2023年度社会责任报告 0 23年 度 社 会 责 任 报 青 岛 农 商 银 行 2 告 - 使命 - 扎根大地，滋养梦想，让生活更美好 - 核心价值观 - 金融报国 金融为民 高质量发展 守正创新 以人为本 法治公平正义 - 愿景 - 打造现代农商标杆银行 CONT 目 录 ENTS | 公司简介 | 04 | | --- | --- | | 关键绩效 | 05 | | 年度殊荣 | 06 | | 服务地方发展责任 | 07 | | --- | --- | | 服务"三农"责任 | 10 | | 服务中小微企业责任 | 13 | | 银政企合作责任 | 17 | | --- | --- | | 社会公益责任 | 20 | | 诚信纳税责任 | 23 | | 履行反洗钱责任 | 24 | | 提升价值责任 | 26 | | --- | --- | | 规范治理责任 | 27 | | 风险管理责任 | 29 | | 合规经营责任 | 32 | | 创新转型责任 | 34 | | --- | --- | | 优质服务责任 | 37 | | 权益保护责任 | 39 | | 金融宣传责任 | 41 | | 绿色金 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所 2023 年度履行监督职 责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准则》 《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》和《青岛农村商业银行股份有限公司章 程》等规定和要求，2023 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会审计委员会认真履行忠实和勤勉义务，恪尽职守，审慎履行对会计师事务所的 监督职责，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日 获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所 1 力、诚信状况、投资者保护能力等方面因素，同意聘任毕马威华振担任本行 2023 年 度审计机构。董事会审计委员会委员于审计工作开始前听取会计师事务所审计计划等 事项汇报，就人员构成、时间安排、重点审计领域等方面进行沟通。董事会审计委员 会审议通过了年度报告等议案。 四、总体评价 本行董事会审计委员会严格遵 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-014 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于部分关联方2024年日常关联交易预计额度的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 2024 年 4 月 25 日，本行召开第四届董事会第二十四次临时会议逐项审议通 过了《关于<青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2024 年日常关联交易预 计额度>的议案》，刘冰冰、李庆香、薛健、孙国茂董事分别回避相关子议案表 决。本议案相关子议案将按照审批权限提交股东大会审议。青岛国信发展（集团） 有限责任公司、青岛城市建设投资（集团）有限责任公司、日照钢铁控股集团有 限公司、青岛金家岭控股集团有限公司等关联股东在审议相关子议案时需回避表 决。 一、关联方及关联交易额度预计情况 （一）青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联企业 1.青岛国信发展（集团）有限责任公司成立于 2008 年 7 月 17 日，法定代表 人刘鲁强，注册资本 300,0 ...

关于青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 毕马威华振专字第 2401461 号 青岛农村商业银行股份有限公司董事会: 我们接受委托，按照中国注册会计师审计准则审计了青岛农村商业银行股份有限公司 (以下简称"青岛农商银行" ) 2023 年度的财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及 母公司资产负债表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及 母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注，并于 2024 年 4 月 25 日签发了标准无保留 意见的审计报告。 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用 及其他关联资金往来情况的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 追客棚型式外壁好窗口头 (特殊 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （孙国茂） 2023 年，本人作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"青岛农商银 行"或"本行"）的独立董事，严格按照《公司法》《深圳证券交易所股票上市规 则》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规规章和《公司章程》规定，认真 履行职责，充分发挥独立董事的作用，维护了公司整体利益和中小股东合法权益。 一、基本情况 本人 1960 年 11 月生，中国国籍，博士研究生学历。曾任山东天同证券有限 责任公司总经理助理、副总经理；齐鲁证券有限公司董事、总经理；万家基金管 理有限公司党委书记、董事长；济南大学经济学院金融学特聘教授、博士点建设 学科带头人、济南大学公司金融研究中心主任、教授；《公司金融研究》（季刊） 主编；济南大学商学院教授；山东省资本市场创新发展协同创新中心首席专家； 济南大学金融研究院首席专家；山东省资本市场创新发展协同创新中心主任、济 南大学金融研究院院长。2016 年 9 月至今任青岛大学经济学院教授。2019 年 7 月至今任山东工商学院金融学院教授。2017 年 5 月至今，担任青岛农商银行独 立董事。其他具体情况请见本行年度 ...

KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beiiing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码 : 100738 电话 +86(10) 8508 5000 传真 +86(10)8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 毕马威华振审字第 2408919 号 青岛农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了青岛农村 商业银行股份有限公司（以下简称"青岛农商银行"）2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的 有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引 ...

内部控制评价 - 公司对2023年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 未发现财务和非财务报告内部控制重大缺陷[3] 评价范围与标准 - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均100%[5] - 明确财务与非财务报告内控各等级缺陷定量标准[5][7] 缺陷整改 - 报告期未发现重大和重要缺陷，已对一般缺陷制定整改计划[8]

业绩总结 - 2023年度按净利润10%提取法定盈余公积金255,044千元[5] - 2023年度提取一般风险准备402,361千元[5] - 2023年度按净利润10%提取任意盈余公积金255,044千元[5] - 2023年拟每10股派发现金红利1.0元，派现占归母净利润比例21.64%[5][6] 会议相关 - 2024年4月25日召开第四届董事会第二十四次临时会议[2] - 多项报告在巨潮资讯网披露，部分议案需提交股东大会审议[2][3][4][5][7] - 审议各议案表决结果多为同意12票，部分关联交易议案关联董事回避表决[2][3][4][5][7][9] 关联交易 - 逐项审议部分关联方2024年日常关联交易预计额度议案并通过[9][10]

关联交易 - 公司预计部分关联方2024年日常关联交易额度属正常业务[2] - 关联交易履行审批程序，遵循定价原则，条件不优于非关联方[2] - 关联交易不影响公司经营等，未损害股东利益，未违法规[2] 审议情况 - 独立董事对相关事项事前审核，同意提交董事会审议[2] - 独立董事包括孙国茂等五人[3]

利润分配 - 同意将2023年度利润分配方案提交股东大会审议[2] - 2023年度利润分配方案符合规定，利于补充资本和回报投资者[2] 关联交易 - 同意将部分关联方2024年日常关联交易预计额度议案子议案提交审议[3] - 预计的2024年日常关联交易额度属正常业务，履行程序并遵循原则[3]