英国诈骗问题总体态势 - 今年上半年英国整体诈骗总额高达6.29亿英镑，与去年同期相比小幅增长3% [3][5] - 实际诈骗影响范围和资金损失可能比现有数据更为严重，因部分受害者选择不报案 [3][5] 投资诈骗增长迅猛 - 投资诈骗造成的损失同比飙升55%，达到9770万英镑，平均每天损失超过50万英镑 [5] - 在所有诈骗类型中，投资诈骗的增长幅度极为显著 [1] 其他主要诈骗类型 - 恋爱诈骗的损失同比增长35% [5] - 非接触式银行卡诈骗的损失同比增长27% [5] 虚拟货币诈骗成为主要威胁 - 虚拟货币诈骗被认为是投资诈骗中的主要类型，占比最高 [7] - 诈骗手法通过社交媒体广告、弹出新闻和深度伪造视频传播，许诺高额回报 [9] - 诈骗分子会冒充真实企业，初期允许小额投资并展示虚假收益，提现时要求支付额外费用 [9] - 有案例显示虚拟货币诈骗在英国骗走了900万英镑，诈骗手段包括虚构新闻和深度伪造技术 [11] 行业合作与监管呼吁 - 银行、电信和科技行业公司参与闭门会议，呼吁虚拟货币行业加入反诈合作，通过共享数据和解决方案应对诈骗 [11] - 金融业组织UKFinance呼吁政府在反诈策略中明确所有行业的防诈责任 [13] - 支付协会批评英国政策制定者未能解决在源头阻止诈骗及要求社交媒体平台承担责任的关键问题 [13] - 银行业反诈主管认为犯罪由其他行业尤其是社交媒体的漏洞推动，电信公司和社交媒体平台必须从源头切断诈骗内容传播 [13]

缅甸军方对KK园区的军事行动 - 缅甸军方于10月24日晚6点半左右开始引爆KK园区建筑物，爆炸威力巨大，在泰国湄索都能听见爆炸声并看到浓烟[1] - 10月25日军方展开第二轮爆破，强度更大并动用了无人机[1] - 缅甸军方自10月16日开始打击KK园区，行动中查明园区内有超过260栋建筑未登记在册[3][9] 园区人员大规模逃离及流向 - 上千人趁乱逃离KK园区，超过800人进入泰国，也有人员在边境被带走处理[3] - 10月22日可见超过1000人通过步行、骑电单车或乘坐卡车离开园区[3] - 逃离者试图通过莫伊河进入泰国，有报道称在急流中发生溺亡事件，部分人员逃往妙瓦底镇深处而非泰国[3] - 超1000人非法横跨莫伊河进入泰国境内[9] 泰国方面的应对措施 - 泰国安全部门在边境湄索县设立四个临时避难所，截至10月23日晚已收容800多名外国人，接近满员且预计人数将继续增加[5] - 泰国当局逮捕了677名越境人员，包括618名男性和59名女性，这些人来自菲律宾、埃塞俄比亚等多个国家[5] - 泰国移民警察与军方特遣队合作，甄别逃离者是诈骗嫌犯还是人口贩运受害者，非受害者可能因非法越境被起诉，并准备了额外的扣留空间[7] - 泰国设立24小时边境检查点，加强警力以维护边境秩序，缅甸方面已提前告知泰方拆除行动[7][9]

