银行反诈骗案例 - 滨州农商银行滨海支行成功拦截一起涉及9.99万元扶贫款诈骗案件，客户赵女士在工作人员劝阻下避免资金损失[3][4] - 诈骗分子通过"星火燎原"APP伪装国家扶贫补贴发放渠道，诱导客户取现转移涉诈资金[3] - 银行工作人员通过客户异常行为（神情紧张/频繁查看手机）识别风险，并采取临时账户管控措施[3] 银行风险防控措施 - 建立与反诈中心联动机制，在劝阻无效时通过警方介入完成风险处置[4] - 通过社区反诈宣讲提升公众防骗意识，强化工作人员识诈能力培训[4] - 以锦旗事件为契机，持续完善金融安全防护体系，承诺守护居民资金安全[1][4] 客户服务细节 - 工作人员主动询问大额取现用途，发现客户声称"分发9.9万元扶贫款"的异常逻辑[3] - 采用"现金不安全"等话术延缓交易，为风险处置争取时间窗口[3] - 事后获得客户高度认可，体现银行在纠纷处理中的专业价值[1][4]

反诈案例分享 - 网友遭遇假冒微信客服诈骗 对方以"百万保单退保"为由诱导操作 声称不操作将月扣2000元 通过伪造保单页面获取信任 但拒绝添加QQ客服并质疑身份后诈骗分子显露急躁情绪 [2] - 网友识破冒充公检法诈骗 通过口音破绽发现对方非天津警方 自称检察院工作人员反制 诈骗电话被挂断后立即安装国家反诈中心App [2] 反诈防御策略 - 转账要求均为诈骗标志 司法机关不会电话通知涉案信息 [4] - 切勿泄露验证码 特别是向陌生号码提供 验证码泄露可能导致重大财产损失 [4] - 避免点击不明短信链接 可能导向恶意程序或钓鱼网站 [4] - 任何通讯场景都需保护敏感信息 包括银行卡号 密码 身份证号 医保卡号等核心个人信息 [4] 反诈核心理念 - 建立"不轻信 不转账 不泄露"的三不防御机制 可有效应对多数诈骗场景 [4]

事件经过 - 老年客户要求向自称"四妹"的人员转账用于支付代购药品费用 金额较大[1] - 银行员工发现客户对关键信息含糊其辞 反复强调对方靠谱且药品急用[1] - 经与"四妹"电话核实 对方回避药品品牌 生产厂家及代购渠道等具体细节 并不断催促转账[1] 风险识别与处置 - 银行员工联系客户子女确认 家属表示对转账完全不知情且无药品代购需求[2] - 将客户请至休息区进行情绪安抚 详细解释事件可疑点及潜在风险[2] - 客户最终意识到遭遇诈骗 对银行及时干预表示感谢[2] 后续保障措施 - 银行协助客户修改银行卡密码并开通账户安全提醒服务[2] - 安排专人对客户进行定期回访 了解资金使用需求并提供贴心金融服务[2]

国家反诈宣传活动启动 - 中央宣传部与公安部联合启动“全民反诈在行动”集中宣传月活动，主题为“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”，旨在提升群众防骗意识，营造全社会反诈氛围 [1] - 活动将在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”的“五进”活动，着力构建立足社区、覆盖全社会的反诈宣传体系 [1] 公司反诈技术体系与成果 - 公司依托自主研发的反欺诈技术体系，打造了一套深度融合AI、大数据分析与云计算技术的高效、精准反欺诈风控系统，对金融交易全流程进行24小时实时监测与智能分析 [4] - 系统通过多维度大数据建模和动态用户画像技术，能快速识别身份伪造、团伙欺诈、异常交易等风险信号 [6] - 该反欺诈风控系统已成功拦截数万起高风险欺诈申请，保障了合作机构及用户的资金安全，并通过资金流向实时监控与异常交易智能拦截功能压缩诈骗空间 [6] 公司线上反诈宣传举措 - 公司充分利用线上渠道，通过官方APP、微信公众号、短视频平台等，定期发布金融知识科普、防骗指南及反诈案例分析等内容 [7] - 针对冒充公检法诈骗、航班改签诈骗等高频手段，以图文、短视频等通俗易懂形式进行深度解析，帮助用户识破诈骗套路 [7] - 公司打造了原创反诈科普栏目《省呗消保小课堂》，聚焦新型电信诈骗，首创“案例喜剧化”传播模式，通过真实案例重构的沉浸式脱口秀，覆盖航班改签、虚假投资、配音兼职、征信修复等高发骗局，直观呈现诈骗技术迭代特征，该栏目在全网收获用户好评 [9] 公司线下及基层反诈宣传举措 - 在线下，公司积极走进社区、街道，开展反诈知识讲座与互动宣传活动，通过真实案例分享和现场答疑向群众普及防骗技巧，尤其针对老年群体等易受骗人群 [11] - 公司将反诈宣传向基层延伸，组织专业团队深入乡村、山区，通过发放防骗手册、举办专题讲座等形式为当地居民普及反诈知识 [12] - 在基层宣传中，结合案例演示确保内容易懂，并针对留守儿童、老年群体等重点人群开展一对一辅导，同时联合社会组织参与公益项目，为偏远地区居民提供持续的金融知识教育与反诈支持 [14] 公司行业协作与合规经营 - 在行业层面，公司积极参与金融诈骗防范研讨，分享反诈技术经验与实践成果，为行业反诈工作提供参考，并呼吁建立跨机构反诈协作机制，推动数据共享与技术协同 [15] - 公司严格遵守法律法规，坚持与合规机构合作，采用端到端数据加密与隐私保护技术保障用户信息安全，合同条款清晰透明，资金流向全程可追溯 [15] - 公司未来将持续升级反诈技术、创新宣教形式，并携手行业伙伴凝聚反诈合力，为构建无诈社会贡献力量 [15]

