民营银行十年发展概况 - 自2014年首批试点启动以来，中国民营银行已发展至19家，主要互联网企业如腾讯（微众银行）、阿里（网商银行）、小米（新网银行）、360（金城银行）等均参与其中 [1] - 截至2024年末，19家民营银行中总资产规模最大的是深圳前海微众银行（6517.76亿元），同比增长21.70%，其规模相当于A股上市银行第32位的郑州银行水平 [4] - 浙江网商银行以4710.35亿元总资产排名第二，规模接近西安银行；江苏苏商银行、武汉众邦银行和四川新网银行总资产均超1000亿元 [4] 民营银行股东结构 - 主要民营银行前三大股东持股集中度高，例如微众银行第一大股东腾讯持股32.73%，网商银行第一大股东蚂蚁集团持股30%，金城银行第一大股东360持股30% [2] - 部分银行出现国有资本介入：南昌金控受让正邦集团持有的江西裕民银行30%股份；合肥三家国企合计受让安徽新安银行超51%股份，可能导致其民营属性变更 [3][4] 资产规模与增速 - 2024年总资产增速分化明显：微众银行（21.70%）、裕民银行（21.40%）、苏商银行（17.92%）增速领先；吉林亿联银行（-21.15%）、湖南三湘银行（-10.46%）出现显著负增长 [6] - 安徽新安银行总资产规模最小（201.85亿元），仅为微众银行的3%；天津金城银行等6家银行总资产超500亿元 [4][5] 经营业绩表现 - 微众银行2024年营收381.28亿元（相当于A股银行第22位的杭州银行），净利润109.03亿元（约为网商银行的3.44倍），两项指标均居首位 [6][8] - 网商银行营收213.14亿元（成都银行水平），净利润31.66亿元；苏商银行净利润11.58亿元排名第三 [6][8] - 上海华瑞银行营收增速达41.31%，梅州客商银行增速20.20%；9家银行营收负增长，吉林亿联银行亏损5.90亿元 [7][8] 行业格局对比 - 头部效应显著：微众银行和网商银行合计总资产占19家民营银行的62.5%，净利润占比达79.3% [4][6][8] - 尾部银行生存压力大：辽宁振兴银行、福建华通银行等4家净利润不足1亿元，安徽新安银行营收仅2.52亿元（微众银行的0.66%） [6][7][8]

公司概况 - 渤海银行成立于2005年末，2006年初正式对外营业，总部位于天津，2020年在香港联交所上市，股票代码为9668 HK [1] - 截至2024年末，公司总资产达1 84万亿元，同比增长6 41%，营业收入254 82亿元，同比增长1 94%，归母净利润52 56亿元，同比增长3 4% [1] - 公司员工总数13824人 [4] 股权结构 - 天津市属国企天津泰达投资控股为第一大股东，持股20 34%，渣打银行(香港)为第二大股东，持股16 26% [1] - 前十大股东还包括中海集团(11 12%)、中国宝武钢铁集团(9 49%)、国家开发投资集团(9 49%)等机构投资者 [1] 组织架构 - 总行设有32个部门，2024年新增集团客户部(绿色金融部)、网络金融部和资产保全部，取消零售风险管理部 [2] - 公司业务部下设科技金融部，财富管理与私人银行部下设养老金融部 [2] - 分支机构覆盖全国25个省份(除黑龙江等6省外)，并在香港设有境外分行，拥有1家子公司渤海理财有限责任公司 [3] 行业对比 - 在12家全国性股份制商业银行中，渤海银行与招商银行、兴业银行等并列出现在2024年业绩点评名单中 [8] - 行业分析包含国有六大行、股份行、城商行、农商行等多类型银行的经营数据对比及不良贷款分析 [8][9]

恒丰银行股权结构演变 - 前身为1987年成立的烟台住房储蓄银行，2003年改制为恒丰银行股份有限公司 [1] - 2019年前股权分散，第一大股东烟台蓝天投资控股持股20.59%，第二大股东新加坡大华银行持股13.16% [1] - 2019年中央汇金注资后持股53.95%成为最大股东，山东金资持股32.37%为第二大股东，总行迁至济南 [1] - 2024年中央汇金划转150亿股至山东金资，后者持股升至46.61%成为第一大股东，中央汇金持股40.46%退居第二，银行性质变更为山东省属国有银行 [1] 恒丰银行经营数据 - 2024年末总资产1.54万亿元，同比增长6.64% [1] - 2024年营业收入257.75亿元，同比增长1.98% [1] - 2024年归母净利润54.54亿元，同比增长5.99% [1] 组织架构与分支机构 - 总行设25个部门，分为业务管理、产品管理、风险管理、综合管理、共同资源及专营机构6大板块 [2] - 在15个省份设有分行，拥有1家子公司恒丰理财有限责任公司及5家村镇银行 [3] - 全集团员工数量12323人 [3] 行业比较数据 - 主要商业银行2024年末组织架构图包含六大行及12家股份行 [7] - 2024年业绩点评覆盖六大行、12家股份行、城商行及农商行 [9] - 行业分析主题包括五大金融资产投资公司经营数据、六大行不良贷款分析及商业银行类型研究 [10]