公司背景与公众形象 - 公司老板陈志拥有柬埔寨和英国双重国籍，并曾担任柬埔寨首相顾问，职级等同于部长[3] - 在2025年10月前，媒体对其报道多为正面，如“创新先锋”、“东南亚经济新引擎”等溢美之词[3] - 公司曾获得包括环球网、中国经济导报在内的多家权威媒体正面报道和评价，如2017年被评为“发展典范”[5] - 公司获得部分机构背书，2019年北京市红十字基金会理事长带队拜访，2025年8月山西省商务厅一把手带队调研其柬埔寨项目[6] 诈骗业务模式与规模 - 公司被揭露为巨型“诈骗工厂”，在柬埔寨建立了至少十个戒备森严的园区[8] - 以“高薪招聘”为诱饵，诱骗全球各地人员，随后没收护照并实施囚禁，强迫进行“杀猪盘”诈骗[8] - 诈骗运营规模庞大，涉及1200多部手机和7万多个社交账号，并提供详细“话术手册”指导行骗[8] - 该诈骗业务为集团带来巨额非法收入，每日利润高达3000万美元[10] 资产与法律后果 - 集团累计150亿美元的比特币资产被没收[1] - 老板陈志利用非法所得购买私人飞机、毕加索画作，并在伦敦购置19处豪宅，其中一处市值高达1200万英镑[10] - 美国联邦调查局正在全球通缉陈志，其一旦被捕将面临最高40年的监禁[10] - 事件引发多国关注，美英已开始调查缅甸、老挝等国的其他诈骗营地[13] 行业影响与反思 - 事件暴露了跨国犯罪集团利用房地产、金融等正规业务作掩护，并通过媒体塑造正面形象以获取信任的运作模式[10] - 此案与历史上的P2P骗局有相似之处，均为先造神、再圈钱、最后跑路的套路，但本次案件规模更大、手段更残忍[10] - 事件引发对媒体角色和机构背书的深刻反思，质疑为何一个诈骗集团能被长期包装成“商业标杆”[13]

事件概述 - 司尔特公司前任高管及中介机构人员因涉嫌职务侵占等案件被移送至宣城市人民检察院审查起诉 [1] - 案件涉及十名犯罪嫌疑人，包括前任董事长金国清、前任总经理金政辉及多名高管 [5] - 涉嫌罪名涵盖职务侵占、非国家工作人员受贿、诈骗、虚开增值税专用发票等 [5] 涉嫌人员与角色 - 国元证券保荐代表人孙彬被指为涉案的“相关证券服务中介机构工作人员” [2] - 孙彬曾出现在司尔特两起关键融资项目的保荐人名单中：2015年9月定向增发募资10.7亿元及2019年发行面值8亿元的可转债项目 [5] - 孙彬于2025年6月起已密集退出多家上市公司持续督导项目，包括金种子酒、洽洽食品、广大特材 [6] 案件背景与发现过程 - 案件导火索源于2023年底新旧股东更替后，公司内部自查发现子公司贵州路发账目异常，大额资金支出缺乏真实业务支撑 [5] - 前高管金政辉等人相继辞职后，公司于2024年1月17日报案 [5] - 经公安机关侦办，确认多项资金被通过虚假采购、虚开发票等方式转移，相关责任人涉嫌侵占公司资产 [5] 保荐代表人变更情况 - 金种子酒公告显示，因孙彬个人原因，国元证券委派吴杰接替其担任公司持续督导保荐代表人 [7] - 洽洽食品公告显示，因孙彬个人原因，国元证券委派黄斌接替其担任公司持续督导工作的保荐代表人 [9] - 两家公司均提及变更原因为孙彬个人原因，且变更旨在保证持续督导工作的有序进行 [7][9]

案件核心与涉案人员 - 司尔特前任高管及中介机构人员涉嫌职务侵占等案件已由宣城市公安局移送至宣城市人民检察院审查起诉 [1] - 案件涉及十名犯罪嫌疑人，包括前任董事长金国清、前任总经理金政辉及多名高管，罪名涵盖职务侵占、非国家工作人员受贿、诈骗、虚开增值税专用发票等 [4] - 证券服务中介机构人员、国元证券保荐代表人孙彬亦被列入涉嫌人员名单，或成为2025年首位被移送检方审查起诉的保代 [2][4] 案件背景与资金问题 - 案件导火索源于2023年底新旧股东更替后，公司内部自查发现子公司贵州路发账目异常，大额资金支出缺乏真实业务支撑 [5] - 前高管金政辉等人相继辞职后，公司于2024年1月17日报案，经侦办确认多项资金被虚构交易转移，相关责任人涉嫌通过虚假采购、虚开发票等方式侵占公司资产 [5] - 公司自2011年上市后，在2014年至2019年间进行过4次再融资，且均由国元证券担任保荐机构 [5] 保荐代表人孙彬的参与与动态 - 保代孙彬曾出现在司尔特两起关键融资项目的保荐人名单中：2015年9月定向增发募资10.7亿元及2019年发行面值8亿元的可转债项目 [5] - 孙彬自2025年6月起已密集退出多家上市公司持续督导项目，包括金种子酒、洽洽食品、广大特材，原因为个人原因 [6][7][9] - 国元证券已委派其他保荐代表人接替孙彬在金种子酒和洽洽食品的持续督导工作 [7][9]

