公司财务状况 - 2024年第一季度，厦门银行总资产393,155,050千元，较上年末增长0.64%[3] - 2024年一季度，公司总资产3931.55亿元，较上年末增长0.64%；贷款及垫款总额2103.26亿元，较上年末增长0.30%[12] - 不良贷款率为0.74%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率为412.01%，较上年末下降0.88个百分点[12] - 经营活动产生的现金流量净额为-21.93亿元，较去年同期大幅下降[24] - 期末现金及现金等价物余额为26.15亿元，较期初下降了1.44亿元[25] 盈利能力 - 归属于母公司股东的净利润为752,440千元，同比增长4.35%[4] - 2024年1-3月，公司实现营业收入14.89亿元，同比增长3.68%；实现净利润7.70亿元，同比增长3.82%[12] - 2024年1-3月，厦门银行营业收入为14.89亿元，同比增长3.7%[22] - 2024年1-3月，厦门银行净利润为7.70亿元，同比增长3.8%[22] - 综合收益总额为10.06亿元，归属于本行股东的综合收益总额为9.88亿元[23] 股东情况 - 前十名股东中，厦门金圆投资集团持股数量最多，为506,147,358股，占比19.18%[7] - 公司不存在优先股股东，优先股股东总数为0[11]

金融债券发行 - 公司获准在全国银行间及境外市场发行金融债券[1] - 2024年金融债券新增余额不超60亿元[1] - 2024年末金融债券余额不超295亿元[1] 行政许可 - 有效期至2024年12月31日，可自主分期发行[1]

人事变动 - 公司收到批复核准谢彤华董事会秘书任职资格[1] 信息披露 - 谢彤华简历详见2024年1月6日相关公告[1] - 公告发布时间为2024年4月8日[2]

会议情况 - 厦门银行第九届董事会第三次会议于2024年3月27日召开，13位董事均亲自出席[1] 报告与规划通过情况 - 《厦门银行2023年度战略执行情况报告》全票通过[2] - 《厦门银行2024 - 2026年发展战略规划》全票通过[2] - 《厦门银行2024年度财务预算方案》全票通过，待股东大会审议[2][3] - 《厦门银行内部审计2023年度工作情况报告》全票通过[3] - 《厦门银行内部审计2024年度工作计划》全票通过[3] - 《厦门银行2023年度消费者权益保护工作报告》全票通过[3] - 《厦门银行2024年度消费者权益保护工作计划》全票通过[3] - 《厦门银行2023年度业务连续性管理报告》全票通过[3] - 《厦门银行2023年度信息科技风险管理报告》全票通过[4]

