峰会与奖项概况 - 以“新开局、新动能、新征程”为主题的“启航·2025金融峰会”于12月26日在北京举办，由金融界主办，汇聚了数百位来自监管部门、行业协会、金融机构、上市公司及媒体的相关领导和嘉宾 [1] - 峰会上揭晓了第十四届金融界“金智奖”年度评选结果，盛京银行荣获杰出投教品牌建设奖 [1] 奖项评选标准与范围 - “金智奖”旨在树立高质量发展标杆，引导上市公司聚焦主业、持续创新、践行社会责任，推动资本向优质企业集聚 [3] - 评选紧密契合“十五五”规划建议中“提升上市公司质量”的要求，将高质量发展内核分解为社会责任、实业贡献、投资回报、成长前景、创新效率、杰出品牌六大维度 [3] - 评选以企业财务数据和公开信息为基础建立量化分析模型，最终覆盖A股、港股及中概股超8000家企业，评选出近200家获奖企业 [3] - 杰出投教品牌建设奖旨在表彰深耕投教领域、兼具战略高度与实践温度的机构，以示范引领效应激发全行业对投教品牌建设的重视，切实提升公众金融素养，筑牢金融市场稳定发展的根基 [3] - 该奖项关注投教品牌建设的重要维度，包括：将投资者教育工作深度融入机构整体品牌战略核心，结合自身定位提炼独特且统一的投教品牌形象与清晰价值主张，实现投教品牌与机构核心品牌协同共生 [3][4] - 关注维度还包括：构建常态化、多元化的跨媒体品牌传播体系，整合线上线下渠道精准覆盖各类投资者，以专业通俗的内容扩大公众影响力、积累品牌美誉度 [4] - 关注维度还包括：投教品牌建设成果有效反哺机构整体声誉，在增强客户信任、提升客户粘性上发挥显著作用，同时积极践行社会责任，其成效获得监管部门、专业机构及社会公众的广泛认可 [4] 盛京银行获奖原因分析 - 盛京银行是沈阳市国有城市商业银行，立足区域金融服务特色与普惠金融发展定位，提炼形成“普惠赋能·理性投教”的独特品牌价值主张，构建起统一、专业的投教品牌形象 [4] - 公司实现投教工作与银行“服务地方、惠及民生”核心品牌理念的深度融合，为投教品牌建设奠定了坚实的战略基础 [4] - 依托自身渠道优势与数字化转型成果，盛京银行建立起“线上+线下”联动、多媒体协同的常态化投教品牌传播体系 [4] - 通过专业、易懂的投教服务，盛京银行大幅增强了客户对银行的信任度与认可度，进一步夯实了客户基础 [4] - 公司积极履行金融消费者教育社会责任，投教工作覆盖不同年龄、不同职业的群体，有效提升了区域公众的金融素养 [4] - 相关实践获得监管部门肯定与社会各界广泛赞誉，充分彰显了金融机构的责任与担当 [4] 未来发展规划 - 盛京银行将持续深化投教品牌战略布局，进一步优化跨媒体传播体系 [5] - 公司将结合金融市场发展趋势与投资者需求变化，创新投教内容形式与服务模式，推动投教内容向场景化、互动化、精准化升级 [5] - 公司计划以更优质的投教服务赋能公众理性投资，助力金融市场持续健康发展 [5]

活动概述 - 工银瑞信投教基地在金融教育宣传周期间，于9月19日携手多部门走进方庄街道办事处开展“银龄关怀计划”活动 [1] - 活动旨在凝聚市场保护合力，共同保障居民合法权益，筑牢社区金融安全 [1] - 活动内容包括设立专题海报、举办防非知识讲座及发放宣传资料 [1][3] 活动具体内容 - 活动现场设立“守护钱袋子”老年人专题系列海报，投教讲师为社区居民准备了图文并茂的防非知识 [1] - 讲座深入剖析“以房养老”、“低价旅游”、“直播间打卡免费领礼品”、“网络交友”等涉老非法金融活动典型案例 [1] - 活动发放了大量以图文并茂、漫画等生动形式呈现的防非、反洗钱主题宣传资料 [3] - 活动普及了新时代养老背景下个人养老服务的多样性，倡导“科学规划、多元储备”的养老理念 [1] 活动影响与公司理念 - 居民表示对非法金融活动有了更深刻认识，会提高警惕并将知识分享给更多人 [3] - 公司秉持金融为民理念，持续深化与政府、街道等多方力量合作，以凝聚投资者保护合力 [5] - 保护投资者合法权益是坚持金融工作政治性、人民性的直接体现 [5] - 公司致力于为营造健康稳定的金融环境、助力群众美好幸福生活贡献投教力量 [5]

