公司与参会方信息 - 活动为分析师会议和电话会议，于2025年2月16日在北京市以口头形式进行 [1] - 接待人员为董事会秘书王潇和行业产品部总经理耿晓明 [3] - 参会投资者来自华创证券、中信建投证券等众多金融机构 [1][2] DeepSeek对金融行业及公司的影响 - DeepSeek高性能、低成本且开源，推动金融行业AI应用，公司与大型银行在AI领域共研共建，有交付经验和案例验证，去年上半年发布多款大模型系列产品，未来将加大探索力度 [3] 问答环节要点 AI领域布局与IT架构变革 - DeepSeek带来开源趋势、私有化部署线下闭环及应用效果提升，从纵向和横向拓宽金融IT应用大模型空间，释放银行需求，需求将从科技部门驱动转向业务部门驱动，公司在客户卡位和业务理解上有优势 [3] 下游客户需求与商机 - 银行对数据安全要求高，支持开源潮流促使更多银行选择私有化部署，但有算力投入门槛，大行和中小行部署方式不同，公司可与银行探索多种合作方式 [3][4] BPO场景AI agent布局 - 公司深入银行业务流程，认为用AI agent解决银行作业流问题是机遇，会带来银行和公司业务转型 [4] 商业合作模式 - 过去公司参与后端应用开发和模型调优，未来随着中小行市场铺开，可能出现不同商业模式，打包模式可能成主流 [4] 呼叫中心业务与AI结合 - 呼叫中心业务适合AI化，公司早期有探索，大模型将提升效果，非金融领域呼叫中心服务用AI替代有降本增效效果，未来更明显 [5] 外包业务趋势 - 银行合规和安全要求高，ITO和BPO同步增长，使用AI会衍生新服务需求，公司可获IT业务和衍生服务业务机遇 [6] 模型调优工作 - 模型调优价值高，初始命中率25%，6个月调优后提升至55% - 60%，调优有门槛，随使用时间增长护城河加深 [6] 金融行业客户使用AI考虑因素 - 银行使用AI前期为降本增效、降低风险，营销试点中可增加客户粘性，金融机构加大内部场景使用和营销投入 [7] 下游客户IT支出 - 银行IT过去靠数字化转型和信创驱动，满足信创是基本盘，部分大行和股份制银行将转向新技术投入，AI投入资源预期有倾斜 [8]

纪要涉及的公司 京北方 纪要提到的核心观点和论据 - **京北方在AI领域的探索和优势**：GPT发布后深入探索并取得成果，有核心服务卡位优势，与大行长期合作且早期有应用探索；银行业对AI需求增加，京北方积累丰富经验且技术实力获验证，如反电诈管道识别率从20%提升至55%，异常资金调拨检测识别率提高一倍；2024年底发布多个大模型产品赋能银行业务；接入开源大模型满足银行私有化部署需求；协同办公系统和数据中心运维管理有成效；大行招标和交付模式变化，京北方在BPO场景有优势 [3] - **银行业对AI技术需求变化**：2024年下半年至2025年初需求显著增加，原因是经济形势下人员结构调整和运营业务量上升；大型银行过去基于私有数据私有部署并探索后台服务应用，中小型银行模仿大型股份制银行自主创新并与研发厂商合作增多 [5] - **AI技术在金融机构潜在落地场景**：集中于后端内部使用和前端客户服务，如集中运营中台和交易风控等场景可提高效率、降低成本和增强风控能力 [6][7] - **公司AI布局现状及对IT外包影响**：呈现开源、私有化和本地化部署以及应用效果提升趋势，从纵向和横向拓宽金融IT应用大模型空间，突破业务场景限制，释放银行需求，大行从科技驱动转向业务部门驱动提出新要求 [7][8] - **大模型在风控、电子渠道、信贷审批应用**：风控方面反黄牛识别率超50%，异常资金调拨检测识别率提高一倍并用于辅助提醒；电子渠道用于营销文案撰写等降低专业门槛；信贷审批用于报告生成和合规审查等并逐步落地 [9] - **大行客户AI招标和交付模式变化**：有订单模式、探索型模式和传统招投标模式，目前主要有框架下订单、单纯框架内拨备预算完成任务和单独合同三种方式 [10] - **下游客户对DCC私有化部署需求及商机**：金融行业私有化部署成主流，接入开源大模型满足需求，银行以效果为导向，未来商机集中于高效安全大型项目 [11] - **京北方协同办公和运维系统表现**：协同办公系统在多家银行落地，引入大模型提升效率和满意度；数据中心运维搭建科技平台并申请算力资源实现有效管理，与多家银行合作落地 [12] - **公司与客户交流及未来发展方向**：2025年1月以来交流增多、落地场景增加，未来深化与金融机构合作，优化技术方案，关注新兴技术 [13] - **私有化部署中大小银行策略不同**：大型银行集中式大平台提供算力，中小型银行更灵活，会平衡模型研发、训练时间与算力投入，公司探索不同合作方式 [14] - **公司在BPO场景利用AI agent转型**：在集中运营中台或风控中台有优势，深入了解银行后台流程，利用AI优化环节，AI agent可解决作业流节点问题实现转型 [15] - **公司与大厂及开源模型厂商AI合作商业模式**：与大厂合作参与部分部署，负责后端应用开发和模型调优，目前在行方内部使用，未来中小行业市场铺开可能出现基于token或API调用按流量收费模式 [16] - **AI agent在相关领域适用性及公司规划**：呼叫中心业务适合AI金融智能化应用，大模型提升智能客服等效果，公司根据客户需求提供支持，非金融领域采用AI可降本增效 [17] - **公司考虑打包模式服务银行**：部分客户已探讨打包模式，因大型企业人均成本高、人力有限，该模式可能成趋势，公司已与大厂讨论细节 [18] - **银行和大企业客户中心外包情况**：考虑银行合规和安全要求，短期内完全替代外包可能性小，AI技术发展可能衍生新服务需求，IT厂商可获业务增量 [19] - **金融行业AI模型调优工作价值及厂商胜任情况**：调优工作价值高，如模型命中率从25%提升至55%-60%，对模型理解和应用要求高，不同模型调优要求不同，并非所有厂商能胜任 [20] - **金融行业客户使用AI考虑因素**：基于降本增效和提升客户体验，AI替代常规工作降低成本、提高产出、降低风险，辅助营销增加客户粘性 [21] - **公司AI电站标准化产品影响**：包括基于真实数据的实验室解决方案，提升电价预测准确性，提高运营效率、降低成本，增加模型维度增强预测能力，提高客户粘性并激发新需求 [22] - **公司AI定价竞争优势及市场份额**：优势体现在数据来源和技术调优，数据来自合作银行并处理，技术成果可复制批量应用，虽未透露市场份额但技术优势助于保持竞争力 [24] - **公司对2025年AI费率增长预期及行业IT投入情况**：难以给出具体AI费率增长预期，银行业整体IT投入预计年增长5% - 10%，金融机构未来2 - 3年将加大对AI和大数据投入 [25] - **下游客户使用产品后情况**：使用产品后对技术方案讨论和需求增加，数据驱动解决方案提升效率、降低成本，共享调优经验促进行业水平提高，激发业务创新需求 [26] 其他重要但是可能被忽略的内容 无

会议信息 - 京北方2025年第一次临时股东大会由董事会决议召开，2月10日现场与网络投票结合举行[5][6][8] - 网络投票时间为2月10日多个时段[9] 参会情况 - 438人出席，代表385,850,790股，占比62.2962%[10] 议案表决 - 《关于提名公司独立董事候选人的议案》同意385,519,975股，占比99.9143%[16]

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-007 2025年第一次临时股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 2、现场会议地点：北京市海淀区西三环北路 25 号青政大厦 7 层会议室 京北方信息技术股份有限公司 特别提示： 1、本次股东大会未出现否决提案的情形； 2、本次股东大会未涉及变更前次股东大会决议的情形。 一、会议召开和出席情况 1、会议的召开时间： （1）现场会议召开时间：2025 年 2 月 10 日（星期一）14:30 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为： 2025 年 2 月 10 日上午 9:15-9:25、9:30—11:30 和下午 13:00—15:00；通过深圳证券 交易所互联网投票系统投票的时间为 2025 年 2 月 10 日 9:15—15:00。 3、会议的召开方式：本次股东大会采用现场表决与网络投票相结合的方式召 开。 4、会议召集人：公司董事会 5、会议主持人：公司董事长费振勇先生 6、本次股东大会的召集、召开与表决程序符合《公司法》《证券法》《 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-006 | 变更事项 | 变更前 | 变更后 | | --- | --- | --- | | 注册资本 | 61,778.8602 万元 | 61,789.9202 万元 | | 经营范围 | 一般项目：技术服务、技术开 | 一般项目：技术服务、技术开发、 | | | 发、技术咨询、技术交流、技术 | 技术咨询、技术交流、技术转让、 | | | 转让、技术推广；软件开发；软 | 技术推广；软件开发；软件销售； | | | 件销售；信息技术咨询服务；企 | 信息咨询服务（不含许可类信息咨 | | | 业管理咨询；大数据服务；数字 | 询服务）；信息技术咨询服务；企 | | | 技术服务；人工智能通用应用系 | 业管理咨询；大数据服务；数字技 | | | 统；人工智能公共数据平台；互 | 术服务；人工智能通用应用系统； | | | 联网数据服务；区块链技术相关 | 人工智能公共数据平台；互联网数 | 京北方信息技术股份有限公司 关于完成工商变更登记并换发营业执照的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-003 京北方信息技术股份有限公司 第四届董事会第八次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 1 月 20 日以 口头及电话通知方式，发出了关于召开公司第四届董事会第八次会议的通知，本 次会议于 2025 年 1 月 23 日以通讯会议方式召开。