局[2][4] - 基金公司通过子公司向财富管理公司转型，探索买方生态顾问服务模式，提供数智化投顾解决方案[2][4] 市场现状与竞争格局 - 嘉实财富、华夏财富、中欧财富进入全市场基金代销百强，非货币基金保有规模分别为90亿元、84亿元、71亿元[3] - 银华财富初期以销售公募基金为主，后续计划扩展至私募资管产品代销[3] - 财富管理子公司成为大型基金公司必争之地，业务方向与基金销售直接相关[2][3] 核心优势与发展方向 - 子公司可依托母公司投研体系及投顾牌照，提供投资组合建议，弥补渠道短板[4] - 业务范围可扩展至私募证券基金、股权基金及保险产品，实现利润增长[4] - 基金公司优势包括更懂市场、投资专业性、龙头公司的资本实力与长期布局耐心[4][5] 行业转型与投资者服务 - 财富管理子公司需从买方视角设计产品，提升投资者收益水平与获得感[5] - 线上模式与互金业务协同发展，投顾业务逐步过渡至子公司实现多元化经营[3][4]

投顾社区股票池定义 - 由申万宏源证券资深投资顾问团队提供，采用模拟选股方式提供证券投资标的调入、调出建议的投顾服务产品 [3] - "调入"指投顾对标的的买入建议，"调出"指对已持仓标的的卖出建议 [3] 股票池独特优势 - 免费订阅，无基础服务费用 [5] - 提供全程跟踪服务，包括买入卖出时点建议 [6] - 由专业团队提供高端陪伴式服务 [6] - 采用后端收费模式，仅在标的盈利幅度≥2%时收取单笔交易服务费 [6][11] 服务内容 - 市场动向解读：结合宏微观研究分析经济数据、资金动向及市场风格 [6] - 个股择时：基于基本面、技术面及行情特点发布调仓建议 [6] - 热点跟踪：实时捕捉行业动向和板块轮动机会 [6][7] 订阅条件及接收方式 - 订阅条件：前一交易日净资产>1万元且满足适当性要求的客户可免费订阅 [9] - 接收渠道：通过大赢家APP、申财有道APP、微信公众号或短信获取服务信息 [12][20] 收费规则 - 不收费情形：订阅时、接收信息时、买卖非推荐标的时 [11] - 收费情形：投顾调出标的盈利幅度≥2%且客户30日内跟随卖出（无论盈亏） [11][13] - 盈利幅度计算：调出标的盈利幅度=（调出价-调入价）/调入价×100% [14] - 规则更新：2025年4月15日起调整第6、7项收费规则 [14] 常见问题 - 自行卖出未调出标的：盈利幅度≥2%时收费，<2%不收费 [14] - 调出标的盈利<2%时：客户卖出均不收费 [15] - 多款订阅支持：单一客户可同时订阅多款股票池 [16] - 取消订阅：支持随时取消 [17] 订阅路径 - 通过大赢家APP/申财有道APP首页进入【投顾社区】→【股票池】完成订阅 [20]