股东大会基本信息 - 股东大会类型为2024年年度股东大会，采用现场投票和网络投票相结合的方式 [2] - 召开时间为2025年6月20日14点30分，地点为北京市西城区宣武门西大街甲127号金隅大厦B座1608会议室 [1][2] - 网络投票通过上海证券交易所股东大会网络投票系统进行，投票时间为9:15-15:00 [1][2] 会议审议事项 - 审议议案包括2024年度董事会工作报告、监事会工作报告、独立董事述职报告、年度报告、财务决算报告、利润分配预案等共9项 [2] - 特别决议议案无，对中小投资者单独计票的议案为议案6至议案9 [3] - 议案7涉及关联交易，关联股东中国信达资产管理股份有限公司需回避表决 [3] 投票注意事项 - 股东可通过交易系统投票平台或互联网投票平台进行投票，首次使用互联网投票需完成股东身份认证 [3] - 公司使用上证信息股东会提醒服务，向投资者推送参会邀请和议案信息 [4] - 持有多个股东账户的股东，表决权数量为全部账户所持相同类别普通股和优先股的总和 [4][5] 会议出席对象 - 股权登记日为2025年6月13日，登记在册的A股股东有权出席 [6] - 公司董事、监事、高级管理人员及聘请的律师将出席会议 [6] 会议登记方法 - 机构股东需由法定代表人出席或委托代理人出席，自然人股东可亲自出席或委托代理人出席 [6][7] - 登记地点为北京市西城区宣武门西大街甲127号金隅大厦B座信达证券董事会办公室 [7] 其他事项 - 股东大会会期半天，与会股东或代理人交通、食宿费用自理 [8] - 联系方式包括公司地址、电话、传真、电子邮箱等 [8]

业绩数据 - 2024年公司实现营业收入32.92亿元，同比下降5.51%[11] - 2024年公司归属于上市公司股东的净利润13.65亿元，同比减少6.95%[11] - 截至2024年末，公司总资产1069.02亿元，较上年末增长37.19%[11] - 截至2024年末，公司净资产244.41亿元，较上年末增长33.27%[11] - 2024年度净资产收益率为7.23%[11] - 2024年手续费及佣金净收入16.19亿元，同比减少15.52%[128][130] - 2024年利息净收入4.73亿元，同比增加11.70%[130][131] - 2024年公司合并营业支出17.52亿元，与上年基本持平[133] - 2024年公司合并净利润14.15亿元，降幅8.29%[135] - 2024年末金融资产624.44亿元，占总资产58.41%，较年初增加198.71亿元[139] - 2024年末负债合计824.61亿元，增幅38.39%[129][142] - 2024年基本每股收益0.41元[127] - 2024年末净资本210.12亿元，核心净资本158.12亿元，风险覆盖率209.77%、资本杠杆率19.41%、流动性覆盖率185.33%、净稳定资金率200.42%[146] - 2024年经营活动现金流量净额102.85亿元，较2023年增加78.67亿元，增长率325.29%[148] - 2024年投资活动现金流量净额 -135.33亿元，较2023年净流出增加19.84亿元[148] - 2024年筹资活动现金流量净额104.12亿元，较2023年增加38.05亿元，增长率57.58%[148] - 2024年度拟分配现金股利总额2.08亿元（含税），占2024年度合并报表归属于母公司所有者净利润的15.21%[156] - 2024年公司关联交易收入1.55亿元，支出0.23亿元[171] 公司治理 - 2024年公司组织修订《公司章程》等4个制度，新增《独立董事专门会议议事规则》[13] - 2024年8月副总经理、董事会秘书商健辞职，聘任魏先锋、张毅、展江为副总经理，张毅兼任董事会秘书和财务总监[16] - 2024年公司加强关联交易管理，相关事项履行审批和披露程序[18] - 2024年公司共召开董事会7次，审议并通过议案56项；召集1次股东大会，提交议案12项[26] - 2024年共召开董事会专门委员会会议15次，审议42项议案[28] - 2024年共召开独立董事专门会议2次，审议3项议案[28] - 2024年公司监事会召开6次会议，审议25项议题[37] - 2024年公司监事会组织一名原副总经理、董事会秘书的离任审计工作[46] - 2024年公司共实施审计项目70项，其中常规审计40项，经济责任审计19项，专项审计11项[48] 未来展望 - 公司拟在2025年内实施中期现金分红，分红条件有归属母公司股东净利润和累计未分配利润为正等[193] - 2025年中期现金分红比例上限为不超过当期期末未经审计的归属母公司股东净利润的15%[194] - 拟续聘立信会计师事务所作为公司2025年度外部审计机构，任期一年[198] - 2025年度审计服务费为85.7万元，其中年度审计费用45万元，中期审阅费用20.3万元，内部控制审计费用20.4万元[198] 关联交易 - 公司建立完善关联交易管理制度，2024年关联交易均履行必要审批和信息披露程序[166] - 截至2024年12月31日，投资业务期末余额5.12亿元，往来项目期末余额1.97亿元[171] - 经纪业务手续费收入方面，南洋商业银行有限公司实际发生2899617.31元，中国信达资产管理股份有限公司实际发生104390.69元[172] - 经纪业务利息支出方面，中国信达资产管理股份有限公司实际发生289068.23元[172] - 投资银行业务财务顾问收入方面，中国信达资产管理股份有限公司实际发生14989878.56元[172] - 投资业务证券承销收入方面，中国信达资产管理股份有限公司实际发生13316037.79元[173] - 投资业务投资收益方面，信达投资有限公司实际发生25437651.29元[173] - 投资业务中，与各关联方交易性金融资产等合计期末余额512109146.13元[176] - 往来项目中应收款项等合计期末余额197162024.81元[177] - 公司2025年度及至2025年年度股东大会期间预计与关联方发生多类关联交易，金额以实际发生额计算[179][180][181][182]

