公司财务表现 - 2023年全年營業收入为806,458百萬元，较2022年略有下降[3][35][168] - 2023年净利润为365,116百萬元，较2022年有所增长[3][10][18][168] - 2023年资产总额为44,697,079百萬元，较2022年有所增长[3][37][171] - 2023年每股淨資產为9.55元，较2022年有所增加[3] - 公司2023年净利润达到3,651亿元，资产、存款、贷款均增长10%以上[10] - 公司全年贷款增加2.88万亿元，债券投资增加1.29万亿元，分别增长12.4%和12.9%[12] - 公司2023年实现净利润3651.16亿元，同比增长0.8%[18] - 利息淨收入为6550.13亿元，比上年下降5.3%[19] - 2023年手续费及佣金淨收入为1193.57亿元，比上年减少99.68亿元，下降7.7%[31] - 2023年计提各类资产减值损失为1508.16亿元，比上年减少318.61亿元，下降17.4%[33] - 2023年投资利息收入为3382.67亿元，比上年增加411.61亿元，增长13.9%[23] - 存放中央银行款项利息收入为538.15亿元，比上年增加83.90亿元，增长18.5%[24] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入为611.12亿元，比上年增加250.32亿元，增长69.4%[25] - 存款利息支出为5896.88亿元，比上年增加1096.05亿元，增长22.8%[26] - 2023年公司存款的平均付息率为1.85%，较上年增加0.20个百分点[27] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为1035.29亿元，比上年增加327.97亿元，增长46.4%[28] - 已发行债务证券和存款证利息支出为568.09亿元，比上年增加209.35亿元，增长58.4%[29] - 其他非利息收益为320.88亿元，比上年增加110.46亿元，增长52.5%[32] 资本充足率和风险管理 - 2023年平均总资产回报率为0.87%，较2022年略有下降[6] - 2023年加权平均权益回报率为10.66%，较2022年有所增长[6] - 2023年不良贷款率为1.36%，较2022年略有下降[6][10][40] - 2023年核心一级资本充足率为13.72%，较2022年略有下降[6][63] - 公司不良贷款率同比下降至1.36%，资本充足率为19.10%[10] - 公司类贷款总额为2608.65亿元，不良贷款率为1.36%[41] - 交通运输、仓储和邮政业贷款总额为358.40亿元，不良贷款率为0.49%[42] - 长江三角洲地区贷款总额为5616.19亿元，不良贷款率为0.66%[44] - 2023年12月31日，抵押贷款金额为10,444,304百万人民币，占比40.1%；信用贷款金额为9,947,491百万人民币，占比38.1%[45] - 逾期贷款总额为330,424百万人民币，占各项贷款的比重为1.27%；其中逾期3个月以上的贷款为231.88亿人民币，增加329.59亿人民币[46] - 重组贷款总额为827.23亿人民币，其中逾期3个月以上的重组贷款为85.75亿人民币[47] - 最大单一客户的贷款总额占资本净额的4.5%，最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的23.5%[48] - 公司2023年營業收入為806,458百萬元，較2022年略有下降，其中公司金融業務佔比最大[35] - 公司2023年稅前利潤為421,966百萬元，公司金融業務和個人金融業務為主要利潤來源[35] - 公司2023年末，公司總資產達到446,970.79億元，客戶貸款及墊款總額增長12.4%[37] - 公司2023年底公司類貸款增長16.8%，其中中長期公司類貸款增長較快[38] - 個人貸款業務方面，2023年末個人貸款增長5.1%，個人消費貸款和個人經營性貸款增長明顯[39] 公司治理和股东情况 - 公司未进行配股，无内部职工股，未发行可转换公司债券，未发行根据中国证监会规定需披露的公司债券[110] - 公司普通股股东总数为646,115户，其中H股股东108,162户，A股股东537,953户，截至2024年2月29日，普通股股东总数为605,300户[112] - 公司前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为34.79%，财政部持股比例为31.14%，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例为24.17%[113] - 公司前10名股东未参与融资融券及转融通业务，中央汇金投资有限责任公司自增持之日起已累计增持本行A股286,807,989股，约占本行总股本的0.08%[115] - 2019年12月，财政部一次性劃轉给全国社会保障基金理事会国有资本劃轉账户A股12,331,645,186股[117] - 全国社会保障基金理事会持有本行H股6,836,411,180股，占本行H股股份比重的7.88%[125] - 中央匯金投资有限责任公司实益擁有人持有本行A股124,731,774,651股，占A股比重45.89%[122] - 全国社会保障基金理事会持有本行A股和H

营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入194,614百万元，较上年同期减少6.61%；1 - 9月营业收入623,520百万元，较上年同期减少4.45%[3] - 2023年前三季度公司营业收入6235.20亿元，同比下降4.45%[16] 净利润情况 - 2023年7 - 9月归属母公司股东净利润94,929百万元，较上年同期增长0.03%；1 - 9月归属母公司股东净利润268,673百万元，较上年同期增长0.79%[3] - 2023年前三季度公司实现净利润2699.29亿元，同比增长0.81%[16] - 2023年7 - 9月净利润为9.5209亿元，2023年1 - 9月为26.9929亿元，2022年7 - 9月为9.4930亿元，2022年1 - 9月为26.7749亿元[23][25] 经营活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额1,909,119百万元，较上年同期增长3.61%[3] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为1909.119亿元，2022年同期为1842.551亿元[29] 资产情况 - 2023年9月30日总资产44,482,823百万元，较上年末增长12.30%[3] - 报告期末公司总资产444828.23亿元，比上年末增长12.30%[16] - 2023年9月30日资产总计44482.823亿元，较2022年12月31日的39610.146亿元有所增长[26] 股东权益情况 - 2023年9月30日归属母公司股东的权益3,656,043百万元，较上年末增长4.57%[3] - 报告期末公司股东权益合计36758.78亿元，比上年末增长4.56%[16] 普通股股东情况 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为668,420户，其中H股股东108,684户，A股股东559,736户[5] 主要股东持股情况 - 中央汇金投资有限责任公司期末持股123,717,852,951股，持股比例34.71%[6] - 中华人民共和国财政部期末持股110,984,806,678股，持股比例31.14%[6] - 香港中央结算（代理人）有限公司期末持股86,149,851,028股，持股比例24.17%，较上年末股份增加4,514,667股[6] - 全国社会保障基金理事会期末持股12,331,645,186股，持股比例3.46%[6] - 2019年12月，财政部划转全国社会保障基金理事会A股123.31645186亿股，报告期末其持有H股69.6171218亿股，A股和H股共计192.93357366亿股，占全部普通股股份比重5.41%[7] - 2023年10月11日，中央汇金投资有限责任公司增持公司A股2761.1989万股，约占总股本的0.01%[8] 优先股股东情况 - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为27户，境内优先股“工行优2”股东数量为36户[9] 优先股持股比例情况 - 2023年9月30日，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持有美元境外优先股1.45亿股，持股比例100%[10] - 2023年9月30日，中国移动通信集团有限公司持有“工行优1”境内优先股2亿股，持股比例44.4%[12] - 2023年9月30日，中国烟草总公司持有“工行优1”境内优先股5000万股，持股比例11.1%[12] - 2023年9月30日，中国人寿保险股份有限公司持有“工行优1”境内优先股3500万股，持股比例7.8%[12] - 2023年9月30日，中国平安人寿保险股份有限公司持有“工行优1”境内优先股3000万股，持股比例6.7%[12] - 2023年9月30日，建信信托有限责任公司持有“工行优1”境内优先股1500万股，持股比例3.3%[12] - 2023年9月30日，中银国际证券股份有限公司持有“工行优1”境内优先股1500万股，持股比例3.3%[12] 总负债情况 - 报告期末公司总负债408069.45亿元，比上年末增长13.06%[16] - 2023年9月30日负债合计40806.945亿元，较2022年12月31日的36094.727亿元增加[27] 