财务基础信息 - 财务公司注册资本为10亿元[1] - 公司内设9个职能部门，在岗员工36人[3] 业绩总结 - 截止2024年6月末，资产总额195.35亿元，负债总额169.46亿元[8] - 截止2024年6月末，利润总额1.19亿元，降幅9.66%，净利润0.90亿元，降幅10.25%[8] 用户数据 - 截止2024年6月末，成员单位数321家，累计结算金额2366.22亿元，结算笔数97403笔[8] 指标数据 - 截止2024年6月末，流动性比例65.98%，高于监管要求25%的下限值[4][10] - 截止2024年6月末，资本充足率23.82%，资本充足水平较高[10] - 截止2024年6月末，不良贷款率0.00%，贷款拨备率为1.50%[10] - 资本充足率年初为22.50%，季/年末为23.82%[11] - 不良资产率和不良贷款率年初与季/年末均为0.00%[11] - 投资比率年初为24.33%，季/年末为51.28%[11] - 流动性比率年初为43.26%，季/年末为65.98%[11] - 单一客户贷款集中度年初为46.40%，季/年末为43.96%[11] - 资产利润率年初为0.99%，季/年末为0.95%[11] - 资本利润率年初为7.24%，季/年末为7.07%[11] - 贷款比率年初为38.15%，季/年末为34.35%[11] 存贷情况 - 截至2024年6月30日，公司在财务公司存款余额为12440.37万元，贷款余额为64943.29万元[11] - 公司在财务公司存款比例为78.15%，贷款比例为32.65%[11] 运营效率 - 资金支付效率提升70%[7]

会议情况 - 福建水泥第十届董事会第十三次会议于2024年8月22日召开，9名董事全部出席[1] 议案表决 - 《公司2024年半年度总经理工作报告》等多项议案表决通过[2][3][4][5] 人事变动 - 原董事谢增华退休，增补陈宣祥为新任董事[5] 委员会调整 - 调整战略、预算、审计委员会成员[5] 其他事项 - 公司听取《公司2024年上半年法治建设工作报告》[5]

人事变动 - 公司副总经理李小明因工作变动辞职[2] - 辞职报告2024年8月12日送达董事会，即时生效[2] - 公告于2024年8月13日发布[3]

担保情况 - 公司为安砂建福6000万元续授信提供连带责任保证[2][3] - 本次担保前为安砂建福担保总额62000万元，实际担保余额27155.78万元，签约后24755.78万元[2][3][4] - 2024年计划为安砂建福提供担保额度64000万元，子公司担保额度管控在114000万元以内[3][4] - 截至公告日，公司及其控股子公司对外担保总额81950万元，实际担保余额41255.78万元，占2023年度经审计合并净资产68.97%和34.72%[9] 安砂建福财务数据 - 2023年末资产总额138872.95万元、负债总额54185.09万元、净资产84687.86万元，2024年3月末分别为131102.85万元、47900.64万元、83202.21万元[7] - 2023年营业收入64568.84万元、净利润 -14686.27万元，2024年1 - 3月营业收入11431.20万元、净利润 -1482.37万元[7] 其他 - 公司及子公司无对外逾期担保[2][4][9] - 2024年4月24日、5月16日分别召开董事会和股东大会审议通过《公司2024年度担保计划》[4] - 安砂建福注册资本10亿元，公司持股80%，控股股东福建省建材（控股）有限公司持股20%[5]

净利润及亏损情况 - 2024年半年度归属于母公司所有者的净利润预计为-10,490万元，亏损额同比减少2,740万元[4][6] - 2024年半年度归属于母公司所有者的扣除非经常性损益后的净利润预计为-10,810万元，亏损额同比减少2,653万元[4][6] - 2023年同期归属于母公司所有者的净利润为-13,264.61万元，扣除非经常性损益后的净利润为-13,463.05万元[7] 营业收入及销量 - 2024年上半年水泥销量同比下降14.98%，营业收入同比减少30.71%[9] 成本及毛利率 - 2024年上半年水泥平均售价和成本均有所下降，综合毛利率同比下滑约0.59个百分点[10] 非经常性损益 - 2024年上半年公司实现非经常性损益约464万元，主要为政府补助355万元[11]