案件基本情况 - 公司收到宣城市公安局《移送审查起诉告知书》和宣城市人民检察院《委托诉讼代理人/申请法律援助告知书》[1] - 金政辉等人涉嫌职务侵占一案被公安机关认为犯罪事实清楚，证据确实充分，已移送检察院审查起诉[1] - 案件涉及金政辉、方君、黄席利、田明华、金国清、姚静、文继兵、周绍武、孙彬等多名人员[1] 涉案人员与涉嫌罪名 - 本次移送审查起诉涉及公司的前任董事、高级管理人员金国清、金政辉、方君、文继兵、田明华以及部分公司员工和相关证券服务中介机构工作人员[1] - 涉嫌罪名包括职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、诈骗罪、虚开增值税专用发票罪[1] - 公司前任董事、高级管理人员金国清、方君、文继兵等涉嫌接受虚开的增值税专用发票[2] 涉嫌犯罪事实 - 上述人员涉嫌利用职务之便，长期侵占公司以及全资子公司贵州路发等的巨额财产[1] - 涉嫌虚构尿素采购交易将公司资金转出，再虚构有机肥销售回流部分资金并骗取政府补贴[1] - 涉嫌在虚构尿素采购交易的过程中接受虚开的增值税专用发票[1] - 涉嫌为实施上述犯罪行为而发生的非国家工作人员受贿等行为[1] 公司法律地位与潜在责任 - 公司在本次移送审查起诉中被认定为涉嫌虚开增值税专用发票罪的单位犯罪[2] - 根据《中华人民共和国刑法》规定，即使未来生效判决认为公司构成单位犯罪，也将对公司仅判处罚金[2] - 公司在职务侵占犯罪中系被害单位[2] - 司法机关将主要追究时任直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任[2]

诈骗团伙运营模式 - 该团伙以“玄学大师”为幌子，通过线上渠道进行诈骗，其运营链条分工明确，形成了“推广引流—线上诈骗—售后服务”的完整流程[15] - 诈骗活动始于线上广告引流，以“免费算命”为诱饵吸引潜在受害者添加联系方式[2] - 在取得信任后，采用分步诱导的方式，先推销低价课程，再以“深造”、“消灾”等名义逐步升级，推销价格更高的产品和服务，直至受害者警觉[4][6][8] 诈骗活动规模与影响 - 该诈骗团伙自今年5月以来，已导致来自全国10余个省份的超过3000人受骗[2][15] - 警方在行动中捣毁诈骗窝点2处，抓获陈某、王某等犯罪嫌疑人共计71名[12] - 警方当场扣押涉案物品800多件，并冻结了146个涉案账户，涉案资金达2000余万元[12] 具体诈骗手法案例 - 受害者傅女士在提供个人信息获取免费算命服务后，被诱导以3999元购买了风水课程[4] - 在课程即将结束时，诈骗分子以“有潜质”、“参透天机需深造”为由，进一步推销价值19800元的“高阶课程”[4] - 当受害者犹豫时，诈骗分子利用其关心子女的心理，声称其子女可能有劫难，以此施加压力促使支付[6][8] - 在支付高阶课程费用后，诈骗分子再次升级要求，声称消灾需携带10万元现金到指定地点作法，此举最终导致受害者家属察觉并报警[8][10]

李先生在某网站看到一则关于"零风险""高回报"的产品广告，声称年化收益率高达20%。高收益诱惑 下，李先生立即通过广告上的联系方式与"广告发布人"方某取得了联系。方某随后向李先生发送了多个 所谓的"成功案例"，对投资项目进行了详细介绍，承诺项目"零风险"，并表示可随时查询自己的收益。 方某向李先生展示了自己的投资收益，并引导李先生下载了该APP。李先生随即转账2万元到方某指定 的账户。几天后，李先生查询自己的收益时，发现APP并没有显示收益，反复拨打方某电话，一直提示 对方已关机，才意识到自己被骗。 广发银行南京分行提醒您： 3.谨记金融投资必然伴随风险，坚决抵制"保本保收益""高收益无风险"等噱头诱惑。 2.加强金融知识学习，提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规的投资机构和渠 道，警惕各类社交平台的可疑推荐活动，谨防通过来源不明的网站下载APP或投资相关产品。 1.坚持理性投资，提高风险意识，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目。 ...

