文章核心观点 公司独立董事在2024年度忠实、勤勉、专业、独立、合规履职，积极参与决策、监督和提供专业咨询，为公司经营发展建言献策，维护公司和全体股东合法权益，公司董事会及各专委会高效规范运作，管理层完成年度目标计划向高质量发展转型成效良好 [1][18][20] 独立董事的基本情况 - 截至2024年12月31日，公司第五届董事会有5名独立董事，人数及占比符合要求，专业职业、地域和性别结构多元 [1][2] - 高永文因连续任职满6年未再当选，高平阳2025年2月7日履职，崔历2024年11月18日辞任，履职至2025年1月20日 [1][2] - 独立董事具备任职条件，定期自查独立性，按要求报告履职情况 [2] 独立董事年度履职情况 出席会议及参与决策情况 - 独立董事出席股东大会、董事会及专委会会议，亲自出席董事会次数达2/3比例要求，委托出席有效，无缺席情况 [2] - 独立董事阅研议案，参与决策提建议，对所有议案投赞成票，按规定发表独立意见 [2] - 公司修订规则，独立董事参与重大事项研究论证，召开4次闭门会议与审计师沟通 [3][4] 参与董事会专委会运作情况 - 董事会下设5个专委会，运作合规，会前充分讨论后向董事会提案 [6] - 各专委会共召开30次会议，研究讨论121项议案 [2][7] - 独立董事任职2 - 3个专委会，履职促进专委会作用发挥 [8] 履行监督职责情况 - 独立董事督促管理层关注意见，监督董事会决议落实，保持与董办沟通 [8] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况，按规定发表独立意见 [9] 履行专业咨询职责情况 - 独立董事参加专委会调研，围绕利差损、投诉管理等提建议 [10][11] - 独立董事在座谈会上围绕改革发展等提建议，公司安排沟通汇报 [12][13] 与内部审计机构及会计师事务所沟通情况 - 独立董事通过多平台多渠道与内审及会计师沟通，内审汇报工作及问题整改情况 [13] - 会计师汇报审计计划和进展，审计委员会督促工作，独立董事召开4次闭门会议沟通 [13] 与中小股东的沟通交流情况 - 公司通过股东大会和业绩发布会建立中小股东沟通机制，独立董事交流良好 [14] 了解公司经营管理状况情况 - 独立董事通过审议议案、阅研资料、借助第三方获取信息了解公司情况 [15] 独立董事年度履职重点关注事项情况 - 独立董事关注关联交易、股东承诺履行、财务报告披露、内控评价等事项并发表意见 [16][17] - 聘请2024年度会计师事务所获独立董事同意，认为其执业准则良好 [17] 总体评价和建议 - 独立董事专业水平和职业道德高，遵守规定履职，为公司发展建言献策，提升履职能力 [18] - 建议独立董事更积极参与决策、发挥监督和咨询作用，推动公司建设一流保险金融集团 [20] 邵善波董事2024年度履职概况 基本情况 - 邵善波2018年5月起任独立董事，2024年任关联交易控制等委员会职务 [20] - 其履历丰富，毕业于美国威斯康辛大学，符合独立性要求，因任职满6年不再连任 [21] 年度履职概况 - 参加会议，组织召开会议研究议案，在座谈会提建议，与中小股东交流 [22] - 参与决策监督，参加调研和闭门会议，从多渠道了解公司情况 [23] - 持续提升履职能力，阅研资料，参加培训和讲座 [23] - 重点关注事项履职符合要求，全年履职时间合规 [24] 年度工作自我评价 - 邵善波认为自己履职符合要求，维护公司和股东权益，促进公司治理完善 [24]