反诈社会治理格局 - 公安机关与社区基层组织紧密协作 形成"全民反诈"的社会治理格局 [1] - 资阳警方通过微信群和朋友圈发布预警信息 全城联动寻找被害人 [3] - 社区物业人员提供关键线索 协助警方锁定可疑网约车司机 [3] 网约车行业参与反诈 - 网约车司机曾先生接到异常订单 乘客要求运送"一口汤锅"但未上车 车费高达百元而货物价值仅三五十元 [6][8] - 司机通过业主群收到警方预警信息 结合订单异常果断改变路线驶向派出所 [9] - 警方在汤锅内发现15捆现金 每捆1万元 总计15万元 [10] 诈骗手法分析 - 诈骗团伙通过陌生快递二维码诱导被害人加入刷单群 使用"J"购物软件实施诈骗 [19] - 初期小额返利诱骗被害人 首笔充值3000元显示返利4200元 但无法提现 [21] - 以"操作失误"为由要求追加充值 累计骗取近20万元 其中15万元被警方拦截 [25][27][29] 取现团伙运作模式 - 境内取现团伙与境外诈骗集团勾结 通过加密货币转移赃款 佣金比例15%-25% [37] - 团伙分工明确 包含"联络员""观察哨""取款手"三类角色 [39] - 取现地点选择偏僻路段 逃避警方侦查 [39] 案件侦破进展 - 警方通过网约车司机线索锁定嫌疑人 在一小区内抓获4名犯罪嫌疑人 [35] - 嫌疑人供述仅负责取现 诈骗主谋位于境外 [35] - 案件正在进一步侦办中 犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 [41]

电信诈骗现状与特征 - 电信网络诈骗呈现技术智能化、组织产业化、链条跨境化特征 [1] - 诈骗手法高度多样化 2025年监测到超过100种不同类型案例 并呈现季节性变化规律 夏季以色情诱骗和虚假购物充值类为主 [3] - 诈骗目标人群呈现全年龄段覆盖特点 假冒"平台客服"类骗局使受骗群体从老年人扩展至年轻人 [4] 高发诈骗类型与手段 - 5类主要高发诈骗形式包括刷单返利、虚假网贷、虚假理财、冒充公检法、冒充客服 [2] - 高考季针对考生家庭的升学类诈骗高发 包括招生录取、查分改分、内部名额等类型 [3] - AI技术被黑灰产滥用 用于批量生成逼真文本图像 实施深度伪造 短时间内生成大量涉诈应用 [4] 行业反诈技术措施 - 首创App反诈电子标识认证 试点中涉案量最高降幅达90% [2] - 推广"反诈名片"服务 公安机关反诈电话日均提醒量55万次 [2] - 抖音自研多模态大模型 每日封禁涉诈账号超8万个 拦截异常投稿评论超400万条 发送站内信提醒700万条 [4] 平台治理与用户防护 - 抖音新增客服联系记录、动态验证口令等功能 日均保护潜在受害人超5万名 [5] - 用户可通过拨打官方客服95152或使用"验证助手"进行信息核验 [5] - 平台邀请8位创作者担任反诈大使 通过线上线下多渠道开展反诈宣传 [5] 跨部门协作机制 - 形成"打击、防范、治理、宣传"四位一体综合发力模式 [2] - 北京通管局联合公安网信等部门提升全链条打击效能 [5] - 需政府监管、企业履责、行业自律和用户参与同向发力 [5]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过抖音等短视频平台投放"轻松兼职"和"日赚千元"等诱惑性广告吸引受害者 [2] - 采用"点赞返现"和"刷单返现"作为诱饵 前几次向受害者支付5-10元小额佣金返现 首日可获利70余元以建立信任 [1] - 诱导受害者下载名为"鼎峯"的虚假APP 该APP界面高度仿冒正规金融平台并设有虚假"定期理财"模块增强迷惑性 [1] 诈骗升级模式 - 在获取信任后以"大额任务返现更高"为借口诱导受害者进行更大金额投入 [1] - 后续以"系统故障"和"交保证金"等理由持续行骗 某客户因类似骗局被骗数万元 [2] - 最终要求受害者缴纳"保证金"和"解冻账户资金"等实施大额诈骗 [2] 行业影响数据 - 2024年全国刷单类诈骗涉案金额超百亿元 中老年群体成为主要受骗对象 [3] - 此类骗局不仅造成巨大经济损失 还严重损害群众对数字金融的信任 [3] 金融机构应对措施 - 银行工作人员通过职业敏感察觉异常 耐心讲解银行卡安全使用规范 [1] - 列举真实案例进行劝阻 指出APP由陌生网页链接下载且返利比例严重违背金融常识 [2] - 银行联动反诈岗与属地派出所 警方迅速介入成功避免资金损失 [2]

