决策权限 - 董事会决定单笔对外捐赠、赞助50万元（含）以上事项及控股企业对外捐赠、赞助不超50万元[6] - 董事会决定年度投资计划内单笔2000万元（含）以上大宗物资（设备）、服务采购方案及科技系统购置[7] 会议召开 - 董事会定期会议每年度至少召开四次[12] - 董事长应在接到提议后10日内召集和召开董事会临时会议[12] - 代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上董事联名、两名以上独立董事可提议召开董事会临时会议[12][13] 会议通知 - 董事会定期会议提前10日发书面通知[19] - 董事会临时会议提前5日发书面通知，书面传签表决方式提前3日[19] - 情况紧急时可随时口头通知召开董事会临时会议[20] - 董事会定期会议变更通知需在原定会议召开日前3日发出，不足3日会议日期应顺延或取得全体与会董事认可后按期召开[22] 会议举行与决议 - 董事会会议需过半数董事出席方可举行[24] - 涉及重大事项的决议需经全体董事2/3以上通过[28] - 书面传签表决事项应至少在表决前三日送达全体董事[29] - 董事会审议通过提案形成决议，需超过全体董事人数半数的董事投赞成票；担保事项还需出席会议的2/3以上董事同意[38] - 董事回避表决时，有关董事会会议由过半数无关联关系董事出席即可举行，形成决议须经无关联关系董事过半数通过，重大关联交易需非关联董事2/3以上通过，出席无关联关系董事不足3人应提交股东大会审议[39] 提案处理 - 提案未获通过，在条件和因素未重大变化时，董事会会议1个月内不应再审议相同提案[41] - 1/2以上与会董事或2名以上独立董事认为提案不明确等情况，会议应暂缓表决[42] 会议记录与披露 - 董事会会议可按需全程录音[44] - 董事会秘书安排人员记录现场会议，记录含日期、出席董事等内容[44] - 董事会秘书可按需制作会议纪要和决议记录[44] - 董事会决议涉及特定事项需及时披露，决议等10日内报国家金融监督管理机构备案[44] - 与会董事需对会议记录和决议记录签字确认，有不同意见可书面说明[46] - 董事会决议公告应包含通知时间、召开情况等内容，决议披露前相关人员需保密[47] 决议执行与档案保存 - 董事会决议由行长或决议执行人执行，董事长督促落实并通报执行情况[48] - 董事会会议档案由董事会秘书保存，10日内报国家金融监督管理机构备案[48] - 董事会会议档案保存期限为永久[49] 规则生效 - 本议事规则自股东大会通过生效，旧规则废止，解释权归本行董事会[51][52]

公司基本信息 - 公司于2016年7月核准首次发行184811482股人民币普通股，9月23日在上海证券交易所上市[5] - 公司注册资本为219468.1695万元[8] - 公司股份总数为2194681695股，均为普通股[21] - 公司住所为江苏省无锡市锡山区延庆街11号等，邮政编码214105[7] 股份相关规定 - 发起人持有的公司股份，自公司成立之日起1年以内不得转让[32] - 公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让[32] - 公司董事等任职期间每年转让股份不得超所持总数的25%，上市交易之日起1年内及离职后半年内不得转让[32] - 公司主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持股份，特殊情形除外[51] 股东权益与限制 - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份的股东，特定情形下有权请求诉讼[46] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东有权请求召开临时股东大会[76] - 单独或合计持有公司3%以上股份的股东可在股东大会召开10日前提临时提案[80] - 股东买入超规定比例部分的股份在买入后三十六个月内不得行使表决权[101] 股东大会相关 - 年度股东大会应于上一会计年度结束后6个月内召开[70] - 特定情形下应在事实发生之日起2个月内召开临时股东大会[70] - 股东大会普通决议需出席股东所持表决权1/2以上通过，特别决议需2/3以上通过[98] - 一年内购买、出售重大资产金额或担保金额超公司最近一期经审计总资产30%的事项需特别决议通过[100] 董事会相关 - 董事会由15名董事组成，其中独立董事5名，设董事长1名[131] - 董事会例会每年度至少召开四次，应于会议召开10日以前书面通知全体董事和监事[145] - 涉及重大事项的董事会决议应经全体董事2/3以上通过，且不应采取书面传签表决方式[153] 监事会相关 - 公司监事会由9名监事组成，其中职工监事3名，外部监事3名，股东代表监事3名[178] - 监事会例会每年度至少召开4次，每6个月至少召开一次会议，应于会议召开前10日通知全体监事[185] 投资与资产处置权限 - 单笔投资额在公司最近一期经审计所有者权益5%（不含）以下的股权投资，报董事会批准；大于5%（含）的报股东大会批准[141] - 重大投资和重大资产处置，单笔金额在公司最近一次经审计资本净额30%以下的交易，报董事会批准；大于30%的报股东大会批准[142] 关联交易规定 - 对一个关联方授信余额不得超过上季末资本净额的10%，且不得超过一级资本净额的15%[57] - 重大关联交易由风险及关联交易控制委员会审查后提交董事会批准，特别重大关联交易经董事会审核后提交股东大会批准[144] 利润分配相关 - 公司分配当年税后利润时，应提取利润的10%列入法定公积金[192] - 当年进行股利分配，现金累计分配利润不少于当年可分配利润的10%[198] - 最近三年现金累计分配利润不少于最近三年年均可分配利润的30%[200]