不良贷款情况 - 报告期末公司不良贷款余额3499.95亿元，比上年末增加288.25亿元，不良贷款率1.36%，下降0.02个百分点[16] 资本补充情况 - 2023年8月公司发行550亿元二级资本债券补充二级资本[18] 股息派发情况 - 公司已向普通股股东派发现金股息，每10股派3.035元，共分派约1081.69亿元[19] - 2023年9月25日公司派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%，派息总额29.40亿元[19] - 公司拟于2023年11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%，派息总额20.61亿元[19] 每股收益情况 - 2023年7 - 9月基本每股收益和稀释每股收益均为0.24元，2023年1 - 9月均为0.72元，2022年同期数据相同[23] 客户贷款及垫款情况 - 2023年9月30日客户贷款及垫款为25091.461亿元，较2022年12月31日的22591.676亿元增加[26] 客户存款情况 - 2023年9月30日客户存款为33980.826亿元，较2022年12月31日的29870.491亿元增加[27] 手续费及佣金净收入情况 - 2023年7 - 9月手续费及佣金净收入为2.5766亿元，2023年1 - 9月为9.9231亿元，2022年7 - 9月为2.9597亿元，2022年1 - 9月为10.5638亿元[22] 其他营业净（支出）╱收入情况 - 2023年7 - 9月其他营业净（支出）╱收入为3778万元、2581万元、 - 2050万元，2023年1 - 9月为1.3649亿元、1.5245亿元、 - 6131万元[22] 分占联营及合营企业收益情况 - 2023年7 - 9月分占联营及合营企业收益为10.9437亿元、1153万元，2023年1 - 9月为31.0709亿元、3536万元[22] 综合收益总额情况 - 2023年7 - 9月综合收益总额为8.7636亿元，2023年1 - 9月为28.0455亿元，2022年7 - 9月为10.3932亿元，2022年1 - 9月为26.9836亿元[25] 税前利润情况 - 2023年1 - 9月税前利润为3142.45亿元，2022年同期为3244.76亿元[28] 投资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 695.857亿元，2022年同期为 - 678.488亿元[30] 筹资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为134.063亿元，2022年同期为 - 42.813亿元[30] 核心一级资本净额情况 - 2023年9月30日核心一级资本净额集团为32829.82亿元，母公司为29653.59亿元；2022年12月31日集团为31210.8亿元，母公司为28245.65亿元[32] 核心一级资本充足率情况 - 2023年9月30日核心一级资本充足率集团为13.39%，母公司为13.23%；2022年12月31日集团为14.04%，母公司为14.03%[32] 一级资本充足率情况 - 2023年9月30日一级资本充足率集团为14.83%，母公司为14.69%；2022年12月31日集团为15.64%，母公司为15.66%[32] 资本充足率情况 - 2023年9月30日资本充足率集团为18.79%，母公司为18.99%；2022年12月31日集团为19.26%，母公司为19.60%[32] 一级资本净额情况 - 2023年9月30日一级资本净额为36379.9亿元，6月30日为35562.97亿元，3月31日为35608.49亿元，2022年12月31日为34759.95亿元[33] 杠杆率情况 - 2023年9月30日杠杆率为7.70%，6月30日为7.74%，3月31日为8.05%，2022年12月31日为8.32%[33] 流动性相关指标情况 - 合格优质流动性资产折算后数值为7057801百万元[34] - 预期现金流出总量折算后为9475169百万元[34] - 预期现金流入总量折算后为3725097百万元[34] - 现金净流出量调整后数值为5750072百万元[34] - 流动性覆盖率为123.03%[34] - 零售存款、小企业客户存款折算前为16965065百万元，折算后为1692863百万元[34] - 稳定存款折算前为57339百万元，折算后为2090百万元[34] - 欠稳定存款折算前为16907726百万元，折算后为1690773百万元[34] - 无抵（质）押批发融资折算前为17743214百万元，折算后为6285034百万元[34] - 业务关系存款（不包括代理行业务）折算前为8862397百万元，折算后为2156153百万元[34]

公司业绩与财务数据 - 2023年上半年利息净收入为3369.87亿元，同比下降4.1%[12] - 2023年上半年手续费及佣金净收入为734.65亿元，同比下降3.4%[12] - 2023年上半年营业收入为4289.06亿元，同比下降3.5%[12] - 2023年上半年营业利润为2012.72亿元，同比下降3.2%[12] - 2023年上半年净利润为1747.20亿元，同比增长1.3%[12] - 2023年上半年归属于母公司股东的净利润为1737.44亿元，同比增长1.3%[12] - 2023年上半年基本每股收益为0.48元，同比增长2.1%[12] - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为12972.69亿元，同比下降7.9%[12] - 2022年度现金股息每10股派发3.035元，共计分派股息约1081.69亿元[9] - 2023年中期不宣派股息，不进行资本公积金转增股本[9] - 公司总资产在2023年6月30日达到43,669,606百万元人民币，相比2022年12月31日的39,609,657百万元人民币有所增加[13] - 客户贷款及垫款总额在2023年6月30日为25,291,921百万元人民币，较2022年12月31日的23,212,312百万元人民币增长[13] - 公司类贷款在2023年6月30日为15,760,433百万元人民币，较2022年12月31日的13,826,966百万元人民币增加[13] - 个人贷款在2023年6月30日为8,475,915百万元人民币，较2022年12月31日的8,236,561百万元人民币有所增长[13] - 投资在2023年6月30日为11,255,131百万元人民币，较2022年12月31日的10,527,292百万元人民币增加[13] - 客户存款在2023年6月30日为33,373,772百万元人民币，较2022年12月31日的29,870,491百万元人民币增长[13] - 平均总资产回报率在2023年1-6月为0.84%，较2022年1-6月的0.93%有所下降[15] - 加权平均权益回报率在2023年1-6月为10.51%，较2022年1-6月的11.25%有所下降[15] - 不良贷款率在2023年6月30日为1.36%，较2022年12月31日的1.38%有所下降[15] - 拨备覆盖率在2023年6月30日为218.62%，较2022年12月31日的209.47%有所增加[15] - 上半年集团经营业绩好于预期，资本充足率为18.45%，拨备覆盖率为218.62%，不良贷款率为1.36%[17] - 境内分行人民币贷款余额增加1.99万亿元，同比多增3,876亿元[17] - 投向制造业贷款余额达3.6万亿元，战略性新兴产业贷款余额突破2万亿元，绿色信贷余额超5万亿元[17] - 普惠贷款余额突破2万亿元，涉农贷款近4万亿元，民营企业贷款余额突破5万亿元[17] - 个人金融资产(AUM)余额突破20万亿元，个人客户增至7.29亿户，公司客户突破1,100万户[19] - 人民币存款余额突破30万亿元，增量突破3万亿元[19] - 沙特吉达分行顺利开业，获准担任巴西人民币清算行，人民币清算行增至11家[19] - 2023年上半年净利润为1747.20亿元，同比增长1.1%[25] - 2023年上半年营业收入为4289.06亿元，同比下降3.4%[25] - 2023年上半年利息净收入为3369.87亿元，同比下降3.9%[25] - 2023年上半年非利息收入为919.19亿元，同比下降1.7%[25] - 2023年上半年营业费用为1053.79亿元，同比增长2.8%[25] - 2023年上半年计提资产减值损失为1222.55亿元，同比下降8.7%[25] - 2023年上半年所得税费用为289.35亿元，同比下降22.2%[25] - 2023年上半年年化净利息差和净利息收益率分别为1.52%和1.72%，同比分别下降33个基点和31个基点[27] - 2023年上半年利息收入为6965.83亿元，同比增长12.5%[27] - 2023年上半年利息支出为3595.96亿元，同比增长33.9%[27] - 客户贷款及垫款利息收入4,774.35亿元，同比增长7.8%，主要由于平均余额增长13.4%[31] - 投资利息收入1,657.48亿元，同比增长17.7%，主要由于平均余额增长15.0%[34] - 存放中央银行款项利息收入262.16亿元，同比增长25.0%，主要由于境外存放央行款项平均利率水平上升及境内存放央行款项规模增加[34] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入271.84亿元，同比增长85.3%，主要由于外币融出资金利率水平上升[35] - 存款利息支出2,847.96亿元，同比增长27.7%，主要由于客户存款平均余额增长14.4%及平均付息率上升20个基点[36] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出479.16亿元，同比增长59.4%，主要由于外币融入资金利率水平上升[38] - 