事件概述 - 恒丰银行青岛黄岛支行成功拦截一笔柜面异常取现交易，为客户守住5 1万元理财到期赎回资金 [1] 风险识别过程 - 柜员发现客户王大爷眼神闪躲、急于取现，并声称有"更好投资渠道"，触发风险预警 [2] - 客户计划将资金投入"年化收益7%-8%"的投资项目，且对项目表述含糊，进一步确认异常行为 [3] 风险处置措施 - 营运主管启动警银反诈协同流程，推送账户信息和异常行为线索至黄岛区反诈中心 [3] - 厅堂人员通过聊天记录分析和情绪安抚延缓资金转移，套取诈骗分子诱导取现的证据 [6] - 派出所民警现场核实后成功拦截5 1万元资金 [6] 银行履职表现 - 柜员与营运主管凭借业务知识和风险意识识别风险，展现银行"第一道防线"价值 [7] - 此次拦截体现恒丰银行践行"金融为民"理念和落实反诈主体责任 [7]

反诈科技与成果 - 公司自主研发的"渝雷"调证系统已协助警方抓获网上逃犯142名，其他犯罪嫌疑人101名 [2] - 该系统近期协助郑州市公安局二七分局成功抓捕8名历年逃犯 [2] - 公司协助内蒙古警方打掉一个黑产团伙，4名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施，查获大量他人银行卡和POS机 [2] - 本月已协助警方打击金融黑产团伙2个，对35名犯罪嫌疑人采取强制措施 [2] 反诈宣传教育 - 在重庆云阳县和万州区乡村小学开展金融知识小沙龙，通过动画视频、互动游戏等形式讲解防范非法集资、个人信息保护等知识 [3] - 针对新市民群体，在重庆市渝北区配送站点为骑手普及金融反诈知识，揭露新型诈骗手法 [5] - 采用"实际案例+案例剖析"方式，重点讲解"扫码核验"等诈骗手段，并普及"量入为出"等金融理念 [5] 行业协作与联盟 - 牵头成立的打击金融领域黑产联盟"AIF联盟"会员单位已增至107家 [6] - 联盟平台累计发现黑灰产线索62375条 [6] - 依托联盟线索，已指导配合成员单位联动多省警方受理打击非法代理维权案件59起，对157名犯罪嫌疑人采取强制措施 [6] 未来发展规划 - 将持续加大反诈领域技术研发与资源投入，迭代升级风控系统 [7] - 计划创新宣教形式，深化与监管机构、公安机关及社会各界的协作联动 [7] - 目标是以更智能高效的手段应对诈骗威胁，筑牢全民反诈"防火墙" [7]

行业宣传活动 - 保险行业举办第十三个"7·8全国保险公众宣传日"活动 年度主题为"爱和责任 保险让生活更美好" [1] - 陆家嘴国泰人寿在全国范围内开展多样化宣传活动 从金融反诈到红色文旅 覆盖多个重点领域 [1][2][4][6][8][10][12] - 活动覆盖北京 江苏 广东 厦门 河南等地区 并延伸至上海 浙江 山东 福建 辽宁等地 [2][4][6][8][10][12] 区域特色活动 - 北京分公司聚焦"一老一小"群体 连续三天开展社区及学校金融反诈宣传 [2] - 江苏分公司结合七一建党节 在南通 泰州 常州等地开展红色文旅融合活动 [4] - 广东分公司通过台协平台向台资企业宣讲 重点解析企业风险管理和员工福利保障 [6] - 厦门分公司联合社区推出"防非公开课" 采用视频还原和知识竞答形式 [8] - 河南分公司与警方组成"反诈联盟" 深入社区开展"保险五进入"活动 [10] 活动形式创新 - 采用健步走 红歌演唱 红色故事宣讲等多样化形式增强参与度 [4][12] - 通过真实案例解析 现场互动答疑 有奖竞答等方式提升宣传效果 [2][6][8] - 建立便民服务点 开展绿色健步走 听歌识曲等活动贴近群众 [12] 企业战略定位 - 活动体现公司"传播幸福 散播爱"的企业使命 [6][12] - 公司将持续探索保险宣传新路径新模式 提升服务温度与专业水平 [13] - 活动彰显保险业服务民生的初心和行业使命感 [4][12]