担保情况 - 为顺昌炼石9950万元续授信提供连带责任保证，担保余额9000万元[2][3] - 2024年计划为顺昌炼石担保额度10000万元，子公司担保额度管控在114000万元以内[3][4] - 截至公告日，公司及其控股子公司对外担保总额81950万元，占2023年度经审计合并净资产68.97%，实际担保余额46455.78万元，占39.10%[9] 顺昌炼石财务数据 - 2023年末资产89278.66万元、负债31004.93万元、净资产58273.73万元，2024年3月末资产84090.29万元、负债28225.57万元、净资产55864.72万元[6] - 2023年营收59755.40万元、净利润 - 5649.27万元，2024年1 - 3月营收10148.86万元、净利润 - 2386.59万元[7] 合同信息 - 《最高额保证合同》担保债权之最高本金余额为9950万元[8]

财务表现与经营策略 - 2023年公司营业收入和净利润显著下滑，主要原因是水泥销售量价齐跌 [1] - 2024年公司计划通过精益运营、精准营销、人效提升、费用管控四大方面推进降本增效 [2] - 2024年计划投入研发费用1700多万元，研发强度不低于0.76%，至少申请专利2项 [3] 研发与技术创新 - 2023年公司未进行研发费用的专项归集，但实际有开展与研发相关的活动 [2] - 2024年公司已完成7个研发项目的立项工作，计划投入研发费用1700多万元 [3] - 未来公司将聚焦重点发展领域、关键环节和核心技术加大研发攻关力度 [3] 资产负债与财务优化 - 公司计划优化资产负债结构，降低财务成本，增强财务稳定性 [3] - 公司将加快清理无效、低效资产，加强库存管理提高存货周转率 [3] - 持续做好与金融机构的沟通工作，争取低成本融资 [3] 环保与社会责任 - 2023年公司环保资金实际投入2001.3万元，主要进行超低排放技改 [4] - 2023年公司公益捐赠1万元，扶贫及乡村振兴项目总投入182.18万元 [4] - 公司将继续在力所能及的范围内积极履行社会责任 [4] ESG与环保投入 - 公司将按相关规定做好ESG披露工作 [5] - 未来环保投入主要根据国家环保政策，结合公司自身实际情况，确定改造项目及推进计划 [5] - 确保公司各基地工厂在规定的时间节点上，各类污染治理设施能够高效运行 [5]

会议出席情况 - 出席会议股东和代理人37人，持表决权股份147,565,987股，占比32.2022%[3] - 8位董事出席7人，7位监事出席3人[5][10] 议案表决情况 - 2023年度董事会工作报告等议案，A股同意票多为147,333,987，比例99.8428%[7][8][9][11][12][13][14][16][18] - 与实控人权属企业日常关联交易议案，A股同意票917,280，比例79.8134%[17] - 增补董事议案，A股同意票147,333,987，比例99.8428%[20] - 5%以下股东对利润分配方案等议案，同意票多为15,438,280，比例98.5195%[21] 其他信息 - 股东大会于2024年5月16日在福州鼓楼区方圆大厦召开[4] - 见证律所是福建至理律师事务所，律师为王新颖、蒋慧[23] - 律师见证会议召集、召开程序合法有效[23]

会议信息 - 第十届董事会第十二次会议4月24日决议召开本次会议，4月26日刊登通知[6] - 现场会议5月16日下午在福州召开，由董事长王金星主持[6] 股东情况 - 出席现场和网络投票股东37人，代表股份147,565,987股，占比32.2022%[9] 议案审议 - 《公司2023年度董事会工作报告》等多项议案同意率99.8428%[12][13] - 《与实际控制人权属企业的日常关联交易》同意率79.8134%[16] - 《关于增补董事的议案》同意率99.8428%[16] 关联股份 - 关联股东所持146,416,707股不计入有效表决总数[16] 会议合规 - 律师认为会议召集、召开等程序合法有效[17][18]

报告发布 - 公司于2024年4月26日发布2023年度报告、2024年第一季度报告[3] 业绩说明会 - 公司计划于2024年5月15日15:00 - 16:30举行业绩说明会[3] - 采用网络远程方式，在全景网“投资者关系互动平台”举行[4][5] - 董事长等人员参加，投资者可在线参与[6] 提问方式 - 投资者可于2024年5月14日15:00前线上或邮箱提问[6] 联系信息 - 联系人林国金，电话0591 - 87617751，邮箱linzy2010@qq.com[7] 查看说明 - 说明会召开后投资者可通过平台查看情况及内容[7]