公司概况 - 公司前身为1993年成立于宁波的浙江商业银行，2004年重组改制并迁至杭州，成为第12家全国性股份制商业银行[1] - 2016年在港交所上市(02016 HK)，2019年在上交所上市(601916 SH)[1] - 第一大股东为浙江省金融控股有限公司(持股12 57%)，无实际控制人[1] - 前十大股东中香港中央结算(代理人)有限公司持股比例最高(21 55%)，其余股东持股均低于6%[1] 财务表现 - 2024年末总资产达3 33万亿元，同比增长5 78%[1] - 2024年营业收入676 50亿元，同比增长6 19%[1] - 2024年归母净利润151 86亿元，同比增长0 92%[1] 组织架构 - 总行设32个一级部门和1个集中采购管理中心，较2023年取消科技创新中心直属机构[2] - 分支机构覆盖全国22个省份及香港，拥有浙银金融租赁和浙银理财2家子公司[2] - 集团员工总数25226人[3] 行业对比 - 公司属于12家全国性股份制商业银行之一，与招商银行、兴业银行等并列[7] - 在股份行业绩点评中与恒丰银行、渤海银行同组出现[7]

公司历史与股权结构 - 广发银行前身为1988年成立的广东发展银行，2006年花旗集团、中国人寿、国家电网和中信信托组成财团参与重组，各持20%股权[1] - 2016年中国人寿收购花旗集团20%股份并增资后成为最大股东，持股比例达43.686%（2024年末），中信信托为第二大股东持股14.137%[1] 财务与经营数据 - 2024年末总资产3.64万亿元（同比增长3.86%），营业收入692.37亿元（同比下降0.63%），归母净利润152.84亿元（同比下降4.58%）[2] - 全国覆盖27个省份（不含西藏、甘肃、青海、宁夏）及港澳地区，设49家直属分行，全资子公司广银理财位于上海[5] - 在岗员工总数35,146人（2024年末）[5] 组织架构 - 总行设32个一级部门及消费者权益保护与服务监督部等独立二级部门，下设反洗钱中心、协同发展部等专项机构[2] - 专营机构包括信用卡中心、资金营运中心，直属机构含研发中心[3] 业务布局 - 理财子公司广银理财完成全国性布局，形成"总行-分行-子公司"三级架构[5] - 分支机构网络覆盖全国主要经济区域，形成差异化区域竞争优势[5]

江苏省经济概况 - 江苏省2024年GDP总量达13.70万亿元，与广东省差距缩小至96.7%（2020年为92.5%）[1] - 人均GDP达16.07万元，全国第一，远超广东的9.76万元[1] - 下辖13个地级市全部进入全国百强市，唯一实现此成就的省份[1] 地级市GDP对比 - 5个地级市GDP超万亿元：苏州（2.67万亿）、南京（1.85万亿）、南通（1.63万亿）、无锡、常州[2] - 苏州GDP总量全省第一，是唯一突破2万亿的城市[2] - 宿迁和连云港GDP不足5000亿，但位列全国百强市第75位和第62位[2] 人均GDP表现 - 除宿迁外，12个地级市人均GDP均超10万元[5] - "太湖三霸"苏锡常人均GDP超20万元，位居全省前三[5] 财政收入分析 - 苏州一般公共预算收入2459.10亿元，远超南京和无锡（均超1000亿元）[8] - 近半数地级市财政收入不及苏州的零头[8] 人口与居民收入 - 苏州常住人口1298.70万人，全省唯一超千万人口城市[11] - 苏州居民可支配收入7.75万元全省第一，南京、无锡超7万元[14] - 常州等5个地级市可支配收入超5万元[14] 城市发展特点 - 南京作为省会"首位度"不足，GDP、人均指标均未领先[1] - 各市经济实力均衡，"十三太保"现象突出[1]