事件概述 - 建行济南东郊支行成功拦截一起以"高收益理财"为幌子的网络诈骗，帮助客户避免5万元经济损失 [1] - 客户姚女士计划提取5万元现金投资所谓"高收益理财群"，对方承诺月收益5000元（月收益率10%） [1] 诈骗手法分析 - 诈骗特征包括：承诺超高收益率（月10%）远超市场合理水平，使用"内部名额""限时抢购"等话术制造紧迫感 [1] - 诈骗证据存在PS痕迹，当客户咨询银行时对方态度骤变暴露心虚 [1] - 诈骗分子在银行介入后慌忙挂断催促电话，进一步证实骗局 [1] 银行应对措施 - 营运主管通过异常行为识别（频繁看手机/紧张动作）发现风险，主动介入询问 [1] - 采用案例对比法向客户展示类似诈骗模式增强说服力 [1] - 事后协助客户安装国家反诈中心APP并普及防诈知识 [1] 后续行动 - 该行计划强化员工反诈培训并优化可疑交易识别机制 [2] - 公开呼吁市民对高回报理财保持理性，警惕陌生人推荐的投资项目 [2]

兴业银行重庆分行反诈视频大赛 - 活动由重庆市反诈骗中心、重庆市银行业协会、重庆市民政局老龄工作处、成渝金融消费者权益保护中心（重庆）指导，重庆市南岸区公安分局协办，旨在为老年人筑起防骗"防火墙"，完善"金融+养老"生态圈建设 [1] - 活动吸引216位老年人参与，创作26个视频作品，聚焦老年人常见金融诈骗场景，最终评选出一等奖1个、二等奖2个、三等奖3个、优秀奖10个及入围奖10个 [1] - 《婚恋杀猪盘》作品凭借优秀制作与深刻警示意义斩获一等奖，创作团队代表表示活动帮助老年人用短视频揭露骗局，实现"以银龄护银龄" [3] 党建引领与金融网格驿站 - 公司深化党建引领，参与江北嘴金融党建先行区建设，依托"红金渝"金融党建品牌，建成"红金渝·观音桥商圈金融网格驿站" [4] - 金融网格员聚焦消费陷阱甄别，围绕打击养老金融诈骗等非法金融活动，常态化开展金融知识宣讲，提升居民风险防范意识 [4] - 驿站邀请老年客户拍摄的《甜蜜陷阱》等获奖作品通过微信群、视频号推送，有效触达消费者42.37万人次 [4] 养老金融服务体系建设 - 2024年公司在重庆建成系统内首个养老金融示范行，创新构建"安愉+"养老金融服务体系，通过60家养老金融服务中心（站）与线上专区联动 [7] - 线下网点配备敬老志愿者及理财规划师，提供反诈宣传等适老化服务；线上推出养老金融服务专区，涵盖安愉人生俱乐部等特色板块 [7] - 以第三代社保卡为纽带，联合20家社区食堂、200家商超、1000家面馆推出专属优惠，策划"金融+文旅"四季研学活动 [8] - "安愉+社保"等特色服务吸引超1万会员，带动新增老年客户3万余户，构建"适老化服务—客户价值提升—业务可持续增长"良性循环 [8] 未来发展规划 - 公司将持续深化"红金渝"党建品牌建设，创新反诈宣传模式，为构建全民反诈工作贡献力量 [10] - 未来将提供更多"金融+养老""金融+惠民""金融+党建""金融+公益"服务，与社会各界携手筑牢防骗防线 [10]

老年人金融安全挑战 - 数字化浪潮下老年人面临金融安全挑战 诈骗手段花样翻新导致案件层出不穷 [1] - 民生银行济南玉兰花园社区支行针对老年群体开展消保和反诈宣传 提供防范非法集资 识别假币 安全使用银行卡等实用知识 [1] - 宣传资料根据前期调研定制 内容简洁明了 包括悬挂横幅 摆放图文手册 讲解假冒银行客服 虚假投资理财等诈骗手段 [1] 系统性宣传策略 - 公司制定"三步走"宣传策略 通过案例剖析 手册解读 适老服务提升老年人金融安全意识 [2] - 第一步案例剖析敲警钟 收集整理真实诈骗案例并现场讲解还原过程 [2] - 第二步手册解读强认知 发放《反诈维权小蓝本》 涵盖反诈技巧 金融权益保护指南及应急联系方式 采用大字体 多插图设计 [2] - 第三步适老服务显温度 介绍无障碍通道 大字版业务指南等适老化设施 开通"银发服务专线"提供方言咨询和上门服务 [2] 线上线下结合宣传 - 公司拓展线上渠道 通过社区居民微信群定期分享金融消费者保护知识和案例 [2] - 录制短视频讲解金融消费者权益保护要点 针对居民疑问给予个性化解答和实用建议 [2] - 线上线下相结合确保宣传教育的广覆盖和持续性 [2] 未来服务规划 - 公司将持续深化"金融+社区"服务模式 结合节日节点开展主题宣传 [3] - 通过案例共享 联合演练为老年人构建全方位 多层次金融安全防护体系 [3] - 不断创新宣传方式 丰富宣传内容 提供更贴心 便捷 安全的金融服务 [3]

