（原标题：上海慈善信托小步快跑 2024年备案增长63.6%） 南方财经全媒体记者 林汉垚 实习生 韩怡哲 在"金融向善"与"第三次分配"背景下，作为国际金融中心的上海，正探索以慈善信托为创新工具，增进 民生福祉、推动社会公益事业建设。 近日，上海市民政局联合中国信托登记有限责任公司（以下简称"中国信登"）正式发布《上海2024年慈 善信托发展报告》（以下简称《报告》）。 《报告》显示，截至2024年12月31日，上海市慈善信托累计备案57单，到账财产总规模约1.36亿元，呈 现稳步攀升、加速增长的发展态势。 慈善信托设立"小步快跑" 《报告》显示，2024年上海全年共设立备案18单，同比增长63.6%。这一增速的背后，是上海慈善信 托"普惠可及"特征的日益凸显。从规模分布来看，百万元以下的小额慈善信托成为了年度增长的主力 军。 数据显示，2024年，上海全年设立备案的慈善信托中10万级12单，占比66.7%；100万级5单，占比 27.8%；1000万级1单，占比5.5%；单均规模为118万。 据了解，上海慈善信托"小单化"是制度优化的结果。 《报告》指出，《备案办法》出台进一步优化在沪设立慈善信托资金规模 ...

（原标题：破局"富不过三代" 中国家族企业治理新范式重磅发布） 75%的企业主希望子女接班，却仅有不足13%能传至第三代。破解'富不过三代'魔咒，靠的不是运气， 而是制度。 历经两年调研，覆盖25个城市，深度访谈30位企业家与10余位行业专家，并回收300余份有效问卷，建 信信托与北京市京都律师事务所联合编制的《2024-2025年中国家族财富可持续发展报告》（以下简 称"《报告》"）于12月18日正式发布。《报告》以"家族企业治理困境与中国式方案探索"为主题，首次 从"家族治理与信托工具协同运用"的战略高度，系统剖析治理难题，提出兼具理论创新与实操价值的解 决方案，为中国家族企业破解"富不过三代"困局、实现基业长青指明路径。 传业意愿高涨，接班机制滞后 《报告》调研数据清晰揭示了当前中国家族企业的治理现状： 超60%的受访家族企业中，其家族持股比例超过50%，且90.4%的企业主认同"家族应拥有至少50%股 权"的观点。这表明我国家族企业普遍处于所有权与经营权高度重合的阶段。 来源：《2024-2025年中国家族财富可持续发展报告》 来源：《2024-2025年中国家族财富可持续发展报告》 家族涉入"根植" ...

上海国际信托有限公司作为深耕金融行业四十余年的头部机构，坚守"金融向善"核心理念，将慈善公益 融入企业发展血脉。 在新时代企业社会责任体系不断完善的背景下，金融机构正以专业特长赋能公益生态。 上海国际信托有限公司（下称"上海信托"）作为深耕金融行业四十余年的头部机构，坚守"金融向善"核 心理念，将慈善公益融入企业发展血脉。通过在教育启智、医疗健康和乡村振兴板块深耕近十载，上海 信托构建起系统化、可持续的公益实践体系，凭借超百单慈善信托设立经验与超2亿元公益资金募集规 模，成为金融行业践行"金融向善"、以专业力量赋能公益生态的标杆典范。 凭借对行业使命的深刻认知，上海信托将慈善信托确立为公司重要发展方向之一，实现了商业发展与社 会责任的同频共振。自2018年《慈善法》及《慈善信托管理办法》颁布实施以来，公司专门设立独立部 门统筹推进慈善信托业务，成功打造"上信上善"与"上海公益"两大公益品牌，形成了"金融资源+公益资 源"有机融合的独特发展模式。截至目前，公司累计设立慈善信托突破百单，募集资金超2亿元，在全国 24个省级行政区域落地公益项目150余个，直接及间接受益人群超500万人次，用实实在在的行动诠释了 金 ...

