论坛概况 - 论坛名称为"Wind2025家办高质量发展论坛"，将于2025年7月10日在广州举办 [1] - 主题为"AI驱动的家企财富管理与投顾服务新实践" [1] - 由Wind联合万得基金举办，获广州金融办支持及广发基金、广州投顾学院、易方达基金投顾、中欧财富协助 [1] 论坛内容与目标 - 探讨家办高质量发展机遇与挑战，剖析家族治理新趋势 [1] - 分享大类资产配置、家族财富管理与投顾服务新理念 [1] - 旨在通过AI工具和数智化平台服务，为家族及企业提供一站式智能解决方案 [1] 技术应用 - Wind开发大语言模型Wind Alice，结合数据积累与AI技术提升金融工作效率 [1] - 提供深度投研支持与科技赋能，甄选优质资产管理人及合作机构 [1] 参与机构与人员 - 汇聚头部券商、基金公司、保险资管、理财子、信托等资管机构 [1] - 150+海内外家办掌门人及企业代表参与 [1] 论坛亮点 - 聚焦AI与财富管理深度融合，探索行业高质量发展路径 [2] - 豪华嘉宾阵容，席位有限需预约 [2]

奖项荣誉 - 建信基金荣获第三届基金投顾金牛奖"基金投顾新锐金牛奖"，是唯一获奖的银行系基金公司 [1] - 同时获得"大学生投教创新金牛奖"，表彰其在投资者教育领域的创新实践 [1] - 金牛奖由中国证券报主办，以公正公平公开原则著称，是资本市场最具公信力的权威奖项之一 [3] 投研体系与策略 - 采用AI+HI（人工智能+人类智慧）结合的体系化投资组合管理模式，通过量化模型与主观判断互补决策 [6] - 构建三层筛选体系：宏观资产配置、中观行业/久期选择、微观基金精选 [6] - 推出场景化"四笔钱"策略，覆盖活钱管理、稳钱增值、博取收益、远期规划四大风险等级场景 [6] - 2024年底引入宏观多因子策略，动态调整资产配置以平滑波动并提升收益稳定性 [6] - 布局行业轮动、指数增强及港股领域，推出"建信梧桐行行出众""建信梧桐指数严选"等特色组合 [6] 投资者服务创新 - 建立7大类陪伴体系，包括投顾主理人见面、市场情报局、财富加油站等常规内容 [7] - 通过公众号、视频号及"投顾来了"系列直播保持高频互动 [7] - 开发智能定投服务如"目标盈""权益周周投""教育月月盈"，提供一站式定投解决方案 [7] - 推出"一对一个性化基金账户问诊"，解决投资者持仓调整难题 [7] 养老金融探索 - 基于账户制共性，将投顾服务延伸至养老场景，提供全生命周期服务 [8] - 投前开发"以终为始"养老财富模型，按退休年限倒推含权资产配置比例 [8] - 投中运用"智能定投"模型优化含权产品投资节奏 [8] - 投后提供账户再平衡及退休取用建议，配套生命周期跟踪工具 [8] 未来发展方向 - 以"合适的，才更好"为理念，持续优化投研能力与服务模式 [9] - 推动专业投研与客户陪伴服务协同，打造个性化财富管理体验 [9] - 目标实现从业务创新到行业生态共建的进阶 [9]

基金公司财富管理子公司布局 - 易方达基金财富管理子公司获批，注册地为广州市，注册资本1亿元人民币，业务范围为证券投资基金销售[1] - 华夏基金、嘉实基金、中欧基金等多家大型基金公司已设立财富管理子公司，银华基金、南方基金等正在申报流程中[1][3] - 汇添富基金销售有限公司于2024年6月获批，业务范围同样为证券投资基金销售[3] 政策背景与战略意义 - 2022年《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》支持基金公司设立投资顾问、金融产品销售子公司以提升综合财富管理能力[2] - 财富管理子公司可整合投顾或私行业务，强化基金营销渠道，完善从产品创设到销售的产业链布局[2][4] - 基金公司通过子公司向财富管理公司转型，探索买方生态顾问服务模式，提供数智化投顾解决方案[2][4] 市场现状与竞争格局 - 嘉实财富、华夏财富、中欧财富进入全市场基金代销百强，非货币基金保有规模分别为90亿元、84亿元、71亿元[3] - 银华财富初期以销售公募基金为主，后续计划扩展至私募资管产品代销[3] - 财富管理子公司成为大型基金公司必争之地，业务方向与基金销售直接相关[2][3] 核心优势与发展方向 - 子公司可依托母公司投研体系及投顾牌照，提供投资组合建议，弥补渠道短板[4] - 业务范围可扩展至私募证券基金、股权基金及保险产品，实现利润增长[4] - 基金公司优势包括更懂市场、投资专业性、龙头公司的资本实力与长期布局耐心[4][5] 行业转型与投资者服务 - 财富管理子公司需从买方视角设计产品，提升投资者收益水平与获得感[5] - 线上模式与互金业务协同发展，投顾业务逐步过渡至子公司实现多元化经营[3][4]