行业监管动态 - 工信部召开会议部署信息通信行业反诈工作 强调从严整治虚拟运营商电话卡 中间号 短信端口等涉诈问题 坚决堵塞管理漏洞 [1] - 会议要求强化系统思维 坚持综合施策 在业务管理 技术防控 宣传预警三方面下功夫 [1] - 行业需健全反诈工作体系 强化考核监督问责 确保工作落实到位 [1] 电信诈骗现状 - 2024年法院审结电信网络诈骗案件4万件8.2万人 同比增长26.7% 检察机关起诉7.8万人 同比上升53.9% [2] - 刷单返利 虚假投资理财等10种诈骗类型发案占比达88.4% [2] - 诈骗形式持续迭代升级 例如高考后出现假冒教育考试院的AI作弊诈骗短信 [2] 黑灰产关联问题 - 电信网络诈骗依赖黑灰产从业者提供电话卡 银行账户 个人信息贩卖 推广引流 洗钱等支持 [2] - 公安部将"卡农" "号商"等黑灰产从业者列为联合惩戒对象 以铲除犯罪土壤 [3] 技术防控措施 - 行业需加强反诈技术创新 深化数据共享 提升新型诈骗手法技术反制能力 [1] - 利用人工智能 大数据技术提高涉诈监测预警精准性和时效性 [1] 政策法规进展 - 2024年9月四部门联合发布《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》 强化源头治理 [3]

反诈宣传活动 - 民生银行潍坊昌邑支行于2025年6月3日组织工作人员走进附近商圈开展"沉浸式"反诈宣传活动[1] - 活动旨在提升商圈从业者及消费者的防骗意识 以实际行动守护群众财产安全[1] 活动内容 - 设置反诈宣传专区 展示十余种常见诈骗类型 包括"贷款刷流水诈骗"和"冒充客服退款诈骗"[2] - 发放180余份反诈宣传手册 涵盖典型案例分析和防范口诀[2][3] - 开展"反诈情景小剧场" 生动还原刷单返利诈骗和虚假购物诈骗场景[2] - 举办"反诈知识大转盘"抽奖活动 参与者通过回答问题赢取小礼品[2] - 针对商圈商户进行"一对一"精准宣传 讲解针对商家的诈骗手段和防范技巧[2] 活动效果 - 活动覆盖商户及消费者200余人次[3] - 公司表示将持续深化反诈宣传工作 创新宣传形式 拓展宣传渠道[3]

事件概述 - 建行济南龙泉大厦支行成功拦截客户被骗资金30余万元 [1] - 事件涉及通过“警银联动”机制阻断诈骗行为 [1] 风险识别与应对 - 工作人员通过客户工资卡出现多家借贷公司大额贷款记录及保险公司退保信息等异常细节识别风险 [1] - 客户当日已在5个网点成功取现并通过自助机取款2万元，本次计划再支取4万元现金 [1] - 工作人员以取现登记需要时间为由稳住客户，并立即启动支行反诈应急机制 [1] 处置过程与结果 - 银行通过“警银联动”平台向警方上报情况并与反诈民警取得联系 [1] - 工作人员通过热情沟通安抚客户情绪，巧妙拖延时间 [1] - 反诈民警到场后与客户深入分析资金流向，客户最终意识到落入诈骗陷阱 [2] 事件意义与未来计划 - 事件展现了银行严格的风险防控体系和员工专业素养 [2] - 这是银行践行“以客户为中心”服务宗旨和“警银联动”反诈机制高效运作的证明 [2] - 银行未来将继续深化警银合作，筑牢反诈防线 [2]