山东数字人科技股份有限公司募集资金管理制度 证券代码：835670 证券简称：数字人 公告编号：2025-073 第一条 为规范山东数字人科技股份有限公司（以下简称"公司"）募集资金 的管理和使用，保障投资者的利益，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民 共和国证券法》、《北京证券交易所股票上市规则》等法律、部门规章、业务规则 及《山东数字人科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，结 合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称募集资金系指公司通过向不特定合格投资者发行证券 （包括公开发行股票并在北交所上市、增发、发行可转换公司债券等）以及向特 定对象发行证券募集的资金，公司实施股权激励计划募集的资金及中国证监会另 有规定的除外。 第三条 公司的董事、高级管理人员应当勤勉尽责，督促公司规范使用募集 资金，自觉维护公司募集资金安全，不得参与、协助或纵容公司擅自或变相改变 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 一、 审议及表决情况 本制度经公司第三届董事会第二十六次会议审议 ...

证券代码：835670 证券简称：数字人 公告编号：2025-071 山东数字人科技股份有限公司信息披露管理制度 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 一、 审议及表决情况 本制度经公司第三届董事会第二十六次会议审议通过，表决结果为：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。本议案无需提交股东会审议。 二、 分章节列示制度主要内容： 山东数字人科技股份有限公司 信息披露管理制度 第一章总则 第一条为加强对公司信息披露工作的管理，进一步规范公司的信息披露行为， 维护公司、投资者及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》(以 下简称"《公司法》")、《中华人民共和国证券法》(以下简称"《证券法》")、《北京 证券交易所股票上市规则》(以下简称"《上市规则》")等法律、法规、规范性文件， 以及《山东数字人科技股份有限公司章程》 (以下简称"《公司章程》")的有关规定， 特制订本制度。 第二条公司及其他信息披露义务人应当及时、公平地披露所有可能对公司股票及 其他证券品种交易价格、投资者投 ...

（一）股东会届次 证券代码：835670 证券简称：数字人 公告编号：2025-091 山东数字人科技股份有限公司 关于召开 2025 年第二次临时股东会通知公告（提供网络投票） 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 一、会议召开基本情况 本次会议为 2025 年第二次临时股东会。 （二）召集人 本次股东会的召集人为董事会。 （三）会议召开的合法合规性 本次会议的召集、召开符合有关法律、行政法规、部门规章、 规范性文件 和《公司章程》的规定，无需其他相关部门批准或履行其他程序。 （四）会议召开方式 本次会议采用现场投票和网络投票相结合方式召开。 公司同一股东只能选择现场、网络投票中的一种。同一表决权出现重复表 决的以第一次投票结果为准。 （五）会议召开日期和时间 1、现场会议召开时间：2025 年 10 月 13 日 15：30。 业厅"）提交投票意见。 投资者首次登陆中国结算网站进行投票的，需要首先进行身份认证。请投资 者提前访问中国结算网上营业厅（网址：inv.chinaclear.cn） ...

证券代码：835670 证券简称：数字人 公告编号：2025-060 山东数字人科技股份有限公司 第三届监事会第二十三次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 1.会议召开时间：2025 年 9 月 25 日 2.会议召开地点：公司会议室 3.会议召开方式：现场及视频 4.发出监事会会议通知的时间和方式：2025 年 9 月 19 日 以电话、即时通讯方式 发出 5.会议主持人：李嘉舜 6.召开情况合法、合规、合章程性说明： 本次会议的召集、召开、议案审议程序符合《公司法》、《公司章程》等有关规定。 （二）会议出席情况 会议应出席监事 3 人，出席和授权出席监事 3 人。 监事吕瑞卿因工作原因以通讯方式参与表决。 二、议案审议情况 （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>》的议案 1.议案内容： 1 程》的相关条款进行修订，并提请股东会授权董事会及董事会委派的相关人士办 理工商变更登记手续。在公司股东会审议通过取消监事会及修订《公 ...