核心观点 - 光大证券构建线上线下立体化投教服务网络 全方位普及金融知识并守护投资者权益 [1] - 公司以"理性投资""价值投资""长期投资"理念引导市场稳定 并通过AI技术降低投资知识理解门槛 [2] - 党建引领投教创新 联合多地党群服务中心开展防诈骗与金融知识普及活动 [4] - 2025年累计开展1178场投教活动 覆盖近百万人次 形成商圈与校园全生命周期教育体系 [5] - 未来将持续以投资者需求为导向 打造全周期全场景投教体系 [6] 投教服务模式 - 线上+线下结合构建立体投教网络 涵盖夏夜广场/校园课堂/社区街巷等多场景 [1] - 技术赋能与创意表达双轮驱动 将专业投资知识转化为生动短片 [2] - 党建引领行业协同模式 与上海豫园/江宁路及宁夏西吉县等地党群服务中心联合开展活动 [4] - 商圈+校园立体化布局 2025年累计开展1178场活动覆盖近百万人次 [5] 投教内容特色 - 传播理性投资/价值投资/长期投资理念 强调闲钱投资原则 [2] - 解析科学理财方法/投资风险防范策略 还原非法集资/电信诈骗作案手法 [5] - 校园财商启蒙聚焦货币认知/储蓄规划/收支管理/投资基础四大模块 [5] - 采用案例教学与情景模拟 配合历史故事帮助学生理解货币演变与风险管理 [5] 技术应用与创新 - AI技术深度渗透投教作品研发全流程 [2] - 将晦涩专业知识转化为易懂有趣短片 降低知识理解门槛 [2] 未来规划 - 以投资者实际需求为导向 打造全周期陪伴/全场景覆盖/全生态协同的投教体系 [6] - 推动专业投教从专业城堡走向百姓生活 [6]

核心观点 - 公司通过构建线上线下结合、场景与专业并重的立体化投教服务体系，全方位普及金融知识并强化投资者权益保护 [2] - 公司以AI技术赋能投教内容创作，将专业投资知识转化为易懂的短片，推动理性投资理念传播 [4] - 公司通过党建引领与多方协作开展线下投教活动，聚焦金融反诈与宏观经济解读，覆盖城乡多元群体 [8][10] - 公司2025年累计开展1178场投教活动，覆盖近百万人次，形成覆盖全生命周期的投资者教育体系 [12] 投教理念与技术创新 - 线上多平台宣传"理性投资""价值投资""长期投资"理念，强调闲钱投资原则以稳定市场 [4] - AI技术深度渗透投教作品研发流程，构建"技术赋能+创意表达"双轮驱动内容生态 [4] - 将晦涩专业知识转化为生动短片，降低理解门槛并提升投资者知识吸收效率 [4] 党建协同与群众参与 - 与各地党建服务中心协作开展线下活动，围绕宏观经济、投资理财及防诈骗等主题 [8] - 在上海市黄浦区豫园党群服务中心通过党课为企业提供经济环境专业指引 [8] - 在西安市宁夏西吉县杨路村为村民开展金融反诈宣讲，案例贴近生活且实用性强 [10] 场景化投教实践 - 2025年通过"商圈+校园"立体化布局开展1178场活动，覆盖近百万人次 [12] - 夏夜商区广场活动解析科学理财方法及非法金融活动作案手法，精准传递防诈知识 [12] - 校园财商启蒙活动聚焦货币认知、储蓄规划等四大模块，采用案例教学与历史故事结合方式 [14] 未来规划 - 以投资者需求为导向，打造"全周期陪伴、全场景覆盖、全生态协同"的投教体系 [16] - 推动专业投教从"专业城堡"走向"百姓生活"，为资本市场注入持久动能 [16]

