募集资金使用原则 - 应审慎使用，确保与发行申请文件承诺一致，不得擅自改变投向[2][3] - 原则上用于主营业务，非金融类企业不得用于高风险投资或提供财务资助[11] 资金监管协议 - 应至迟于募集资金到位后1个月内与保荐人或独立财务顾问、商业银行签订三方监管协议[8] 资金支取通知 - 一次或12个月内累计从专户中支取金额超5000万元或募集资金净额20%，应通知保荐人或独立财务顾问[8] 项目处理情况 - 超过最近一次募集资金投资计划完成期限且投入未达50%，应对项目重新论证[12] - 预计无法在原定期限完成，拟延期实施应经董事会审议通过并披露[13] 资金使用审议 - 用作置换预先投入自筹资金或进行现金管理，应经董事会审议并由保荐人或独立财务顾问发表意见后披露[13] 节余资金使用 - 低于项目募集资金净额10%按程序使用，达10%以上需股东会审议通过[14] - 低于500万元或1%可免程序并在年报披露[14] 资金置换时间 - 以募集资金置换预先已投入的自筹资金，应在资金转入专户后六个月内实施[17] 现金管理要求 - 产品期限不得超过十二个月，不得为非保本型且不得质押[16] 补充流动资金 - 闲置募集资金补充流动资金单次时间不得超12个月，到期应归还专户[16][18] 改变资金用途 - 取消或终止原项目等四种情形属于改变募集资金用途[21] - 变更投向需经董事会和股东会审议通过，投向应为主营业务[22][27][28] 项目地点变更 - 改变项目实施地点需经董事会审议并及时公告[32] 部分资金补流 - 全部项目完成前部分资金变永久补流，需资金到账超一年且不影响其他项目[23] 超募资金使用 - 用于在建及新项目等，至迟在募投项目整体结项时明确使用计划[23][24] - 使用顺序为补充募投项目缺口、流动资金、现金管理[24][25] 资金使用记录 - 财务部应对募集资金使用设台账记录支出和投入情况[26] 项目进展核查 - 董事会每半年度核查项目进展，出具半年度及年度专项报告[26] 资金情况鉴证 - 会计师事务所对年度募集资金存放等情况出具鉴证报告，与定期报告同时披露[26] 投资计划调整 - 年度实际使用与预计使用金额差异超30%，应调整投资计划并披露[27] 现场核查要求 - 保荐人或独立财务顾问至少每半年度对募集资金存放等情况现场核查一次[28] 年度核查报告 - 每个会计年度结束，保荐人或独立财务顾问对年度募集资金情况出具专项核查报告并披露[28] 鉴证结论处理 - 鉴证结论为“保留”“否定”或“无法提出”，董事会应分析理由、提整改措施并在年报披露[27] 异常情况处理 - 保荐人或独立财务顾问发现异常应现场核查并向深交所报告[28] 违规责任处理 - 相关责任人违反制度，公司视情节处分并可要求赔偿，严重时上报监管部门[31] 制度解释与修改 - 本制度由董事会负责解释，随政策法规变化修改补充，股东会审议通过后生效[33]