投资者关系管理办法 - 公司于2025年3月修订投资者关系管理办法[1] - 董事会秘书为负责人，由董事会办公室主办[4] 管理原则与对象 - 遵循合规、平等、主动、诚实守信原则[7] - 工作对象包括投资者、监管部门、证券分析师等[9] 沟通内容与方式 - 沟通内容涵盖发展战略、财务状况等[9] - 沟通方式有公告、股东大会、网站等[10] 其他要求 - 应在官网开设专栏收集答复诉求[12] - 必要时可聘请专业顾问[14] - 特定情形应召开说明会[16]

章程修订 - 2025年3月27日公司召开会议审议通过修订《公司章程》议案，待股东大会审议[2] - 党委研究讨论成重大问题决策前置程序[3] - 董事会决定2000万元（含）以上采购及科技系统购置方案[3] - 董事会承担绿色金融主体责任，审批发展战略[3] - 行长制定绿色金融目标并报告发展情况[4] - 监事会可对董高人员提起诉讼[4] - 章程歧义以无锡市数据局备案中文版为准[4]

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2025-006 无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 2025年3月27日,无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"本公 司"）第七届董事会第三次会议审议通过了《无锡农村商业银行股份有限公司关 于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。 一、日常关联交易的基本情况 (一)日常关联交易履行的审议程序 1.董事会表决情况和关联董事回避情况 2025年3月27日，公司第七届董事会第三次会议以非关联董事8票赞成、0票 反对、0票弃权审议通过了《关于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度的 议案》，关联董事陶畅、茹华杰、周卫平、任庆和、殷新中、万妮娅、吴岚回避 表决。此项交易尚需获得股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联人将 放弃行使在股东大会上对该议案的投票权。 2.独立董事专门会议审核意见 公司本次部分关联方2025年 ...

委员会构成 - 公司第七届董事会审计及消费者权益保护委员会由3名独立董事组成[1] 会议情况 - 2024年3月28日召开第一次会议，审议21项议案[1][2] - 2024年4月25日、8月21日召开第三次会议，各审议4项议案[2] - 2024年10月28日召开第四次会议，审议3项议案[2] 未来展望 - 2025年公司董事会审计及消费者权益保护委员会将继续履职[3] 报告信息 - 报告签字日期为2025年3月27日[4][7][9]

人员与业务规模 - 截止2024年12月31日，合伙人（股东）259人，注册会计师1780人，签过证券服务业务审计报告超700人[3] 业绩数据 - 2023年度业务收入40.46亿元，审计业务30.15亿元，证券业务9.96亿元[3] - 2023年度上市公司年报审计项目364家，收费4.56亿元，同行业审计客户8家[3] 风险保障 - 职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超2亿元[4] 合规情况 - 截止2024年12月31日近三年，公司受行政处罚1次等[4] - 53名从业人员近三年受行政处罚5次等[4] 审计相关 - 拟签字项目等合伙人近三年签和复核上市公司超10家[4][5] - 项目质量控制复核人曾被出具措施已整改[5][6] - 本期年报审计费用90万元，内控审计20万元[7] 决策事项 - 2025年3月27日董事会通过续聘议案[8]

业绩与分红 - 2024年1 - 12月公司股票连续12个月收盘价低于每股净资产[3][4] - 2024年1 - 3月每股净资产7.80元/股，3 - 12月为8.63元/股[4] - 2021 - 2023年分红总额12.04亿元[22] - 2024年度拟每10股派2.2元，分红4.83亿元[22] - 2024年现金分红占净利润比例22.42%[23] 用户与交流 - 2024年接待或参与投资者交流12次，参与机构约52家[24] 未来展望 - 2025年3月27日通过估值提升计划议案[6] - 至少每年评估估值提升计划效果并披露[28] - 触发条件时在业绩说明会说明计划执行情况[28] 市场扩张与并购 - 拟收购江苏铜山及泰州姜堰村镇银行股权并吸收合并[21] 新策略 - 支持无锡产业体系和产业链建设[8] - 围绕零售构建多元化产品布局[9] - 为科创企业提供金融服务[14][15] - 聚焦绿色金融精准投放信贷[16] - 依托走访满足小微融资需求[17] - 加强养老产业信贷供给[18] - 深化基础架构优化提升数据服务[20]

