| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-011 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十五次临时会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第四届监事会第十五次临 时会议于 2024 年 4 月 25 日在本行总行召开。会议通知已于 2024 年 4 月 19 日以电子 邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事 7 人，实际出席本次会议的监事 7 人。 会议由半数以上监事共同推举齐海峰监事主持。会议的召开程序符合《中华人民共和 国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 本议案需提交股东大会审议。 二、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度报告及摘要> 的议案》。 表决结果为：同意 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 青岛农村商业银行股份有限公司全体股东: 一、审计意见 我们审计了后附的青岛农村商业银行股份有限公司(以下简称"青岛农商银行")财务报表, 包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并 及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。 自 2023 年 1 月 1 日 至 2023 年 12 月 31 日止年度财务报表 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 近松椰星古外柴培留日出 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码 : 100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 审计报告 毕马威 ...

财务表现 - 2024年第一季度，青农商行营业收入达到3026912千元，同比增长13.30%[3] - 净利润为1081306千元，同比增长9.01%[4] - 归属于母公司股东的净利润为1094399千元，同比增长10.14%[4] - 经营活动产生的现金流量净额为4737050千元，较去年同期下降60.08%[4] - 资产总额为473858062千元，较去年末增长1.27%[4] - 发放贷款和垫款总额为259780046千元，较去年末增长1.54%[4] - 归属于母公司股东的净资产为39187184千元，较去年末增长2.83%[4] 资本情况 - 核心一级资本充足率为10.25%，一级资本充足率为11.81%，资本充足率为13.52%[6] - 流动性比例为90.22%，不良贷款率为1.80%[6] - 流动性比例为7.56%，符合监管部门要求[7] - 不良贷款率为1.80%，较上年同期略有增加[7] 投资情况 - 投资收益增长46.00%，主要来源于基金投资等金融资产[8] - 公允价值变动损益增长194.71%，市场利率变动是主要原因[8] - 营业外收入下降78.14%，主要是正常收入变化导致[9] 股东情况 - 前10名股东持股情况中，青岛国信发展持股最多，占比9.08%[10] - 城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务所致[11] - 无持股5%以上股东参与转融通业务出借股份情况[12] 资产负债情况 - 青岛农村商业银行2024年3月31日资产总计为473,858,062千元，较上一年同期增长5,921,293千元[16] - 本集团2024年3月31日负债合计为433,744,997千元，较上一年同期增长4,857,159千元[17] - 股东权益合计为40,113,065千元，较上一年同期增长1,064,135千元[18] 经营情况 - 2024年1月1日至3月31日，青岛农村商业银行营业收入为3,026,912千元，较去年同期增长427,686千元[20] - 同期营业支出为1,890,843千元，较去年同期增长279,071千元[21] - 2024年1月1日至3月31日，青岛农村商业银行净利润为1,081,306千元，较去年同期增长89,344千元[21] - 2024年1月1日至3月31日，青岗农村商业银行合并及母公司综合收益总额为1,160,131千元，较去年同期增长17.8%[22] - 经营活动产生的现金流量净额为4,737,050千元，较去年同期增长60.1%[24] - 投资活动产生的现金流量净额为2,349,418千元，较去年同期改善[26]