股份与注册资本 - 公司于2020年2月28日经核准首次发行4017万股，于2020年5月7日上市[2] - 公司注册资本为86746.0152万元[2] - 公司设立时发行股份总数为1.02亿股，每股金额1元[10] - 公司已发行股份数为86746.0152万股，均为普通股[10] 股份交易与限制 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额的10%[10] - 董事会议决为他人提供财务资助需全体董事三分之二以上通过[10] - 公司董事、高管任职期间每年转让股份不得超所持同类别股份总数的25%[16] - 公司董事、高管、持股5%以上股东6个月内买卖股票收益归公司所有[16] 股东权益与诉讼 - 连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东可在特定情形下请求诉讼[22] - 审计委员会、董事会收到股东请求后30日内未诉讼，股东可自行起诉[23] - 持有公司5%以上有表决权股份的股东质押股份应当日书面报告公司[24] 股东会相关 - 年度股东会每年召开1次，需在上一会计年度结束后的6个月内举行[30] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东可请求召开临时股东会[31] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东可在股东会召开10日前提临时提案[38] - 年度股东会需提前20日、临时股东会需提前15日公告通知各股东[38] 决议通过条件 - 普通决议需出席股东所持表决权过半数通过[48] - 特别决议需出席股东所持表决权2/3以上通过[48] - 一年内购买、出售重大资产或担保金额超公司最近一期经审计总资产30%需特别决议通过[48] 董事相关 - 董事任期为三年，届满可连选连任[57] - 兼任高级管理人员职务的董事以及由职工代表担任的董事，总计不得超过公司董事总数的1/2[58] - 董事连续两次未亲自出席董事会会议，也不委托其他董事出席，视为不能履职，董事会应建议股东会撤换[61] 独立董事相关 - 担任独立董事需有5年以上法律、会计等相关工作经验[65] - 公司董事会成员中应有1/3以上独立董事，其中至少1名会计专业人士[67] - 单独或合并持有公司已发行股份1%以上的股东可提名独立董事候选人[68] 董事会相关 - 董事会由9名董事组成，包括董事长、副董事长和职工代表董事各一名[73] - 董事会每年至少召开两次会议，需提前10日书面通知全体董事[77] - 代表1/10以上表决权的股东等可提议召开临时董事会会议，董事长应在10日内召集[77] 委员会相关 - 审计委员会成员为3名，其中独立董事2名[81] - 审计委员会每季度至少召开一次会议，须有三分之二以上成员出席[82] - 提名委员会、薪酬与考核委员会中独立董事应过半数并担任召集人[82] 财务与利润分配 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送并披露年度报告，上半年结束之日起2个月内报送并披露半年度报告[95] - 公司分配当年税后利润时，提取利润的10%列入法定公积金，法定公积金累计额达注册资本的50%以上可不再提取[96] - 现金方式分配的利润不少于当年可分配利润的10%[98] 公司变更与解散 - 公司合并支付价款不超净资产10%，可不经股东会决议[114] - 公司合并、分立、减资，应10日内通知债权人，30日内公告[114][115][116] - 持有公司10%以上表决权股东，可请求法院解散公司[118]

董事离职 - 收到书面辞职报告之日辞任生效，董事会2个交易日内披露情况[4] - 任期届满未获连任，自股东会产生新一届董事会之日自动离职[5] - 股东会决议解任，决议作出之日生效[5] 补选规定 - 独立董事辞职致比例不符，履职至新任产生，公司60日内完成补选[4] 离职移交 - 董事离职生效后5个工作日内向董事会移交文件[7] 股份转让 - 就任时确定每年转让股份不得超所持总数25%[10] - 离职后半年内不得转让所持股份[10]

股权与股本 - 公司股票期权累计行权102,701份[2] - 公司总股本由867,357,451股增加至867,460,152股[2] - 公司注册资本由867,357,451元增加至867,460,152元[2] 章程修订 - 《公司章程》修订后公司股份数和注册资本增加，取消监事会设置，新增部分章节和人员[4] - 《公司章程》规定公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%[8] 股份转让限制 - 发起人等不同主体持有的公司股份在特定时间内不得转让[9] - 公司董事、高级管理人员在任职及离职后转让股份有相关限制[9] 股东权利与义务 - 股东对股东大会特定决议持异议可要求公司收购其股份[10] - 股东对违法违规决议有权请求法院认定无效或撤销[11] 会议相关 - 特定情形下公司需召开临时股东会，相关提议和通知有时间要求[17][19] - 股东大会投票系统时间、股权登记日等有规定[22] 董事相关 - 董事任职资格有条件限制，任期三年可连选连任[28][30] - 独立董事任职资格和职责有规定，公司董事会成员中应有1/3以上独立董事[33][36] 董事会相关 - 董事会由9名董事组成，设立多个专门委员会[40][41] - 各专门委员会职责和运作有规定[43][44][45] 高管相关 - 公司高级管理人员应独立于控股股东，总经理辞职程序按劳动合同规定[48] 财务与审计 - 公司在规定时间内报送并披露年度和半年度报告[49] - 公司分配利润、公积金提取和使用有规定[49][50] 公司运营 - 公司合并、分立、减资等事项需通知债权人并公告[53] - 公司因特定原因解散应成立清算组清算[55] 制度修订 - 公司修订《公司章程》部分条款，修订后全文详见指定媒体[58] - 公司修订、制定部分治理制度，涉及22项，部分需提交股东大会审议[60][61]

股东大会信息 - 公司2025年第二次临时股东大会于2025年12月15日14:30现场召开，网络投票时间为9:15 - 15:00[1] - 股权登记日为2025年12月8日[2] - 会议地点为北京市海淀区西三环北路25号青政大厦7层[3] 审议议案 - 审议取消监事会、增加注册资本并修订《公司章程》等9项议案[3][5] - 议案1 - 3为特别决议事项，须三分之二以上有效表决权通过[6] 登记与投票 - 登记方式为现场和邮件，时间为2025年12月12日[7] - 网络投票代码362987，简称为京北投票[19] - 深交所交易和互联网系统可投票，互联网投票需认证[20][21]