业绩数据 - 2024年末全行资产总额2568.01亿元，较年初增218.45亿元，增幅9.30%[12] - 2024年末各项存款余额2124.80亿元，较年初净增183.52亿元，增幅9.45%[12] - 2024年末贷款余额1566.19亿元，较年初净增135.82亿元，增幅9.50%[12] - 2024年实现营业收入47.26亿元，同比增长4.15%[12] - 2024年实现归属于上市公司股东的净利润22.52亿元，同比增长2.35%[12] - 2024年末不良贷款率0.78%，较年初下降0.01个百分点[12] 用户数据 - 2024年末全行信贷客户数较年初净增4040户[13] - 鼓励贷款投放政策带动授信企业413户、金额18.09亿元[13] - 截至2024年12月末，本年度新增小微企业首贷户938户[42] - 至2024年末，普惠金融部信贷客户数8617户，较年初净增770户，增幅9.81%[41] 未来展望 - 2025年是实现“十四五”规划目标任务决胜之年和无锡农商银行三年发展规划收官之年[68] 新产品和新技术研发 - 公司制定2025 - 2027年数字化转型规划[16] - 公司陆续投产上线新财务系统、全网收单系统和新一代信贷系统群等重要系统[16] - 运用智能风控平台部署风控策略65个[33] 市场扩张和并购 - 长城人寿增持股份并举牌，持股比例增至6.97%成为第三大股东[32] 其他新策略 - 公司制定2024年度降本增效工作方案，启动“金点子”征集评选活动[16] - 2024年全行共计开展外拓营销818场次[14] - 2024年全行净增代销理财31.19亿元[14] - 2024年，全行组建43支“小圆服务队”[46] - 新增选聘内训师30人，新开发线下课程25门，评选出9位年度优秀内训师[56] 特色业务数据 - 截至2024年12月末，涉农贷款余额288.81亿元，较年初增长7.53亿元，增速2.68%[38] - 截至2024年12月末，普惠型涉农贷款余额49.18亿元，较年初增长8.08亿元，增速19.66%[38] - 截至2024年12月末，涉农及小微企业贷款占比80.78%[38] - 截至2024年12月末，普惠型农户和普惠型小微企业贷款余额293.45亿元，较年初增长20.79亿元，增速7.63%[38] - 至2024年末，已与81个行政村签订授信协议，为299户农村家庭投放“阳光幸福贷”10586万元，贷款余额6523万元[39] - 至2024年末，普惠金融部贷款余额38.15亿元，较年初减少1.47亿元，增幅 -3.72%[41] - 2024年，智慧医院项目结算笔数908.37万笔，结算金额为14.27亿元；智慧校园项目结算笔数12.91万笔，结算金额为8.54亿元[44] - 截至年末，全行绿色信贷余额98.57亿元，比年初增加18.43亿元，增幅22.99%[50] - 年末电子银行柜面替代率超过98.72%[51] - 截至2024年12月末，累计发放惠农贷1137笔，金额4.7亿元，惠及新型农业经营主体305户，余额6209.81万元[62] 公司治理 - 2024年召开2次股东大会，形成决议17项[29] - 2024年召开5次董事会，形成决议60项，下设委员会召开会议12次，形成决议82项[29] - 2024年监事会召开5次会议，审议通过33项议案，听取41项报告，专门委员会召开7次会议，审议通过68项议案[29] - 2024年共披露定期报告4份、临时公告40份[32] 其他事项 - 2024年初无锡转债到期摘牌及兑付，发放本息28.46亿元[32] - 2024年度共捐赠各类公益资金144.54万元[64] - 截至2024年末，累计为百岁老人发放尊老金1074.06万元，2024年发放125.61万元、惠及4246人次[64] - 2024年向无锡市慈善总会捐款10万元[64] - 向陕西省铜川市实施定向帮扶捐赠5.5万元[64] - 向淮安市淮安区元旦慈善捐赠2万元[64] - 辖属分支机构丰县支行开展公益活动捐赠0.7万元，子公司铜山村镇银行投入0.7万元专项资金支持教育事业发展[64] - 2024年新设洛社支行和荡口支行为文明规范服务适老网点[66] 公司荣誉 - 公司荣获2023年度经营管理考评服务实体考评优胜奖等多项2023年荣誉[21] - 公司荣获2024年中国服务业企业500强[22] - 公司荣获2024江苏服务业企业百强[23] - 公司荣获2024年普惠之星[23] - 公司荣获2024年银联信用卡交易增幅奖和银联借记卡交易规模奖[23]

人员情况 - 截止2024年12月31日，合伙人259人，注册会计师1780人，签过证券服务业务审计报告超700人[1] - 项目合伙人、签字注册会计师近三年签署和复核上市公司均超10家[13] 风险保障 - 职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超2亿元[3] 执业记录 - 近三年受刑事处罚0次、行政处罚1次等[4] - 项目质量控制复核人曾被出具措施已整改[13] 审计情况 - 2024年审计就重大事项达成一致，无分歧[8] - 实施完善项目质量复核程序[9] - 年度检查未发现重大问题[11] - 未识别出质量管理缺陷[11]