业绩总结 - 公司2023年、2024年一季度分别实现营业收入40.5亿元、11.0亿元，同比分别增长0.2%、10.6%[1] - 公司2023年、2024年一季度分别实现归母净利润17.4亿元、4.1亿元，同比分别增长16.0%、15.8%[1] - 公司2023年加权ROE为11.7%，同比上升0.8个百分点[1] - 公司2023年、2024年一季末总资产同比增长12.4%、11.2%，2024年一季末总资产2118亿元[1] - 公司2024年一季末贷款同比增长15.4%，存款同比增长8.7%[1] - 公司2024年一季末核心一级资本充足率为11.10%[1] - 公司2023年日均净息差1.89%，同比降低25bps[1] - 公司2023年不良生成率同比上升0.12个百分点至0.65%[2] - 公司2024年一季末不良率为0.91%，环比保持稳定[2] - 预计2024-2026年公司归母净利润分别为19.8/21.8/23.4亿元，同比增速13.6/10.1/7.2%[2] 未来展望 - 2026年预计每股收益为1.30元，较2022年增长56.6%[4] - 2026年预计总资产同比增长9.0%[4] - 2026年预计归母净利润同比增长7.2%[4] - 不良贷款率在2022年至2026年间保持稳定在0.91%[4] - ROE在2022年至2026年间保持在11.6%左右[4]

财务数据 - 苏农银行2023年营收为40.5亿元，同比增长0.2%[1] - 2024年一季度，苏农银行营收同比增长10.6%，归母净利润同比增长15.8%[2] - 贷款同比增速高于总资产增速，24Q1新增信贷投放67亿元，贷款在总资产中占比提升至60.9%[3] - 苏农银行截至24Q1末苏州地区贷款余额为350亿元，占总贷款比例为24%[7] - 苏农银行截至24Q1末总负债同比增速为30%，总存款同比增速为25%[7] - 苏农银行截至2023年末净息差为2.84%，逐年呈下降趋势[7] - 苏农银行截至2023年末贷款收益率为6%，存款成本率逐年呈下降趋势[8] - 苏农银行截至24Q1末不良率为1.7%，关注率为5.0%[8] - 苏农银行截至24Q1末拨备水平为4.4%，拨备覆盖率为500%[8] 未来展望 - 苏农银行预测2023年至2026年的净利息收入和归母净利润增速逐年下降，但仍保持正增长[9] 公司状况 - 公司的贷款总额和证券投资呈现逐年增长的趋势，资产负债表结构稳健[9] - 每股指标中，每股净利润和每股拨备前利润逐年增长，每股净资产和每股总资产也呈现增长趋势[9] - 公司的P/E、P/PPOP、P/B和P/A等指标表现稳定，资本状况和资产负债率保持在合理水平[9] - 公司的净息差、净利差、贷款利率和存款利率等利率指标逐年下降，但仍保持在可接受范围内[9] - 公司的ROAA和ROAE在2023年至2026年间保持稳定，盈利能力表现良好[9] 投资建议 - 公司的投资建议评级为谨慎推荐，相对基准指数涨幅在5%至15%之间[11]

业绩总结 - 2023年12月31日公司不存在财务和非财务报告内部控制重大缺陷[3][4] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[7] - 报告期内公司不存在财务报告内部控制重大和重要缺陷[15] - 报告期内公司未发现非财务报告内部控制重大和重要缺陷[16] 未来展望 - 公司将完善内部控制体系，规范制度执行，加强监督检查[18] 其他新策略 - 公司个别支行双录管理和信贷操作流程一般缺陷已采取措施改进或落实整改[15]

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-014 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年年度股东大会的通知 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年年度股东大会 (二) 股东大会召集人 董事会 (三) 投票方式 本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 5 月 21 日 14 点 00 分 召开地点：江苏省苏州市吴江区东太湖大道 10888 号 5 楼报告厅 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 5 月 21 日 股东大会召开日期：2024年5月21日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 不适用 二、 会议审议事项 本次股东大会审 ...