会议审议 - 审议通过《关于公司2025年第三季度报告的议案》[3] - 审议通过《关于取消监事会、增加注册资本并修订<公司章程>的议案》[4][5] 公司调整 - 公司不再设置监事会，职权由董事会审计委员会行使，《监事会议事规则》废止[5]

会议情况 - 董事会会议于2025年10月21日召开，9位董事全部出席[2] - 决定于2025年12月15日14：30召开2025年第二次临时股东大会[17] 审议事项 - 审议通过《2025年第三季度报告》，9票同意[3] - 多项制度修订议案获9票同意，尚需股东大会审议[4][5][6][7][8][9][10]

收入和利润（同比环比） - 第三季度营业收入为12.52亿元，同比增长5.01%[5] - 年初至报告期末营业收入为36.13亿元，同比增长5.14%[5] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为1.25亿元，同比增长17.98%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为2.43亿元，同比增长7.94%[5] - 第三季度公司实现营业收入12.52亿元，较上年同期增长5.01%[12] - 第三季度公司实现净利润1.25亿元，同比增长17.98%[12] - 营业总收入为36.13亿元，同比增长5.1%[18] - 净利润为2.43亿元，同比增长7.9%[19] 成本和费用（同比环比） - 营业成本为27.85亿元，同比增长4.7%[18] - 研发费用为3.33亿元，同比增长5.1%[19] - 支付给职工及为职工支付的现金为34.12亿元，同比增长5.52%[22] 各条业务线表现 - 软件及IT解决方案业务板块实现营业收入8.55亿元，同比增长9.90%，占整体营收比重为68.32%[12] - 智慧客服及消费金融精准营销产品线单季度实现收入2.48亿元，同比增长11.21%[12] 资产与负债关键变化 - 报告期末货币资金为5.68亿元，较年初下降42.55%，主要因客户回款集中在年底[8] - 报告期末应收账款为12.99亿元，较年初增长48.54%，主要因营业收入增加且季度内回款较少[8] - 报告期末在建工程为7023.75万元，较年初增长139.44%，主要因研发中心建设支付工程款[8] - 报告期末交易性金融资产为0元，较年初下降100%，主要因结构性存款全部赎回未重新购买[8] - 报告期末短期借款为1.5亿元，年初无短期借款，主要因年底回款高峰无资金需求[8] - 报告期末货币资金余额为5.68亿元，期初为9.89亿元[14] - 报告期末应收账款余额为12.99亿元，期初为8.74亿元[14] - 报告期末交易性金融资产余额为0元，期初为1.54亿元[14] - 合同资产为10.20亿元，较期初增长27.8%[15] - 在建工程为7023.75万元，较期初增长139.4%[15] - 短期借款为1.50亿元，期初无短期借款[15] - 资产总计为34.99亿元，较期初增长3.5%[15] - 归属于母公司所有者权益合计为29.13亿元，较期初增长3.7%[16] 现金流量表现 - 销售商品、提供劳务收到的现金为31.92亿元，同比增长11.54%[21] - 经营活动产生的现金流量净额为-5.14亿元，同比亏损收窄23.33%[22] - 投资活动产生的现金流量净额为1.10亿元，同比减少24.02%[22] - 收回投资收到的现金为11.94亿元，同比增长45.61%[22] - 投资支付的现金为10.44亿元，同比增长59.39%[22] - 筹资活动产生的现金流量净额为-0.15亿元，同比由正转负[22] - 现金及现金等价物净增加额为-4.18亿元，同比减少15.84%[22] - 期末现金及现金等价物余额为5.53亿元[22] 其他收益与政府补助 - 年初至报告期末其他收益为1504.45万元，同比增长91.84%，主要因收到产业扶持款等政府补助[9] 股东与股权结构 - 报告期末普通股股东总数为100,537股[10] - 第一大股东拉萨永道投资管理有限责任公司持股比例为51.26%，持股数量为444,687,565股[10] - 第二大股东元道（温州）创业投资合伙企业（有限合伙）持股比例为5.67%，持股数量为49,220,300股[11] 其他重要事项 - 公司第三季度财务会计报告未经审计[24] - 基本每股收益为0.28元，上期为0.26元[20]