信息披露适用对象与原则 - 办法适用于持股5%以上的股东等信息披露义务人[4] - 信息披露应遵循真实、准确等原则[7] 信息披露管理责任 - 法定信息披露工作由董事会统一领导和管理[11] - 董事长是信息披露事务管理制度第一责任人[11] - 董事会秘书是信息披露工作具体责任人[11] - 各部门等负责人是信息报告第一责任人[11] 股东信息告知要求 - 持有公司5%以上股份股东情况变化应告知公司[12] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押等应告知公司[12] 董事职责 - 董事应对定期报告签署书面确认意见[15] - 董事非经董事会书面授权不得对外发布未披露信息[16] 报告披露时间 - 年度报告应在会计年度结束之日起4个月内披露，中期报告在上半年结束之日起2个月内披露，季度报告在第3、9个月结束后1个月内披露[27] - 预计年度经营业绩净利润与上年同期相比上升或下降50%以上等六种情形之一，应在会计年度结束后1个月内进行业绩预告[33] - 预计半年度经营业绩出现净利润为负值等前三种情形之一，应在半年度结束后15日内进行预告[32] 报告审计要求 - 年度报告中的财务会计报告应经符合《证券法》规定的会计师事务所审计[26] - 中期报告财务报告一般可不审计，但拟派股票股利等两种情形需审计[26] - 季度报告财务资料一般无须审计，监管机构另有规定除外[27] 其他披露规定 - 公司可在年度报告和中期报告披露前发布业绩快报[31] - 年度报告公布之日五日以前报送中国银行保险监督管理委员会，特殊情况至少提前十五日申请延迟[34] - 发生可能影响证券及衍生品交易价格的重大事件且投资者未知时，应立即披露临时报告[36] - 定期报告披露前业绩泄露或有传闻且交易异常波动，应及时披露本报告期财务数据[32] 重大事件界定 - 一年内购买、出售重大资产超公司资产总额30%或营业用主要资产抵押、质押、出售或报废一次超该资产30%属重大事件[37] - 持有公司5%以上股份的股东，其持有股份或控制公司情况发生较大变化属重大事件[37] - 新增借款或对外提供担保超上年末净资产20%属重大事件[40] - 放弃债权或财产超上年末净资产10%属重大事件[40] - 发生超上年末净资产10%的重大损失属重大事件[40] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押、冻结等属重大事件[38] - 除董事长或行长外其他董事、监事、高级管理人员无法正常履职达或预计达三个月以上属重大事件[39] 报告编制与发布流程 - 定期报告编制由董事会办公室牵头，各相关部门及控股子公司负责相关内容编制[45] - 定期报告经董事会审议批准、监事会审核，董事、监事、高级管理人员签署确认意见后报送监管机构并发布[46] - 招股说明书等编制需聘请保荐人等，经初审、审核、董事长签发[48] - 临时报告发现信息应及时报告，按程序披露[47] 子公司信息披露 - 公司控股子公司发生重大事件可能影响公司证券交易价格时，公司应履行信息披露义务[41] 违规处理 - 信息披露违规处理结果需在5个工作日内报上海证券交易所备案[56] - 信息披露义务人未按规定披露信息致投资者损失应承担赔偿责任[58] - 公司各部门等未按办法进行信息监控和披露将受处罚[57] - 公司股东等未配合信息披露或非法要求内幕信息，公司可申请监管[57] - 信息披露失职或违规行为将视情节处分并追究责任[56] 信息发布渠道 - 公司信息应在指定网站和媒体发布，不得早于指定渠道[51] 办法生效与废止 - 本办法自董事会审议通过后生效实施[61] - 原《厦门银行股份有限公司信息披露管理办法》（厦门银行董〔2020〕13号）废止[62]

会议情况 - 厦门银行第九届监事会第二次会议于2024年3月27日召开，6位监事均亲自出席[1] 议案通过情况 - 《2023年度战略执行情况报告的议案》等多项议案全票通过[2][3] - 《2024年度财务预算方案的议案》尚需提交股东大会审议[2][3]

人事变动 - 公司收到批复核准李云祥董事任职资格[1] 信息披露 - 李云祥董事简历详见2023年12月21日披露的公告[1] - 公告发布时间为2024年3月20日[2]

人事变动 - 厦门银行收到批复核准王俊彦董事任职资格[1] - 王俊彦董事简历详见2023年12月21日披露的公告[1] 公告信息 - 公告发布时间为2024年3月6日[2]

网点建设和区域资源优化 - 公司坚持"您身边的银行"的客户服务理念,2020年至今立足于补充空白区域为主的网点建设策略,截至2023年6月末全行网点有114家[1][2] - 公司将继续按需进行网点筹建,同时评估各机构的区域资源,将人员向区域资源丰富、创造价值高的区域倾斜[2] - 公司以PDCA为抓手,继续加强营销过程管理和财富顾问的辅导职责,提高全行价值总量和人均效能[2] 两岸金融业务发展 - 公司多年来不断深化两岸金融产品,针对台胞和台企推出多项创新性金融服务[3][4] - 截至2023年6月30日,公司台企客户数相比年初增长17%,台企授信户数相比年初增长14%;台胞客户数相比年初增长8%,台胞信用卡发卡数相比年初增长9%,台胞金融资产余额相比年初增长6%[4] - 公司将继续以不断扩大台企、台胞的覆盖面、保持且拉大两岸金融业务在地的市场优势为目标,对台商客群进行全方位的深度经营[4] 息差管控措施 - 公司将从资产端和负债端双向发力,增加消费贷占比、压缩贴现和转贴现占比提升贷款平均收益率,同时压降存款挂牌利率、提升活期存款日均占比和优化存款期限结构降低总存款成本,以缓解息差收窄幅度[5] 资本监管新规影响 - 根据前期摸底测算结果,新《资本办法》对公司资本充足整体情况影响较小[6][7] - 公司将加快"轻资本"转型,更好地平衡资本、风险和收益,提高资本运用效率和经营效益,提升银行内源资本补充能力,实现高质量可持续发展[7]

人事变动 - 厦门银行收到批复核准陈欣慰董事任职资格[1] 信息披露 - 陈欣慰董事简历详见2023年12月21日披露的公告[1] - 公告发布时间为2024年3月1日[2]