诈骗案件概述 - 深圳市某健康科技有限公司实际经营人刘某在未取得医疗及医师资质的情况下，虚假宣称公司为"健康中国2030推行专业委员会癌症康复中心"，并通过短视频平台招揽癌症晚期患者 [1] - 该公司声称使用"癌细胞清理舱""癌细胞消灭仪"等仪器及"硼中子俘获法""射频消融癌细胞法"等方法可治疗癌症，并宣传"杀死癌细胞仅需10天"等虚假疗效 [1] - 实际提供的仪器如"银负离子血液养护舱"仅应用于亚健康人群的血液净化及辅助康复调理，无法治疗癌症 [2] 诈骗手段与后果 - 刘某隐瞒仪器不能治疗癌症的事实，欺骗患者称治疗反应为"好转征象"，并诱导患者无需前往医院检查，承诺疗程后指标会好转 [2] - 9名癌症患者共被骗取治疗费2084374元，其中单名患者最高被骗799624元，多名患者病情恶化，一名被害人在治疗期间去世 [2][3] - 患者要求退款时刘某以种种借口拒绝，被害人表示"没钱去治病了，我的钱全部搞在你这里" [2] 法律判决与行业警示 - 深圳市龙岗区人民法院以诈骗罪判处刘某有期徒刑十四年，并处罚金七万元，责令退赔全部被害人钱款2084374元 [3] - 法官指出此类诈骗利用患者对生命的渴望，不仅骗取钱财更延误正规治疗，行为恶劣突破法律底线 [3] - 我国抗癌药物均需经过国家药监局审批，任何宣称"祖传秘方""特效药"或夸大功效如"攻破癌症再现奇迹"均属违法虚假宣传 [3]

银行卡非法交易模式 - 非法中介通过社交平台以高价回收或快速上岸等话术吸引持卡人出售或出租银行卡 交易方式包括买断和短期租用 买断价格可达6000元 租用1万元转账限额返现1500元 [3] - 中介对收购银行卡设定明确筛选标准 要求非柜面交易额度50万元以上 购汇功能正常 用户星级高且状态正常 优先选择入金不秒死的银行 [3][5][6] - 收购后的银行卡主要用于非法资金转移 包括洗钱 诈骗和跨境赌博等犯罪活动 中介通过组合不同功能卡片形成资金转移闭环 [1][4][6] 银行卡功能滥用机制 - 高非柜面交易额度便于通过网银 手机银行等渠道快速转移大额资金 一次性转移规模满足非法交易需求 [5][6][7] - 购汇功能允许用人民币购买外币 每年5万美元额度 通过多卡分散购汇累积大额外币 实现非法资金跨境流转 [5][6][7] - 卡片搭配运用中 高额度卡负责核心资金转移 其他卡用于资金中转分流 形成完整洗钱链条 [6][7] 监管与司法应对措施 - 2020年10月全国启动断卡行动 严厉打击非法开办贩卖电话卡 银行卡违法犯罪 公安机关查处大量案件并抓获涉案人员 [8] - 司法案例显示 个人出借银行卡收取犯罪资金可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪 判处有期徒刑并处罚金 如硕士学历毕业生张某被判刑6个月缓刑1年罚金3000元 [9] - 专家建议完善跨机构风险信息共享机制 社交平台需加强YHK 高价收等黑话巡查 银行引入大数据画像对高风险账户降额 [10] 行业影响与社会危害 - 银行卡非法买卖严重破坏金融秩序和社会治安 成为电信诈骗 跨境赌博等犯罪的重要供血渠道 [4][10] - 中介行为已形成组织化 职业化黑产链条 社会危害性极大 需依法严厉打击 [4][10] - 个人法律意识不足易受诱惑 为蝇头小利铤而走险 需加强普法宣传和入职教育 减少不知法犯法现象 [9][10]