股价表现与资金流向 - 10月20日盘中股价上涨2.00%，报20.88元/股，成交金额8283.81万元，换手率0.47%，总市值181.10亿元 [1] - 当日主力资金净流出160.29万元，特大单买入285.17万元（占比3.44%），卖出317.51万元（占比3.83%），大单买入1375.60万元（占比16.61%），卖出1503.55万元（占比18.15%） [1] - 今年以来股价累计上涨109.09%，近5个交易日上涨0.58%，近20日下跌7.65%，近60日下跌5.05% [1] - 今年以来10次登上龙虎榜，最近一次为8月22日，当日龙虎榜净买入472.31万元，买入总计5.11亿元（占总成交额11.61%），卖出总计5.06亿元（占总成交额11.50%） [1] 公司基本情况 - 公司主营业务为向以银行为主的金融机构提供信息技术服务和业务流程外包服务 [2] - 主营业务收入构成为：软件开发及服务33.73%，金融科技解决方案30.03%，智慧客服及消费金融精准营销19.58%，数智化运营及服务13.95%，人工智能及大数据创新产品2.71% [2] - 所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件，概念板块包括跨境支付、电子身份证、互联金融、金融科技、数字货币等 [2] - 截至10月10日，股东户数9.88万，较上期减少1.73%，人均流通股8537股，较上期增加1.76% [2] 财务业绩 - 2025年1月-6月实现营业收入23.61亿元，同比增长5.22%，归母净利润1.19亿元，同比减少0.91% [2] - A股上市后累计派现3.18亿元，近三年累计派现2.61亿元 [3] 机构持仓变动 - 截至2025年6月30日，香港中央结算有限公司为第五大流通股东，持股414.97万股，较上期减少138.82万股 [3] - 南方中证1000ETF（512100）为第六大流通股东，持股325.64万股，较上期增加93.66万股 [3] - 华宝中证金融科技主题ETF（159851）为第七大流通股东，持股300.05万股，较上期增加45.58万股 [3] - 华夏中证1000ETF（159845）为新进第九大流通股东，持股188.80万股，广发中证1000ETF（560010）为新进第十大流通股东，持股152.09万股 [3] - 招商优势企业混合A（217021）、景顺长城品质长青混合A（010350）、华安媒体互联网混合A（001071）退出十大流通股东之列 [3]

股价与交易表现 - 10月16日盘中股价下跌2.03%至20.78元/股，成交额1.22亿元，换手率0.69%，总市值180.24亿元 [1] - 当日主力资金净流出1699.11万元，特大单净卖出677.07万元（占比5.57%），大单净卖出1022.04万元（占比21.06%） [1] - 公司今年以来股价累计上涨108.09%，但近期表现疲软，近5日、20日、60日分别下跌3.93%、5.67%、6.86% [1] - 今年以来已10次登上龙虎榜，最近一次为8月22日，当日龙虎榜净买入472.31万元，买入总额5.11亿元（占总成交额11.61%），卖出总额5.06亿元（占总成交额11.50%） [1] 公司基本面与业务构成 - 公司主营业务为向以银行为主的金融机构提供信息技术服务和业务流程外包服务 [2] - 主营业务收入构成：软件开发及服务占33.73%，金融科技解决方案占30.03%，智慧客服及消费金融精准营销占19.58%，数智化运营及服务占13.95%，人工智能及大数据创新产品占2.71% [2] - 2025年1-6月实现营业收入23.61亿元，同比增长5.22%，归母净利润1.19亿元，同比微降0.91% [2] - A股上市后累计派现3.18亿元，近三年累计派现2.61亿元 [2] 股东结构与机构持仓 - 截至10月10日，股东户数为9.88万户，较上期减少1.73%，人均流通股8537股，较上期增加1.76% [2] - 截至2025年6月30日，香港中央结算有限公司为第五大流通股东，持股414.97万股，较上期减少138.82万股 [3] - 多只中证1000ETF及金融科技主题ETF新进或增持，如南方中证1000ETF增持93.66万股至325.64万股，华宝中证金融科技主题ETF增持45.58万股至300.05万股 [3] - 华夏中证1000ETF和广发中证1000ETF为新进十大流通股东，而招商优势企业混合A等三只基金退出十大流通股东之列 [3] 行业与概念板块 - 公司所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件 [2] - 所属概念板块包括跨境支付、电子身份证、Web3概念、数字货币、互联金融等 [2]