公司投资评级 - 维持"买入"评级 [5] 报告的核心观点 - 公司前三季度营收和净利润表现良好，单季度归母净利润创历史新高 [2] - 公司积极推进AI应用落地，发布多个重量级产品 [4] - 上调2024~2026年营业收入和归母净利润预测 [5] 业绩简评 - 2024年前三季度实现营收34.36亿元，同比增长10.05%；归母净利润2.26亿元，同比下降9.34% [2] - 单Q3实现营收11.92亿元，同比增长8.47%；归母净利润1.06亿元，同比增长7.15%，创单季度归母净利润新高 [2] 经营分析 - 软件产品及解决方案营收同比增长11.35%，略高于整体营收增速 [3] - 新增法人客户15家，其中中小银行/非银金融机构/非金融机构分别新增5家/7家/3家，营收分别同比增长19.03%/21.73%/32.57% [3] - 成本费用相对稳定，毛利率略降0.12pct，销售/管理/研发费用率分别同比变动0.30pct/0.51pct/-0.47pct [3] - 现金流回款良好，Q3销售商品、提供劳务收到的现金同比增长17.90%，经营活动现金流净额同比增长52.71% [3] AI应用落地 - 正式发布AI大模型服务平台以及智能测试助手、智能资管业务助手、企业知识助手4个重量级产品 [4] - 大模型服务平台具有模块化服务、适配多场景、自由度高、可视化配置、推理加速和私有化部署等亮点 [4] 盈利预测 - 上调2024~2026年营业收入预测为47.04/52.97/59.59亿元，同比增长10.90%/12.60%/12.50% [5] - 归母净利润预测调整为3.36/4.01/4.77亿元，同比增长-3.32%/19.21%/19.15%，分别对应28.76x/24.12x/20.25xPE [5]

公司经营情况 - 公司作为国内领先的数字化转型综合服务提供商，长期专注于信息技术服务与业务流程外包两大业务领域 [1] - 公司持续深耕金融科技行业，积累了一批以银行业为主的客户群，同时涵盖保险、证券、信托、基金、资产管理公司等金融机构 [1] - 公司在巩固6家国有大型商业银行和12家全国性股份制商业银行核心客群的基础上，积极打造第二增长曲线，加速向中小银行、非银金融机构、非金融机构客户渗透 [1] 财务表现 - 2024年前三季度，公司实现营业收入34.36亿元，同比增长8.47%；净利润1.06亿元，同比增长7.15% [1] - 第三季度单季，公司实现营业收入11.92亿元 [1] - 扣非净利润1.03亿元，同比增长8.51%，利润端增速止跌，且是公司首次实现单季净利润破亿 [2] 业务发展 - 公司软件产品及解决方案营收同比增长11.35%，第二增长曲线稳步推进 [2] - 中小银行营收同比增长19.03%，非银金融机构营收同比增长21.73%，非金融机构营收同比增长32.57%，增速均显著高于公司整体收入增速 [2] - 2024年第三季度，公司新增法人客户15家，其中中小银行5家、非银金融机构7家，非金融机构3家 [2] 技术研发 - 公司持续加大研发投入，截至2024年前三季度拥有专利31项，软件著作权250项，同时完成国家级信创认证17项 [2] - 公司密切跟踪前沿技术发展趋势，努力保持技术前瞻性，在大数据、人工智能、区块链等领域持续研究和投入 [2] 未来发展 - 公司将紧抓金融信创及数字化转型发展机遇，持续优化并迭代软件产品及解决方案 [2] - 公司将进一步强化精益运营能力，提升整体运营效率，不断改善盈利能力 [2] - 公司将密切关注业务发展趋势，并结合宏观环境及市场行情，适时调整经营策略，努力完成全年业绩目标 [3]

报告评级 - 上调目标价至 25.00 元，维持"增持"评级 [2] 报告核心观点 - 高效管理之下公司毛利率环比提升，单季度利润重回增长 [2] - 毛利率提升是业绩止跌企稳的关键 [2] - 行业利润率基本见底，公司有望引领行业利润回升 [2] 财务数据总结 收入 - 2024年前三季度公司实现营业收入 34.36 亿元，同比增长 10.05% [2] - Q3单季度实现营收 11.92 亿元，同比增长 8.47% [2] 利润 - 前三季度实现归母净利润 2.26 亿元，同比下滑 9.34%，降幅较上半年有所收窄 [2] - Q3单季度实现归母净利润 1.06 亿元，同比增长 7.15%，单季度利润重新回到增长轨道 [2] 毛利率 - 2024年Q3毛利率 24.59%，环比提升 2.40pct，成为净利率环比提升 2.53pct 最主要的动力 [2] 盈利预测 - 2024-2026年公司 EPS 分别为 0.55、0.66、0.77 元 [2] - 参考可比公司 2025 年平均 37.87 倍 PE，上调目标价至 25.00 元 [2]