整体财务关键指标变化 - 2024年第一季度公司营业收入1095689千元，同比增长10.56%[7] - 归属于上市公司股东的净利润414204千元，同比增长15.83%[7] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润415468千元，同比增长22.07%[7] - 经营活动产生的现金流量净额 -2395793千元，同比下降131.37%[7] - 本报告期末总资产211759374千元，较上年度末增长4.54%[7] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益16123271千元，较上年度末增长2.16%[7] - 2024年3月31日资产总额2117.59374亿元，较2023年12月31日增长4.54%；负债总额1956.22082亿元，增长4.74%[17] - 2024年3月31日资产总计211,759,374千元，较2023年12月31日的202,564,681千元增长4.54%[31] - 2024年3月31日负债合计195,622,082千元，较2023年12月31日的186,767,919千元增长4.74%[31] - 2024年第一季度营业总收入1,095,689千元，较2023年第一季度的991,000千元增长10.56%[34] - 2024年第一季度净利润411,817千元，较2023年第一季度的358,781千元增长14.78%[34] - 2024年第一季度基本每股收益0.23元/股，较2023年第一季度的0.20元/股增长15%[35] - 2024年第一季度稀释每股收益0.21元/股，较2023年第一季度的0.18元/股增长16.67%[35] - 2024年第一季度综合收益总额470,951千元，较2023年第一季度的499,083千元下降5.63%[35] - 2024年第一季度经营活动现金流入小计6387347，2023年同期为12560592；现金流出小计8783140，2023年同期为4922372；现金流量净额 -2395793，2023年同期为7638220[38] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计56901563，2023年同期为17293036；现金流出小计59324187，2023年同期为23510963；现金流量净额 -2422624，2023年同期为 -6217927[38][39] - 2024年第一季度筹资活动现金流入小计11560000，2023年无此数据；现金流出小计7382467，2023年同期为1955378；现金流量净额4177533，2023年同期为 -1955378[39] - 2024年第一季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为25731，2023年同期为27457[39] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为 -615153，2023年同期为 -507628[39] - 2024年第一季度期初现金及现金等价物余额为5051417，2023年同期为4524230[39] - 2024年第一季度期末现金及现金等价物余额为4436264，2023年同期为4016602[39] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计 -1264千元，其中计入当期损益的政府补助849千元，其他营业外收入和支出 -2410千元[9] 同业业务资金变动 - 存放同业款项变动比例36.59%，原因是同业内部调整[10] - 拆出资金变动比例 -49.32%，原因是同业内部调整[10] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数32332股[12] - 截至2024年3月31日，农银国际投资（苏州）有限公司持股3600万股，吴江市盛泽化纺绸厂有限公司持股2332.7237万股等[13] 投资者调研情况 - 2024年第一季度公司接待投资者调研7场次，1月9日至2月27日期间有中国人寿资管、浙商证券等多家机构参与[14][15] 存贷款业务数据变化 - 2024年3月31日存款总额1621.27338亿元，较2023年12月31日增长2.87%，其中储蓄定期存款增长12.45%，企业活期存款下降8.48%[17] - 2024年3月31日贷款总额1290.07514亿元，较2023年12月31日增长5.49%，其中企业贷款增长8.68%[17] - 苏州地区贷款2024年3月31日账面余额941.92665亿元，占比73.01%，较2023年12月31日增长7.15%[19] - 2024年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额6731804，2023年同期为8161513[38] - 2024年第一季度向中央银行借款净增加额 -467，2023年同期为123309[38] 贷款质量及相关指标 - 2024年3月31日正常类贷款金额1264.63147亿元，占比98.03%；不良贷款率0.91%，与2023年12月31日持平[21][25] 资产及资本相关比率 - 2024年3月31日资产利润率0.80%，较2023年12月31日的0.91%下降；资本利润率10.32%，较2023年12月31日的11.59%下降[25] - 合并口径下2024年核心一级资本净额153.36438亿元，核心一级资本充足率10.10%[27] - 母公司2024年3月末杠杆率6.39%，较2023年12月末的6.53%下降[28] 第一季度收入支出明细变化 - 2024年第一季度利息净收入724,479千元，较2023年第一季度的820,687千元下降11.72%[34] - 2024年第一季度投资收益300,288千元，较2023年第一季度的111,671千元增长169.08%[34] - 2024年第一季度营业总支出644,985千元，较2023年第一季度的602,968千元增长7%[34] 筹资活动现金相关 - 2024年第一季度发行债券收到的现金11560000，2023年无此数据[39]

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 信息披露暂缓与豁免管理办法 （2024 年修订） 第一章 总 则 第一条 为规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"） 信息披露暂缓与豁免行为，依法合规履行信息披露义务，根据《上海证券交易所 股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第2号——信息披露事 务管理》《江苏苏州农村商业银行股份有限公司信息披露事务管理制度》（以下 简称"《信息披露事务管理制度》"）等规定，制定本办法。 第二条 公司按照相关法律法规及规范性文件的规定，实施信息披露暂缓与 豁免管理的，适用本办法。 第三条 本办法适用于《信息披露事务管理制度》中所列的信息披露义务人， 具体包括： （一）公司董事和董事会； （二）公司监事和监事会； （三）公司高级管理人员； （四）公司董事会秘书和信息披露事务管理部门； 第五条 公司应当采取有效措施防止暂缓或豁免披露的信息泄露，任何获悉 拟暂缓、豁免披露信息的知情人应当切实履行信息保密义务。 第二章 信息披露暂缓与豁免的适用情形 第六条 公司及相关信息披露义务人拟披露的信息被依法认定为国家机密， 按照相关法律法规披露或者履行相关义务可能导致其违反法律 ...