已发行债务证券和存款证利息支出268.84亿元，同比增长73.9%，主要由于本行发行的同业存单和境外机构发行的存款证规模增加及境外存款证利率水平上升[39] - 非利息收入919.19亿元，同比下降1.7%，占营业收入的比重为21.4%[40] - 手续费及佣金净收入734.65亿元，同比下降3.4%，主要由于个人理财及私人银行、对公理财、资产托管等业务收入减少[41] - 其他非利息收益184.54亿元，同比增长5.4%[40] - 2023年上半年交易净收入为987.1亿元，同比增长113.0%[42] - 金融投资净收益为1266.4亿元，同比增长76.3%[42] - 其他营业净支出为408.1亿元，同比下降171.7%[42] - 总资产为436696.06亿元，比上年末增长10.2%[49] - 客户贷款及垫款总额为252919.21亿元，比上年末增长9.0%[49] - 投资为112551.31亿元，比上年末增长6.8%[49] - 现金及存放中央银行款项为36715.53亿元，比上年末增长7.1%[49] - 公司类贷款为157604.33亿元，比上年末增长14.0%[53] - 个人贷款为84759.15亿元，比上年末增长3.0%[53] - 所得税费用为289.35亿元，同比下降22.2%[46] - 个人贷款增加2,412.90亿元，增长2.9%，其中个人消费贷款增加299.55亿元，增长12.9%，个人经营性贷款增加2,590.02亿元，增长27.8%[54] - 投资总额增加7,214.29亿元，增长6.8%，其中债券投资增加7,032.74亿元，增长7.0%[55] - 政府债券增加5,598.16亿元，增长7.5%，中央银行债券减少204.17亿元，下降35.9%，政策性银行债券增加887.03亿元，增长11.6%，其他债券增加751.72亿元，增长4.1%[57] - 人民幣債券增加5,964.79亿元，增长6.5%，美元債券增加796.55亿元，增长14.2%，其他外幣債券增加271.40亿元，增长9.5%[59] - 买入返售款项增加8,290.83亿元，增长95.9%[63] - 客户存款增加3,503,281亿元，增长11.7%，同业及其他金融機構存放和拆入款项减少136,768亿元，下降4.3%，卖出回购款项增加117,549亿元，增长20.5%，已发行债务证券增加268,534亿元，增长29.6%，其他增加225,863亿元，增长14.5%[65] - 客户存款总额为333,737.72亿元，较上年末增加35,032.81亿元，增长11.7%[66] - 公司存款增加18,740.48亿元，增长12.8%；个人存款增加15,772.08亿元，增长10.8%[66] - 定期存款增加36,273.06亿元，增长23.9%；活期存款减少1,760.50亿元，下降1.3%[66] - 人民币存款315,164.53亿元，增加33,634.39亿元，增长11.9%；外币存款折合人民币18,573.19亿元，增加1,398.42亿元，增长8.1%[66] - 已发行债务证券11,744.87亿元，比上年末增加2,685.34亿元，增长29.6%[69] - 股东权益合计35,964.20亿元，比上年末增加810.01亿元，增长2.3%[70] - 经营活动产生的现金净流入12,972.69亿元，同比减少1,131.36亿元[72] - 投资活动产生的现金净流出4,568.21亿元[72] - 筹资活动产生的现金净流入2,318.72亿元[72] - 公司金融业务收入201,765百万元，占营业收入的47.0%；个人金融业务收入168,944百万元，占营业收入的39.4%[76] - 公司客户数量达到1,143.7万户，比上年末增加74.4万户[78] - 公司类贷款余额为157,604.33亿元，比上年末增加19,334.67亿元，增长14.0%[78] - 制造业贷款余额为3.64万亿元，增加6,033.86亿元，余额保持同业首位[78] - 战略性新兴产业贷款余额为2.36万亿元，增加6,038.23亿元[78] - 普惠型小微企业贷款余额为20,492.12亿元，比年初增加4,988.96亿元，增长32.2%[80] - 普惠型小微企业贷款客户为126.9万户，增加25.3万户[80] - 公司存款余额为165,452.02亿元，增加18,740.48亿元，增长12.8%[78] - 对公结算账户数量为1,302.7万户，比上年末增加74.4万户[87] - 现金管理客户数量为187.2万户，全球现金管理客户为10,935户[87] - 上半年对公结算业务量为1,207万亿元[87] - 公司境内主承销债券项目1,294个，规模合计10,204.01亿元[88] - 公司主承绿色债券和社会责任债券等各类ESG债券670.88亿元[88] - 公司主承销京津冀、长三角、大湾區等重点区域各类信用债券2,649.42亿元[88] - 公司票據貼現業務量10,606.46億元，持续领跑市场[89] - 公司个人客户达到7.29亿户，比上年末增加905万户[90] - 公司个人金融资产总额首家突破20万亿元，保持国内同业第一[90] - 公司境内个人金融资产规模(AUM)全市场首家突破20万亿元，较年初增长1.38万亿元[92] - 公司财富管理业务服务个人客户超6,000万人[92] - 公司财富社区粉丝数突破1,650万，累计有150余万客户线上购买基金、理财产品合计1,726亿元[93] - 公司总分行常态化运营大个金营销服务策略4,000余项，覆盖超6,000多项大个金产品和服務[95] - 私人银行客户数量达到26.2万户，比上年末增加3.6万户，增长15.9%[96] - 私人银行管理资产达到2.96万亿元，增加3,386亿元，增长12.9%[96] - 家族信托累计受托规模达到291.8亿元，比上年末增加91.7亿元，增长46%[96] - 银行卡发卡量达到12.35亿张，比上年末增加1,644万张[97] - 信用卡透支余额达到6,500.86亿元[97] - 银行卡消费额达到10.30万亿元，其中借记卡消费额9.21万亿元，信用卡消费额1.09万亿元[97] - 理财产品余额达到17,924.07亿元，其中工银理财理财产品余额15,020.55亿元[99] - 托管业务总规模达到121.7万亿元，其中资产管理产品运营外包业务规模2.3万亿元[100] - 保险资产托管规模达到6.9万亿元，公募基金托管规模3.7万亿元，养老金托管规模2.7万亿元，均保持行业第一[100] - 受托管理年金基金规模达到5,162亿元，管理企业年金个人账户1,278万户，托管年金基金规模13,216亿元，继续稳居银行同业首位[101] - 上半年公司共发行3单资产证券化项目，均为不良贷款证券化项目，发行规模合计22.4亿元[108] - 2023年6月末，公司理财产品总金额为1,502,055百万元人民币，其中公募产品占比95.8%，私募产品占比4.2%[137] - 2023年6月末，公司理财产品直接和间接投资总额为1,653,861百万元人民币，其中债券及同业存单占比49.3%，现金、存款及买入返售占比41.3%[138] - 2023年上半年

财务数据 - 2023年1-6月利息净收入为336,987百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月手续费及佣金净收入为73,465百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業收入为428,906百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業費用为105,379百万人民币，较2022年同期增长约11.3%[3] - 2023年1-6月资产减值损失为122,255百万人民币，较2022年同期减少约8.5%[3] - 2023年1-6月净利润为174,720百万人民币，较2022年同期增长约6.6%[3] - 2023年1-6月经营活动产生的现金流量净额为1,297,269百万人民币，较2022年同期增长约244.6%[3] - 2023年1-6月基本每股收益为0.48人民币元，较2022年同期增长约2.1%[3] - 2023年6月30日，公司资产总额为43,669,606百万人民币，较2022年12月31日的39,609,657百万人民币增长10.25%[4] - 公司客户贷款及垫款总额为25,291,921百万人民币，较2022年12月31日的23,212,312百万人民币增长9.00%[4] - 公司客户存款为33,373,772百万人民币，较2022年12月31日的29,870,491百万人民币增长11.73%[4] - 公司归属于母公司股东的权益为3,575,999百万人民币，较2022年12月31日的3,495,171百万人民币增长2.31%[4] - 公司每股净资产为9.04人民币元，较2022年12月31日的8.81人民币元增长2.60%[4] - 公司核心一级资本净额为3,201,381百万人民币，较2022年12月31日的3,121,080百万人民币增长2.57%[4] - 公司一级资本净额为3,556,297百万人民币，较2022年12月31日的3,475,995百万人民币增长2.31%[4] - 公司总资本净额为4,473,996百万人民币，较2022年12月31日的4,281,079百万人民币增长4.50%[4] - 公司风险加权资产为24,244,321百万人民币，较2022年12月31日的22,225,272百万人民币增长9.11%[4] 业务数据 - 2023年1-6月平均总资产回报率为0.84%至0.96%之间[6] - 2023年6月30日不良贷款率为1.36%[6] - 2023年6月30日核心一级资本充足率为13.20%[6] - 