江苏世纪同仁律师事务所关于 江苏世纪同仁律师事务所(以下简称"本所")是具有中华人民共和国 (以下简称"中国",在本法律意见书内不包括中国香港特别行政区、中国澳 门特别行政区和中国台湾地区）法律执业资格的律师事务所。本所受青岛农村 商业银行股份有限公司(以下简称"公司""青岛农商银行")的委托,根据 《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公司法》")、《中华人民共和国 证券法》《上市公司股东会规则》(以下简称"《股东会规则》")《深圳证 券交易所上市公司自律监管指引第1号 -- 主板上市公司规范运作》（以下简 称"《自律监管指引第1号》")等现行有效的法律法规、深圳证券交易所规 则及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》(以下简称"《公司章程》") 的有关规定,按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勒勉尽责精神,就青 岛农商银行董事会决议对股东临时提案不予提交 2025 年第一次临时股东大会审 议相关事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书,公司向本所律师提供了出具法律意见书所需相关法 律文件。 公司已向本所承诺:所提供的相关文件,均是真实、完整、有效的;副本 与正本相一致;复印件与原件相一致;文件上的签字、 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2025-038 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年 8 月 19 日 1 审议并通过《关于股东临时提案不予提交股东大会审议的议案》。 表决结果为：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 《关于股东临时提案不予提交股东大会审议事项说明的公告》等资料在巨潮资讯 网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 第五届董事会第十一次临时会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）第五届董事会第十一次临时会 议于 2025 年 8 月 19 日在本行总行召开。根据本行《公司章程》第一五三条，会议通 知已于 2025 年 8 月 18 日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事 10 人， 实际出席本次会议（含网络方式）的董事 10 人。杨延亮、薛健、鲁玉瑞、王少飞 ...

农商行板块市场表现 - 农商行板块整体下跌0.53% 领跌个股为江阴银行（下跌1.81%）[1] - 上证指数下跌0.02%至3727.29点 深证成指下跌0.12%至11821.63点[1] - 板块内10只个股全部下跌 跌幅区间为0.26%（常熟银行）至1.81%（江阴银行）[1] 个股交易数据 - 江阴银行成交量最高达86.29万手 成交额4.24亿元[1] - 渝农商行成交量53.65万手居次 成交额3.49亿元[1] - 瑞丰银行成交量最低为14.97万手 成交额8389.06万元[1] 资金流向分析 - 板块主力资金净流入249.24万元 游资净流出1370.31万元 散户净流入1121.07万元[1] - 张家港行主力净流入2425.43万元（占比12.3%）居首 苏农银行主力净流入1797.35万元（占比10.78%）次之[2] - 江阴银行主力净流出2515.49万元（占比5.93%）最多 渝农商行主力净流出1612.9万元（占比4.62%）[2] - 游资在江阴银行净流入1648.34万元（占比3.89%） 在瑞丰银行净流入374.03万元（占比4.46%）[2]

村镇银行改革化险进程 - 全国已有100家村镇银行完成吸收合并重组 超过2024年全年退出总量94家 [1][4] - 2025年上半年89家完成吸收合并重组 下半年以来21家注销金融许可证 [1][4] - 主发起行承担吸收合并重任 出现跨区合并、先收购再合并、国有大行下场等多样化案例 [1][6] 村镇银行改制重组模式 - 工商银行获批收购重庆璧山工银村镇银行并设立支行 成为国有大行首个"村改支"案例 [6] - 廊坊银行通过受让股份将对滦平盛阳村镇银行持股比例从43.74%提升至100% [6] - 跨区域吸收合并常见 本地农商行凭借区位优势接盘外地主发起行设立的村镇银行 [6] 主发起行整合路径 - 监管部门强调落实主发起行主体责任 鼓励通过补充资本、吸收合并等方式支持改革 [9] - 常熟银行吸收合并三家村镇银行 其中两家主发起行为武汉农商行 [9][10] - 武汉农商行以8703万元和3200万元挂牌转让两家江苏村镇银行全部股权 [10] 村镇银行经营状况 - 2024年末全国农商行不良贷款率达2.8% 居各类金融机构首位 [12] - 城商行不良贷款率1.76% 不良贷款余额全年新增417亿元 [12] - 青岛农商行控股的9家村镇银行中有五家年度净利润为负 日照蓝海村镇银行净亏损0.25亿元 [12] 改革化险成效与展望 - 兼并整合推动资源集中与效率提升 形成覆盖更广、风险更可控的县域金融服务体系 [4] - 资本实力强的银行可系统性修复村镇银行内部治理缺陷和风险资产 [12] - "村改分、村改支"有助于拓宽主发起行业务范围和村镇服务能力 [13]

青农转债情况 - 发行量和上市量均为50亿元（5000万张）[4] - 存续期为2020年8月25日至2026年8月24日[4] - 转股期为2021年3月1日至2026年8月24日[4] 票面利率及付息 - 票面利率第一年0.20%、第二年0.40%、第三年0.80%、第四年1.20%、第五年1.60%、第六年2.00%[3][4] - 2025年第五年付息，每10张利息含税16元[3][10] - 个人投资者和基金债券持有人每10张实发12.80元，税率20%[10] - QFII和RQFII每10张派发16元，暂免征税[10] - 其他债券持有者每10张派发16元，自行缴税[10] 时间安排 - 付息债权登记日为2025年8月22日[3][11] - 除息日和付息日为2025年8月25日[3][11] - 公告发布时间为2025年8月18日[17] 信用评级 - 公司主体和“青农转债”信用等级均为AAA，展望稳定[7][8][9] 税收政策 - 2021年11月7日至2025年12月31日，非居民企业债券持有者利息免税[15]