2023 年度审计委员会对会计师事务所 1 （一）本行第六届董事会第十四次会议审议通过了《关于聘请 2023 年度会计师事务所的议案》，并将该议案提交股东大会审议。 （二）本行第六届监事会第十三次会议审议通过了《关于聘请 2023 年度会计师事务所的议案》，监事会从合规性、公允性、独立 性和有效性等方面出具监督意见，认同安永华明的服务质量、职业 操守和履职能力。 （三）本行 2022 年年度股东大会审议通过了《关于聘请 2023 年度会计师事务所的议案》，同意聘请安永华明为本行 2023 年度财 务报告和内部控制审计会计师事务所。 三、审计委员会对会计师事务所监督情况 本行董事会审计委员会委员查阅了安永华明关于专业胜任能力、 投资者保护能力、诚信状况和独立性等相关资料，认为其能够满足 为本行提供审计服务的要求。本行第六届董事会审计委员会 2023 年 第二次会议审议通过了《关于聘请 2023 年度会计师事务所的议案》， 同意将该议案提交董事会审议。 履行监督职责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上 市公司治理准则》《上市公司信息披露管理办法》《国有企业、上 市公司选聘会计师事务所 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-010 本行第七届监事会第三次会议于 2024 年 4 月 25 日在本行东太湖办公大楼 427 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场方式召开，会议通知已 于 2024 年 4 月 15 日以邮件方式发出。本次会议应到监事 9 名，实际到会监事 9 名。会议由监事长孙开年先生主持。会议符合《公司法》及本行《章程》的规定， 会议所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、2023 年度监事会工作报告 同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 本议案尚需经公司股东大会审议。 二、2023 年度董事会及董事履职评价报告 同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 本议案尚需经公司股东大会审议。 三、2023 年度监事会及监事履职评价报告 同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 本议案尚需经公司股东大会审议。 四、2023 年度高级管理层及其成员履职评价报告 同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 本议案尚需经公司股东大会审议。 五、2023 年战略执行评估报告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第七届监事 ...

独立董事闫长乐 2023 年度述职报告 2023年度,本人作为江苏苏州农村商业银行股份有限公司 (以下简称"本行")的独立董事,严格按照《中华人民共和国 公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理 办法》等法律法规、规范性文件及《江苏苏州农村商业银行股份 有限公司章程》(以下简称"《章程》")等相关规定和要求,忠实 履行独立董事的职责,充分发挥独立董事的作用,勤勉尽责,努 力维护公司的整体利益,维护全体股东尤其是中小股东的合法权 益。现将本人 2023 年度履行独立董事职责情况汇报如下: 一、基本情况 本人 1963年3月出生,1990年参加工作,历任国务院发展 研究中心《管理世界》编辑部副主任:国家发展计划委员会产业 经济研究所基础产业研究室主任;中国节能环保集团公司发展部 主任、资本运营部主任;国能集团(控股)股份有限公司董事、 总经理;国务院国资委企于二局(借调);江苏民丰农村商业银 行股份有限公司独立董事。现任北京邮电大学经济管理学院教授, 公司独立董事。本人不存在影响独立董事独立性的情况,能够独 立履行职务,遵守信息披露规定和重大事项报告规定,不存在与 公司利益发生冲突情形,符合各项 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 董事会秘书工作细则 （2024 年修订） 第一章 总 则 第一条 为进一步规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本 行"）公司治理结构，明确董事会秘书职责和权限，规范董事会秘书工作行为， 保证董事会秘书依法行使职权、履行职责，根据《中华人民共和国公司法》（以 下简称"《公司法》"）《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市 规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等法律法 规、规范性文件及本行《章程》有关规定，结合本行实际情况，制定本工作细则。 第二条 董事会秘书是本行的高级管理人员，对本行和董事会负责，忠实、 勤勉地履行职责，承担法律法规、规范性文件及本行《章程》对高级管理人员所 要求的义务，享有相应的工作职权，并获取相应报酬。 第二章 任职资格 第三条 担任本行董事会秘书，应当具备以下条件： （一）具有良好的职业道德和个人品质； （二）具备履行职责所必需的财务、管理、法律等专业知识； （三）具备履行职责所必需的工作经验； （四）取得上海证券交易所（以下简称"上交所"）认可的董事会秘书资格 证书。 第三章 聘任与解聘 第五条 董事会 ...