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 1.会议召开时间：2025 年 9 月 25 日 2.会议召开地点：公司会议室 3.会议召开方式：现场及视频 证券代码：835670 证券简称：数字人 公告编号：2025-059 山东数字人科技股份有限公司 第三届董事会第二十六次会议决议公告 4.发出董事会会议通知的时间和方式：2025 年 9 月 19 日以电话、即时通讯 方式发出 5.会议主持人：徐以发 6.会议列席人员：监事、高级管理人员 7.召开情况合法、合规、合章程性说明： 本次会议的召集、召开、议案审议程序符合《公司法》、《公司章程》等有关 规定，经全体董事同意，会议由公司董事长徐以发以视频方式主持。 （二）会议出席情况 会议应出席董事 9 人，出席和授权出席董事 9 人。 董事徐以发、李庆柱因工作原因以通讯方式参与表决。 二、议案审议情况 （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>》的议案 1.议案内容： （二）审议通过《关于制定及修订公司部 ...

公司战略与产品发布 - 中国工商银行作为十五运会银行合作伙伴 在广州首发十五运会主题数字人民币硬钱包[1] - 主题硬钱包是数字人民币生态建设重要环节 体现响应国家数字经济战略与赋能体育产业发展的实践[4] - 采取限量发放模式 在广州地区工行指定网点以盲盒形式随机发放[5] 产品特性与技术应用 - 硬钱包延续数字人民币无网无电、碰一碰支付技术优势 支持数字人民币APP关联充值及工行POS机消费[5] - 设计融合粤港澳大湾区地域文化 以会徽三色（木棉红/紫荆紫/莲花绿）及海浪纹样诠释湾区互联理念[4] - 配套数字人民币硬钱包消费体验红包 可在指定餐饮/超市/文旅等商户使用以降低公众体验门槛[5] 战略意义与未来规划 - 通过金融+体育+文化多元融合提升全民参与感与仪式感 使数字人民币成为连接技术创新与大众生活的桥梁[5] - 未来将拓展数字人民币在赛事服务/跨境支付/民生消费等领域应用 为粤港澳大湾区高质量发展注入新动能[5]

核心观点 - 数字人民币国际运营中心在上海正式运营，标志着人民币国际化进入技术驱动新阶段 [1] 技术架构与平台 - 中心采用“统一账本，业务分域”技术架构，构建跨境数字支付、区块链服务、数字资产三大平台 [1] - 跨境数字支付平台与香港快速支付系统对接，将传统SWIFT结算周期从3-5天缩短至分钟级 [3] - 区块链服务平台与多边央行数字货币桥合作，完成深圳6800万元供应链货款秒级结算 [3] - 数字资产平台作为国内首个合规试点，支持债券、碳排放权等20余类资产链上交易 [3] 运营成效与效率提升 - 交通银行试点显示企业结算成本降低60%以上 [3] - 数字资产平台首笔测试结算效率提升50%，内置反洗钱算法可疑交易识别率达99.7% [3] - 深圳跨境供应链金融融资效率提升70% [3] - 苏州货币桥交易年增长超40倍 [3] 监管原则与国际合作 - 中心秉持“无损、合规、互通”三原则，通过智能合约实现交易全流程自动化校验 [3] - 技术推动与新加坡、阿联酋等国的监管互认 [3] - 中国提出的技术标准被国际清算银行采纳 [4] 战略意义与影响 - 中心接入217家境内外机构，覆盖“一带一路”32国，强化上海国际金融中心基础设施优势 [4] - 世界银行测算该体系可使全球跨境支付成本降低40%以上 [4] - 目标于2025年底覆盖百国，为高水平开放与数字经济发展注入动力 [4]