三湘大地上，袁隆平慈善信托承载着"禾下乘凉梦"的美好愿景，让"一稻济世，万家粮足"梦想成为现 实；在江苏张家港永合社区，得益于永卓控股永联村乡村振兴慈善信托，独居失能老人实现"老有所 养"，金融助力托举银发群体"夕阳红"；太行山下，申纪兰乡村振兴慈善信托正为乡村全面振兴注入金 融活水……这些信托的背后，不仅是农业银行践行金融为民理念的生动注脚，更是金融向实向善的真实 缩影。 农业银行持续聚焦"三农"县域重点领域，在公益金融模式日趋成熟后，积极探索以专业能力赋能乡村全 面振兴，依托遍布城乡的网点和服务优势，搭建连接慈善与乡村振兴的金融桥梁，以精准资源匹配机 制，让更多金融活水灌溉"三农"沃土。近年来，农业银行围绕乡村振兴五大领域，已推动落地乡村振兴 主题慈善信托23单，总规模为3亿元。 2024年11月落地的1亿元永卓控股永联村乡村振兴慈善信托（以下简称"永卓慈善信托"），是《中华人 民共和国慈善法》实施以来由民营企业设立的资金规模最大的乡村振兴慈善信托。该信托落地的背后， 是农业银行服务乡村振兴和慈善事业发展的生动实践。 永联村建立在长江滩涂之上，历史上曾是苏州的贫困村，伴随着改革开放的春风，永联村乡镇经济持 ...

论坛概况 - 2025年12月13日，“公益金融与金融社会工作分论坛”在广东财经大学广州校区举行，汇聚上百名政府、学界、企业及公益界多方专业力量 [1] - 论坛由多个专业机构联合承办与协办，旨在探讨公益金融与金融社会工作的融合路径，推动粤港澳大湾区慈善信托与公益金融创新实践 [1] - 论坛围绕“公益金融实验室”、“金融+公益投教生态”、“社区金融教育”、“慈善信托发展”等议题展开多层次研讨 [1] 核心观点与倡议 - 专家倡议建设公益金融生态圈，推动金融系统全面应用公益金融，实现金融为民和金融向善 [3][4] - 倡导打造“金融+公益”的创新投教生态圈，引导更多金融青年参与社会服务与社会工作 [4] - 提出建设以人民为中心的金融社会工作，展示了其在社区基层治理方向的广阔前景 [4] 机构实践与案例 - 建设银行、农业银行、招商证券等持牌金融机构已建设公益金融实验室作为重点案例 [4] - Visa-东城社区金融教育基地案例展示了金融社会工作在社区的应用前景 [4] - 广东公益金融试验区落地了全国首个公益小贷机构，并发布《社会影响力金融蓝皮书》等专业成果 [5] - 试验区牵头全国首个金融慈善顾问计划，致力于联动粤港澳大湾区资源，推动公益金融产品与项目落地 [5] 慈善信托发展 - 圆桌对话聚焦“共建粤港澳大湾区慈善信托高地”，多家信托、基金会及家办代表分享优秀案例 [6] - 行业共识认为当前阶段发展核心是培育更多金融慈善顾问复合型人才，并加强市场教育和推广 [6] - 广东公益金融试验区致力打造大湾区慈善信托高地，未来目标是成为全国服务向善资本的高地 [5][6] 人才培养与基地建设 - “广东财经大学公益金融与投资者教育基地”正式揭牌，由高校、研究中心、行业协会等多方共同落地 [8] - 该基地标志着高校公益金融人才培养与金融素养教育方面的行业合作迈向新阶段 [8] - 论坛被肯定为学术与实务的交汇平台，是践行“责任引领、金融为民”理念的重要举措 [10] 未来展望 - 相关中心将继续携手各界伙伴，深化公益金融与金融社会工作融合 [10] - 目标是助力构建更具包容性、可持续性的金融生态体系，为粤港澳大湾区乃至全国的公益金融事业发展贡献力量 [10]

2016年《中华人民共和国慈善法》（以下简称《慈善法》）颁布，我国慈善信托制度正式确立。从起步 时的摸索前行，到如今的百亿规模，慈善信托作为连接金融资本与公益事业的桥梁，正在从"小众试 验"走向"大众实践"，成为推动中国"第三次分配"的重要金融基础设施。 中国慈善联合会慈善信托工作委员会主任蔡概还表示，随着我国社会经济发展和人民收入水平提升，以 公益慈善事业为主体的三次分配在推进共同富裕中的作用将越来越显著。其中，慈善信托是我国公益慈 善事业的重要组成部分，也是三次分配的重要新生力量。 跨入"百亿时代" 2016年3月十二届全国人大四次会议通过的《中华人民共和国慈善法》（以下简称《慈善法》）首次明 确，慈善信托属于公益信托，是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委 托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展慈善活动的行为。 2017年，慈善信托备案首年财产总规模仅为8.4亿元。此后数年，行业经历了漫长的爬坡期。2022年年 末，我国慈善信托累计备案数量达到1184单，彼时的累计备案规模为51.66亿元。 "慈善中国"官网数据显示，我国慈善信托财产总规模已于12月5日突破100亿元大关。最 ...