农商行板块市场表现 - 农商行板块整体上涨0.62%，领涨个股为江阴银行，涨幅达7.56% [1] - 上证指数上涨0.85%至3728.03点，深证成指上涨1.73%至11835.57点 [1] - 板块成交活跃度分化，江阴银行成交量193.15万手居首，瑞丰银行成交量26.97万手最低 [1] 个股价格变动 - 江阴银行收盘价4.98元，涨幅7.56%位列板块第一 [1] - 苏农银行上涨3.39%至5.49元，张家港行上涨2.26%至4.53元 [1] - 常熟银行与渝农商行逆势下跌，跌幅分别为0.39%和0.61% [1] 资金流向特征 - 板块主力资金净流入8913.14万元，游资净流出5549.21万元，散户净流出3363.93万元 [1] - 渝农商行获主力资金净流入4247.34万元（占比7.99%），居个股首位 [2] - 江阴银行虽涨幅最大但遭主力资金净流出4800.24万元（占比-4.97%） [2] - 沪农商行主力净流入3636.71万元（占比13.84%），游资净流出比例仅0.63% [2] 资金结构分化 - 瑞丰银行主力净流入2366.85万元（占比15.58%），但散户资金净流出1974.07万元 [2] - 青农商行主力净流出400.90万元，但获游资净流入844.12万元（占比3.98%） [2] - 常熟银行遭主力资金净流出1718.37万元，散户资金净流入1644.75万元 [2]

银行股市场表现 - 银行板块早盘出现反弹行情 江阴银行涨幅超过7% 苏农银行和张家港行涨幅均超过5% [1] - 无锡银行 青农商行 紫金银行 西安银行和光大银行等银行股跟随上涨 [1]

农商行板块市场表现 - 8月15日农商行板块整体下跌0.82%，跑输大盘，当日上证指数上涨0.83%至3696.77点，深证成指上涨1.6%至11634.67点 [1] - 板块内10只个股中仅3只上涨，瑞丰银行领涨0.54%至5.57元，紫金银行涨0.34%至2.94元，无锡银行微涨0.16%至6.10元 [1] - 下跌个股中沪农商行跌幅最大达1.23%至8.84元，渝农商行跌1.21%至6.55元，其余个股跌幅在0.45%-0.64%区间 [1] 个股交易活跃度 - 常熟银行成交额最高达5.99亿元，成交量79.25万手，渝农商行成交额4.95亿元（单位应为亿，原文"4.95 Z"疑似笔误），成交量76.07万手 [1] - 紫金银行成交量最大达77.84万手，成交额2.27亿元，瑞丰银行成交量最低为21.11万手，成交额1.17亿元 [1] - 沪农商行成交额3.31亿元，苏农银行、青农商行等成交额均在1.5-2亿元区间 [1] 资金流向特征 - 板块整体主力资金净流出4385.35万元，游资资金净流入3288.76万元，散户资金净流入1096.58万元 [1] - 无锡银行获主力资金净流入2739.52万元，占比达17.75%，但遭游资和散户分别净流出1271.04万元和1468.49万元 [2] - 沪农商行虽股价跌幅最大，但获游资净流入3367.49万元，占比10.17%，主力资金净流出1662.43万元 [2] - 苏农银行主力资金净流出幅度最大达9.19%，金额1785.85万元，江阴银行获主力净流入384.18万元，占比2.48% [2]

农商行板块市场表现 - 8月14日农商行板块整体下跌0.95%，领跌个股为渝农商行（跌幅1.49%）[1] - 当日上证指数下跌0.46%至3666.44点，深证成指下跌0.87%至11451.43点[1] - 板块内10只个股全部下跌，跌幅区间为0.49%（无锡银行）至1.49%（渝农商行）[1] 个股交易数据 - 渝农商行成交量最大达83.84万手，成交额5.59亿元[1] - 紫金银行成交量66.04万手位列第二，成交额1.95亿元[1] - 常熟银行成交额最高达3.43亿元，成交量44.61万手[1] - 无锡银行成交额最低为9321.88万元，成交量15.25万手[1] 资金流向分析 - 板块主力资金净流入4391.72万元，游资净流出945.02万元，散户净流出3446.7万元[1] - 无锡银行主力净流入1665.98万元（占比17.87%），居板块首位[2] - 渝农商行主力净流入1534.20万元（占比2.75%），游资净流入636.81万元[2] - 沪农商行主力净流出1693.75万元（占比-8.33%），为板块最大主力净流出[2] - 青农商行主力净流出1321.47万元（占比-10.4%），散户净流入1445.11万元[2]

青岛农商银行理财产品发行信息 - 募集期为2025年8月13日至2025年8月20日 [1] - 最低募集规模为100万元 [1] - 计划初始募集规模为3亿元 [1] - 购买起始金额1万元起 [1] - 产品类型为固定收益类 [1] - 内部风险评级为中低风险 [1] - 期限392天 [1] - 业绩比较基准为2 00%-3 00% [1]