文章核心观点 公司2024年度利润分配方案拟每10股派发现金红利1.17元，合计拟派51.74亿元，加上中期股息全年每10股现金股利1.80元，较上年度增长15.4%，分红金额创新高，方案尚需股东大会审议 [1]。 利润分配方案内容 本次利润分配方案具体内容 - 公司拟以总股本44,223,990,583股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.17元（含税），合计拟派发现金红利51.74亿元（含税） [1] - 加上已派发的2024年中期股息，2024年全年股息为每10股现金股利1.80元，较上年度增长15.4%，分红金额创历史新高 [1] - 若公告披露日至股权登记日公司总股本变动，将另行公告调整情况，方案尚需提交股东大会审议 [2] 最近三个会计年度累计现金分红情况 - 2022 - 2024年度累计现金分红金额达222.00亿元，三年累计现金分红比例达74.0%，不触及其他风险警示情形 [2] - 2022 - 2024年现金分红总额分别为73.41亿元、68.99亿元、79.60亿元，归属于上市公司股东的净利润分别为244.06亿元、227.73亿元、428.69亿元 [3] 本年度现金分红比例低于30%的情况说明 - 自2023年1月1日起实施新准则，公司净利润随资本市场波动幅度加大，为提供稳定分红，综合考虑多因素制定方案，2024年每股现金分红增长且金额创新高 [6] - 2024年留存未分配利润用于增强资本实力、开展产品创新研发和系统升级，提升投资者长期回报 [6] - 公司重视与中小投资者交流，通过多种方式沟通，为其参与现金分红决策提供便利 [7] - 公司将坚持稳中求进，推动高质量发展，实现对投资者长期稳定回报 [7] 公司履行的决策程序 董事会会议 - 2025年3月27日召开第五届董事会第八次会议，审议通过《关于2024年度利润分配的议案》，同意提交股东大会审议 [7] 监事会意见 - 监事会认为董事会严格执行现金分红政策和程序，真实准确完整披露相关情况 [7]

文章核心观点 公司第四届监事会第二十八次会议审议通过多项 2024 年度相关议案及监事会改革方案等 [1] 分组1 - 会议基本信息 - 会议为公司第四届监事会第二十八次会议，通知和材料于 2025 年发出，由监事召集，召集、召开符合相关规定，合法有效 [1] 分组2 - 审议通过的议案 - 《关于 2024 年度财务决算相关报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度利润分配的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度偿付能力报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度 A 股和 H 股定期报告的议案》，监事会认为报告编制和审核程序合规，内容真实准确完整反映公司实际情况，未发现相关人员违反保密规定行为，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度可持续发展报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度风险评估报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于集团 2024 年度内部控制评价报告（暨）及内部控制审计报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度保险资金运用内部控制评价及审计相关报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度案件风险防控评估情况报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度监事会工作报告的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于监事会改革方案的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1] - 《关于 2024 年度董事监事履职评价结果的议案》，表决结果 3 票同意，0 票反对，0 票弃权 [1]

会议安排 - 公司第四届监事会第二十八次会议通知和材料于2025年3月7日发送，会议于3月7日至3月27日召开[1] 议案表决 - 《关于2024年度财务决算相关报告的议案》等多项议案表决结果均为3票同意，0票反对，0票弃权[2][3][4][5]

议案审议 - 审议通过2024年度利润分配等多项议案，表决均为12票同意，0票反对，0票弃权[2][4][5][6][7][9][11] 人员提名 - 徐向先生56岁，拟任非执行董事，有丰富财政部任职经历[32] - 提名杨长缨女士、贾若先生为第五届董事会独立董事候选人[39] 任职要求 - 被提名人需具备上市公司运作基本知识，有五年以上相关工作经验[39] - 被提名人任职资格需符合多项法律规定，有独立性等限制条件[39][40][41][46][47][53][54] 候选人声明 - 贾若确认符合独立董事候选人任职资格，承诺遵守法规和业务规则，不符合资格将辞职[56] - 声明日期为2025年3月24日[57]

业绩总结 - 2024年度净利润428.69亿元，现金分红79.60亿元[5][7] - 2023年度净利润227.73亿元，现金分红68.99亿元[5] - 2022年度净利润244.06亿元，现金分红73.41亿元[5] - 近三年平均净利润300.16亿元[5] 分红情况 - 拟每10股派现1.17元，合计派现51.74亿元[2][3] - 2024年股息每10股1.80元，较上年增15.4%[2][3] - 2022 - 2024年累计分红222亿元，比例达74%[4] 其他 - 2025年3月27日董事会通过利润分配议案[10] - 方案待2024年年度股东大会审议[11]