行业规模与制度发展里程碑 - 自2016年《慈善法》确立慈善信托制度以来，历经3383天发展，全国慈善信托备案数量已达2661个，财产总规模约达100.07亿元，正式突破百亿元大关 [1] - 2023年3月信托业务新三类新规发布，将信托业务划分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大类共25个业务品种，为慈善信托的规范扩容提供了制度支撑 [1] 区域分布格局 - 从区域分布看，浙江、北京、广东等六地领跑全国 [2] - 浙江省以845个备案数量居首，北京、广东分别以246个、188个紧随其后，甘肃、江苏、陕西则分别备案177个、159个、131个 [2] 公益领域布局多元化 - 慈善信托在公益领域呈现多元化特点，以“乡村振兴”为名的项目达178个，总规模12.34亿元 [3] - “教育”类项目有150个，规模达9.31亿元 [3] - “共同富裕”主题项目规模为8141.97万元，“绿色”主题项目规模为1946.18万元，养老、医疗、文化等领域也均有布局 [3] 近期备案项目案例 - 12月5日，昆仑信托与宁波华茂教育基金会合作的500万元规模“美润社区・堉见未来”慈善信托在宁波备案 [3] - 11月7日，由苏晋保德煤电有限公司委托、江苏信托担任受托人的“苏信弘善・苏晋保德慈善信托”在南京完成备案，该项目规模100万元，无固定期限，资金将用于教育支持、环保、扶贫济困等公益活动 [3]

文章核心观点 - 高净值人群的慈善需求正从单一捐赠向专业化、定制化、生态化的“财富+慈善”综合服务升级 这驱动金融机构系统性升级其慈善金融服务方案 [1][3] - 交通银行推出“瑞善”慈善金融服务方案 从模式、场景、体验、渠道、生态五个维度进行全面优化 旨在构建“金融+公益”服务生态圈 [1][2] - 银行在慈善信托生态中的角色日益多元 包括安全托管者、财务顾问、资金募集渠道和资源整合者 以应对市场需求变化 [3][4] - 当前慈善信托发展面临非现金资产入池难、资金使用效率与透明度待提升、公众参与度有限等挑战 银行正通过产品与服务模式创新寻求突破 [5][6] 市场与客户需求变化 - 客户需求显著升级：从“单一捐赠”转向“财富+慈善”结合 注重家族传承与社会责任并重 从“被动捐赠”转向“主动参与” 更关注项目透明度与目标明确性 [3] - 渠道端需求演进：从提供“单一产品”转向构建“生态化服务” 要求慈善信托与区域发展、企业生态紧密结合 推动银行提供定制化一站式解决方案 [3] - 高净值客户参与意愿与行动力提升 2025年交通银行已有2317名爱心客户踊跃捐赠 参与慈善信托32笔 捐赠金额达1036万元 [2] 公司战略与方案升级 - 交通银行正式推出“瑞善”慈善金融服务方案 进行系统性升级 方案涵盖公益慈善信托、资产服务信托和资产管理产品三大类共九种服务模式 [1] - 服务覆盖乡村振兴、残障助困、助老扶幼、文教资助、医疗救助、自然保护六大公益方向 [1] - 即将上线手机银行慈善专区 打造集信息展示、项目认捐、进度追踪于一体的便捷化一站式参与平台 [1] - 深化“金融+公益”服务生态圈建设 合作伙伴已扩展至近50家机构 与民政部门、社区、医院、学校等合作得到拓展 [2] 业务发展现状与成果 - 公司自2019年设立首笔慈善信托以来已深耕六年 累计设立慈善信托超60单 汇聚近4000名爱心客户 累计捐赠金额近2600万元 [1] - 2025年业务实现跨越式发展 年内新设立慈善信托近30单 吸引超2300名爱心客户 捐赠金额突破千万元 [1] - 2025年具体数据为：参与慈善信托32笔 捐赠金额达1036万元 涉及2317名爱心客户 [2] 银行角色与功能定位 - 担任信托财产的安全托管者 凭借专业资金管理体系与风控能力保障资金安全与合规 [4] - 作为财务与投资顾问 为慈善资金制定个性化投资策略以实现保值增值 提升公益资金使用效率 [4] - 成为资金募集的重要渠道 利用广泛的客户网络和品牌公信力拓宽慈善资金来源 [4] - 充当资源整合者 通过集团内外部协作为客户提供综合解决方案 [4] 行业挑战与应对措施 - 挑战一：多元资产入池难 股权、不动产等非现金资产因登记制度待完善和税收政策不明确难以直接纳入信托 [5] - 挑战二：资金使用效率与透明度待提升 部分项目存在捐赠资金闲置、受益人群覆盖不足等问题 [5] - 挑战三：公众认知与参与度有待提高 个人小额捐赠渠道相对有限 [5] - 应对措施：通过产品创新降低参与门槛 如深圳分行设立捐赠人建议基金（DAF）慈善信托 将单一客户捐赠门槛降低至1万元 鼓励家庭单位参与 [6] - 应对措施：创新产品设计 如推出“资产管理信托+慈善信托”组合模式 将部分投资收益定向用于公益 兼顾资金增值与慈善目标 已有案例将收益用于浙江大学医学院附属儿童医院的患儿医疗救助 [6]