公司在2023年上半年保持资产增长与经济发展相匹配，形成信贷与非信贷、存量与增量、表内与表外、境内与境外资产负债业务协同发展的多元化稳健资产布局[32] - 公司总资产为436,696.06亿元，比上年末增加40,594.60亿元，增长10.2%[33] - 客户贷款及垫款总额为252,919.21亿元，增加20,815.45亿元，增长9.0%[33] - 公司类贷款为15,760,433百万元，占比62.3%；个人贷款为8,475,915百万元，占比33.5%[34] - 公司类贷款比上年末增加19,334.67億元，增長14.0%[34] - 個人貸款比上年末增加2,412.90億元，增長2.9%[35] - 2023年6月30日，公司正常贷款金额为24,494,943百万元，占比96.85%；不良贷款率为1.36%[36] - 公司类不良贷款为287,919百万元，占比1.83%；个人不良贷款为55,686百万元，占比0.66%[37] - 2023年6月30日，总行不良贷款率为2.9%，较2022年12月31日的3.15%有所下降[40] - 2023年6月30日，长江三角洲地区不良贷款率为0.65%，较2022年12月31日的0.69%有所下降[40] - 2023年6月30日，信用贷款占比为37.5%，较2022年12月31日的35.4%有所增加[41] - 2023年6月30日，逾期3个月以上贷款为1,898.11亿元，较上年末减少4.18亿元[42] 公司股东信息 - 香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司[109] - 香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量中包含平安資產管理有限責任公司、全國社會保障基金理事會、Temasek Holdings (Private) Limited持有本行的H股[111] - 全國社會保障基金理事會持有本行H股7,032,706,750股，A股和H股共計19,364,351,936股，佔本行全部普通股股份比重的5.43%[112] - 香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2023年6月30日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數[113] - 中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票为123,717,852,951股，中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票为1,013,921,700股[116] - 平安资产管理有限责任公司是公司的最大股东，持有H股数量为12,137,786,000股，占H股股份比重为13.98%[118] - 全国社会保障基金理事会持有公司H股数量为7,730,678,573股，占H股股份比重为8.91%[118] - Temasek Holdings

财务表现 - 2023年第一季度，公司營業收入為218,461百萬元，比去年同期下降3.52%[4] - 2023年第一季度，公司歸屬於母公司股東的淨利潤為90,164百萬元，與去年同期相比增長0.02%[4] - 2023年第一季度，公司經營活動產生的現金流量淨額為1,105,614百萬元，較去年同期下降8.42%[4] - 2023年第一季度，公司基本每股收益為0.25元[4] - 2023年第一季度，公司加權平均權益回報率為12.15%，較去年末下降0.93個百分點[4] - 截至2023年3月31日，公司總資產為42,033,895百萬元，較去年末增長6.12%[4] - 截至2023年3月31日，公司歸屬於母公司股東的權益為3,581,383百萬元，較去年末增長2.44%[4] - 公司年化平均总资产回报率为0.89%，年化加权平均权益回报率为11.22%[24] - 公司營業收入为2,184.61億元，同比下降3.52%[24] - 公司利息净收入为1,684.12億元，下降4.79%[24] - 公司非利息收入为500.49億元，增长1.02%[25] - 公司總资产为420,338.95億元，比上年末增加24,237.49億元，增长6.12%[25] - 公司客户贷款及垫款总额为245,252.05億元，增加13,148.29億元，增长5.66%[26] - 公司境内分行人民币贷款增加12,676.67億元，增长5.90%[26] - 公司投资为110,326.77億元，增加4,989.75億元，增长4.74%[26] - 客户存款319,838.74億元，增加21,133.83億元，增长7.08%[27] - 不良贷款余额3,375.91億元，比上年末增加164.21億元，不良贷款率1.38%[28] - 一级资本充足率15.22%，资本充足率18.79%，均满足监管要求[29] - 利息净收入为168,412百万元，较去年同期减少8,473百万元[32] - 净利润90,770百万元，较去年同期增加455百万元[33] - 每股收益基本为0.25元，稀释为0.25元[33] - 本期綜合收益總額86,959百万元，较去年同期增加7,537百万元[34] - 资产总计42,033,895百万元，较上一年末增加2,423,749百万元[35] - 负债合计38,432,323百万元，较上一年末增加2,337,596百万元[36] 股权结构 - 公司前10名普通股股東中，中央匯金投資有限責任公司持有34.71%的股份，中華人民共和國財政部持有31.14%的股份[9] - 全國社會保障基金理事會持有公司5.57%的普通股股份[13] - 截至报告期末，公司境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優1」股東數量為26戶，境內優先股「工行優2」股東數量為35戶[15] 现金流量 - 2023年一季度，公司实现净利润907.70亿元，同比增长0.50%[24] - 公司年化净利息收益率(NIM)下降至1.77%[25] - 经营活动产生的现金流量净额中，收取的利息为264,414百万人民币，支付的利息为167,007百万人民币[39] - 2023年1至3月，中國工商銀行经营活动产生的现金流量净额为1,105,614百万人民币，较2022年同期1,207,219百万人民币略有下降[38] - 预期现金流出总量为8,604,882百万人民币，预期现金流入总量为3,577,618百万人民币[43] - 流动性覆盖率为112.59%[43] 资本充足 - 2023年3月31日，中國工商銀行核心一级资本充足率为13.70%，一级资本充足率为15.22%，资本充足率为18.79%[42] - 2023年3月31日，中國工商銀行槓桿率为8.05%，较前几个季度有所波动[42] - 2023年第一季度，合格优质流动性资产达到6,605,598百万人民币[43]

公司概况 - 公司提供金融产品和服务给1,000万公司客户和7.20亿个人客户[3] - 公司连续十年位列英国《银行家》全球银行1000强榜首和美国《财富》500强榜单全球商业银行首位[3] - 公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，致力于建设具有中国特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司坚持科技驱动、价值创造，积极运用国内国际两个市场、两种资源，完善国际化发展布局和内涵[5] 2022年度财务表现 - 公司2022年净利润为3610亿元人民币，较2021年增长3.2%[13] - 公司2022年客户存款达2987.05亿元人民币，较2021年增长12.6%[13] - 公司2022年不良贷款率为1.38%，较2021年下降0.04%[13] - 公司2022年资本充足率为19.26%，较2021年增长1.24%[13] - 公司2022年成本收入比为27.43%，较2021年增长1.07%[13] 业务发展 - 公司2022年绿色贷款余额达3.98万亿元，较2021年增长0.83万亿元[14] - 公司2022年投向制造业贷款余额突破3万亿元[14] - 公司2022年涉农贷款余额突破3.3万亿元[14] - 公司2022年战略性新兴产业贷款余额突破1.7万亿元[14] 风险管理 - 公司对贷款质量进行五级分类管理，提高风险管理水平，实施公司类贷款十二级内部分类体系[183] - 2022年12月31日，公司正常贷款占比96.67%，关注贷款占比1.95%，不良贷款率为1.38%[185] - 公司类贷款不良贷款率为1.96%，较去年末下降0.13个百分点[186] - 个人类贷款不良贷款率为0.60%，较去年末上升0.11个百分点[186] 技术创新 - 公司通过服务稳经济、做好稳风控，有力稳住经营基本盘，向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[25] - 公司深入推进五个一本账管理，增强三道防线耦合力，全面风险管理体系不断升级[25] - 公司在数据安全和信息保护管理方面持续加强，获得多项认证和入选全球区块链50强[116] - 企业推动数据安全管理和数字化转型，建立了数据中台体系，支持全行数字化运营和风险联防联控[117] 客户服务与数字化 - 公司在全球經營方面积极发挥优势，服务国家高水平对外开放大局[152] - 公司在个人金融业务方面推出了麒麟卡、学生卡和数字卡等产品[154] - 公司全球网络金融服务覆盖46个国家和地区，支持15种语言[156] - 手机银行8.0版推出，提升了500余项功能，为客户带来更快、更强、更有趣的数字金融新体验[129]