区别于传统机构"黑箱操作"模式，凯石创新推出"投资显微镜"服务。每位客户均可实时查看持仓产品的底层资产构成、风险评级变化及费用明细，重大调仓 操作前需客户电子签确认。2023年客户满意度调查显示，该服务使客户对投资决策的理解度提升47%，投诉率同比下降62%。 通过智能客户画像系统，凯石能动态捕捉投资者需求变化。当客户资产规模跨过百万门槛或风险测评结果更新时，系统自动触发投资方案重组，平均响应时 间较行业标准缩短70%。据悉，其"生命阶段适配"服务已帮助300余组家庭在婚育、退休等关键期完成资产平稳过渡。 在金融市场波动加剧的背景下，投资者对专业投顾服务的需求正从"可选"转向"必选"。作为行业标杆的凯石投顾，凭借实时沟通、透明化服务和敏捷响应三 大核心优势，为投资者打造了全方位的财富管理保障体系。 凯石投顾建立了7×24小时的市场监测机制，通过APP弹窗、短信、视频会议等多渠道实现"分钟级"信息传递。在今年3月美联储突发加息50个基点时，其投 研团队在25分钟内完成全部高净值客户覆盖，同步推送《紧急调仓策略》，帮助客户组合单周规避2.3%的潜在损失。这种"与市场赛跑"的服务能力，已成为 规避系统性风险的重要防 ...

什么是"投顾社区股票池"? 投顾社区股票池是由申万宏源证券资深投资顾问团 队,秉持"以客户为中心"的买方投顾理念,用模拟选股 方式提供证券投资标的调入、调出投资建议的投顾服务 产品。申万宏源证券投资顾问对所选证券投资标的的买 入动作称为调入，其对已在股票池投顾服务产品(以下简 称"股票池"）中证券投资标的的卖出动作称为调出。 * 详见申万宏源证券投顾社区服务协议 "股票池"的独特优势 免费订阅 畅享服务 股票池均免费订阅,畅享专业投顾服务。 股票买卖 全程跟踪 推荐标的全程跟踪, 买入卖出有始有终。 专业团队 陪伴服务 倾力打造高端服务,实力不凡创造价值。 股票池盈利 后端收费 触发后端收费规则,收取单笔交易服务费。 * 详见申万宏源证券投顾社区服务协议 "股票池"的服务内容 市场动向解读 依托宏/微观研究解读经济数据、分析资金动向，结 合市场风格及时发布行情观点和交易策略。 个股精选择时 深挖上市公司基本面、跟踪标的技术走势和结合行 情发展特点进行择时交易,盘中盘后即时发布调仓建议。 热点实时跟踪 实时跟踪行业发展动向，结合时事热点，捕捉市场 板块轮动机会、与丰流资余共舞。 收费介绍 以下情形不收取服务费 ...

拥 有 逾 37 年 历 史 、 足 迹 遍 布 全 球 12 个 国 家 的 晨 星 年 度 投 资 峰 会 （ Morningstar Investment Conference, 简称MIC）今年再度启航！ 2025年，晨星（中国）年度投资峰会将在上海举办，峰会以 " 智汇全球・共见未来——探索买方 投顾新生态 "为主题，结合海内外实践经验探索本土化实操路径， 提升财富管理成效，赋能中国 投资者。 当前， 中国资产管理与财富管理行业正经历深刻变革 ：监管推动"降费让利"与"买方投顾转 型"双轨并行，行业加速从销售导向转向客户利益导向；ETF规模激增与AI技术迭代，重构投资组 合管理与服务模式；市场波动与财富增长双重驱动下，投资者需求向全生命周期服务跃升……如 何借力国际经验，打造中国特色买方投顾生态？ 3 ETF热潮背后的资产配置逻辑有何演变？ 4 人工智能如何重塑投顾服务全链条...... 峰会将于2025年5月22日在上海浦东香格里拉酒店举行。欢迎 扫描下方二维码 ，或 点击文末"阅读原 文" 报名参会！ 峰会线下参会报名截止时间为 2025年5月20日24:00 。 我们将以邮件/手机短信等形式， ...