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2024-058 京北方信息技术股份有限公司 关于2023年股票期权与限制性股票激励计划首次授予部分 限制性股票第一个解除限售期解除限售条件成就的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、京北方 2023 年股票期权与限制性股票激励计划首次授予部分限制性股票 第一个解除限售期解除限售条件已经成就，符合解除限售条件的激励对象共 2 名， 本次解除限售的股票数量为 168,000 股，占公司目前总股本的 0.03%； 2、本次限制性股票办理完解除限售手续在上市流通前，公司将发布相关提 示性公告，敬请投资者注意。 京北方信息技术股份有限公司于 2024 年 10 月 28 日召开第四届董事会第七 次会议、第四届监事会第五次会议审议通过了《关于 2023 年股票期权与限制性 股票激励计划首次授予部分限制性股票第一个解除限售期解除限售条件成就的 议案》，根据公司《2023 年股票期权与限制性股票激励计划》（以下简称"本激 励计划"）的相关规定及 2023 年第二次临时股东大会授权，董事会认为 ...

京北方信息技术股份有限公司 监事会同意本次符合条件的 2 名首次授予激励对象办理解除限售相关事宜， 第一个解除限售期可解除限售的限制性股票数量 168,000 股。上述事项均符合相 关法律、法规及规范性文件所规定的条件，不存在损害公司及股东利益的情形。 监事会关于2023年股票期权与限制性股票激励计划首次授 予部分限制性股票第一个解除限售期相关事项的核查意见 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）监事会根据《上市公司 股权激励管理办法》等相关法律法规、规范性文件以及《京北方信息技术股份有 限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）、公司《2023 年股票期权与限制性 股票激励计划》的规定，对公司 2023 年股票期权与限制性股票激励计划首次授 予部分限制性股票第一个解除限售期相关事项进行审核，并发表核查意见如下： 经核查，根据《上市公司股权激励管理办法》、公司《2023 年股票期权与限 制性股票激励计划》等有关法律、法规和规范性文件的规定，公司 2023 年股票 期权与限制性股票激励计划首次授予限制性股票的 2 名激励对象中，1 名激励对 象个人绩效考核评价结果为 A，对应第一个解除限售期解除限售比例为 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2024-054 京北方信息技术股份有限公司 第四届监事会第五次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 具体内容详见公司同日于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于回 购注销 2023 年股票期权与限制性股票激励计划部分限制性股票并调整回购价格 的公告》（公告编号：2024-057）。 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 3、审议通过《关于 2023 年股票期权与限制性股票激励计划首次授予部分限 制性股票第一个解除限售期解除限售条件成就的议案》； 经审核，监事会认为：公司 2023 年股票期权与限制性股票激励计划首次授 予部分限制性股票第一个解除限售期解除限售条件已满足，相关业绩指标及考核 结果均真实、有效，不存在虚假、故意隐瞒等情况；相关主体不存在依据法律、 法规、规范性文件及公司 2023 年股票期权与限制性股票激励计划不得解除限售 的情形。激励对象的个人层面绩效考核结果合规、真实，不存在虚假、故意隐瞒 等相关情况，符合 ...

证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2024-055 京北方信息技术股份有限公司 关于召开2024年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 28 日召 开的第四届董事会第七次会议审议通过了《关于提请召开 2024 年第一次临时股东 大会的议案》，决定于 2024 年 11 月 15 日召开公司 2024 年第一次临时股东大会。 现将具体事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2024 年第一次临时股东大会。 2、股东大会的召集人：公司董事会。本次股东大会由公司第四届董事会第七 次会议决议召开。 3、会议召开的合法性、合规性：本次股东大会的召集、召开符合《公司法》 《证券法》《上市公司股东大会规则》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证 券交易所上市公司规范运作指引》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件 和《公司章程》的规定。 4、会议召开的日期、时间： （1）现场会议召开时间：2024 年 11 月 15 日（星期 ...