会议信息 - 信达证券第六届监事会第十次会议于2025年5月29日以现场与视频结合方式召开[1] - 应出席监事3名，实际出席3名，由马建勇主持[1] 议案情况 - 会议审议通过《关于2025年度中期现金分红有关事项的议案》，需提交股东大会审议[1] - 表决结果为赞成3票，反对0票，弃权0票[2]

审计机构续聘 - 公司拟续聘立信为2025年度外部审计机构，提交股东大会审议[2] - 2025年5月29日审计委员会同意续聘并提交董事会审议[7] - 2025年5月29日董事会全票通过续聘立信议案[9] 审计费用 - 公司拟向立信支付2025年度外部审计费用85.7万元[6] 立信情况 - 截至2024年末立信合伙人296名等人员数据[2] - 2024年立信业务收入47.48亿元等收入数据[3] - 2024年度立信为693家上市公司提供年报审计服务[3] - 截至2024年末立信已提取职业风险基金1.71亿元[4] 法律责任 - 金亚科技案中立信承担12.29%连带责任[4] - 保千里案中立信承担15%补充赔偿责任[4]

会议时间 - 2024年年度股东大会召开日期为2025年6月20日[3][4] - 网络投票起止时间为2025年6月20日[3] - 现场会议召开时间为2025年6月20日14点30分[4] - A股股权登记日为2025年6月13日[12] - 会议登记时间为2025年6月19日9:30 - 11:30、13:30 - 17:00[11] 会议相关 - 会议审议9项议案，含2024年度董事会、监事会工作报告等[6] - 对中小投资者单独计票的议案为6、7、8、9[7] - 议案7涉及关联股东回避表决，关联股东为中国信达[7][8] 其他信息 - 会议登记地点为北京西城区金隅大厦B座办公室[11] - 公司联系电话010 - 83252610，传真010 - 83252871，邮箱ir@cindasc.com[11]

会议情况 - 公司第六届董事会第十二次会议于2025年5月29日召开，7名董事全部出席[1] 分红与议案 - 拟以2025年初至中期期末未经审计归母净利润按不超15%比例进行中期现金分红[1] - 《关于2025年度中期现金分红有关事项的议案》等多议案表决通过，部分需提交股东大会审议[1][3][5][6] 授权事宜 - 董事会同意授权董事长择机决定2024年年度股东大会相关事宜并发通知[6]

募集资金基本情况 - 2018年非公开发行A股股票26,853,709股，每股面值1元，发行价格23.31元，募集资金总额625,959,956.79元，扣除发行费用后净额607,608,016.80元 [1] - 2018年非公开募集资金专户存储于中国银行、广发银行、招商银行、建设银行等多家银行，涉及湖北、浙江、北京、大连、重庆等地分支机构 [2] - 2020年公开发行可转换公司债券募集资金总额543,310,000.00元，扣除费用后净额533,298,679.25元 [2] - 2020年可转债募集资金专户存储于中国银行、广发银行、招商银行、农业银行等多家银行，涉及湖北、浙江、重庆、四川、云南等地分支机构 [4] 本次拟变更募集资金专项账户 - 变更原因为优化2018年非公开募投项目（IVD项目）资金管理效率，原账户为广发银行武汉洪山支行（账号9550880075890400764） [4] - 新设专项账户于江苏苏商银行，用于管理IVD项目募集资金，不改变资金用途及使用主体 [5] - 公司已通过董事会决议授权董事长办理账户变更事宜，授权期限12个月 [5] 审议程序 - 第五届董事会第十六次会议审议通过《关于变更募集资金专项账户的议案》 [5] - 监事会认为变更符合规范要求，未损害股东利益，同意该事项 [6] 保荐机构核查意见 - 保荐机构信达证券认为变更事项符合募集资金管理法规要求，不影响募投项目实施 [6] - 变更程序符合《上市公司监管指引第2号》《上海证券交易所股票上市规则》等规定 [7]