会议由公司董事长费振勇先生 主持，应出席董事 9 人，实际出席董事 9 人，公司全体监事及高级管理人员列席 了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等相关法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的相关规定。 二、董事会会议审议情况 1、审议通过《关于提名公司独立董事候选人的议案》； 该议案已经提名委员会审议通过。 本议案尚需提交公司股东大会审议。 2、审议通过《关于提请召开 2025 年第一次临时股东大会的议案》。 经审议，董事会同意公司于 2025 年 2 月 10 日 14：30 在北京市海淀区西三 环北路 25 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-005 京北方信息技术股份有限公司 2、股东大会的召集人：公司董事会。本次股东大会由公司第四届董事会第八 次会议决议召开。 3、会议召开的合法性、合规性：本次股东大会的召集、召开符合《公司法》 《证券法》《上市公司股东大会规则》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证 券交易所上市公司规范运作指引》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件 和《公司章程》的规定。 4、会议召开的日期、时间： 关于召开2025年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 1 月 23 日召开 的第四届董事会第八次会议审议通过了《关于提请召开 2025 年第一次临时股东大 会的议案》，决定于 2025 年 2 月 10 日召开公司 2025 年第一次临时股东大会。现 将具体事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2025 年第一次临时股东大会。 （1）现场会议召开时间：2025 年 2 月 10 日（星期一）1 ...

上市公司独立董事候选人声明与承诺 声明人王敦平，作为京北方信息技术股份有限公司第四届董事会 独立董事候选人，已充分了解并同意由提名人拉萨永道投资管理有限 责任公司提名为京北方信息技术股份有限公司(以下简称该公司)第 四届董事会独立董事候选人。现公开声明和保证，本人与该公司之间 不存在任何影响本人独立性的关系，且符合相关法律、行政法规、部 门规章、规范性文件和深圳证券交易所业务规则对独立董事候选人任 职资格及独立性的要求，具体声明并承诺如下事项： 一、本人已经通过京北方信息技术股份有限公司第四届董事会提 名委员会或者独立董事专门会议资格审查，提名人与本人不存在利害 关系或者其他可能影响独立履职情形的密切关系。 √□是□否 如否，请详细说明：_____________________________ 二、本人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四十六条等规 定不得担任公司董事的情形。 √□是□否 如否，请详细说明：______________________________ 四、本人符合该公司章程规定的独立董事任职条件。 √□是□否 如否，请详细说明：______________________________ ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-004 京北方信息技术股份有限公司 关于独立董事辞职暨补选独立董事和调整 董事会专门委员会的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、独立董事辞职的情况 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）董事会于近日收到公司 独立董事索绪权先生的书面辞职报告。索绪权先生因个人原因申请辞去公司第四 届董事会独立董事职务，并同时辞去所担任的董事会专门委员会职务。辞职后， 索绪权先生将不再担任公司任何职务。截至本公告披露日，索绪权先生未持有本 公司股票，也不存在应当履行而未履行的承诺事项。 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》及《公 司章程》等有关规定，索绪权先生的辞职将导致公司独立董事人数少于董事会成 员的三分之一，因此其辞职申请将在公司股东大会选举产生新任独立董事后生 效。在此之前，索绪权先生仍应当按照有关法律、行政法规和《公司章程》的规 定，继续履行独立董事及相关董事会专门委员会职责。 索 ...