审计报告信息 - 审计报告针对公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 审计报告文号为安永华明（2025）专字第70011685_A03号[2][7] - 审计报告出具时间为2025年3月27日[7] 内部控制情况 - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[6] - 内部控制有固有局限性，推测未来有效性有风险[5]

公司治理会议情况 - 2024年召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4][39] - 2024年召开10次董事会，过会议案79项[4][39] - 2024年召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] - 2024年召开7次董事会审计委员会、3次董事会关联交易控制委员会、6次董事会风险管理与消费者权益保护委员会，研究讨论议案69项[39] 独立董事履职情况 - 截至2024年12月31日，董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年19人次参加董事会议案预沟通会议[5] - 2024年独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] - 独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 2024年审计委员会听取多期内部审计工作情况报告及审计计划汇报[18] - 2024年审计委员会就聘请会计师事务与公司多次沟通[18] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2023年度股东大会上独立董事与参会股东良好交流[20] - 2024年独立董事通过多种渠道了解公司经营管理状况信息[21] - 2024年独立董事阅研公司各类信息资料[21] - 2024年独立董事对董事候选人提名发表同意意见[30] - 2024年独立董事对公司人员年度薪酬清算方案发表同意意见[31] - 2025年独立董事将继续履职推动公司发展[34] - 参加4次独立董事与外部审计师闭门会议[41] 公司其他情况 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年公司未收到收购要约[24] - 2024年公司严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告[26] - 2024年公司内部控制评价未发现重大缺陷[26] - 2024年聘请安永华明/安永为会计师事务所获通过[27] - 2024年公司原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年公司未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更[29] - 股东大会和董事会亲自参会率为100%[39] - 公司每日提供《中国人保舆情日报》、每月提供《中国人保董监高通讯》[42] - 参加中上协“上市公司年报问询常见财务问题”培训、新《公司法》下的上市公司风险防范与争议解决主题讲座[42]

公司治理 - 截至2024年12月31日，第五届董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年组织召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4] - 2024年组织召开10次董事会，过会议案79项[4] - 2024年组织召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年共19人次参加董事会议案预沟通会议[5] 独立董事履职 - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2024年徐丽娜独立董事参加会议亲自出席率为100%，参加7次议案预沟通会议[37][38] - 2024年徐丽娜独立董事参加4次与外部审计师闭门会议[38] 信息披露与经营情况 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年未收到收购要约[24] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内控评价未发现重大缺陷[26] 人事变动与政策 - 2024年原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更或重大会计差错更正[29] 未来展望 - 2025年独立董事将继续忠实、勤勉、专业、独立、合规履职[41]

公司治理 - 截至2024年12月31日，第五届董事会有董事14名，履职独立董事5名[1] - 2024年组织召开3次股东大会，审议及审阅议案29项[4] - 2024年组织召开10次董事会，过会议案79项[4] - 2024年组织召开董事会专业委员会30次，研究讨论议案121项[4] - 2024年19人次参加董事会议案预沟通会议[5] - 2024年全体独董召开4次闭门会议与审计师单独沟通[5] 各委员会情况 - 2024年审计委员会召开7次会议，通过42项议案[8] - 2024年提名薪酬委员会召开7次会议，通过22项议案[9] - 2024年战略与投资委员会召开7次会议，通过30项议案[9] - 2024年关联交易控制委员会召开3次会议，通过4项议案[9] 独立董事履职 - 每位独立董事分别在2 - 3个相关专委会任职[10] - 2024年未发生独立董事行使特别职权情况[12] - 独立董事召开4次闭门会议与会计师事务所深入沟通[18] - 2024年各位独立董事通过多种渠道了解公司经营管理状况信息[21] 其他事项 - 截至2024年12月31日，公司及持股5%以上股东就招股说明书所做承诺均履行[24] - 2024年公司未收到收购要约[24] - 2024年严格按规定及时完整披露定期报告及临时公告，内控评价未发现重大缺陷[26] - 2024年度会计师事务所聘请事项经相关会议审议通过，安永华明/安永获独立董事同意[27] - 2024年公司原财务负责人到龄退休，财务负责人暂缺[29] - 2024年公司未因会计准则变更以外原因作会计政策等变更或重大会计差错更正[29] 未来展望 - 2025年公司独立董事将继续履职，推动建设世界一流保险金融集团[34]