行业背景与核心挑战 - 理财行业规模有望突破33万亿元 面临低利率环境与客户高预期之间的核心挑战 [1] - 客户多为中低风险偏好的个人投资者 但对产品安全性、流动性、收益性“三性兼得”的预期很高 [1] - 低利率与“资产荒”环境下 持续提供有吸引力的产品颇具挑战 理财公司在权益、商品等领域的投研能力仍需加强 [1] 行业发展三大机遇 - 居民存款与企业资金向理财市场转移的“黄金窗口期”已经开启 [3] - 社会融资结构向直接融资转变的趋势 为理财公司提供了广阔舞台 [3] - 理财公司业务范围广且投资类型丰富 科技与数字化发展将进一步拓展行业生态 为资金配置注入新动能 [3] 未来发展战略路径 - 战略核心总结为“重客户、强投研、推动资管的智能化” [3] - 坚持客户至上 提升服务水平 理念从“我们有什么就卖什么”转向“客户需要什么我们就做什么” [3] - 建信理财已针对客户需求细分了十余类客群 致力于从客户需求出发贯穿产品设计、投资策略、风控匹配到运营支持的全链条 [3] 产品与服务布局 - 在稳固低波稳健固收类产品“基本盘”的同时 着力增加中长期产品供给 [3] - 抓住养老理财机遇 拓展五年甚至十年期以上的产品 [3] - 平衡优化R1至R5的全风险等级产品布局 以满足客户差异化需求 [3] 投研能力建设与资产配置 - 提升大类资产配置的研究能力 增强对宏观大势和市场研判的把握 [4] - 强化专业领域研究能力 加强行业和区域研究覆盖 重点加大对“五篇大文章”和AI等新兴行业的研究投入 [4] - 推进投研深度融合 打造投研一体化平台 优化投研考核机制 以业绩评价为中心 加大对投研条线的约束力度 [4] - 积极拓展多资产策略 在信用类资产投资优势基础上 进一步加强信用挖掘 [4] - 构建固收+、+权益、+衍生、+跨境、+另类等全品类的资产配置体系 借助多品种衍生品及新兴工具实现分散化投资与跨市场布局 [4] 科技赋能与智能化发展 - 致力科技赋能 打造智能资管 加快构建一体化数字智能体系 [5] - 将人工智能、大数据等技术深度应用于客户服务、投资决策、产品运营与风险管理等环节 [5] - 推动资管业务向智能化、精细化、动态化演进 [5]

公司获奖与行业认可 - 公司在2025起点锂电行业年会暨锂电金鼎奖颁奖典礼上，同时荣获“锂电设备技术创新奖”与“锂电行业客户信赖品牌”双项大奖 [2] - 锂电金鼎奖的评选涵盖技术创新性、产品竞争力、市场认可度、品牌美誉度等多重核心维度，是行业对企业综合实力的高度认可 [4] - 公司双奖加身，源于其二十余载深耕市场积累的深厚客户信赖以及在技术创新领域的持续突破 [4] 技术创新与研发实力 - 公司深耕装备制造二十五载，累计获得196项国家专利，其中包含49项发明专利，构建了坚实的技术壁垒 [6] - 公司始终将创新作为核心竞争力，研发投入占比保持在营收的6%以上，并设立了博士工作站 [17] - 针对低空经济、特种无人机等柔性制造需求，公司推出的全激光模切机以“三零三无”核心优势，将新品研发周期从数周压缩至3天 [8] - 公司攻克46系列大圆柱电池量产瓶颈，其激光模切卷绕一体机实现了七大性能飞跃，将电芯生产良率推向行业领先水平 [8] - 公司创新的中小试线一站式安全空间，采用模块化设计与柔性商业模式，为全球创新团队降低了70%的首轮投资门槛 [8] 客户服务与市场信赖 - 公司品牌的核心竞争力源于客户的长期认可，始终坚守“客户至上”理念 [13] - 公司构建了全周期客户服务体系，在产品端坚持“定制化”与“标准化”共生，精准适配不同客户的个性化生产需求 [15] - 在服务端，公司布局全球化服务网络，在越南、德国等地建立技术服务中心，实现本地化快速响应 [15] - 在商业模式上，公司创新“可租、可售、可代工、可代研发”的柔性方案，极大降低了客户的投资风险与门槛 [15] - 凭借稳定的产品性能、专业的技术支持和共赢的合作理念，公司赢得了全球20多个国家和地区客户的深度信赖 [15] 公司战略与未来展望 - 公司是国家级专精特新“小巨人”和国家知识产权优势企业，秉持“诚信、担当、关爱、创新、务实、共赢”的核心价值观 [17] - 面向未来，公司将聚焦低空经济、储能场景、钠电池三大新赛道，持续深化“技术扎根”与“场景创新”双轮驱动战略 [19] - 公司将以数智化、全球化为翼，致力于成为全球新能源装备技术引领者，赋能全球锂电产业高质量发展 [19][21]