担保情况概述 - 公司拟为全资子公司提供不超过1.5亿元的担保额度，以满足业务发展及融资需求，具体以实际签署协议为准 [1] - 担保额度可在资产负债率超过70%的子公司之间相互调剂使用 [1] - 控股股东沐朝控股及实际控制人李柠拟在1.5亿元额度内为被担保方提供关联担保 [2] 担保额度预计情况 - 公司2025年度预计担保额度分配如下： - 北京汉邦高科安防科技有限公司：1,000万元（占净资产6.86%，资产负债率131.54%） [3] - 北京汉邦高科数字安全科技有限公司：5,000万元（占净资产13.73%，资产负债率96.18%） [3] - 北京金石威视科技发展有限公司：2,500万元（占净资产6.86%，资产负债率34.53%） [3] - 北京汉邦东联信息技术有限公司：5,000万元（占净资产13.73%，无财务数据） [3] - 合计担保额度15,000万元，占公司2024年末经审计净资产的41.18% [3] 被担保人财务数据 - 北京汉邦高科安防科技：2025年3月末总负债10,286.23万元，净资产-2,466.59万元，2025年1-3月净利润-5.59万元 [4] - 北京汉邦高科数字安全科技：2025年3月末总负债16,811.65万元，净资产668.26万元，2025年1-3月净利润-310.01万元 [5] - 北京金石威视科技：2025年3月末总负债2,618.48万元，净资产4,965.47万元，2025年1-3月净利润53.19万元 [5] 关联方担保安排 - 关联方沐朝控股（持股23.03%）及李柠（实控人）拟无偿提供担保，期限为董事会决议通过后12个月 [6][7] - 2025年初至披露日，关联方累计提供8,000万元无偿财务资助（沐朝控股5,000万元、李柠3,000万元） [8] - 2024年度关联方为子公司提供1亿元担保，并为公司及子公司3亿元授信提供担保 [8] 审议程序 - 独立董事认为担保风险可控，关联交易未损害中小股东利益 [8] - 董事会及监事会认为担保符合公司发展战略，风险可控 [9] - 保荐机构信达证券对担保事项无异议，认为决策程序合规 [9]

存款利率下调情况 - 多家城农商行、民营银行快速跟进下调存款利率，部分银行下调幅度高达30个基点[1] - 上海华瑞银行下调人民币存款挂牌利率，活期、3年期整存整取存款挂牌利率均下调10个基点，这是该行4月以来第三次下调[2] - 沪农商行调整人民币存款挂牌利率，活期存款挂牌利率下调5个基点，3个月期至2年期整存整取存款挂牌利率均下调15个基点，3年期、5年期整存整取存款挂牌利率均下调25个基点[2] - 北京银行、江苏银行、宁波银行、长沙银行等城商行均已完成存款利率调降[2] - 宁波银行调整后利率相对其他城商行要高，3个月期至5年期整存整取存款挂牌利率分别为0.80%、1.05%、1.25%、1.30%、1.55%、1.60%[3] - 长沙银行存款利率下调幅度较大，活期存款挂牌利率下调5个基点，3个月期至2年期整存整取存款挂牌利率均下调20个基点，3年期、5年期整存整取存款挂牌利率均下调30个基点[3] 存款利率下调特点 - 本轮银行下调存款利率呈现"幅度大、跟进快"的特点[1] - 1年期与5年期以上LPR均下降10个基点，六家国有大行及招商银行下调人民币存款挂牌利率，1年期存款挂牌利率均下调15个基点、5年期存款挂牌利率均下调25个基点，降幅高于同期限LPR下调幅度[4] - 与去年10月那轮存款降息相比，此轮存款利率下调幅度较大[4] - 本轮银行存款利率下调速度快于以往，5月20日国有大行启动降息，截至5月22日所有股份行已下调完毕，城农商行和民营银行的存款利率调整节奏也快于以往[4] 银行净息差压力 - "幅度大、跟进快"的特点反映出银行当前仍然面临较大的净息差压力[5] - 2025年一季度，大型商业银行、股份行、城商行、农商行的净息差水平分别较2024年四季度下降11个、5个、1个、15个基点，至1.33%、1.56%、1.37%、1.58%[5] 存款搬家效应 - 此次存款利率平均下调幅度大于LPR下调幅度，体现了对银行息差的呵护，据测算此次LPR与存款利率下调对银行息差的影响为增加7个基点[6] - 此次较大幅度的存款利率下调可能引发较为明显的存款搬家效应[1] - 存款利率下调主要引发银行体系负债的结构性调整，表现为储户将资金从利率较低银行转向相对高息的银行，或部分存款转化为非银产品[6] - 本次降息是各类银行同步下调，原本存款利率较高的中小银行降幅更大，因此不太可能重演去年4月国有大行存款大规模流失的情形，而是由存款转向非银产品[6] - 此轮较大幅度的存款利率下调可能引发显著规模的银行资金出表[6]

报告与会议时间 - 公司2025年3月26日发布2024年度报告[3] - 投资者可于2025年05月27日至06月03日16:00前提问[3] - 2024年度业绩说明会于2025年06月04日11:00 - 12:00举行[3][5] 会议信息 - 会议召开地点为上海证券交易所上证路演中心[5] - 会议召开方式为上证路演中心网络互动[4][5][6] - 参加人员包括董事长艾久超等[6] 联系方式 - 联系人是董事会（监事会）办公室[7] - 联系电话为010 - 83252610[7] - 联系邮箱为ir@cindasc.com[3][6][7]