会议核心主题 - 会议主题为科技赋能·开放共融：金融新业态与新趋势 关系经济高质量发展和中国式现代化进程 [3] 金融科技与数字化转型 - 金融机构加速推进数字化转型 目标到2027年实现主要金融机构数字化率超85% [3] - 数字金融业态覆盖支付、信贷、投资、保险、征信等业务 数字支付全球领先 [3] - 移动支付平台用户数超过10亿 普及率居全球首位 2024年中国个人手机银行用户使用比例达88% 93%的企业开通企业网银 [3] - 数字人民币试点扩至17省 雄安新区数字人民币发薪覆盖率超80% [3] 金融国际化与开放进展 - 离岸人民币债券发行规模创新高 粤港澳大湾区跨境理财通规模实现突破 跨境保险通、债券通南向交易等新政落地 [4] - 上海国际金融中心建设顺利推进 数字人民币国际运营中心已正式开业 跨境支付中人民币占比有望进一步上升 [4] - 通过扩大对外开放提高金融资源配置效率和能力 增强国际竞争力和规则影响力 [4] - 专家普遍赞同先在香港进行离岸人民币稳定币试点 并探索在境内开展试点 [4]

指数与ETF表现 - 截至2025年9月26日，中证金融科技主题指数下跌0.90%，成分股涨跌互现，四方精创领涨4.28%，格灵深瞳领跌4.75% [3] - 金融科技ETF(516860)下跌0.95%，报价1.56元，近3月累计上涨9.99% [3] - 金融科技ETF盘中换手率3.17%，成交7964.68万元，近1月日均成交3.00亿元，在可比基金中排名前2 [3] - 金融科技ETF近1月规模增长4.07亿元，份额增长3.80亿份，新增规模与份额均位居可比基金第2 [4] - 金融科技ETF最新资金净流出4427.92万元，但近10个交易日中有7日资金净流入，合计流入2.60亿元，日均净流入2597.10万元 [4] 行业动态与政策 - 京东科技在2025京东供应链金融科技大会上发布"三个融合"发展路径，包括消费与产业融合、创新与场景融合、内循环与外循环融合 [3] - 数字人民币国际运营中心业务平台推介会于9月24日在上海举行，标志着该中心正式运营，平台功能包括跨境数字支付、区块链服务及数字资产 [3] - 政策目标为借助数字人民币先发优势参与全球数字货币规则制定，并提升人民币在国际支付体系中的地位 [4] - 政策明确提出到2026年底，数字人民币在零售支付中占比要达到25%以上，在政府采购和公共服务领域支付占比达60%以上 [4] 指数构成 - 中证金融科技主题指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为样本 [4] - 截至2025年8月29日，指数前十大权重股包括同花顺、东方财富、恒生电子等，合计权重为54.08% [5]

数字人民币国际运营中心正式运营 - 数字人民币国际运营中心于9月24日通过业务平台推介会正式宣告运营 [2] - 该中心由央行数字货币研究所筹建和管理，负责建设运营数字人民币跨境和区块链基础设施 [6] - 业务平台落地上海，与上海国际金融中心的核心功能建设高度契合 [2][5] 三大业务平台功能定位 - 跨境数字支付平台立足于支持人民币国际化与跨境使用，探索运用法定数字货币解决传统跨境支付痛点 [2] - 区块链服务平台定位于支持标准化的区块链交易转接和链上数字人民币支付服务 [2] - 数字资产平台定位于支持链上发行、登记、托管和交易合规数字资产 [2] - 区块链服务平台与数字资产平台基于同一区块链底座建设，可实现双平台联动，支持统一账本的券款对付结算 [2] 战略意义与发展方向 - 央行致力于为改善全球跨境支付体系提供开放、包容和创新的解决方案，提出的“无损、合规和互通”三原则已成为法定数字货币跨境基础设施建设基本准则 [3] - 央行支持上海打造人民币资产全球配置中心和风险管理中心，数字人民币国际运营中心落地将为上海国际金融中心建设注入强劲动力 [5][6] - 未来央行将继续支持数字人民币国际运营中心行稳致远，为跨境贸易与投融资便利化提供助力 [7] 行业背景与技术趋势 - 传统跨境支付体系面临问题凸显，包括与新兴数字技术存在代差、国际合作有待加强、基础设施容易被政治化等 [3] - 区块链和分布式账本等新兴技术推动央行数字货币发展，重塑传统支付体系，大幅缩短跨境支付链条 [4] - 全球跨境支付体系正朝更加高效、安全、包容、多元的方向发展，表现为币种渠道多元化、互操作性提升、新技术加速应用 [4]