公司文化与员工发展 - 公司通过管培生制度培养新人，强调系统化培训和结构化思考能力的养成 [2] - 公司文化以“专业为本”和“客户至上”为核心，倡导超越交易本身的长期服务意识 [1][2] - 员工成长路径清晰，支持从租赁到新房再到二手房等不同业务领域的转型，以激发潜能和弥补短板 [2] 专业服务与客户关系 - 员工坚持“宁可不成交，也要对客户负责”的诚信原则，主动披露房屋缺陷以建立长期信任 [1] - 专业能力体现在深度市场研究，例如员工为打动业主曾编写30页周边成交数据分析报告 [3] - 服务范围从交易延伸至居住全周期，创新设计如“房屋使用说明书”和“书包房对比决策表”以覆盖客户长期需求 [1][2][3] 业务实践与业绩成果 - 员工通过高强度学习与实践提升专业度，例如三个月啃完12本专业书籍并每周踩盘20个新项目 [2] - 卓越的服务和专业精神转化为持续的高业绩，该员工在2022-2024年保持百万业绩并于2023年、2024年连续获得年度店面业绩第一 [2] - 通过极致服务克服挑战，例如在40度高温下三次上门沟通，以专业报告打破客户对经纪人的刻板印象 [3]

公司文化与价值观 - 公司核心价值观包括团队精神、追求卓越、客户至上和诚信为本 [7] - 客户至上是工作的出发点，客户的利益与目标始终是第一位的 [7] - 追求卓越是项目执行的标准，确保提供的建议是深思熟虑且基于严谨分析的 [7] - 团队合作不仅限于小组内部，更需要跨部门和跨地区的紧密配合 [7] - 公司文化强调合作共赢，全球同事无论级别或地区都乐于分享知识和提供帮助 [8] - 公司提供平等机会，做到任人唯贤，职业发展取决于专业贡献而非背景 [8] - 公司拥有多元和包容的工作氛围，为人才创造公平的成长环境 [8] 投资银行业务范围 - 投资银行部提供与资本市场相关的全方位服务 [5] - 服务内容包括在融资、战略、资金管理等方面为客户提供专业建议 [5] - 具体服务涵盖上市执行方案、对接投资人、寻找并购标的以及现金管理策略等 [5] - 工作性质是直接面向企业提供融资建议，在与客户互利共赢中收获成就感 [3] 工作环境与团队协作 - 全球各办公室之间合作非常紧密，项目上经常有来自各地的同事一起合作 [4] - 不同地区办公室的服务侧重点不同，例如北京办公室更多服务中国大陆客户 [4] - 公司注重文化传承及团队精神，会举办各种形式的团建活动，如年会、运动会等 [4] - 跨地区协作能力强大，例如为寻找战略合作伙伴会调动亚洲、欧洲、美国的资源 [7] 员工职业发展路径 - 公司被视为职业生涯的理想起点，注重人才培养和企业文化的传承 [2] - 暑期实习项目是学习工作技能、锻炼自身能力的好机会 [2] - 内部转岗机制灵活，人力资源部门在员工转岗过程中给予很多支持 [3] - 随着经验累积和职级提升，员工在同一类项目中的角色会随之变化，能持续学习新技能 [5] 核心工作能力要求 - 投行工作所需的核心能力是沟通协作和多任务管理 [6] - 有效沟通可以减少不必要的工作量，多任务管理能确保在有限时间内交付高质量成果 [6] - 工作中需要保持高灵活度，以应对每天可能出现的新挑战和同时推进的不同项目 [6] - 工作需要细心和效率，并需随时梳理待办事项的优先级 [6]

公司服务行动 - 农业银行济南刁镇支行为行动不便老人提供上门社保卡密码修改服务 [1] - 工作人员携带专业设备完成密码重置 使老人及时获得医疗费用 [1] - 该案例体现公司"客户至上"服务理念的实际落地执行 [1] 公司战略定位 - 该事件是农业银行全国服务体系的典型缩影 [2] - 公司将持续以真情服务和爱心关怀覆盖更多客户群体 [2] - 通过温暖服务提升品牌形象与客户忠诚度 [2]

