人事变动 - 非执行董事杜岩岫因工作调整于2024年11月15日提交辞职报告[1] - 杜岩岫申请辞去第六届董事会董事及相关委员会委员职务[1] - 杜岩岫辞职自报告送达董事会时生效，辞职后不再担任公司职务[1]

高管薪酬 - 董事长梁邦海2023年度浮动薪酬21.47万元，税前递延80.87万元等[1] - 副行长张成喆2023年度浮动薪酬17.32万元，税前递延69.28万元等[1] - 高级管理人员2023年税前递延薪酬2024 - 2026年每年兑现1/3[2]

独立董事会议 - 参会人员全为独立董事[2] - 行使特别职权需会议审议且全体过半数同意[5] - 关联交易等经会议审议、过半数同意后提交董事会[5] - 定期或不定期召开，由过半数推举一人召集主持[7] - 应有过半数出席，提前三日通知并提供资料[8] - 以举手或记名投票表决，一独立董事一票[8] - 公司承担聘请专业机构及行使职权费用[12] - 会议档案至少保存十年[15]

营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入19.07亿元，同比增长17.98%；1 - 9月营业收入55.29亿元，同比增长9.69%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度营业收入55.29亿元，2023年同期为50.41亿元[20] - 2024年前三季度，公司营业收入5,484,386千元，较2023年同期的4,999,187千元增长9.71%[28] 净利润情况 - 2024年7 - 9月归属于母公司普通股股东的净利润5.90亿元，同比增长3.07%；1 - 9月为19.27亿元，同比增长1.14%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度净利润19.28亿元，2023年同期为19.06亿元[20] - 2024年前三季度，公司净利润1,925,944千元，较2023年同期的1,905,493千元增长1.07%[28] 资产负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产4497.44亿元，较上年末增长4.06%；归属于母公司普通股股东的净资产326.36亿元，较上年末增长5.75%[3] - 截至报告期末，资产总额4497.44亿元，较上年末增幅4.06%；负债总额4170.42亿元，较上年末增幅3.93%；股东权益327.02亿元，较上年末增幅5.74%[8] - 截至2024年9月30日，公司总资产449,743,955千元，较2023年末的432,201,362千元有所增长[9][17][18] - 2024年9月30日，总负债417,042,100千元，存款本金总额314,370,809千元，其中公司存款130,427,734千元，个人存款177,624,255千元[9] - 截至2024年9月30日，公司资产总计443,522,523千元，较2023年末的426,375,760千元增长3.99%[25] - 截至2024年9月30日，公司负债合计410,899,258千元，较2023年末的395,527,323千元增长3.88%[26] - 截至2024年9月30日，公司股东权益合计32,623,265千元，较2023年末的30,848,437千元增长5.75%[26] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数60051户[6] - 加拿大丰业银行持股8.05亿股，占比18.11%；大唐西市文化产业投资集团有限公司持股6.34亿股，占比14.27%[6] 资本充足率情况 - 截至报告期末，核心一级资本充足率和资本充足率分别为9.98%和12.26%[8] - 2024年9月30日，核心一级资本净额31,241,900千元，一级资本净额31,246,771千元，资本净额38,374,348千元[10] - 2024年9月30日，风险加权资产合计313,007,189千元，核心一级资本充足率9.98%，一级资本充足率9.98%，资本充足率12.26%，较2023年末均有下降[11] 贷款相关指标情况 - 截至报告期末，不良贷款率为1.64%，较上年末上升0.29个百分点；拨备覆盖率为186.30%，较上年末下降10.77个百分点[8] - 2024年9月30日，贷款及垫款本金总额220,068,714千元，其中公司贷款和垫款146,278,274千元，个人贷款和垫款72,997,463千元[9] - 2024年9月30日，不良贷款率1.64%，拨备覆盖率186.30%，贷款拨备率3.06%[12] 其他财务指标情况 - 2024年9月30日，杠杆率6.47%[13] - 2024年9月30日，流动性覆盖率890.40%，合格优质流动性资产60,628,017千元，未来30天现金净流出量6,809,088千元[15] - 2024年9月30日，现金及存放中央银行款项23,690,669千元，较2023年末的25,420,649千元减少[17] - 2024年9月30日，吸收存款322,723,066千元，较2023年末的302,558,036千元增加[18] 收入结构情况 - 2024年前三季度利息净收入39.04亿元，2023年同期为40.26亿元[20] - 2024年前三季度手续费及佣金净收入2.76亿元，2023年同期为2.10亿元[20] - 2024年前三季度投资收益8.34亿元，2023年同期为7.49亿元[20] - 2024年前三季度，公司利息净收入3,868,037千元，较2023年同期的3,984,921千元下降2.93%[28] - 2024年前三季度，公司手续费及佣金净收入275,840千元，较2023年同期的209,928千元增长31.30%[28] 现金流量情况 - 2024年前三季度经营活动使用的现金流量净额为 -58.62亿元，2023年同期为113.42亿元[23] - 2024年前三季度投资活动使用的现金流量净额为 -7.45亿元，2023年同期为11.47亿元[24] - 2024年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为11.33亿元，2023年同期为 -28.74亿元[24] - 2024年前三季度现金及现金等价物净减少54.74亿元，2023年同期增加96.15亿元[24] - 2024年9月30日期末现金及现金等价物余额为251.82亿元，2023年同期为274.33亿元[24] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流入小计36,936,125千元，较2023年同期的35,980,111千元增长2.66%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流出小计43,043,238千元，较2023年同期的26,302,746千元增长63.64%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动使用的现金流量净额为 - 6,107,113千元，而2023年同期为9,677,365千元[31] - 2024年投资活动现金流入小计为29327182千元，2023年为49037568千元[32] - 2024年投资活动现金流出小计为30024523千元，2023年为46033243千元[32] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 - 697341千元，2023年为3004325千元[32] - 2024年筹资活动现金流入小计为76456375千元，2023年为65117065千元[32] - 2024年筹资活动现金流出小计为75320844千元，2023年为67987231千元[32] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为1135531千元，2023年为 - 2870166千元[32] - 2024年现金及现金等价物净减少额为5668923千元，2023年增加额为9811524千元[32] - 2024年期初现金及现金等价物余额为30549230千元，2023年为17481007千元[32] - 2024年期末现金及现金等价物余额为24880307千元，2023年为27292531千元[32] 非经常性损益情况 - 2024年1 - 9月政府补助2106千元，固定资产处置净收益87千元，其他符合非经常性损益定义的损益项目 - 2769千元，非经常性损益的所得税影响额51千元[4] 发行债券现金情况 - 2024年发行债券所收到的现金为76456375千元，2023年为65117065千元[32]