目前 首钢集团仍是华夏银行最大股东 （2025年3月末持股21.68%）， 国家电网 通过子公司持股华 夏银行19.33%股份，是其第二大股东， 中国人民财产保险公司 是其第三大股东。2025年3月末华夏银 行前十大股东如表： | 股东名称 | 持股比例 | | --- | --- | | 首钢集团有限公司 | 21. 68% | | 国网英大国际控股集团有限公司 | 19. 33% | | 中国人民财产保险股份有限公司 | 16. 11% | | 北京市基础设施投资有限公司 | 10. 86% | | 云南合和(集团)股份有限公司 | 3.52% | | 香港中央结算有限公司 | 2. 97% | | 润华集团股份有限公司 | 1.72% | | 中国证券金融股份有限公司 | 1. 27% | | 中央汇金资产管理有限责任公司 | 1. 03% | | 中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深 300交易型开放式指数证券投资基金 | 0. 65% | 华夏银行于1992年10月在北京成立，原为 首钢总公司 （现首钢集团有限公司）独资组建的全国性 商业银行，1995年实行股份制改造，2003年在上海证券交易所上 ...

截至2024年，平安银行除在 西藏和青海 外，其他的31个省份均设有分行 ，并有1家香港分行和 平 安理财 1家子公司，拥有员工41011人。 T H E E N D 免责声明： 本文纯属个人观点，仅供学习交流。 欢迎关注 请 关注 上方公众号 ，欢迎" 分享 "" 收藏 "" 点赞 " 往期回顾 平安银行发展历程可追溯到成立于1987年的 深圳发展银行 和深圳市联合信用银行（后更名为 深圳 市商业银行 ）以及2003年平安集团收购的 亚洲银行 。其中深圳发展银行于1991年4月在深交所上市， 股票代码为 000001.SZ 。 2007年 亚洲银行和深圳市商业银行合并并更名为 深圳平安银行 。 2012年 深 展发展银行吸收合并深圳平安银行并更名为平安银行。 中国平安集团 是平安银行最大股东，其通过自有资金、子公司资金及保险产品持有平安银行 超过 50% 的股份。 2025年3月末，平安银行前十大股东如下表： | 股东名称 | 持股比例 | | --- | --- | | 中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金 | 49.56% | | 中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金 | 6. 11% ...

中国民生银行成立于1996年1月，是我国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制银行。 2000年在上交所上市，股票代码为600016.SH，2009年在香港上市，股票代码为01988.HK。 民生银行 无实际控股股东 ，2025年3月末， 大家保险公司 通过两个产品合计持有民生银行 16.79% 股份，是最大股东。 | 股东名称 | 持股比例 | | --- | --- | | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 18.93% | | 大家人寿保险股份有限公司-万能产品 | 10. 30% | | 大家人寿保险股份有限公司-传统产品 | 6. 49% | | 深圳市立业集团有限公司 | 4. 49% | | 同方国信投资控股有限公司 | 4. 31% | | 新希望六和投资有限公司 | 4. 18% | | 上海健特生命科技有限公司 | 3. 15% | | 中国船东互保协会 | 3. 02% | | 东方集团股份有限公司 | 2 92% | | 香港中央结算有限公司 | 2. 42% | 2024年末 民生银行 总资产达到 7.81万亿元 ，同比增长1.82%；当年实现营业收入 1362.90亿元 ， ...

公司概况 - 中国光大银行成立于1992年8月，总部位于北京，2010年8月在上交所上市（股票代码601818 SH），2013年12月在香港上市（股票代码6818 HK）[1] - 中国光大集团是最大股东，直接持股44 23%，通过中国光大控股有限公司间接持股2 66%[1] - 截至2025年3月末前十大股东包括中国光大集团股份公司（44 23%）、香港中央结算(代理人)有限公司（8 87%）、中国中信金融资产管理股份有限公司（7 53%）等[1] 财务表现 - 2024年末总资产达6 96万亿元，同比增长2 75%[1] - 2024年营业收入1354 15亿元，同比下降7 05%[1] - 2024年归母净利润416 96亿元，同比增长2 22%[1] 组织架构 - 总行共设43个部门，2024年进行部门整合：党务工作部/党委宣传部/机关党委、党委办公室/办公室/安全保卫部等[2] - 在全国31个省份设有分行，境外分支机构覆盖香港、澳门、韩国、卢森堡、澳大利亚和日本[2] - 拥有光大金融租赁、光大理财、北京阳光消费金融、光银国际投资等子公司，并在湖南韶山、江苏淮安和江西瑞金设有村镇银行[2] 人力资源 - 截至2024年末集团员工总数达47982人[3]