财务数据关键指标变化 - 2022年利息净收入693,687百万元，较2021年的690,680百万元增长0.43%[3] - 2022年手续费及佣金净收入129,265百万元，较2021年的133,024百万元下降2.83%[3] - 2022年营业收入841,441百万元，较2021年的860,880百万元下降2.26%[3] - 2022年净利润361,038百万元，较2021年的350,216百万元增长3.09%[3] - 2022年末资产总额39,609,657百万元，较2021年末的35,171,383百万元增长12.62%[3] - 2022年末客户贷款及垫款总额23,212,312百万元，较2021年末的20,667,245百万元增长12.31%[3] - 2022年末负债总额36,095,831百万元，较2021年末的31,896,125百万元增长13.17%[3] - 2022年末客户存款29,870,491百万元，较2021年末的26,441,774百万元增长12.97%[3] - 2022年每股净资产8.81元，较2021年的8.15元增长8.1%[3] - 2022年基本每股收益0.97元，较2021年的0.95元增长2.11%[3] - 2022年平均总资产回报率为0.97%，加权平均权益回报率为11.43%，净利息收益率为1.92%[5] - 2022年不良贷款率降至1.38%，拨备覆盖率为209.47%，贷款拨备率为2.90%[5] - 2022年核心一级资本充足率为14.04%，一级资本充足率为15.64%，资本充足率为19.26%[5] - 2022年一季度至四季度营业收入分别为226,858百万元、216,930百万元、207,331百万元、190,322百万元[8] - 2022年一季度至四季度归属母公司股东净利润分别为90,633百万元、80,873百万元、94,316百万元、94,661百万元[8] - 2022年总资增长12.6%至39.6万亿元，营业收入8,414亿元，净利润增长3.1%达3,610亿元[10] - 2022年按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财报中，归属母公司股东净利润和权益无差异[9] - 2022年手续费及佣金净收入占营业收入比例为15.36%，成本收入比为27.43%[5] - 2022年风险加权资产收益率为1.64%，风险加权资产占总资产比率为56.11%[5] - 2022年实现净利润3610.38亿元，比上年增加108.22亿元，增长3.1%，营业收入8414.41亿元，下降2.3%[14] - 利息净收入6936.87亿元，比上年增加30.07亿元，增长0.4%，占营业收入的82.4%[15] - 利息收入12803.76亿元，增加1181.58亿元，增长10.2%；利息支出5866.89亿元，增加1151.51亿元，增长24.4%[15] - 净利息差和净利息收益率分别为1.73%和1.92%，比上年均下降19个基点[15] - 客户贷款及垫款利息收入9001.49亿元，比上年增加680.13亿元，增长8.2%，主要是客户贷款及垫款平均余额增长11.3%所致[18] - 平均总资产回报率0.97%，加权平均权益回报率11.43%[14] - 营业费用2408.84亿元，增长2.0%，成本收入比27.43%，计提资产减值损失1824.19亿元，所得税费用615.27亿元，下降17.6%[14] - 客户贷款及垫款总额平均余额2022年为22248.094亿元，利息收入900.149亿元，平均收益率4.05%；2021年平均余额19996.414亿元，利息收入832.136亿元，平均收益率4.16%[20] - 投资利息收入2022年为2987.22亿元，比上年增加358.95亿元，增长13.7%，主要因投资平均余额增长12.5%[21] - 存款利息支出2022年为4800.83亿元，比上年增加824.58亿元，增长20.7%，主要是客户存款平均余额增长11.8%及平均付息率上升13个基点[24] - 2022年实现非利息收入1477.54亿元，比上年减少224.46亿元，下降13.2%，占营业收入比重为17.6%[28] - 手续费及佣金净收入2022年为1292.65亿元，比上年减少37.59亿元，下降2.8%[29] - 其他非利息收益2022年为184.89亿元，比上年减少186.87亿元，下降50.3%[30] - 营业费用2022年为2408.84亿元，比上年增加46.57亿元，增长2.0%[31] - 2022年计提各类资产减值损失1824.19亿元，比上年减少202.04亿元，下降10.0%，其中贷款减值损失1431.73亿元，减少250.94亿元，下降14.9%[32] - 分占联营及合营企业收益2022年为44.27亿元，比上年增加15.58亿元，增长54.3%[33] - 所得税费用2022年为615.27亿元，比上年减少131.56亿元，下降17.6%，实际税率14.56%低于法定税率[33] - 2022年营业收入841,441百万元，占比100%，2021年为860,880百万元；税前利润422,565百万元，占比100%，2021年为424,899百万元[34][35] - 2022年末总资产396,096.57亿元，较上年末增加44,382.74亿元，增长12.6%[37] - 2022年末各项贷款232,123.12亿元，较上年末增加25,450.67亿元，增长12.3%[37][39] - 2022年末境内分行人民币贷款214,829.64亿元，较上年末增加25,530.39亿元，增长13.5%[39] - 2022年末总负债360958.31亿元，比上年末增加41997.06亿元，增长13.2%[58] - 2022年末客户存款298704.91亿元，比上年末增加34287.17亿元，增长13.0%，其中公司存款增长10.0%，个人存款增长16.4%[60] - 2022年末股东权益合计35138.26亿元，比上年末增加2385.68亿元，增长7.3%，归属于母公司股东的权益增长7.3%[62] - 2022年末核心一级资本充足率14.04%，一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%，均满足监管要求[63] - 2022年末核心一级资本为3141891百万元，2021年末为2903516百万元；核心一级资本充足率2022年末为14.04%，2021年末为13.31%[64] - 2022年末一级资本净额为3475995百万元，2021年末为3241364百万元；一级资本充足率2022年末为15.64%，2021年末为14.94%[64] - 2022年末总资本净额为4281079百万元，2021年末为3909669百万元；资本充足率2022年末为19.26%，2021年末为18.02%[64] - 2022年末杠杆率为8.32%，2022年9月30日为8.11%，6月30日为8.04%，3月31日为8.40%，2021年末为8.69%[65] - 2022年调整后表内外资产余额为42074963百万元，金融机构间资产为2467410百万元[69] - 2022年金融机构间负债为3225190百万元，发行证券和其他融资工具为5460907百万元[69] - 2021年调整后表内外资产余额为37292522百万元，金融机构间资产为3402184百万元[71] - 2021年金融机构间负债为3287766百万元，发行证券和其他融资工具为2566987百万元[71] - 2019 - 2021年，公司平均总资产回报率（ROA）保持在1%以上，加权平均权益回报率（ROE）保持在12%左右，净利息收益率（NIM）均保持在2.1%以上[74] - 2022年，公司ROA、ROE分别为0.97%、11.43%；NIM为1.92% [74] - 公司总资产从28万亿元增至近40万亿元，贷款总量由15万亿元增长至突破23万亿元，各项存款余额（含同业存款）由23万亿增长至突破32万亿元[74] - 公司总资本净额从3万亿元迈上4万亿元台阶，营业收入由7251亿元增长至8414亿元，净利润由2987亿元增长至3610亿元[74] - 2022年，公司境内分行人民币贷款比上年末增加2.6万亿元，同比多增4283亿元[75] - 2022年，公司通过多种工具累计向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[75] - 2022年末客户存款比上年末增加3.43万亿元，同比多增2.12万亿元[80] - 境内本外币各项存款余额达30.9万亿元，比上年末增加3.5万亿元，同比多增超2万亿元[80] - 境内本外币个人存款余额突破14万亿元，对公存款突破13万亿元[80] - 2022年利息收入12803.76亿元，2021年为11622.18亿元；2022年利息支出5866.89亿元，2021年为4715.38亿元[112] - 2022年手续费及佣金净收入1292.65亿元，2021年为1330.24亿元[112] - 2022年营业收入8414.41亿元，2021年为8608.8亿元[112] - 2022年净利润3610.38亿元，2021年为3502.16亿元；2022年基本每股收益0.97元，2021年为0.95元[112] - 2022年其他综合收益税后净额为 - 31.83亿元，2021年为 - 81.72亿元[113] - 2022年综合收益总额3578.55亿元，2021年为3420.44亿元[113] - 2022年资产总计39609.657亿元，2021年为35171.383亿元[114] - 2022年负债合计36095.831亿元，2021年为31896.125亿元[114] - 2022年股东权益合计3513.826亿元，2021年为3275.258亿元[114] - 2022年1月1日归属母公司股东权益合计32.57755亿元，非控制性权益1.7503亿元，股东权益合计32.75258亿元[115] - 2022年净利润36.0483亿元，其他综合收益 -3.772亿元，综合收益总额35.6711亿元[115] - 