反诈工作成效 - 成功拦截一起针对六旬老人的电信诈骗案件 保住了老人的养老钱 [1] - 该案例是公司反诈工作的日常缩影 体现防护体系的有效性 [1] 反诈防护体系架构 - 构建"宣教+科技+联动"三位一体防护网 核心目标是守护客户资金安全 [1] - 智能风控系统实时监测异常交易 对可疑转账进行预警拦截 [2] - 与反诈中心 派出所建立高效联动机制 快速响应风险事件 [2] 反诈宣传教育措施 - 组建反诈宣传队 覆盖社区 校园 企业等场所 [1] - 通过真实案例揭露刷单返利 AI换脸等新型诈骗手法 [1] - 创新设计反诈答题闯关游戏 提升群众防诈意识 [1] - 针对老年人 学生等易受骗群体开展手把手教学 [1] 未来规划 - 将持续升级防护体系 织密金融安全网 [2] - 强调守护百姓钱袋子的责任目标 [2]

反诈宣传活动 - 公司走进县城周边村居开展反诈知识教育宣传活动，聚焦老年群体[1] - 活动通过悬挂横幅、摆放展板、发放手册等方式吸引老年人参与[1] - 工作人员用方言讲解典型诈骗案例，包括冒充公检法、非法集资、虚假保健品推销等手段[1] 活动形式与效果 - 设置互动有奖问答环节，老人积极参与并获得实用礼品[2] - 工作人员分组入户进行一对一反诈知识普及，针对行动不便老人耐心讲解[2] - 活动共覆盖180余名老年人，发放宣传资料130余份[2] 未来计划 - 公司将持续关注农村老年群体金融安全需求[2] - 计划开展更多形式多样的反诈宣传活动[2] - 目标是让反诈知识深入人心，构建和谐稳定的农村金融环境[2]

电信诈骗拦截案例 - 工商银行内蒙古分行通过智能风控系统成功拦截两起电信诈骗案件 为客户避免经济损失1200余万元 [1] - 诈骗分子冒充"抖音客服"诱导客户点击虚假链接并下载远程控制软件 企图转移资金 [1] - 银行与公安机关联动 从风险预警到成功劝阻全程仅用时3个小时 [1] 风控体系与协作机制 - 公司采用"总行研判-省行协同-市行处置-支行行动"四级联动机制 提升应急处置效率 [1] - 跨省警银协作机制发挥关键作用 实现内蒙古与黑龙江两地警方和银行机构无缝对接 [1] - 通过大数据分析和智能决策平台提升风险防控精准度 构建智能化风控体系 [2] 反诈能力建设 - 工商银行内蒙古分行持续强化金融反诈能力 采用"科技反诈+数字风控"双轮驱动模式 [2] - 深化与公安机关协作 完善应急处置流程 筑牢资金安全防线 [2] - 在2025年全国反诈宣传月期间 将以"反诈是门必修课"为主题加强公众宣教 [2]

银行服务流程优化 - 银行严格执行汇款业务审核流程 要求客户说明资金用途以防范诈骗风险 [1] - 客服经理和运营主管通过分层沟通机制化解客户抵触情绪 最终完成汇款业务 [1] 金融反诈实践 - 银行将反诈宣传融入日常服务 通过耐心解释制度提升客户安全意识 [2] - 柜员需主动识别风险并具备危机处理能力 以专业素养和人性化服务构建防护网 [2] 金融机构社会责任 - 南通海门三和支行践行"金融为民"理念 通过规范化操作保障客户资金安全 [2] - 机构将持续强化责任担当 重点维护百姓财产安全和金融秩序稳定 [2]