西安银行股份有限公司股权管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范西安银行股份有限公司（以下简称本行）的股 权管理，保护股东和本行的合法利益，根据《中华人民共和国商业银 行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》（以下 简称《民法典》）、《银行保险机构公司治理准则》、《商业银行股权管 理暂行办法》、《银行保险机构大股东行为监管办法》、《西安银行股份 有限公司章程》（以下简称《章程》）及其他有关法律、法规的规定， 结合本行实际，制定本制度。 第四条 本行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、 权责明确、公开透明的原则。 第二章 股权管理形式及职责 第五条 本行股份已按照监管规定全部登记于中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司（以下简称中登公司），对于已确认证券账 户持有人的股份，其登记、变更等相关行为均应遵循中登公司相关规 定。 本行已在中登公司开立"西安银行股份有限公司未确认持有人证 券专用账户"，该账户下登记股份由本行统一管理，包括确认持有人、 向中登公司办理持有人证券账户登记以及相关股份的司法协助等。 第六条 本行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终 责任。 本行董事长是 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-038 西安银行股份有限公司 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于组织架构调整的议 案》 第六届董事会第二十二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十二次会 议的通知。会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 1 会议室以 现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 8 名，杜岩岫董事委托范德尧董事、 李晓独立董事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司股东 大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监 管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监 事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和 国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限 ...

会议情况 - 西安银行2024年10月30日召开第六届监事会第十四次会议[1] - 应出席监事6名，实际出席6名[1] 审议事项 - 审议通过2024年第三季度报告，表决6同意[1] - 审议通过2024年第三季度第三支柱信息披露报告，表决6同意[3][4] 报告评价 - 监事会认为2024年第三季度报告编制和审议合规，内容真实准确完整[2] 报告听取 - 会议听取审计稽核部2024年前三季度工作总结等报告[4]

会议情况 - 公司第六届董事会第二十一次会议于2024年10月15日通讯表决结束[1] - 应参与表决董事9名，实际参加表决董事9名[1] 股权与表决权 - 公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超50%，其提名的胡军董事表决权受限[1] 议案审议 - 会议审议通过调整第六届董事会专门委员会组成人选的议案，表决结果为同意9票，反对0票，弃权0票[1] 委员会主任 - 战略及消保委员会主任委员为梁邦海[2] - 提名与薪酬委员会主任委员为冯根福[2] - 审计委员会主任委员为于春玲[3] - 风险管理委员会主任委员为陈永健[4] - 关联交易控制委员会主任委员为李晓[4]

西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 9 月 30 日收到中国证券监督管理委员会陕西监管局（以下简称"陕西证监 局"）出具的《关于对西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长 松采取出具警示函措施的决定》（陕证监措施字[2024]42 号），现将 相关情况公告如下： 一、警示函的主要内容 "西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长松： 经查，你公司 2020 年至 2022 年资产负债表中"金融投资"科目 下部分金融资产分类不准确，2023 年年报披露已根据合规整改要求 完成相关事项整改工作。你公司上述行为违反了《上市公司信息披露 管理办法》（证监会令第 182 号，以下简称《办法》）第三条第一款的 规定。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-036 根据《办法》第五十一条第三款规定，你公司时任董事长郭军、 行长梁邦海、负责财务工作的副行长黄长松对上述问题承担主要责任。 根据《办法》第五十二条规定，我局决定对你公司、郭军、梁邦海、 黄长松采取出具警示函的监管措施。你公司及相关责任人应认真汲取 教训，采取有效措施提高财务信息披露质量，杜绝此类违规行为再次 西安银行股 ...

特此公告。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事王欣先生于 2024 年 9 月 29 日因到龄向公司董事会提交了辞任报告，申请辞去公司第 六届董事会董事及董事会审计委员会、董事会风险管理委员会委员职 务。根据公司章程规定，王欣先生的辞任自其辞任报告送达公司董事 会时生效。王欣先生已确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞 任有关的事项需要通知公司股东及债权人。 王欣先生在任职期间恪尽职守、勤勉尽职，在推进党的领导和公 司治理双向融合，规范公司运作，坚持公司稳健经营等方面发挥了积 极作用，公司及公司董事会对王欣先生为公司作出的贡献表示衷心感 谢！ 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-035 西安银行股份有限公司关于董事辞任的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 30 日 ...