2022年支付2021年度普通股股利10.4534亿元，对其他权益工具持有者分配14.81亿元[115] - 2022年提取盈余公积3.5318亿元，提取一般准备5.7767亿元[115] - 2022年12月31日归属母公司股东权益合计34.95171亿元，非控制性权益1.8655亿元，股东权益合计35.13826亿元[115] - 2021年1月1日归属母公司股东权益合计28.93502亿元，非控制性权益1.6013亿元，股东权益合计29.09515亿元[117] - 2021年净利润34.8338亿元，其他综合收益 -8.249亿元，综合收益总额34.0089亿元[117] - 2021年支付2020年度普通股股利9.4804亿元，对其他权益工具持有者分配9.607亿元[117] - 2021年提取盈余公积3.4258亿元，提取一般准备9.9251亿元[117] - 2021年12月31日归属母公司股东权益合计32.57755亿元，非控制性权益1.7503亿元，股东权益合计32.75258亿元[117] - 2022年税前利润调整为42.26亿元，2021年为42.49亿元[119] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为140.47亿元，2021年为36.09亿元[120] - 2022年投资活动产生的现金流量净额为 -91.06亿元，2021年为 -67.46亿元[120] - 2022年筹资活动产生的现金流量净额为 -6.48亿元，2021年为 -1.16亿元[120] - 2022年现金及现金等价物净增加42.92亿元，2021年减少32.52亿元[120

营业收入情况 - 2022年7 - 9月营业收入207,331百万元，同比减少4.67%；1 - 9月营业收入651,119百万元，同比增加1.12%[3] - 2022年前三季度公司营业收入6511.19亿元，同比增长1.12%，其中利息净收入5275.98亿元，增长3.22%，非利息收入1235.21亿元，下降6.95%[15] 净利润情况 - 2022年7 - 9月归属于母公司股东的净利润94,316百万元，同比增加6.76%；1 - 9月为265,822百万元，同比增加5.56%[3] - 2022年前三季度公司实现净利润2665.10亿元，同比增长5.20%[15] - 2022年1 - 9月公司净利润266.51亿元，2021年同期为253.33亿元[21] 经营活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额1,842,551百万元，同比增加90.65%，原因是客户存款净增加额增加使现金流入增加[3][4] - 2022年1 - 9月，公司经营活动产生的现金流量净额为1,842,551百万元，较2021年同期的966,450百万元增长90.65%[29] 每股收益情况 - 2022年7 - 9月基本每股收益和稀释每股收益均为0.24元/股，同比增加4.35%；1 - 9月均为0.71元/股，同比增加2.90%[3] - 2022年1 - 9月公司基本每股收益0.71元，2021年同期为0.69元[22] 加权平均权益回报率情况 - 2022年9月30日加权平均权益回报率（年化）为11.46%，较上年下降0.21个百分点；1 - 9月为11.29%，较上年下降0.52个百分点[3] 资产情况 - 2022年9月30日总资产39,550,661百万元，较上年末增加12.45%；归属于母公司股东的权益3,409,851百万元，较上年末增加4.67%[3] - 报告期末公司总资产395506.61亿元，比上年末增加43792.78亿元，增长12.45%[15] - 截至2022年9月30日，公司资产总计39,550,661百万元，较2021年末的35,171,383百万元增长12.45%[25] - 2022年9月30日，客户贷款及垫款为22,302,450百万元，较2021年末的20,109,200百万元增长10.91%[25] - 报告期末公司客户贷款及垫款总额（不含应计利息）229097.50亿元，增加22425.05亿元，增长10.85%，其中境内分行人民币贷款增加21709.57亿元，增长11.47%[15] - 2022年9月30日，金融投资为10,154,673百万元，较2021年末的9,257,760百万元增长9.69%[25] 负债情况 - 报告期末公司总负债361216.56亿元，比上年末增加42255.31亿元，增长13.25%，客户存款300915.01亿元，增加36497.27亿元，增长13.80%[15] - 2022年9月30日，负债合计36,121,656百万元，较2021年末的31,896,125百万元增长13.24%[26] - 2022年9月30日，客户存款为30,091,501百万元，较2021年末的26,441,774百万元增长13.80%[26] 股东权益情况 - 报告期末公司股东权益合计34290.05亿元，比上年末增加1537.47亿元，增长4.69%[15] 贷款质量情况 - 按照贷款质量五级分类，报告期末公司不良贷款余额3217.54亿元，比上年末增加283.25亿元，不良贷款率1.40%，下降0.02个百分点[15] 拨备覆盖率情况 - 报告期末公司拨备覆盖率206.80%，上升0.96个百分点[15] 资本充足率情况 - 报告期末公司核心一级资本充足率13.68%，一级资本充足率15.28%，资本充足率18.86%，均满足监管要求[16] - 2022年9月30日集团核心一级资本净额为3,036,872百万元，核心一级资本充足率为13.68%；母公司核心一级资本净额为2,740,448百万元，核心一级资本充足率为13.66%[33] - 2022年9月30日集团一级资本净额为3,391,913百万元，一级资本充足率为15.28%；母公司一级资本净额为3,068,099百万元，一级资本充足率为15.30%[33] - 2022年9月30日集团资本净额为4,185,912百万元，资本充足率为18.86%；母公司资本净额为3,850,060百万元，资本充足率为19.20%[33] 股东数量及持股情况 - 截至报告期末，普通股股东总数为724,107户，其中H股股东111,096户，A股股东613,011户[5] - 中央汇金投资有限责任公司期末持股123,717,852,951股，持股比例34.71%；中华人民共和国财政部期末持股110,984,806,678股，持股比例31.14%[6] - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股「工行优1」股东数量为27户，境内优先股「工行优2」股东数量为34户[8] - The Bank of New York Depository (Nominees) Limited期末持有美元境外优先股145,000,000股，持股比例100%[9] 优先股股份总数情况 - “工行优1”股份总数为4.5亿股，“工行优2”股份总数为7.0亿股[12][14] 资本债券发行情况 - 2022年8月公司在全国银行间债券市场公开发行400亿元二级资本债券用于补充二级资本[17] - 2022年10月公司获中国银保监会批复，可在全国银行间债券市场公开发行不超2000亿元二级资本债券并计入二级资本[17] - 2022年10月28日公司董事会审议通过发行不超1300亿元无固定期限资本债券补充其他一级资本的议案，尚待股东大会和监管机构批准[18] 股息派发情况 - 2022年公司向普通股股东每股派息0.2933元（含税），共分派股息约1045.34亿元[19] - 2022年9月26日公司派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%（含税），派息总额29.40亿元[19] - 2022年9月23日公司派发境外美元优先股股息，股息率3.58%（不含税），派发约1.153亿美元[19] - 2022年拟于11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%（含税），派息总额20.61亿元[19] 综合收益情况 - 2022年1 - 9月公司综合收益总额269.95亿元，2021年同期为253.22亿元[24] 税前利润调整情况 - 2022年1 - 9月，税前利润调整为322,177百万元，较2021年同期的316,517百万元增长1.79%[28] 投资活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月，投资活动产生的现金流量净额为 - 678,488百万元，2021年同期为 - 430,166百万元[30] 筹资活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月，筹资活动产生的现金流量净额为 - 42,813百万元，2021年同期为 - 36,569百万元[31] 资产减值损失情况 - 2022年1 - 9月，资产减值损失为169,378百万元，较2021年同期的179,318百万元下降5.54%[28] 杠杆率情况 - 2022年9月30日一级资本净额为3,391,913百万元，调整后表内外资产余额为41,802,773百万元，杠杆率为8.11%[34] 流动性相关情况 - 2022年第三季度合格优质流动性资产折算后数值为6,268,755百万元[35] - 2022年第三季度预期现金流出总量折算后为8,567,276百万元[35] - 2022年第三季度预期现金流入总量为4,198,423百万元，折算后为3,372,196百万元[35] - 2022年第三季度现金净流出量为5,195,080百万元[35] - 2022年第三季度流动性覆盖率为120.70%[35]