文章核心观点 - 信托行业正积极响应国家“十五五”规划及二十届四中全会精神，将服务民生作为重要转型方向，通过慈善信托及各类服务信托创新，将金融力量与社会公益、民生保障深度融合 [1][3][6] 慈善信托发展现状 - 南京地区慈善信托发展迅速，截至2025年12月2日，备案慈善信托项目达100个，财产总规模达1.13亿元 [2] - 紫金信托是当地中坚力量，已设立60单公益慈善信托，规模超6100万元，执行慈善项目109个，受益人次超13000人 [2] - 紫金信托“厚德”系列慈善信托累计募集善款近1400万元，过去14年救助困难家庭大病及残障儿童近千人次 [2] - 公司近期宣布出资100万元发起设立“厚德15号”慈善信托，活动义卖等收入将全部注入，专项用于救助大病及残障儿童 [1] 信托服务民生创新实践 - 信托公司正将服务嵌入家庭保障、用工保障等民生关键领域，发展保险金信托、特殊需要信托、预付类资金服务信托、风险处置服务信托等特色产品 [4] - 针对小微企业及个体工商户融资难题，信托公司发挥制度优势，提供具有信托特色的普惠金融服务 [5] - 针对心智障碍人群未来生活保障问题，信托公司通过设立特殊需要信托，搭建长期资金管理与生活照料体系，利用信托财产独立、风险隔离等功能，由监护人决策、信托公司支付、监察人监督，保障服务质量 [5] 政策支持与行业方向 - “十五五”规划建议强调“促进和规范公益慈善事业发展”，为信托行业转型发展锚定民生航向 [1][3] - 二十届四中全会指出需加强基本公共服务，解决人民群众急难愁盼问题，为“信托服务民生”指明方向 [4][6] - 政策支持为金融助力公益慈善及拓展更多民生金融供给场景提供了切实抓手 [3] - 紫金信托表示未来将进一步推出适配民生需求的特色信托服务和产品，加大对民生领域产业的支持力度 [6]

事件概述 - 上海信托与复旦大学附属中山医院签署党建共建协议 深化“金融+医疗”跨界合作[1] - 双方旨在以党建为引领 以慈善信托为纽带 推动联建共学、医护培训、义诊及健康科普等公益活动[2] 合作背景与历史 - 上海信托深耕慈善信托领域已12年[2] - 双方自2019年起已有合作 包括支持江西心血管医护人员来沪再培训项目及“重走院士路 善医乡村行”项目[2] - 本次合作标志着在健康中国与金融强国建设的历史交汇点上 双方合作进入新阶段[1] 合作内容与形式 - 双方将共同打造“医金融合”党建品牌[2] - 合作将探索在对口支援巡回医疗、医疗科普知识互联网传播、群团组织互学互鉴等方面的创新[1] - 具体推动项目包括联建共学、医护培训、各地义诊、健康科普等[2] - 上海信托通过“上善”系列慈善信托支持中山医院第四届健康科普讲师训练营[1] 公司战略与行业意义 - 上海信托介绍慈善信托具有账户安全独立、权利义务清晰、信息公开透明、架构灵活多变等功能优势[2] - 慈善信托正日益成为中国特色公益慈善事业的重要组成部分[2] - 公司后续将进一步拓宽信托应用的普惠性边界 在慈善信托、养老信托、家庭服务信托、特殊需要信托、预付资金受托服务信托等领域提供惠众、利民服务[3] - 公司践行“金融向善、信托为民”理念 旨在为人民健康、美好生活贡献独特价值[3]