文章核心观点 - 科技与金融深度融合是推动高质量发展的核心驱动力 形成互促共进的"双螺旋"结构 [1][2] - 粤港澳大湾区凭借区位优势和国家战略赋能 成为科技金融深度融合的重要平台 南沙是其中的关键节点 [1] - "十五五"规划期间将以更大力度推动科技引领经济发展 构建与科技创新相适配的科技金融体系 [1][2] 大湾区科技金融实践成果 - 债券融资领域自5月债市"科技板"推出至10月底 广东已发行科创债102只 规模超1100亿元 [2] - 广州和深圳作为核心引擎 汇聚大湾区主要创投资源 凸显国际科技创新中心的集聚效应 [2] - 科创贷 科技保险 知识产权质押融资等多元化金融工具持续发力 助力科创企业将"知本"转化为"资本" [2] 跨境金融创新动能 - 横琴 前海 南沙 河套四大合作平台持续发力 构建覆盖面广 协同高效的跨境金融政策体系 [3] - "跨境支付通" "互换通" "债券通" "跨境理财通" "双Q"试点等一系列创新产品与机制相继落地 [3] - 跨境金融业务为大湾区科创企业对接全球资源 深化国际合作提供坚实支撑 [3] 国际湾区发展模式借鉴 - 旧金山以"风投+硅谷"模式崛起 纽约凭借"华尔街+东岸科创走廊"保持活力 东京依托"银团贷款+高端制造"跻身世界前列 [2] - 粤港澳大湾区推动金融血液深度浸润科技骨骼 旨在形成高效协同的"量子纠缠"状态 [2]

产业转型与政策支持 - 武汉经开区正从传统汽车产业向新能源智能网联汽车产业转型，打造高质量发展的“车谷样本” [1] - 面对新能源赛道起步稍慢的压力，公司向产业链上下游纵深突围，转型迫在眉睫 [2] - 2023年启动建设面积1平方公里的武汉智能汽车软件园，并配套出台“软件十条”扶持政策，支持自动驾驶、车规级芯片、智能座舱等领域创新发展 [3] - 政策推动“车谷造”汽车加速出口，可在区内直接报关，链动全球主要汽车消费市场 [4] 新能源汽车生产与产能 - 岚图汽车两大生产基地平均每63秒即可下线一台车，有效承接持续增长的订单需求 [2] - 岚图汽车第30万辆整车下线，成为国内首个达成此规模的央国企高端新能源品牌，从20万辆到30万辆仅用7个月 [2] - 2024年1-9月，武汉经开区整车产量近60万辆，新能源车产量超30万辆，同比增长近六成，占整车产量比重超过50% [3] - 公司正加快实施“百万新能源汽车达产”行动，推动东风岚图、东风奕派等7大整车项目释放产能 [3] 智能网联与产业链布局 - 武汉已建成全国最大的5G车路协同自动驾驶示范区，通过管理服务平台对全市智能网联汽车进行常态化监管 [4] - 公司从最初10平方公里的区域成长为近500平方公里的汽车城，集聚9家整车企业、14座整车工厂及1200多家零部件企业，年均整车产销近百万辆 [4] - 公司初步构建了覆盖车规级芯片、激光雷达、高精地图等软硬件创新和服务主体在内的智能网联汽车产业链 [8] - 牵头成立的“长江汽车链”平台已吸引全国近3万家企业入驻，撮合订单超4000个，有效打通供需堵点 [9] 资本运作与金融支持 - 岚图汽车于2024年10月2日向香港联交所递交上市申请，拟以介绍上市方式登陆香港资本市场 [6] - 公司加强对宏海科技、沃德通等重点企业的辅导与支持，宏海科技已于2024年2月成功登陆北交所 [6] - 截至目前，公司共有12家境内外上市企业，13家新三板挂牌企业，22家省级上市后备“金种子”企业和21家“银种子”企业 [6] - 2024年上半年成立总规模10亿元的“武汉车谷科创投资基金”，是首只致力于投早、投小、投硬科技的专项基金，并已完成对传感器、生物医药、半导体等硬科技项目的投资 [7] 创新生态与未来发展 - 公司着力打造概念验证中心与中试基地集群，加快新兴产业聚势成群，推进产业结构优化升级 [8] - 产业链协同效应持续释放，例如法资企业艾菲汽车与东风汽车合作开发智能底盘，武汉孚锐利自动化设备有限公司与岚图汽车等合作完成智能拧紧枪样品测试 [8] - 公司持续优化半径50公里的“2小时供应链圈”，打造从研发设计到整车制造、后市场服务的全产业链生态 [10] - 未来计划培育龙头引领的企业雁阵梯队，打造千亿级、百亿级、十亿级汽车制造龙头企业，并做实“链长+链主+链创”机制 [10]