公司基本信息 - 公司成立于1984年1月1日，2005年10月28日整体改制为股份有限公司，2006年10月27日在上交所和香港联交所同日挂牌上市[2] - 公司向全球1028.7万公司客户和7.12亿个人客户提供全面金融产品和服务[3] - 公司连续十年位列英国《银行家》全球银行1000强榜单榜首和美国《财富》500强榜单全球商业银行首位[3] - 公司连续六年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[3] - 公司战略目标是以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，建设具有中国特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[7] - 公司愿景是全面建设具有中国特色的世界一流现代金融企业，成为基业长青的银行[7] - 公司价值观是诚信、人本、稳健、创新、卓越，工于至诚，行以致远[7] 财务数据关键指标变化 - 2022年已向普通股股东每股派发现金股息0.2933元（含税），共计约1045.34亿元[10] - 2022年1 - 6月稀释每股收益0.47元，2021年同期为0.46元，2020年同期为0.42元[13] - 2022年1 - 6月利息净收入3514.25亿元，2021年同期为3362.93亿元，2020年同期为3198.91亿元[13] - 2022年1 - 6月手续费及佣金净收入760.17亿元，2021年同期为759.43亿元，2020年同期为755.58亿元[13] - 2022年1 - 6月营业收入4437.88亿元，2021年同期为4264.06亿元，2020年同期为4023.46亿元[13] - 2022年1 - 6月营业费用1031.73亿元，2021年同期为949.91亿元，2020年同期为879.25亿元[13] - 2022年1 - 6月资产减值损失1336.22亿元，2021年同期为1245.47亿元，2020年同期为1254.56亿元[13] - 2022年1 - 6月净利润1725.70亿元，2021年同期为1645.09亿元，2020年同期为1497.96亿元[13] - 2022年1 - 6月归属于母公司股东的净利润1715.06亿元，2021年同期为1634.73亿元，2020年同期为1487.90亿元[13] - 2022年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额14104.05亿元，2021年同期为3775.46亿元，2020年同期为18737.33亿元[13] - 2022年6月30日资产总额为3874.44亿元，较2021年末的3517.14亿元增长9.99%[15] - 2022年上半年公司实现净利润1725.70亿元，同比增长4.9%[25] - 年化平均总资产回报率0.93%，年化加权平均权益回报率11.25%[25] - 营业收入4437.88亿元，增长4.1%，其中利息净收入3514.25亿元，增长4.5%；非利息收入923.63亿元，增长2.5%[25] - 营业费用1031.73亿元，增长8.6%，成本收入比22.14%[25] - 计提资产减值损失1336.22亿元，增长7.3%；所得税费用365.75亿元，下降16.0%[25] - 2022年上半年利息净收入3514.25亿元，同比增加151.32亿元，增长4.5%[28] - 利息收入6200.23亿元，增加562.21亿元，增长10.0%；利息支出2685.98亿元，增加410.89亿元，增长18.1%[28] - 年化净利息差和净利息收益率分别为1.85%和2.03%，同比分别下降8个基点和9个基点[28] - 客户贷款及垫款利息收入4427.96亿元，同比增加398.37亿元，增长9.9%，主要因平均余额增长10.4%[31] - 短期贷款平均收益率3.42%，中长期贷款平均收益率4.34%，客户贷款及垫款总额平均收益率4.15%[32] - 客户贷款及垫款总额2022年1 - 6月平均余额21524527百万元，利息收入442796百万元，平均收益率4.15%；2021年1 - 6月平均余额19500822百万元，利息收入402959百万元，平均收益率4.17%[33] - 投资利息收入1415.78亿元，同比增加137.23亿元，增长10.7%，因投资平均余额增长11.1%[34] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入146.73亿元，同比增加26.02亿元，增长21.6%，因平均收益率上升[35] - 存款利息支出2230.78亿元，同比增加323.90亿元，增长17.0%，因客户存款平均余额增长10.4%和平均付息率上升9个基点[36] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出300.57亿元，同比增加82.19亿元，增长37.6%，因平均余额增长16.0%和平均付息率上升[38] - 已发行债务证券和存款证利息支出154.63亿元，同比增加4.80亿元，增长3.2%，因境外机构发行的债务证券和存款证利率水平上升[39] - 上半年非利息收入923.63亿元，同比增加22.50亿元，增长2.5%，占营业收入比重20.8%[40] - 上半年手续费及佣金净收入760.17亿元，同比增加0.74亿元，增长0.1%[41] - 上半年计提各类资产减值损失1336.22亿元，同比增加90.75亿元，增长7.3%[46] - 所得税费用365.75亿元，同比减少69.86亿元，下降16.0%，实际税率17.49%，因债券投资业务免税收入增加[47] - 6月末公司总资产387,443.76亿元，比上年末增加35,729.93亿元，增长10.2%[51] - 6月末各项贷款223,413.60亿元，比上年末增加16,741.15亿元，增长8.1%，其中境内分行人民币贷款205,367.98亿元，增加16,068.73亿元，增长8.5%[53] - 公司类贷款比上年末增加11,156.95亿元，增长9.1%，其中短期贷款增加4,388.09亿元，中长期贷款增加6,768.86亿元[54] - 个人贷款比上年末增加1,946.16亿元，增长2.4%，其中个人经营性贷款增加1,189.89亿元，增长16.9%[54] - 6月末投资101,741.95亿元，比上年末增加9,164.35亿元，增长9.9%，其中债券97,121.80亿元，增加8,948.35亿元，增长10.1%[55] - 政府债券比上年末增加8,608.33亿元，增长13.5%；中央银行债券减少22.33亿元，下降5.8%；政策性银行债券减少830.56亿元，下降11.0%；其他债券增加1,192.91亿元，增长7.2%[57] - 营业收入为443,788百万元，占比100%，上年为426,406百万元，占比100%[49] - 税前利润为209,145百万元，占比100%，上年为208,070百万元，占比100%[49] - 客户贷款及垫款净额为21,737,421百万元，占比56.1%，上年末为20,109,200百万元，占比57.2%[52] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项为1,009,220百万元，占比2.6%，上年末为827,150百万元，占比2.4%[52] - 2022年6月30日债券合计金额9712.18亿元，较2021年12月31日的8817.345亿元增长[58] - 人民币债券2022年6月金额8927.834亿元，占比91.9%，比上年末增加8177.73亿元，增长10.1%[59] - 6月末集团持有金融债券116536.17亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券分别占40.6%和59.4%[61] - 买入返售款项11788.06亿元，比上年末增加5153.10亿元，增长77.7%[63] - 6月末总负债354110.70亿元，比上年末增加35149.45亿元，增长11.0%[64] - 客户存款2022年6月金额29272.001亿元，占比82.7%，比上年末增加28302.27亿元，增长10.7%[65][66] - 公司存款增加15559.27亿元，增长11.7%；个人存款增加12034.63亿元，增长9.6%[66] - 定期存款增加21078.32亿元，增长16.3%；活期存款增加6515.58亿元，增长5.0%[66] - 人民币存款276037.58亿元，增加26892.34亿元，增长10.8%；外币存款折合人民币16682.43亿元，增加1409.93亿元，增长9.2%[66] - 长江三角洲和珠江三角洲地区客户存款2022年6月金额分别为6049.758亿元和3975.625亿元，占比分别为20.7%和13.6%[67] - 卖出回购款项4908.85亿元，比上年末增加1249.42亿元，增长34.1%[68] - 6月末股东权益合计33333.06亿元，比上年末增加580.48亿元，增长1.8%；归属母公司股东权益33141.98亿元，增加564.43亿元，增长1.7%[68] - 经营活动现金净流入14104.05亿元，同比增加10328.59亿元；投资活动现金净流出6811.30亿元；筹资活动现金净流入301.98亿元[70] - 2022年1 - 6月营业收入4437.88亿元，2021年同期为4264.06亿元；税前利润2091.45亿元，2021年同期为2080.70亿元[72] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年境内人民币贷款新增1.61万亿元，创历史新高、居市场首位[20] - 2022年投向制造业贷款增加6281亿元，增量为去年同期的3.5倍[20] - 2022年绿色信贷余额34999亿元[20] - 2022年普惠贷款余额较年初增长27.4%，户数较年初增加12.3万户[20] - 