营业收入情况 - 本报告期营业收入11.92亿元，同比增长8.47%；年初至报告期末为34.36亿元，同比增长10.05%[3] - 公司2024年前三季度营业总收入为34.36亿元，较上期的31.23亿元增长9.98%[16] 净利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润1.06亿元，同比增长7.15%；年初至报告期末为2.26亿元，同比下降9.34%[3] - 公司2024年前三季度净利润为2.26亿元，较上期的2.49亿元下降9.34%[17] 资产与权益情况 - 本报告期末总资产32.36亿元，较上年度末增长5.32%；归属于上市公司股东的所有者权益27.08亿元，较上年度末增长6.35%[3] - 公司2024年第三季度末流动资产合计27.73亿元，较上期的26.23亿元增长5.73%[15] - 公司2024年第三季度末非流动资产合计4.63亿元，较上期的4.50亿元增长2.90%[15] - 公司2024年第三季度末所有者权益合计27.08亿元，较上期的25.46亿元增长6.34%[16] 主要科目变动及原因 - 货币资金较年初减少61.03%，主要系客户回款集中在年底，人工成本按月支付[6] - 应收账款较年初增长57.14%，主要因营业收入增加且收款集中在年末[6] - 在建工程较年初增长558.08%，主要系研发中心建设支付工程款[6] - 其他收益较去年同期减少45.96%，主要系取消增值税加计抵减政策及其他补助事项减少[7] - 投资收益较去年同期减少76.05%，主要系结构性存款本金减少及利率降低[7] - 营业外收入较去年同期增长270.95%，主要系清理无需支付的长期往来款[7] - 营业外支出较去年同期增长965.43%，主要系固定资产报废及补缴滞纳金[7] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为44,244名[8] - 拉萨永道投资管理有限责任公司持股比例51.40%，持股数量317,633,975股[8] - 和道（天津）企业管理合伙企业（有限合伙）持股比例6.80%，持股数量42,033,019股[8] - 丁志鹏持股比例3.22%，持股数量19,894,116股，其中14,920,587股有限售条件，质押2,950,000股[8] - 招商银行股份有限公司－南方中证1000交易型开放式指数证券投资基金期末持股占总股本比例0.55%，数量3,424,294股[11] - 招商银行股份有限公司－华夏中证1000交易型开放式指数证券投资基金期末持股占总股本比例0.32%，数量1,972,997股[11] - 中国工商银行股份有限公司－广发中证1000交易型开放式指数证券投资基金期末持股占总股本比例0.21%，数量1,286,462股[11] 股票期权情况 - 2024年9月26日至2025年7月25日，95名激励对象可行权股票期权数量共计1,962,732份[12] 货币资金与应收账款余额 - 2024年9月30日货币资金期末余额315,550,957.56元，期初余额809,814,660.79元[14] - 2024年9月30日应收账款期末余额1,401,957,306.87元，期初余额892,199,140.45元[14] 营业成本情况 - 公司2024年前三季度营业总成本为31.79亿元，较上期的28.56亿元增长11.30%[16] 费用情况 - 公司2024年前三季度研发费用为3.16亿元，较上期的3.00亿元增长5.53%[17] - 公司2024年前三季度销售费用为5813.51万元，较上期的4998.37万元增长16.31%[17] 综合收益与每股收益情况 - 综合收益总额本期为225,553,546.61元，上期为248,793,985.68元[18] - 基本每股收益本期为0.37元，上期为0.40元；稀释每股收益本期为0.37元，上期为0.40元[18] 现金流量情况 - 销售商品、提供劳务收到的现金本期为2,861,993,896.16元，上期为2,501,414,431.21元[19] - 经营活动现金流入小计本期为2,979,073,875.56元，上期为2,562,448,322.05元[20] - 经营活动现金流出小计本期为3,649,022,397.37元，上期为3,178,835,011.51元[20] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 - 669,948,521.81元，上期为 - 616,386,689.46元[20] - 投资活动现金流入小计本期为821,491,026.57元，上期为1,558,041,670.35元[20] - 投资活动现金流出小计本期为676,515,604.39元，上期为1,485,590,218.88元[20] - 筹资活动现金流入小计本期为118,874,742.13元，上期为186,659,174.72元[20] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 497,252,397.81元，上期为 - 402,199,792.77元[20] 负债情况 - 公司2024年第三季度末流动负债合计5.14亿元，较上期的5.07亿元增长1.44%[16] - 公司2024年第三季度末非流动负债合计1435.93万元，较上期的1998.17万元下降28.14%[16]

京北方信息技术股份有限公司章程 第一章 总则 第一条 为维护京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）、股东 和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》） 和其他有关规定，制订本章程。 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规定成立的股份有限公司，由北 京京北方信息技术有限公司整体变更设立。 第八条 董事长为公司的法定代表人。 公司在北京市海淀区市场监督管理局注册登记，取得营业执照，统一社会信 用代码：911101086976555404。 第三条 公司于 2020 年 2 月 28 日经中国证券监督管理委员会（以下简称 "中国证监会"）核准，首次向社会公众发行人民币普通股 4,017 万股，于 2020 年 5 月 7 日在深圳证券交易所上市。 第四条 公司注册名称： 中文名称：京北方信息技术股份有限公司 英文名称：NORTHKING INFORMATION TECHNOLOGY CO.,LTD. 第五条 公司住所：北京市海淀区西三环北路 25 号 7 层 邮编：100089 第六条 公司注册资本为人民币 ...

关于变更会计师事务所的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、拟聘任的会计师事务所名称：中汇会计师事务所（特殊普通合伙）（以 下简称"中汇会计师事务所"）； 2、原聘任的会计师事务所名称：天职国际会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"天职国际会计师事务所"）； 3、变更会计师事务所的原因：公司于 2024 年 5 月 7 日召开 2023 年年度股 东大会，审议通过了《关于续聘会计师事务所的议案》，同意聘请天职国际会计 师事务所（特殊普通合伙）为公司 2024 年度审计机构。鉴于天职国际会计师事 务所已连续多年为公司提供审计服务，为更好地保证审计工作的独立性与客观性， 综合考虑公司业务发展和审计工作需求等情况，拟聘请中汇会计师事务所为公司 2024 年度审计机构。公司已就变更会计师事务所的相关事宜与前后任会计师事 务所进行了沟通，前后任会计师事务所均已明确知悉本次变更事项并确认无异议； 4、本次变更会计师事务所事项符合《国有企业、上市公司选聘会计师事务 所管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》等有关规定。公司董事会及董事 会 ...