产业转型与产能提升 - 武汉经开区从传统汽车产业向新能源智能网联汽车产业转型，面临传统燃油车优势减弱和新能源赛道起步稍慢的挑战[1] - 岚图汽车工厂自动化程度高，平均每63秒即可下线一台车，有效承接持续增长的订单需求[1] - 岚图汽车第30万辆整车下线，成为国内首个达成此规模的央国企高端新能源品牌，从20万辆到30万辆仅用7个月，刷新发展速度[2] - 2024年1-9月武汉经开区整车产量近60万辆，新能源车产量超30万辆，同比增长近六成，占整车产量比重超过50%[2] - 区域正加快实施“百万新能源汽车达产”行动，推动7大整车项目释放产能[2] 政策支持与产业生态 - 2023年启动建设面积1平方公里的武汉智能汽车软件园，并配套出台“软件十条”扶持政策，支持自动驾驶、车规级芯片、智能座舱等领域[3] - 武汉已建成全国最大的5G车路协同自动驾驶示范区，对全市智能网联汽车进行常态化监管[3] - 区域从最初10平方公里发展为近500平方公里的汽车城，集聚9家整车企业、14座整车工厂及1200多家零部件企业，年均整车产销近百万辆[3] - 牵头成立“长江汽车链”平台，一年来吸引全国近3万家企业入驻，撮合订单超4000个，优化半径50公里的“2小时供应链圈”[7] - 初步构建了覆盖车规级芯片、激光雷达、高精地图等在内的智能网联汽车产业链[6] 资本运作与金融支持 - 岚图汽车向香港联交所递交上市申请，拟以介绍上市方式登陆香港资本市场[4] - 区域共有12家境内外上市企业，13家新三板挂牌企业，22家省级上市后备“金种子”企业、21家“银种子”企业[5] - 培育出岚图汽车、亿咖通科技、芯擎科技、路特斯科技等多家“独角兽”企业，其中亿咖通科技、路特斯科技成功登陆纳斯达克[5] - 2024年上半年成立总规模10亿元的“武汉车谷科创投资基金”，为首只致力于投早、投小、投硬科技的专项基金，并已完成首批硬科技项目投资[5] 未来发展规划 - 未来将培育龙头引领的企业雁阵梯队，打造千亿级、百亿级、十亿级汽车制造龙头企业[7] - 计划壮大具有规模效应的产业集群，做实“链长+链主+链创”机制，提升“车谷造”品牌影响力和市场竞争力[7] - 着力打造概念验证中心与中试基地集群，加快新兴产业聚势成群，推进产业结构优化升级[6]

调研活动概况 - 金融监管总局党委书记、局长李云泽于11月3日至5日赴湖南、湖北进行调研，重点围绕金融支持新质生产力发展、防范化解金融风险、强化央地监管协同等议题 [1] - 调研活动包括与地方党委和政府座谈交流，实地了解企业经营情况，并看望慰问基层干部职工 [1] 金融政策导向 - 强调金融监管总局将引导金融机构优化金融服务供给，防范化解金融风险，以更好服务地方经济社会高质量发展 [1] - 要求持续提升经济金融适配性，健全与科技创新相适应的科技金融体系 [2] 区域产业发展与金融支持重点（湖南） - 在湖南实地调研先进装备制造业、北斗产业、数字产业等相关企业 [1] - 强调银行保险机构需聚焦新型工业化重大战略任务，优化金融服务模式，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展，助力湖南“三个高地”建设 [1] 区域产业发展与金融支持重点（湖北） - 在湖北实地调研集成电路、激光设备等相关企业，关注因地制宜发展新质生产力、加快推进高水平科技自立自强 [2] - 强调引导银行保险机构强化全周期综合金融保障，以更好支持科技创新与产业创新融合发展 [2] 金融监管体系建设 - 调研期间前往湖南、湖北金融监管局及下属分局、支局，了解基层党建和监管工作开展情况 [2] - 强调要纵深推进全面从严治党，深入实施“四新”工程巩固提升年行动，并不断提升支局履职能力，将“四级垂管”优势转化为监管效能 [2]