6月末本外币各项存款余额（含同业存款）突破30万亿元，增量首次突破3万亿元，公司客户总量突破1000万户，全球现金管理客户突破1万户[22] - 6月末公司客户1028.7万户，比上年末增长6.2%[72] - 6月末公司类贷款133104.01亿元，比上年末增加11156.95亿元，增长9.1%[73] - 6月末制造业贷款余额27926.24亿元，比上年末增加6281.26亿元，增长29.0%[74] - 6月末战略性新兴产业贷款余额14238.78亿元，比上年末增加3972.67亿元，增长38.7%；国家重点支持高新技术领域贷款余额11721.98亿元，增加1417.40亿元，增长13.8%[74] - 6月末绿色贷款余额突破3万亿元；上半年主承销绿色债券267.30亿元，同比增长23.0%[75] - 6月末民营企业贷款37319.02亿元，比上年末增加3399.81亿元，增长10.0%；有贷户28万户，增长23.1%[75] - 6月末公司存款148,873.90亿元，增加15,559.27亿元，增长11.7%[76] - 6月末普惠型小微企业贷款14,001.09亿元，比年初增加3,010.97亿元，增长27.4%[77] - 6月末普惠型小微企业贷款客户91.8万户，增加12.3万户[77] - 上半年新发放普惠型小微企业贷款平均利率3.90%[77] - 6月末涉农贷款余额30,806.38亿元，比年初增加4,294.18亿元，增长16.2%[77] - 6月末涉农贷款客户144.1万户，增加25.9万户[77] - 上半年新发放涉农贷款平均利率3.95%[77] - 6月末小微金融业务中心354家，比上年末增加12家[77] - 6月末工银“兴农通”APP服务覆盖全国1,700余个县域[79] - “环球撮合荟”跨境撮合服务平台入驻企业超10万户[78] - 机构金融业务累计向超300家同业客户提供不同类型的风控技术产品[82] - 6月末机构存款、同业存款规模均保持同业第一[83] - 6月末对公结算账户1184.1万户，比上年末增加62.5万户，现金管理客户188.2万户，全球现金管理客户10056户，上半年对公结算业务量1305.30万亿元[84] - 公司牵头完成的并购交易数量位列路孚特“中国参与交易财务顾问榜单”中国区第一名及“中国参与出境并购交易财务顾问榜单”第一名[86] - 上半年境内主承销债券项目1740个，规模合计12613.59亿元，主承销各类ESG债券289.90亿元[86] - 上半年票据

营业收入相关 - 2022年1 - 3月营业收入226,858百万元，较2021年同期增长5.95%[2] - 2022年一季度公司营业收入2268.58亿元，同比增长5.95%[13] - 2022年1 - 3月营业收入2268.58亿元，2021年同期为2141.2亿元；净利润911.29亿元，2021年同期为862.97亿元[17] 净利润相关 - 2022年1 - 3月归属于母公司股东的净利润90,633百万元，较2021年同期增长5.72%[2] - 2022年一季度公司实现净利润911.29亿元，同比增长5.60%[13] 经营活动现金流量净额相关 - 2022年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额1,207,219百万元，较2021年同期增长97.04%[2][3] - 2022年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为1,207,219百万元，2021年同期为612,669百万元[23] 每股收益相关 - 2022年基本每股收益和稀释每股收益均为0.25元/股，较2021年增长4.17%[2] - 2022年1 - 3月基本每股收益0.25元，2021年同期为0.24元；稀释每股收益0.25元，2021年同期为0.24元[18] 加权平均权益回报率相关 - 2022年3月31日加权平均权益回报率（年化）为12.22%，较2021年下降0.43个百分点[2] 总资产相关 - 2022年3月31日总资产37,296,465百万元，较2021年末增长6.04%[2] - 报告期末公司总资产372964.65亿元，比上年末增加21250.82亿元，增长6.04%[14] - 2022年3月31日资产总计37296.465亿元，2021年12月31日为35171.383亿元[20] 归属于母公司股东的权益相关 - 2022年3月31日归属于母公司股东的权益3,336,786百万元，较2021年末增长2.43%[2] - 报告期末公司股东权益合计33549.14亿元，比上年末增加796.56亿元，增长2.43%[14] - 2022年3月31日股东权益合计3354.914亿元，2021年12月31日为3275.258亿元[21] 股东数量相关 - 截至2022年3月31日，普通股股东总数为732,155户，其中H股股东112,549户，A股股东619,606户[4] - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股「工行优1」股东数量为26户，境内优先股「工行优2」股东数量为33户[7] 股东持股相关 - 中央汇金投资有限责任公司持股123,717,852,951股，持股比例34.71%[4] 客户贷款及垫款相关 - 报告期末公司客户贷款及垫款总额（不含应计利息）216029.21亿元，增加9356.76亿元，增长4.53%[14] - 2022年3月31日客户贷款及垫款21009.578亿元，2021年12月31日为20109.2亿元[20] 总负债相关 - 报告期末公司总负债339415.51亿元，比上年末增加20454.26亿元，增长6.41%[14] - 2022年3月31日负债合计33941.551亿元，2021年12月31日为31896.125亿元[21] 客户存款相关 - 报告期末公司客户存款279726.81亿元，增加15309.07亿元，增长5.79%[14] 不良贷款相关 - 报告期末公司不良贷款余额3068.87亿元，比上年末增加134.58亿元，不良贷款率1.42%，与上年末持平[15] 拨备覆盖率相关 - 报告期末公司拨备覆盖率209.91%，上升4.07个百分点[15] 资本充足率相关 - 公司核心一级资本充足率13.43%，一级资本充足率15.04%，资本充足率18.25%，均满足监管要求[15] - 2022年3月集团核心一级资本净额为2,966,073百万元，核心一级资本充足率为13.43%；2021年12月集团核心一级资本净额为2,886,378百万元，核心一级资本充足率为13.31%[27] - 2022年3月集团一级资本净额为3,321,161百万元，一级资本充足率为15.04%；2021年12月集团一级资本净额为3,241,364百万元，一级资本充足率为14.94%[27] - 2022年3月集团总资本净额为4,030,619百万元，资本充足率为18.25%；2021年12月集团总资本净额为3,909,669百万元，资本充足率为18.02%[27] 二级资本债券发行相关 - 2022年1月、4月公司先后发行两期规模分别为400亿元、500亿元的二级资本债券用于补充二级资本[16] 利息收支相关 - 2022年1 - 3月利息收入3053.7亿元，2021年同期为2787.81亿元；利息支出1280.89亿元，2021年同期为1121.8亿元[17] 手续费及佣金净收入相关 - 2022年1 - 3月手续费及佣金净收入416.68亿元，2021年同期为411.64亿元[17] 其他综合收益及综合收益总额相关 - 2022年1 - 3月其他综合收益税后净额为 - 107.14亿元，2021年同期为 - 14.43亿元；综合收益总额804.15亿元，2021年同期为848.54亿元[19] 税前利润调整相关 - 2022年1 - 3月税前利润调整为111,090百万元，2021年同期为108,420百万元[22] 投资活动现金流量净额相关 - 2022年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 117,119百万元，2021年同期为 - 38,230百万元[24] 筹资活动现金流量净额相关 - 2022年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为13,364百万元，2021年同期为31,433百万元[24] 现金及现金等价物期末余额相关 - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为2,532,703百万元，2021年同期为2,393,460百万元[24] 杠杆率相关 - 2022年3月31日一级资本净额为3,321,161百万元，调整后表内外资产余额为39,560,645百万元，杠杆率为8.40%[28] - 2021年12月31日一级资本净额为3,241,364百万元，调整后表内外资产余额为37,292,522百万元，杠杆率为8.69%[28] 流动性相关数据 - 合格优质流动性资产折算后数值为5,937,014百万元[29] - 零售存款、小企业客户存款折算前为13,859,592百万元，折算后为1,382,218百万元[29] - 稳定存款折算前为58,539百万元，折算后为2,113百万元[29] - 欠稳定存款折算前为13,801,053百万元，折算后为1,380,105百万元[29] - 无抵（质）押批发融资折算前为14,673,025百万元，折算后为4,936,862百万元[29] - 预期现金流出总量折算后为7,852,794百万元[29] - 预期现金流入总量折算后为2,485,063百万元[29] - 现金净流出量调整后数值为5,367,731百万元[29] - 流动性覆盖率为110.68%[29] - 表中各项数据为最近一个季度内90个自然日数值的简单算术平均值[29]