2023年度社会责任报告 0 23年 度 社 会 责 任 报 青 岛 农 商 银 行 2 告 - 使命 - 扎根大地，滋养梦想，让生活更美好 - 核心价值观 - 金融报国 金融为民 高质量发展 守正创新 以人为本 法治公平正义 - 愿景 - 打造现代农商标杆银行 CONT 目 录 ENTS | 公司简介 | 04 | | --- | --- | | 关键绩效 | 05 | | 年度殊荣 | 06 | | 服务地方发展责任 | 07 | | --- | --- | | 服务"三农"责任 | 10 | | 服务中小微企业责任 | 13 | | 银政企合作责任 | 17 | | --- | --- | | 社会公益责任 | 20 | | 诚信纳税责任 | 23 | | 履行反洗钱责任 | 24 | | 提升价值责任 | 26 | | --- | --- | | 规范治理责任 | 27 | | 风险管理责任 | 29 | | 合规经营责任 | 32 | | 创新转型责任 | 34 | | --- | --- | | 优质服务责任 | 37 | | 权益保护责任 | 39 | | 金融宣传责任 | 41 | | 绿色金 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告 2023 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会充分发挥 科学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现发展全面向好、结构持续优化、改革转 型纵深推进的态势。 一、2023 年总体经营情况 2023 年，本行紧紧围绕"固本强基"的年度工作主题和高质量发展的首要任务， 夯实主业、深化改革、强化管理，整体经营全面向好。截至 2023 年末，本行资产总 额 4,679.37 亿元，较年初增长 7.62%；吸收存款 3,055.39 亿元，较年初增长 6.71%； 发放贷款和垫款总额 2,558.45 亿元，较年初增长 6.52%；实现归属本行股东的净利润 25.68 亿元，较上年增长 10.82%；归属于母公司普通股股东的每股净资产 5.96 元，较 年初增长 8.36%；不良贷款率 1.81%，较年初下降 0.38 个百分点。 二、2023 年董事会工作情况 （一）科学指导经营决策。2023 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青岛 农村商业银行股份有限公司 2023 年经营及投资计划》《青岛农村商业银行股份有限公 司 2023 年度利润 ...

青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 25 日 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 关于 2023 年度独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》》《上市公司自律监管指引第 1 号—规范运 作》等监管规定，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第四届董事 会现任独立董事孙国茂、栾丕强、王少飞、潘爱玲、李维安对照相关监管规定中关于 独立董事应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向本行董事会提交了独立性自查情 况报告。经自查，本行全体独立董事均确认其已满足相关监管规定中对于出任独立董 事应具备的独立性要求。 经核查全体独立董事的任职经历及其提交的独立董事自查情况报告，本行董事会 未发现可能违反独立董事独立性要求的情形。 ...

人员数据 - 2023年12月31日毕马威华振有合伙人234人[1] - 2023年12月31日毕马威华振有注册会计师1121人[1] - 2023年12月31日毕马威华振签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超260人[1] 审计业务 - 毕马威华振对青岛农商行2023年度财务报表出具无保留意见审计报告[2] - 毕马威华振对青岛农商行出具无保留意见内部控制审计报告[2] 公司评价 - 公司认为毕马威华振按时完成2023年度审计相关工作[4] - 公司认为毕马威华振客观、公正地发表意见[4] - 公司认为毕马威华振切实履行审计机构应尽职责[4]

青岛农村商业银行股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所 2023 年度履行监督职 责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准则》 《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》和《青岛农村商业银行股份有限公司章 程》等规定和要求，2023 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会审计委员会认真履行忠实和勤勉义务，恪尽职守，审慎履行对会计师事务所的 监督职责，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日 获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所 1 力、诚信状况、投资者保护能力等方面因素，同意聘任毕马威华振担任本行 2023 年 度审计机构。董事会审计委员会委员于审计工作开始前听取会计师事务所审计计划等 事项汇报，就人员构成、时间安排、重点审计领域等方面进行沟通。董事会审计委员 会审议通过了年度报告等议案。 四、总体评价 本行董事会审计委员会严格遵 ...

业绩总结 - 2023年度按净利润10%提取法定盈余公积金255,044千元[5] - 2023年度提取一般风险准备402,361千元[5] - 2023年度按净利润10%提取任意盈余公积金255,044千元[5] - 2023年拟每10股派发现金红利1.0元，派现占归母净利润比例21.64%[5][6] 会议相关 - 2024年4月25日召开第四届董事会第二十四次临时会议[2] - 多项报告在巨潮资讯网披露，部分议案需提交股东大会审议[2][3][4][5][7] - 审议各议案表决结果多为同意12票，部分关联交易议案关联董事回避表决[2][3][4][5][7][9] 关联交易 - 逐项审议部分关联方2024年日常关联交易预计额度议案并通过[9][10]

关于青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 毕马威华振专字第 2401461 号 青岛农村商业银行股份有限公司董事会: 我们接受委托，按照中国注册会计师审计准则审计了青岛农村商业银行股份有限公司 (以下简称"青岛农商银行" ) 2023 年度的财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及 母公司资产负债表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及 母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注，并于 2024 年 4 月 25 日签发了标准无保留 意见的审计报告。 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用 及其他关联资金往来情况的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 追客棚型式外壁好窗口头 (特殊 ...