中国科技创新生态挑战与机遇 - 全球科技创新进入密集活跃期 中国处于从"跟跑"向"并跑"乃至"领跑"跃迁的关键节点 [1] - 人工智能、纳米科技、量子信息、医疗健康等前沿领域加速突破 为塑造发展新动能提供历史性机遇 [1] - 面临创新链、产业链、资金链、人才链协同不足的结构性梗阻 存在"转化难、融资难、留人难"问题 [1] 四链融合核心挑战 - 创新链与产业链联动不足 科研成果与产业需求存在"两张皮"现象 转化效率待提升 [4] - 人才链支撑需优化 关键核心技术领军人才与懂技术通市场的复合型人才短缺 [4] - 资金链服务功能不完善 对初创期科技企业支持精准度不足 投后管理跟不上 资本退出机制不健全 [4] - 产业链应用场景不够丰富 民生领域存在亟待补齐的短板 [4] 顶层设计解决方案 - 打造热带雨林式科创生态体系 从单个项目思维转变为生态思维 充分回收失败项目的人才技术价值 [5] - 优化人才链支撑体系 培育科技成果转化"中间人" 建立市场化技术转移人员激励机制 [5] - 健全全周期科技金融服务 优化政府引导基金 深化资本市场改革 培育"耐心资本" [6] 科研成果转化机制创新 - 转化率偏低主因在于政策执行、科研生态与转化能力三方面障碍 [8] - 需建立"有权转、愿意转、能转好"长效机制 设立跨部门政策协调服务机构提供一门式服务 [9] - 强化企业创新主体地位 将专利质量和布局作为重要指标 引导高校设立产业共性难点课题 [9] - 支持建设中试熟化、概念验证等公共服务平台 帮助实验室成果跨越"死亡之谷" [9] 人才流动制度突破 - 建立学校与企业"双向旋转门"机制 支持科研人员离岗创业或到企业兼职 [10] - 推广"科技副总""校企双聘"制度 建立高校教师与企业技术骨干旋转门机制 [10] - 支持设立海外人才工作站 吸引国际化人才为中小企业提供技术指导 [10] 科技金融体系构建 - 培育长期资本关注企业长期成长价值 发挥政府引导基金示范引领作用 [12] - 促进创投行业多元化发展 拓宽资金来源 扩大股权投资试点范围 [12] - 优化激励政策 实施针对性税收优惠 简化行政审批流程 [12] - 完善多元化资本退出机制 发展并购市场 培育S基金 [12] 长期资本引导策略 - 将社保基金投资股权投资基金比例上限从10%提高至20% 允许养老金以适当比例投入股权领域 [13] - 鼓励中长期资金以组合投资方式进入股权领域 不对单个项目考核 [13] - 发展S基金让中长期资金在直投基金运行中后期进场 降低投资不确定性 [13] - 鼓励养老保险第二、三支柱自主配置创投基金产品 为风险偏好较高者提供充足策略选择 [14]

中国科技创新生态挑战与对策 - 中国处于从"跟跑"向"并跑"乃至"领跑"跃迁的关键节点 人工智能 纳米科技 量子信息 医疗健康等前沿领域加速突破 [2] - 面临创新链 产业链 资金链 人才链协同不足的结构性梗阻 具体表现为科研成果转化难 初创企业融资难 高端人才留人难 [2] 四链融合核心挑战 - 创新链与产业链联动不足 存在科研成果与产业需求"两张皮"现象 转化效率待提升 [3] - 人才链支撑不足 关键核心技术领军人才及懂技术 通市场和金融的复合型人才短缺 人才培养与产业发展衔接不紧 [3] - 资金链服务功能不完善 对初创期科技企业支持精准度不足 融资渠道不畅 投后管理跟不上 资本退出机制不健全 [3] - 产业链应用场景不够丰富 民生领域存在未被满足的巨大需求短板 [3] 顶层设计系统性解决方案 - 打造热带雨林式科创生态体系 从单个项目思维转向生态思维 回收失败项目的人才 技术 资金设备及经验教训价值 [4] - 优化人才链支撑体系 培育科技成果转化"中间人" 高校建立市场化技术转移人员激励机制 地方政府给予技术转移人士高端人才待遇 [4] - 健全全周期科技金融服务 优化政府引导基金吸引社会资本早期投资 深化资本市场改革拓宽直接融资渠道 培育"耐心资本" [5] 科研成果转化机制障碍 - 政策执行层面存在文件分散 协调不足 监测评估缺失导致传导不畅 [6] - 科研生态层面部分项目与市场需求脱节 高校基金会和孵化器等支撑体系功能不完善 [6] - 转化能力层面专业化机构和人才短缺 难以弥合实验室与市场鸿沟 [6] 长效转化机制构建 - 设立跨部门科技成果转化政策协调服务机构 提供"一门式"政策咨询与辅导服务 确保"有权转" [7] - 强化企业创新主体地位 鼓励企业参与科研立项与评估 将专利质量和布局作为重要指标 提升专利许可价值 [7] - 支持建设中试熟化 概念验证 企业管理咨询等公共服务平台 帮助实验室成果跨越"死亡之谷" [7] 人才流动制度创新 - 探索灵活人事管理制度 支持科研人员离岗创业或到企业兼职 保障合法权益 [8] - 鼓励高校设立流动岗位吸引企业专家 推广"科技副总"和"校企双聘"制度 建立双向"旋转门"机制 [8] - 支持设立海外人才工作站 吸引国际化人才为中小企业提供短期技术指导与项目合作 [8] 科技金融体系构建 - 培育长期资本关注企业长期成长价值 发挥政府引导基金特别是省级母基金的示范引领作用 [9] - 促进创投行业多元化发展 拓宽资金来源 支持资产管理机构加大创投配置 扩大金融资产投资公司股权投资试点 [9] - 优化激励政策 实施针对性税收优惠 简化行政审批 提供政府性融资担保和信用增信支持 [9] - 完善多元化资本退出机制 发展并购市场 股权转让渠道和S基金 [9] 长期资本引导策略 - 将社保基金投资股权投资基金比例上限从10%提高至20% 允许各省份养老金以适当比例投入股权领域 [11] - 鼓励中长期资金以组合投资方式进入股权领域 不对单个项目考核 [11] - 发展S基金允许中长期资金在直投基金运行中后期进场 降低不确定性并享受资产价格折让 [11] - 鼓励养老保险第二和第三支柱自主配置创投基金产品 为高风险偏好者提供充足配置策略 [11]