券商线下营销新趋势 - 券商积极通过赞助体育赛事、文艺活动等线下场景探索品牌推广与客户引流新路径，形成"金融+体育/文艺"跨界合作模式 [1] - 该模式瞄准年轻群体与高净值客群，兼顾品牌年轻化转型与社会责任，成为行业拓展财富管理业务的新趋势 [1] 体育赛事赞助案例 - 华泰证券、国联民生等券商通过赛区赞助、现场广告、派发观赛礼包等方式参与"苏超"赛事，与其他金融机构抢占曝光机会 [1][3] - 券商赞助体育赛事费用相对较低：赛区广告板价格5万-10万元/块，马拉松非冠名赞助费用10万-20万元，远低于保险/银行等机构冠名赞助（如中国平安赞助中超联赛） [7] - 体育赛事赞助成效：无明确KPI考核，但要求做好宣传；江苏银行通过"苏超"冠名实现品牌形象向"年轻、活力"转型 [5][7] 文艺活动赞助案例 - 国泰海通作为首席合作伙伴赞助静安音乐节，提供近60场免费音乐演出，通过周边物品（如摇扇）植入品牌LOGO [8][9][10] - 外资投行更倾向赞助艺术类活动：瑞银连续多年赞助巴塞尔艺术展，摩根士丹利长期参与艺术展赞助，中金公司自2018年起赞助"中国嘉德典亚艺术周" [11] 赞助策略差异分析 - 体育赛事赞助侧重大众曝光与年轻化形象：马拉松赛事中券商设立投教展位（如国联民生在无锡马拉松设置投教专区），"苏超"赞助实现区域品牌覆盖 [4][5] - 文艺活动赞助瞄准高净值客群：艺术展/音乐节参与者与券商目标客户契合度高，可通过专属名额、艺术家交流等增值服务增强客户黏性 [11][12] 行业转型背景 - 传统引流模式（互联网、营业部）遇到瓶颈，线下场景营销成为券商拓展财富管理业务的重要选择 [12] - 赞助活动类型选择体现差异化定位：本土券商偏好体育赛事实现区域渗透，外资/头部券商倾向艺术活动强化高端形象 [1][11]

行业背景与公司定位 - 资本市场改革深化与投资者结构年轻化推动投教服务创新成为证券行业重要命题 [2] - AI技术浪潮为投教服务带来新机遇，行业探索"AI+投教"模式 [2] - 广发证券作为头部券商，以金融科技与场景化运营双轮驱动构建新型投教服务体系 [2] 精准化投教服务 - 公司投教基地网站改版，新增"新股民/学理财/亲子教育金/个人养老金"4大场景化专区，UI设计更亲和 [3] - 自主开发智能画像系统，基于200+用户标签精准识别新客/高风险交易客户/养老需求客群，通过APP差异化推送内容 [5] - 联合西南财大、中山大学等高校开展投资者教育调研，针对性设计"少儿财商"与"金融投资实务"课程 [5] 数字化内容矩阵建设 - 构建多层级新媒体账号矩阵，覆盖微信公众号/视频号/抖音等平台，运营"小乔说财经""财经彭友圈"等IP [6] - 短视频日均产量超3条，内容涵盖财经热点/理财配置/技术指标等6类主题，黄金/降准/AI等话题获市场关注 [6] - 直播团队超10人，工作日日均直播3场以上，主题覆盖反诈防骗/看盘教学/热点解读等 [6] - 跨部门协同开展联播活动，如与首席资产研究官合作"2025资产配置策略"专题 [7] AI技术应用创新 - 运用国产AI技术制作《红楼财商》等系列短视频，实现凤姐讲理财/黛玉说基金定投等创意内容 [8] - AI辅助完成内容创意生成/IP形象设计/人物动态表现全流程，制作效率提升50%以上 [8] 年轻投资者培育 - 2025年策划"广发杯"模拟炒股大赛进高校活动，覆盖全国分支，提供实时行情模拟交易环境 [10] - 持续开展"投资者教育进百校"活动，组织讲师团队进入高校开设选修课与防非反诈讲座 [11] - 通过赛事与课程帮助大学生掌握财报分析/宏观数据解读能力，同步提供证券职业规划指导 [11]