核心事件概述 - 某建材公司通过网银转账时因财务人员操作失误填错收款账号一位数字导致货款未能及时到账 对方银行将款项暂挂待核查账户无法自动入账 [1] - 建行济南泉城支行接到求助后10分钟内协助解决问题 通过提供转账凭证和资金划转记录等关键材料协调对方银行手工处理完成入账 [1][2] 银行服务表现 - 建行工作人员迅速平复客户情绪并展开精准核查 确认收款方名称账号开户行等信息准确性及资金划转状态 [1] - 银行主动协调双方银行高效联动 实时跟进处理状态并协助对接对方银行专属对接人 [1][2] - 客户对该行服务效率与责任担当表示认可 称赞其响应快速专业度高并为企业节省时间成本 [2] 银行服务理念 - 该事件体现建行济南泉城支行践行客户至上服务理念 始终将企业需求放在首位 [2] - 通过快速响应机制和专业业务能力精准打通金融服务堵点 化解企业资金结算难题 [2] - 未来将持续优化服务流程提升应急处理效率 以更优质高效金融服务助力企业平稳运营并履行金融服务实体经济使命 [2]

核心事件概述 - 建设银行东营胜华支行成功处理客户紧急转账需求 客户张女士需向外地供应商转账20万元支付货款 但账户单日转账限额仅为10万元 经银行快速响应和加急处理 最终完成提额并顺利转账 [1][2] 银行服务响应机制 - 柜员第一时间查询账户限额设置并解释为银行卡默认设置 可通过手机银行提交提额申请 但系统提示需1-5个工作日处理 [1] - 营运主管迅速核查账户状态 确认账户正常且过往交易记录良好 无异常风险痕迹 指导客户准备购销合同和供应商信息等证明材料佐证转账真实性 [2] - 银行建议客户通过其他账户先转出部分款项缓解紧急需求 并在完成信息核实后于柜台重新提交提额申请 申请加急处理 [2] 客户体验与反馈 - 客户因转账限额问题神色焦急 表示若无法当天转账将影响货物运输和生产线的正常运作 [1] - 客户在提额成功后特意致电银行 激动表示款项已顺利转出 并对银行的高效服务连连道谢和高度认可 [2] 银行服务优化措施 - 银行未来将进一步落实客户至上理念 面对限额问题不仅清晰解释政策 更主动探寻解决方案 [2] - 银行将通过网点宣传和线上推送等多种渠道 加强转账限额政策及调整流程的科普 让客户提前了解相关规定以减少不必要的困扰 [2]

公司服务响应 - 建行烟台栖霞文化支行工作人员在非工作时间紧急响应商户收款系统故障求助[1] - 工作人员现场排查发现系统异常原因为客户刷卡金额超过收款限额导致[1] - 客户经理协助完成付款操作并指导商户申请调节收款限额以避免问题复发[1] 服务成效与理念 - 故障解决后收款二维码及播报器功能完全恢复正常[2] - 商户对银行深夜专项服务表示高度认可并明确表达感激[2] - 该行通过快速响应和高效解决问题践行客户至上服务理念[2] 客户关系维护 - 银行持续关注商户经营需求并为正常运营提供保障[2] - 事件有效拉近银行与商户距离并增强金融服务温度感知[2]

公司服务理念 - 公司将"网点服务，提能创优"作为服务准则，体现在关键时刻的真诚与担当以及日常服务的用心与专业 [1] - 公司坚持"问题不隔夜、服务不设限"原则，建立弹性响应机制和全程跟踪服务，确保客户需求得到及时解决 [2] - 公司通过定期业务场景演练强化应急处理能力，优化服务流程并开设银发通道和错峰服务，提升客户体验 [2] 客户服务实践 - 公司工作人员在下班后仍耐心处理客户ATM吞卡问题，安抚客户情绪并提供后续跟进服务 [1] - 公司针对老年客户推出适老化关怀措施，包括方言沟通、简化流程以及配备老花镜等便民设施 [2] - 公司在网点打造"暖心服务站"，配备雨具、充电设备等便民设施，延伸金融服务的人文关怀 [2] 服务成效与目标 - 公司的服务场景并非个例，金融服务的温度体现在"非工作时间"的应急处理和对特殊群体的耐心守候 [2] - 公司致力于将"客户至上"理念转化为实际行动，努力成为社区居民最信赖的金融港湾 [2] - 公司坚守"金融为民"初心，让高效与温情、专业与善意同行，不负客户信任 [2]

客户服务事件 - 农行济南历下玉兰广场支行员工及时协助突发心脏病老年客户服药并联系家属 工作人员根据客户提供的联系方式拨通其儿子电话告知情况[1] - 网点员工协调等待保姆送药并拨打120急救电话 协助医护人员将老人送医救治 客户当天下午致电表示已无大碍[1] - 客户儿子高度赞扬农行工作人员的贴心服务 支行始终践行客户至上服务理念并关注老年群体等特殊客户的金融需求[1] 企业服务理念 - 农行济南历下玉兰广场支行以专业和温情守护每一位客户 未来将继续传递农行服务的温度与担当[1] - 支行特别关注老年群体等特殊客户的金融需求 持续践行客户至上服务理念[1]