【珠海律师、珠海法律咨询、珠海律师事务所、京师律所、京师珠海律所】 （本文转载自北京市京师律师事务所） 文：王朝勇 随着区块链技术以惊人的速度迭代革新，虚拟货币市场呈现出前所未有的活跃态势。仅2024年，全球虚拟货币交易规模便已突破15万亿美元， 日均交易量更是高达400亿美元。这种交易的繁荣背后，却隐藏着巨大的金融安全隐患。虚拟货币依托区块链技术，具备的匿名性、便捷性、 跨国性等特征，成为了不法分子眼中的"洗钱利器"。 其匿名性体现在交易过程中，用户只需通过一串加密的数字地址进行操作，无需像传统金融交易那样提供真实身份信息。例如，毒品、枪支等 非法交易常使用比特币结算，交易双方身份完全隐匿，资金流向难以追踪。便捷性则表现在交易不受时间和空间限制，只需一台联网设备，就 能在瞬间完成跨国界的资金转移。曾有跨国诈骗团伙，利用虚拟货币在短短数小时内，将国内受害者的数千万元资金分散转移至全球数十个钱 包地址。而跨国性更使得监管难度呈指数级上升，不同国家和地区对虚拟货币的监管政策差异巨大，部分国家持开放态度，部分国家严格限 制，这种监管漏洞为洗钱者提供了"避风港"。 近年来，虚拟货币正借助其去中心化、隐私性、匿名性等特 ...